银行从业资格考试模拟试题及答案.docx

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银行从业资格考试模拟试题及答案

2011年银行从业资格考试模拟试题及答案

一、单项选择题              

   【真题1】中国银行业协会的日常办事机构为（    ）。

    A．会员大会    B．董事会    C．监事会    D．秘书处     

    【真题2】（    ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

    A．中国人民银行    B．中国银行业监督管理委员会       

    C．国务院    D．中国银行业协会     

   【真题3】（    ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

    A.2000    B.2001    C.2002    D.2003  

   【真题4】我国的银行业自律组织是中国银行业协会，其主管单位是（    ）。

   A．中国人民银行    B．银监会    C．证监会      D．外汇管理局      

    【真题5】在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（    ），2008年正在进行股份制改造的银行是（  ）。

    A．中国银行，中国建设银行    B．中国建设银行，中国工商银行     

    C．交通银行，中国农业银行    D．中国农业银行，中国银行     

【真题6】自1984年1月1日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的   （    ），开始专门行使中央银行的职能。

   A．中国农业银行B．中国银行  C．中国工商银行    D．国家开发银行

二、多项选择题   

【真题l】下面哪些选项属于中国人民银行的职责范围？

（    ）

    A．发布与履行其职责有关的命令和规章

    B．发行人民币，管理人民币流通 

    C．监督管理黄金市场

    D．负责金融业的统计、调查、分析和预测

    E．从事有关的国际金融活动                                                                

   【真题2】下列属于银监会的监管理念的是（    ）。

    A．管风险    B．提高透明度    C．管机构  D．管法人E．管内控

    【真题3】下列属于市场准人的有（    ）。

    A．机构准入    B．业务准人    C．法人准人  D．高级管理人员准入  E．技术准入

【真题4】中国人民银行对（    ）有权进行检查监督。

    A．执行有关黄金管理规定的行为    B．执行有关反洗钱规定的行为

    c．执行有关外汇管理规定的行为    D．执行有关人民币管理规定的行为

    E．执行有关清算管理规定的行为

【真题5】属于“一行三会”范畴的是（    ）。

    A．中国人民银行    B．中国工商银行

    C．中国银行业协会    D．中国证券监督管理委员会

    E．社保理事会

【真题6】中国银行业协会设有的专业委员会包括（    ）。

    A．法律工作委员会    B．农村合作金融工作委员会

    C．银行业从业人员资格认证委员会    D．银团贷款与交易专业委员会

    E．自律工作委员会

【真题7】下列属于中国银行业协会的会员单位的有（    ）。

    A．政策性银行    B．商业银行

    C．中国邮政储蓄银行    D．农村资金互助社

    E．中央国债登记结算有限责任公司

【真题8】信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（    ）。

    A．风险管理状况    B．财务会计报告

    C．董事变更情况    D．风险敞口  E．其他重大事项

三、判断题

【真题1】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国银行业协会的职责。

    （    ）

    A．对    B．错

【真题2】银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

    （    ）

 A．对      B．错

【真题3】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控和管高级管理人员。

（    ）

A．对    B．错

参考答案

  一、单项选择题

  1．D  2．B3.D  4．B  5.C  6．C

  二、多项选择题

  1.ABCDE2.ABDE3.ABD4.ABCDE5.AD6.ABCDE7.ABCE8.ABCE

  5.【解析】“一行三会”是指中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会。

  8．【解析】信息披露监管是指银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。

  三、判断题

  1．B  2．A  3．B

  1．【解析】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于‘中国人民银行的职责。

  2．【解析】属于中国银监会监管措施中的监管谈话。

  3．【解析】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控和提高透明度。

1.2银行业金融机构

历年真题精选

一、单项选择题

【真题1】村镇银行和农村资金互助社是（    ）年批准设立的。

    A.2004    B.2005    C.2006    D.2007

【真题2】（    ），银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。

    A．2006年12月31日    B．1997年7月1日

    C．1986年12月31日    D．1979年1月1日

【真题3】城市商业银行是在（    ）的基础上成立起来的。

    A．农村信用合作社    B．农村资金互助社

    C．人民银行    D．城市信用合作社

【真题4】承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（    ）。

    A．中国农业银行    B．中国农业发展银行

    C．中国进出口银行  D．国家开发银行

【真题5】关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（    ）。

    A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务

    B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定

    C．中国农业银行专门经营农村金融业务

    D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

【真题6】按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进（  ）改革。

    A．中国进出口银行    B．中国农业发展银行

    C．国家开发银行    D．中国邮政储蓄银行

【真题7】货币经纪公司的服务对象是（  ）。

    A．境外金融机构    B．境内金融机构

    C．境内外金融机构    D．境内外上市公司

【真题8】汽车金融公司的监管机构是（  ）。

    A．中国证监会    B．中国银监会

    C．中国保监会    D．中国人民银行

【真题9】以下关于我国金融资产管理公司说法不正确的是（    ）

    A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标

    B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造

    C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营

    D．1999年我国成立的四家资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司、华融资产管理公司

【真题10】对“两基一支”发放贷款的政策性银行是（  ）。

    A．中国进出口银行    B．中国农业发展银行

    C．国家开发银行    D．中国农业银行

二、多项选择题

【真题l】下列关于货币经纪公司的说法，正确的有（    ）。

    A．从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务

    B．从事为金融机构提供贷款服务等业务

    C．从事融资租赁服务

    D．服务对象是境内外金融机构

    E．不得从事任何金融产品的自营业务

【真题2】下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（    ）。

    A．只能吸收社员存款    B．能够吸收公众存款

    C．只能向社员发放贷款    D．可以购买金融债券

    E．从其他银行业金融机构融入资金

【真题3】下列属于外资银行营业性机构的有（    ）。

    A．外商独资银行B．中外合资银行

    C．外国银行代表处D．外国银行分行

    E．国内银行海外分行

【真题4】我国的四大金融资产管理公司有（    ）。

    A．信达资产管理公司B．华融资产管理公司

    C．华夏资产管理公司D．长城资产管理公司

    E．中华资产管理公司

三、判断题

【真题1】我国第一家农村合作银行是张家港市农村商业银行。

    A．对    B．错

【真题2】我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。

    A．对    B．错

【真题3】企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。

    （    ）

    A．对    B．错

参考答案与解析

  一、单项选择题

  1.D2.A3.D4.B5.B6.C7.C8.B9.C10.C

  5．【解析】中国银行的专业分工是专门经营外汇业务并管理国家外汇，而专门制定和执行货币政策，维护金融稳定属于中国人民银行的职能。

  9．【解析】我国四家金融资产管理公司已经完成了处置政策性不良资产的任务，目前组织形式上的发展方向是实行股份制改造及商业化经营，故C选项错误。

    二、多项选择题

    1.ADE2.ACDE3.ABD4.ABD

三、判断题

    1．B2．B   3.A

    1．【解析】我国第一家农村合作银行是宁波鄞州农村合作银行，第一家农村股份制商业银行是张家港市农村商业银行。

    2．【解析】我国货币经纪公司只能提供经纪业务，从中收取佣金，不可以从事金融产品的自营业务。

第一章全真模拟试题

一、单项选择题

1．承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（    ）。

  A．国家开发银行B．中国农业发展银行

  C．中国进出口银行D．中国银行

2.  1979年，新中国第一家信托投资公司是（    ）。

  A．上海国际信托投资公司B．广州国际信托投资公司

  C．中国国际信托投资公司D．中华国际信托投资公司

3．我国的三大政策性银行成立于（    ）年。

A.1994    B.1995    C.2002    D.2005

4．国家开发银行成立时的主要任务是（    ）。

  A．国家重点建设项目融资    B．支持进出口贸易融资

  C．农业政策性贷款    D．工商信贷和储蓄业务

5．（    ）年中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

  A.2000    B.2003    C.1999    D.1995

6．汽车金融公司的监管机构是（    ）。

  A．中国人民银行    B．银监会    C．保监会    D．证监会

7．自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至（  ）。

A．中国银行    B．工商银行    C．建设银行    D．交通银行

8．货币经纪公司的服务对象是（    ）。

A．境外金融机构B．境内金融机构

C．境内外金融机构D．境内外上市公司

9．中国银行业协会的最高权力机构为（    ）。

A．会员大会    B．理事会    C．常务理事会    D．秘书处

10.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这属于银监会监管措施中的（    ）。

  A．现场检查    B．监管谈话    C．非现场监管    D．信息披露监管

11．以下不属于银监会监管职责的是（    ）。

  A．负责金融业的统计、调查、分析和预测

  B．负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理

  C．负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

  D．开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

12.1979年，（    ）在北京设立代表处，是我国批准设立的第一家外资银行代表处。

  A．花旗银行    B．渣打银行    C．日本输出入银行    D．汇丰银行

13.中国银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（    ）。

  A．市场准入    B．现场检查    C．监管谈话    D．信息披露监管

14.有关股份制银行的下列说法中错误的是（    ）。

  A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求，大大丰富了对城乡居民的金融服务，方便了百姓生活

  B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高，带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高

  C．股份制商业银行按照股份制原则建立和运行，在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

  D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

15.下列银行中，最早上市的银行是（    ）。

  A．中国银行    B．中国建设银行    C．中国工商银行    D．交通银行

16.我国银行业正式全面对外开放是在（    ）。

  A．2008年8月8日    B．2000年1月1日

  C．2006年12月11日    D．1994年1月1日

17．根据《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司以经营（    ）业务为主。

  A．转租赁    B．经营租赁    C．融资租赁    D．租赁

18．中国进出口银行的业务不包括（    ）。

  A．办理对外承包工程和境外投资类贷款

  B．办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的结算业务

  C．从事人民币同业拆借和债券回购

  D．从事自营外汇资金交易和经批准的代客外汇资金交易

19.我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和（    ）的部分不良资产。

  A．国家开发银行    B．交通银行    C．中国人民银行    D．中国进出口银行

二、多项选择题

1．以下哪几个机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构？

（    ）

  A．中国人民银行    B．中国银行业协会       C．北方期货公司    D．国家开发银行        E．广州市农村信用合作联社

2．为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括（    ）。

  A．促进金融稳定和金融创新共同发展

  B．鼓励公平竞争，反对无序竞争

  C．对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

  D．对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制

  E．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

3．下列属于中国银行业协会的会员单位的有（    ）。

   A．政策性银行    B．商业银行       C．农村资金互助社    D．中国邮政储蓄银行

E．中央国债登记结算有限责任公司

4．中国银行业协会设有的专业委员会包括（    ）。

  A．法律工作委员会B．银行业从业人员资格认证委员会

  C．外资银行工作委员会D．农村合作金融工作委员会

  E．银团贷款与交易专业委员会

5．城市商业银行呈现出的新的发展趋势是（    ）。

  A．引进战略投资者B．跨区域经营

  C．体制创新D．联合重组

  E．扩大业务规模

6．中国银行业监督管理委员会监管措施主要包括（   ）。

  A．市场准入B．现场检查

  C．监管谈话D．非现场监管

  E．信息披露监管

7．农村金融机构包括（  ）。

A．农村信用社B．农村商业银行

C．股份制银行D．村镇银行

E．国有银行

8．下列属于银监会监管的非银行金融机构的有（    ）。

  A．村镇银行    B．农村信用社

  C．金融资产管理公司    D．信托公司

  E．期货经纪公司

9．中国银监会结合国内外银行业监管经验，提出的具体监管目标包括（

  A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

  B．通过审慎有效的监管，增进市场信心

  C．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进国内公众对现代金融的了解

  D．努力减少金融犯罪

  E．扩大中国证券市场投资者的投资知识

10.中国人民银行的职能包括（    ）。

   A．发布与履行其职责有关的命令和规章

   B．制定和执行货币政策

   C．维护金融稳定

   D．防范和化解金融风险

   E．对银行业自律组织的活动进行指导和监督

    三、判断题

    1．中国银行业协会的执行机构是会员大会。

    （    ）

    A．对    B．错

    2．我国第一家全国性的股份制银行是招商银行。

    （    ）

    A．对    B．错

    3．银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：

机构、业务和高级管理人员。

    （    ）

    A．对    B．错

    4．货币经纪公司不得从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪业务。

    （    ）

    A．对    B．错

    5．截至2007年4月1日，除中国农业银行之外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。

    （    ）

    A．对    B．错

    6．农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。

    （    ）

    A．对    B．错

    7．我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行的部分不良资产。

（    ）

    A．对    B．错

    8．城市商业银行都不是股份制的商业银行。

    （    ）

    A．对    B．错

    9．根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。

    （    ）

    A．对    B．错

    10.浙江省银行业协会属于中国银行业协会的会员单位。

    （    ）

    A．对    B．错

参考答案与解析

一、单项选择题

1.C2.C3.A4.A5.D6.B7.B8.C9.A10.A11.A12.C13.A14.D15.D16.C17.C   18.B   19.A

  8.【解析】货币经纪公司是专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构，服务对象仅限于境内外金融机构。

  11．【解析】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国人民银行的职责。

  14．【解析】目前股份制银行的资产规模与原有的四大国有银行之间的差距依然比较大。

  16.【解析】2001年12月11日加入WTO，2006年12月11日，五年的过渡期结束，国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例》和银监会的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》正式生效，银行业全面开放。

  18.【解析】B选项属中国农业发展银行的业务范畴。

  二、多项选择题

  1.DE  2.ABCDE  3.ABDE4.ABCDE  5.ABD6.ABCDE7.ABD

  8．CD9．ABCD10．BCD

  1．【解析】银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸引公众存款的金融机构以及政策性银行。

  3．【解析】会员单位包括政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行。

  8．【解析】中国银监会监管的非银行金融机构主要包括在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

AB选项的农村信用社和村镇银行属于银行业金融机构，故不选；E期货经纪公司则由中国证监会监管。

  10.【解析】中国人民银行职能：

中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

  三、判断题

  1.B   2.B   3.A  4.B   5.A6.B7.B   8.B   9.B   10.B

  1．【解析】中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员、准会员组成。

会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。

  2．【解析】交通银行是我国第一家全国性的股份制银行。

  4．【解析】货币经纪公司是专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构，不得从事金融产品自营业务。

  6．【解析】农村资金互助社不可以向非社员吸收存款，不发放贷款及办理其他金融业务。

  7．【解析】分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

  8．【解析】城市商业银行也可以是股份制的商业银行，如北京银行、上海银行、宁波银行等都是股份制银行。

  9．【解析】我国村镇银行可以代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。

  10.【解析】浙江省银行业协会等各地银行业协会都属于中国银行业协会的准会员单位。