浙江省上半基金从业资格基金的投资交易与清算考试试卷_精品文档.docx
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浙江省2016年上半年基金从业资格：
基金的投资交易与清算考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。
A．公司投资和研究人员情况
B．公司投资和研究架构情况
C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况
D．公司信息披露情况
2、下列免征营业税的收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入
B．金融机构买卖基金的差价收入
C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
3、基金管理公司内部控制制度由__组成。
A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．部门业务规章
D．业务操作手册
4、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。
A：
《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》
B：
《基金管理公司内部控制指导意见》
C：
《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
D：
《基金管理公司公平交易制度指导意见》
5、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利
6、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。
A．保险公司
B．银行
C．交易所
D．证券公司
7、证券承销业务采取的方式有__。
A．直销
B．分销
C．代销
D．包销
8、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。
A．研究部
B．投资部
C．投资决策委员会
D．监察稽核部
9、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于（）个月。
A．3
B．6
C．9
D．12
10、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。
A：
基金管理人
B：
基金份额持有人
C：
基金托管人
D：
监管机构
11、基金定期定额投资计划的优点有__。
A．免去投资者多次申购的烦琐手续
B．风险控制效应
C．成本效应
D．复利效应
12、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
13、根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动（指数）型基金
D．交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）
14、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。
A．系统投入使用
B．系统重大升级
C．年度技术风险评估的报告
D．用户密码修改
15、在基金份额发售的____日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A：
1
B：
2
C：
3
D：
4
16、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。
A．1000
B．1200
C．2000
D．3000
17、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．指数型基金
D．货币市场基金
18、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。
A．基金合同
B．基金销售业务流程
C．招募说明书
D．产品特征
19、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。
A．季度末
B．年度末
C．估值日
D．月度末
20、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D．独立董事的检查、监督、控制和指导
21、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。
A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．固定利率债券
D．零息债券
22、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。
A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性
23、债券与股票的相同点包括__。
A．二者都是债权债务关系的凭证
B．二者的收益率相互影响
C．二者都是筹措资金的手段
D．二者都有较高的风险
24、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
25、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利
26、内部环境控制中，应建立包括__等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
A．基金产品
B．投资人风险承受能力
C．基金收益
D．运营操作
27、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。
A．中国证监会
B．各地方证监局
C．证券交易所
D．中国证券业协会
28、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
D．针对市场变化及时提供新的服务和产品
29、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____
A：
1%
B：
2%
C：
5%
D：
8%
30、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．2
B．3
C．5
D．7
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、下列基金中，属于混合型基金的是__。
A．平衡配置基金
B．ETF
C．指数基金
D．成长股票基金
32、__是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A．利息收入
B．投资收益
C．公允价值变动损益
D．基金的费用
33、证券发行人可以分为__。
A．个体户
B．公司（企业）
C．政府和政府机构
D．金融机构
34、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。
A．手机短信
B．自动传真、电子信箱
C．互联网
D．座谈会
35、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。
A．3
B．5
C．10
D．15
36、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为__。
A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
37、下列属于社会公益基金的有__。
A．教育发展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金
38、QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的____
A：
5%
B：
8%
C：
10%
D：
20%
39、我国基金管理费按__支付。
A．日
B．周
C．月
D．季
40、基金管理公司的主要业务包括__。
A．基金募集与销售
B．基金投资管理
C．特定客户资产管理
D．基金运营
41、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____
A：
发行市场和交易市场
B：
一级市场和二级市场
C：
有形市场和无形市场
D：
初级市场和次级市场
42、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
43、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。
A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
44、基金在我国香港被称为__。
A．共同基金
B．证券投资信托基金
C．信托产品
D．单位信托基金
45、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。
A．收益
B．风险
C．价格
D．风险调整后收益
46、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
47、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。
A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金
B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金
C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金
D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金
48、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2
B．5
C．10
D．15
49、关于市场组合，下列叙述错误的是____
A：
它包括所有风险资产
B：
它在有效边界上
C：
市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
D：
它是资本市场线和无差异曲线的切点
50、通常，虚拟资本以__的形式存在。
A．有价证券
B．无价证券
C．资本证券
D．货币证券
51、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目标。
A：
积极型管理策略
B：
消极型管理策略
C：
混合型管理策略
D：
激进型管理策略
52、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____
A：
登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字
B：
涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C：
引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
D：
引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基
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