完整word版银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明.docx
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完整word版银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明
ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明
一、经营效益类指标
（一）指标设置（180分）
项目
分值
考核部门
利润计划完成率
100
计划财务部
人均利润
50
计划财务部
净利差
30
计划财务部
合计
180
（二）指标说明
1、考核利润计划完成率.
〔计算公式〕
考核利润计划完成率＝实际完成经济利润÷考核利润计划
〔评分标准〕
本指标由分行计划财务部负责考核。
完成年度经济利润计划得标准分,支行每超额完成60万元加10分;未完成经济利润计划的按照实际完成率得分。
最高得分不超过标准分的150％,最低得分为0分。
2、人均利润。
〔计算公式〕
人均利润＝考核期经济利润÷考核期平均人数
经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致.平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣人员，不含内退职工（下同）。
〔评分标准〕
根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0。
5。
得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。
3、净利差.
〔计算公式〕
净利差＝贷款平均利率－存款平均利率
〔评分标准〕
采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值,加扣分常数为0.5。
得分最高不超过权重分的150％，最低得分为零分.
二、发展转型类指标
发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况。
（一）指标设置（410分）
项目
分值
考核部门
1、收入结构优化指标
非利息收入占比
10
计划财务部
小微贷款上浮加权比例
24
小微业务管理部
2、业务与产品结构优化指标
新增对公存款计划完成率
47
公司业务管理部
信贷资产证券化业务拓展考核指标
20
公司业务管理部
信用总量增长计划完成率
10
公司业务管理部
对公业务新增存信比
10
公司业务管理部
“项目储备库”建设计划完成率
20
公司业务管理部
银票签发量任务完成率
10
公司业务管理部
新增银票余额任务完成率
10
公司业务管理部
“蓄贷池”建设指标值
加扣分项
公司业务管理部
对公存款存量挖潜指标
加分项
公司业务管理部
对公理财销售指标
加分项
公司业务管理部
对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标
加分项
公司业务管理部
低风险表外业务拓展指标
加分项
公司业务管理部
创新业务拓展考核指标
加分项
公司业务管理部
公司业务贡献度考核指标
加分项
公司业务管理部
个人存款日均余额新增计划完成率
50
零售业务管理部
个人存款占比
20
零售业务管理部
零售理财产品销售计划完成率
40
零售业务管理部
零售理财产品余额新增计划完成率
10
零售业务管理部
个人消费类贷款余额新增计划完成率
7
零售业务管理部
借记卡发卡新增计划完成率
4
零售业务管理部
信用卡发卡新增计划完成率
4
零售业务管理部
全员揽存新增计划完成率
7
零售业务管理部
小微贷款计划完成率
8
小微业务管理部
符合低资本占用小微贷款比例
24
小微业务管理部
3、客户结构优化指标
公司客户数增长计划完成率
20
公司业务管理部
新增政务系统推广及代理资质获取
加扣分项
公司业务管理部
存量政务系统、集团现金管理系统业务量提升
加扣分项
公司业务管理部
个人消费类贷款客户新增计划完成率
2
零售业务管理部
移动金融产品（含个人网银、手机银行）新增计划完成率
4
零售业务管理部
零售理财产品定制
加扣分项
零售业务管理部
个贷模式化平台
加扣分项
零售业务管理部
贵宾客户属地化增值服务拓展
加扣分项
零售业务管理部
营销进社区宣传
加扣分项
零售业务管理部
个人其他创新项目
加扣分项
零售业务管理部
新增小微贷款客户计划完成率
16
小微业务管理部
小微模式化平台建设
加分项
小微业务管理部
小微新产品推广
加分项
小微业务管理部
4、业务协同联动
个人代发金额新增计划完成率
10
零售业务管理部
代发留存率
5
零售业务管理部
代发单位完成情况
加扣分项
零售业务管理部
代发人数完成情况
加扣分项
零售业务管理部
零售条线制度执行情况
加扣分项
零售业务管理部
5、其他指标
进步度
10
计划财务部
公司条线数据及信息的报送考核指标
扣分项
公司业务管理部
公司条线会议、培训考核指标
扣分项
公司业务管理部
零售条线活动获奖情况
加分项
零售业务管理部
零售条线参加会议、培训情况
扣分项
零售业务管理部
零售条线报表、条线计划总结等其它相关材料报送情况
扣分项
零售业务管理部
零售条线宣传营销活动组织开展情况
扣分项
零售业务管理部
理财经理队伍配置情况
扣分项
零售业务管理部
小微不良贷款率
扣分项
小微业务管理部
小微业务授信后检查指标
2。
5
小微业务管理部
小微业务培训
1。
5
小微业务管理部
小微日常工作
4
小微业务管理部
合计
410
零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：
20%、70%、10%.
小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：
40％、30%、30％.
（二）指标说明
1、收入结构优化指标。
（1）非利息收入占比。
〔计算公式〕
非利息收入占比＝非利息收入÷营业收入
非利息收入=营业收入－利息收入
营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的总收入.计算口径同经济利润计划完成率指标.
〔评分标准〕
采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0。
5。
得分最高不超过权重分的150％，最低得分为零分.
（2）小微贷款上浮加权比例（24分）
〔计算公式〕
按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。
〔评分标准〕
以一年期贷款基准利率加权上浮比例40%为目标值。
①上年末小微贷款余额〈1亿元的支行，期末实际值达到40%的,得满分,超过40％以上的部分,每上升0.5个百分点加1分；期末实际值低于40％的，每降低0。
5个百分点扣2分;
②1亿元<上年末小微贷款余额〈2亿元的支行,期末实际值达到40%的,得满分，超过40％以上的部分，每上升0.5个百分点加1。
5分；期末实际值低于40％的，每降低0.5个百分点扣2分；
③2亿元〈上年末小微贷款余额的支行,期末实际值达到40％的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0。
5个百分点加2分；期末实际值低于40%的，每降低0。
5个百分点扣2分;
④期末实际值低于30%不得分.
本指标最高分不超过标准值的200％,最低分为0分。
2、业务与产品结构优化指标。
（1）新增对公存款计划完成率（47分）
〔计算公式〕
新增对公存款计划完成率＝新增对公存款年度日均实际数/新增对公存款日均计划数*23。
5分+新增对公存款当季日均实际数/新增对公存款日均计划数＊23。
5分
对公存款范围包括：
公司存款、小微企业存款.
〔评分标准〕
按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最低分为0分.
考核期末，被考核支行的公司信用总量在计划额度范围内，按年初确定的ⅩⅩ年公司存款新增任务考核；超额使用信用总量且投放收益率在1。
5％以内（剔除保本成本后）的按超过额度的30％相应增加公司存款进行考核，体现超额占用信用总量差异化以及信用投放效益化的考核原则。
如被考核支行办理信贷资产证券化业务或资产转让业务,则相应减少信用总量额度占用.
（2）信贷资产证券化业务拓展考核指标（20分）
〔计算公式〕
信贷资产证券化任务完成率=信贷资产证券化实际发生额/信贷资产证券化计划发生额
〔评分标准〕
考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%，最低分为0分。
计划进度：
一至四季度信贷资产证券化指标任务，按全年任务数的30％、60%、90%、100%进度安排。
（3）对公信用总量增长计划完成率（10分）
〔计算公式〕
信用总量增长计划完成率=信用总量实际新增数/信用总量计划新增数
〔评分标准〕
考核期内,被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200％，最低分为0分。
计划进度：
一至四季度对公信用总量指标任务，按全年任务数的30％、60％、90%、100%进度安排。
（4）对公业务新增存信比（10分）
〔计算公式〕
对公业务新增存信比=新增对公存款日均实际数÷对公信用总量日均新增实际数
新增对公存款日均实际数=考核期末对公存款日均实际数-（对公存款日均考核基数+对公存款年初数）/2
对公信用总量日均新增实际数=考核期内各月末对公信用总量余额的平均数—年初对公信用总量余额
〔评分标准〕
新增存信比标准值为70％。
按百分制计算，信用总量投放达到或超过进度计划的单位，新增存信比每超出标准值1个百分点加0.3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分；信用总量投放未达到进度计划的单位，基础分×信用总量投放计划完成率，在此基础上,新增存信比每超出标准值1个百分点加0。
3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分。
此项最低为0分，最高为标准权重分200%。
（5）公司条线“项目储备库"建设计划完成率（20分）
〔计算公式〕
“项目储备库”建设计划完成率=储备库建设完成有效户数/储备库建设完成计划数
储备库建设完成有效户数:
被考核支行自第一次上报储备项目（必须是新客户或老户新增授信的储备项目）时起，必须每周有进度跟踪，储备项目进度分为四个阶段，即:
1、收集信息；2、沟通协商;3、调查整理；4、资料上报等四个阶段，每周有进度且资料报送至公司业务部并签收后，该户即可视为有效户。
〔评分标准〕
按计划完成率得分,最高得分不超过标准权重分200％，最低分为0分.被考核支行连续两周未报送“项目储备库"建设情况,本项考核指标不得分.
计划进度：
一至四季度公司“项目储备库"建设任务，按全年任务数的30％、60％、90%、100％进度安排。
（6）公司条线银票签发量任务完成率（10分）
〔计算公式〕
银票签发量任务完成率=银票实际签发量/银票计划签发量
〔评分标准〕
按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最低分为0分。
计划进度：
一至四季度银票签发量指标任务，按全年任务数的30%、60％、90％、100%进度安排。
（7）公司条线新增银票余额任务完成率（10分）
〔计算公式〕
新增银票余额任务完成率=银票余额实际新增数/银票余额计划新增数
〔评分标准〕
按计划完成率得分,最高得分为不超过标准权重分200％，最低分为0分。
计划进度：
一至四季度银票余额新增指标任务,按全年任务数的30％、60%、90%、100％进度安排。
（8）公司条线“蓄贷池"建设指标值（加扣分项，最高加扣20分）
〔评分标准〕
考核期内,被考核支行采取月初投放、月末收回或提前收回等措施开展“蓄贷池”业务,提前报备分行公司业务管理部,经认可，实现当月新增日均贷款，每形成500万元“蓄贷池”贷款，给该支行加2分;凡是每月1日表内贷款投放到位的，按每投放1000万元加2分;未向分行公司业务管理部报备并批准而提前归还贷款，以及贷款在当月续办时间超过3天,按每100万元扣1分予以处罚,此项累计最高加扣分20分.
（9）对公存款存量挖潜指标（加分项，最高加20分）
对公存款存量挖潜范围包括：
公司存款、小微企业存款。
〔评分标准〕
以上一考核期，被考核支行对公日均存款在1000万元以下的客户日均存款为基数，考核期内该类客户对公日均存款较基数每新增500万元，加1分，以此类推，最高加20分。
（10）对公理财销售指标（加分项,最高加20分）
〔评分标准〕
考核期内，被考核支行对公理财销售额每达到500万元，加1分,以此类推，最高加20分。
（11）对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标（加分项，最高加20分）
考核期内,被考核支行对公信贷客户的对公存款沉淀率较上期有所提升,每提升5％加2分，以此类推,最高加20分.
（12）公司条线低风险表外业务拓展指标（加分项，最高加20分）
低风险表外业务是指:
通过全额对公保证金、存单、保本型理财进行质押办理的银票、保函、信用证等表外业务.
〔评分标准〕
考核期内，被考核支行每办理500万元低风险表外业务，且期限在3个月以上（含）的，加2分，以此类推,最高加20分。
（13）公司条线创新业务拓展考核指标（加分项，最高加50分）
〔评分标准〕
1.考核期内，被考核支行积极拓展如：
对接理财、组合投资、中小企业私募债（私募公司债）、债券资金监管及承销顾问业务、企业资产证券化、财务顾问及代理推介业务等投行创新类产品业务，落地后经分行公司业务管理部认可,每个项目加20分；与发债（企业债、公司债、债务融资工具）客户签订相关协议（如债券承销协议、资金托管协议和资金监管协议等），经分行公司业务管理部认可，每户加10分；办理100%占用风险资产的创新业务（如：
借款保函、同业投资等），经分行公司业务管理部认可，每个项目加10分。
如果落地项目中间业务收益率在3%以上，经分行公司业务管理部认可，每个落地项目再加10分。
2．考核期内，被考核支行拓展交易银行业务（如保理、保兑仓等）,经分行公司业务管理部认可，每办理500万元，加2分，以此类推,最高加20分。
3．考核期内，被考核支行拓展国际业务（指需要进行国际收支申报的国际业务量及国内信用证开证发生额），经分行公司业务管理部认可，每办理500万元，加2分，以此类推，最高加20分.
（14）公司业务贡献度考核指标（加分项,最高加20分）
〔评分标准〕
考核期内,被考核支行在分行公司条线组织开展的各项营销推动活动中，业绩表现突出的给予相应加分，单次活动排名第一加10分,随后各名次的得分较前一名递减1分，营销推动活动中没有业绩的支行不得分;获得总行表彰或奖励，每次加10分。
此项累计最高加分20分。
（15）个人存款日均余额新增计划完成率（50分）
个人存款包含储蓄存款、保本型理财产品。
〔计算公式〕
个人存款日均余额新增计划完成率=日均余额新增实际数/日均余额新增计划数＊100%*权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％,最低值为0.
本项指标设负增长扣分项,较基数每负增长100万元扣1分，最多扣权重分值的50%.
（16）个人存款占比（20分）
〔计算公式〕
个人存款占比=个人存款日均余额/一般存款日均余额
〔评分标准〕
1．个人存款日均新增任务完成率低于50％，此项计0分。
2．个人存款日均新增任务完成率高于50%（含）,个人存款占比较年初持平，得15分；每上涨1个百分点，加1分，最高加10分；每下降1个百分点，扣2分，最多扣10分。
（17）理财产品销售计划完成率（40分）
〔计算公式〕
理财产品销售计划完成率=理财产品销售实际数/理财产品销售计划数＊100%*权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0。
（18）理财产品余额新增计划完成率（10分）
〔计算公式〕
理财产品余额新增计划完成率=理财产品余额新增实际数/理财产品余额新增计划数*100%＊权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0.
（19）个人消费类贷款余额新增计划完成率（7分）
〔计算公式〕
个人消费类贷款余额新增计划完成率=个人消费类贷款余额新增实际数/个人消费类贷款余额新增计划数*100％*权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200%，最低值为0。
（20）借记卡发卡新增计划完成率（4分）
〔计算公式〕
借记卡发卡新增计划完成率=借记卡发卡新增实际数/借记卡发卡新增计划数＊100%*权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0。
（21）信用卡发卡新增计划完成率（4分）
〔计算公式〕
信用卡发卡新增计划完成率=信用卡发卡新增实际数/信用卡发卡新增计划数*100%＊权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％,最低值为0。
（22）员工揽存新增计划完成率（7分）
〔计算公式〕
员工揽存新增计划完成率=支行所属员工营销个人存款日均余额新增实际数/支行所属员工营销个人存款日均余额新增计划数＊100%＊权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0。
（23）符合低资本占用小微贷款比例（24分）
〔计算公式〕
符合低资本占用小微贷款比例=考核期末符合低资本占用的小微贷款/小微贷款总额
符合低资本占用的小微贷款指单户信用总额（包含贷款、承兑等）在500万元以下的小微贷款
〔评分标准〕
①上年末符标小微贷款比例≥50％的支行，期末实际值达到50％的,给予基础分24分。
期末实际值高于上年末的，每增加1％加1。
5分;期末实际值低于上年末的，对低于50%以下的部分，每减少1个百分点扣1.5分。
②30%≤上年末符标小微贷款比例〈50％的支行，期末实际值达到30％的,给予基础分10分。
期末实际值高于上年末的，低于50％（含）以下的部分，每增加1%加1。
2分，高于50％以上部分,每增加1%加1。
5分;期末实际值低于上年末的，每减少1％扣1.5分，实际值低于30%的，不得分.
③上年末符标小微贷款比例<30％的支行，期末实际值高于上年末的，低于50%（含）以下的部分，每增加1％加1分，高于50%以上部分，每增加1%加1.2分；期末实际值低于上年末的，不得分。
本指标最高分不超过标准值的150%,最低分为0分。
（24）小微贷款计划完成率（8分）
〔计算公式〕
小微贷款计划完成率＝考核期小微贷款实际新增数/考核期小微贷款增长计划任务
〔评分标准〕
根据考核期末支行小微贷款实际新增完成率计算得分，本指标最高分不超过标准值的150％，最低分为0分。
3、客户结构优化指标。
（1）公司客户数增长计划完成率（20分）
〔计算公式〕
公司客户分为机构类、大型、中型三类。
机构/大/中型客户数增长计划完成率＝机构/大/中型客户实际增长数÷机构/大/中型客户增长计划数
〔评分标准〕
机构类、大型、中型客户增长指标的基础分分别为8分、3分、9分，分别按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200％，最低分为0分。
计划进度：
一至四季度公司客户指标任务，按全年任务数的30％、60％、90%、100%进度安排。
（2）个人消费类贷款客户新增计划完成率（2分）
〔计算公式〕
个人消费类贷款客户新增计划完成率=个人消费类贷款客户新增实际数/个人消费类贷款客户新增计划数＊100%*权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0。
（3）移动金融产品（含个人网银、手机银行）新增计划完成率（4分）
〔计算公式〕
移动金融产品（含个人网银、手机银行）新增计划完成率=移动金融产品新增实际数/移动金融产品新增计划数*100％＊权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0。
（4）零售条线创新营销情况（加分项）
1。
理财产品定制:
成功定制理财产品每达到1000万元加1分，最多加5分；
2.个贷模式化平台：
成功搭建个人消费贷款平台且新增投放每达到500万元加1分,最多加5分;
3。
贵宾客户属地化增值服务拓展：
成功签订贵宾客户优惠协议商户每户加1分,最多加5分.
4.营销进社区宣传：
成功开展进社区宣传、推广活动，每次加0。
5分,最多加5分。
5.其他创新项目：
支行或所属员工发起并获总、分行认可的产品、业务、服务等方面创新，视创新项目效应给予加分，最多加5分。
（5）政务系统推广及代理资质获取考核指标（加扣分项，最高加扣20分）
1．新增政务系统推广及代理资质获取
〔评分标准〕
考核期内,被考核支行成功新增推广政务系统、集团现金管理系统、获取代理资质，经公司业务管理部认可,每个加10分,以此类推,最高加20分。
2.存量政务系统、集团现金管理系统业务量提升
〔评分标准〕
考核期内，被考核存量政务系统、集团现金管理系统的业务量较上年同期有提升，则每提升500万加2分，以此类推，最高加10分；如业务量较上年同期有下降，则视情况扣分,最高扣20分。
（6）新增小微贷款客户计划完成率（16分）
〔计算公式〕
新增小微贷款客户计划完成率＝考核期末新增小微贷款客户实际数/考核期新增小微存款客户计划数
〔评分标准〕
考核期末支行完成新增小微贷款客户计划得16分，超计划部分，按1分/1户标准加分；未完成新增计划的按照实际完成率得分。
本指标最高分不超过标准值为的150%，最低分为0分.
（7）小微模式化平台建设（加扣分项）
有效模式化平台的标准：
标准一：
小微贷款客户10户（含,须新增贷款客户）以上。
标准二：
小微贷款客户5户（含,须新增贷款客户）以上。
〔评分标准〕
①支行新搭建一个模式化平台并得到总行批复认定的加3分（核心企业供应链模式化平台加5分）；新平台下批量发展客户数达到有效平台标准一的,另加5分;达到平台标准二的,另加3分；
②支行搭建的模式化平台（含核心企业供应链模式化平台）得到分行认定，且平台项下批量发展客户数达到有效模式化平台标准的，达到标准一的加5分，达到标准二的加3分;
③有效模式化平台建立是由两家以上支行共同完成的，根据实际情况给予比例加分。
④全年凤凰小微特色支行、市府路零售专营支行各须完成有效模式化平台1个，未完成任务的,给予扣分8分/平台。
本指标最高加分15分.
（8）小微新产品推广（加分项）
小微新产品标准：
小微企业业务管理部出台的小微业务新产品.
〔评分标准〕
考核期末支行落地小微新产品一户计2分,最高加分10分.
4、业务协同联动。
（1）代发金额新增计划完成率（10分）
〔计算公式〕
代发金额新增计划完成率=实际代发金额/计划代发金额＊100%＊权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0。
（2）代发留存率（5分）
〔计算公式〕
代发留存率=代发资金实际留存金额/（新增代发金额*35％）＊100%＊权重分值
〔评分标准〕
最高分不超过权重分值的200％，最低值为0.
（3）联动营销情况（加扣分项）
1.代发单位完成情况
支行代发单位进度任务完成率为100%（含）的加3分,100%以上的加5分,低于50%的扣2分；
2。
代发人数完成情况
支行代发人数任务完成率为100％（含）的加3分，100%以上的加5分，低于50％扣2分；
3.制度执行情况。
考核期内若个人经营类授信客户低于2014年让利个人经营类贷款客户零售存款联动营销金额,或无公私联动代发业务的每户扣2分，最多扣10分。
5、其他指标。
（1）进步度指标（10分）
〔评分标准〕
为充分体现各支行的可比性、竞争性，以总行目标任务为标准值，设置相关考核指标及权重,进步度考核最高得分不超过权重分的150％。
日均存款增长率达到12%得10分，每提高1个百分点加3分；增长率10％—12%的，得分9-10分；增长率5%-10%的，得分8—9分；增长率0—5%，得分3-8分；跌破上年基数的,每低于1个百分点扣1分，本项扣完为止.
（2）公司条线数据及信息的报送考核指标（扣分项，最高扣20分）
〔评分标准〕
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