营业网点一日综合流程.docx

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营业网点一日综合流程

第一章网点营业前流程规范

1.1营业前环节

一、双人同步进入营业场合，检查营业机构安全状况,撤除自动报警装置，安全员启动监控录像。

二、按网点转型规定进行晨会、按规定执行机构日启、机构签到、尾箱交接、自助设备巡逻等。

三、登记安全日记等有关登记簿。

四、柜员营业准备。

1.2重要内容

1.2.1、机构日启和签到

基本规定

1、营业机构如无特殊状况应按规定营业时间执行机构日启，进行机构签到。

机构日启、签到成功后，各柜员方可进行“柜员签到”。

2、机构日启、签到必要坚持双人经办，由两名柜员同步启动，其中必要有一名B级（含）以上主管柜员授权。

整个日启必要全程在启动监控录像有效范畴内进行操作。

3、营业机构原则上每日只能进行一次机构签到，对于因特殊因素确需在机构日结后进行二次重开机构，必要严格履行二次重开审批手续。

操作流程

一、机构日启

1、柜员在login状态下以“da”顾客注册、输入DA密码，系统进入“DCC网点寻常维护管理器”选取“2-网点日启”，选取“是（Y）”确认成功。

2、“机构日启”若2次（含）以上操作，会导致端末、主机流水号重复，如遇特殊状况，机构需多次执行日启，柜员必要启动“9978重置端末序号”交易，将序号、套号、批号设立为足够大，保证没有重复。

二、机构签到

1、DCC系统机构日启成功后，柜员在login状态下以使用du顾客指纹登录，在虚拟终端号处输入机构号+A+01+终端号注册，选取“2-网点签到”，系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易，功能选取“1－新开”，录入营业日期，由B级（含）以上柜员授权后完毕机构签到。

2、如机构已做完日结但当天仍需再次签届时，会计主管必要填报《营业机构重开审批单》，写清机构重开理由，经二级分行营运部上传省行营运管理部审批后进行重开，省行审批批准后，柜员在login状态下以“du”顾客注册，选取“2-网点签到”，系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易，功能选取“2—重开”,由机构B级（含）以上柜员授权后完毕机构再次签到。

1.2.2、尾箱交接

基本规定

1、尾箱交接时必要先验证运钞车牌号、押运人员身份。

2、营业网点在办理尾箱交接时，必要双人在有效监控下全程办理。

3、交接时应检查尾箱与否完好，如完好，与保安公司押运人员办理交接手续；如有异常或单锁、漏铅封，均应拒收，并及时上报有关部门。

4、尾箱交接必要通过出纳综合管理系统完毕。

操作流程

1、解款员到达网点后，网点柜员验证解款员身份，由解款员在系统中输入密码，在监控下接受。

2、解款员身份验证无误，网点柜员通过“0027款箱调运控管”交易中“3网点/金库款箱接受解决”功能，输入解款人员身份证号码，依照显示人员姓名、车辆编号、款箱号码等信息进行核对、清点，无误后确认，解款人员输入密码进行交接确认，办理封箱（包）交接登记。

1.2.3、自助设备巡逻

基本规定

1、网点人员每日营业前和营业终了必要对自助设备进行业务操作，检查设备运转与否正常、有无非法张贴物。

2、网点大堂经理在营业时间应及时查看自助设备运营状况，如浮现缺纸、缺钞、吞卡或故障状况，应及时告知网点自助设备管理人员。

各分行监控人员通过监控系统发现缺纸、缺钞、吞卡或故障状况，也应及时告知网点自助设备管理人员进行解决。

3、自助设备外部禁止张贴纸质公示，银行信息须在自助设备屏幕内提示，同步告知客户所有张贴纸质告示均非银行行为。

4、网点必要在自助设备工作日记上对设备寻常维护、巡逻状况进行登记。

1.2.4、柜员营业准备

基本规定

1、钞票准备

营业前，柜员先检查自己尾箱库存钞票，保证账实核对无误。

如需要增减库存可依照实际库存状况向钞票管理柜员申请调拨钞票。

2、凭证准备

营业前，柜员检查重要空白凭证及惯用非重空单证与否齐全、充分，预先准备好，局限性应向重要单证管理柜员申请调拨。

3、印章准备

营业前，柜员检查自己专匣保管印章（如办讫章、业务用公章、柜员名章等）与否齐全，并将日期调节为当天营业日期，调节完毕后将所有印章放置在监控录像有效监测范畴内。

4、其她准备

营业用机具检查、操作设备检查、营销资料准备等。

第二章网点营业流程规范

2.1寻常操作要点

一、柜员签到

二、批报表接受打印

三、钞票管理

四、重要物品管理

五、柜员交接

六、内部凭证填制

七、错帐冲正

八、业务授权

2.2重要内容

2.2.1、柜员签到

基本规定

1、机构签到成功后，柜员在login状态下以“du+6位机构号”顾客注册，选取“1-柜员签到”，柜员初次签届时系统提示“与否应急签到”,该柜员如为特殊人群，则选取“是”，需输入柜员密码和B级（含）以上柜员授权。

如非特殊人群选取“否”，需要进行指纹认证通过后进入操作界面。

2柜员（特殊人群）必要30天内变更一次以上密码，密码过期或签届时密码三次输入错误，系统自动锁定此操作柜员号。

必要由A级主管对柜员密码进行维护，并由B级柜员授权进行密码重置。

3、柜员进入系统后，即可按照权限办理各种业务，柜员因故需暂时离开，必要退出操作界面，并将钞票、重要空白凭证、印章及重要物品等放入尾箱上锁后才干离开，尾箱钥匙要妥善保管。

2.2.2、批报表接受打印

基本规定

DCC系统报表打印通过“8方式批报表打印”（如下简称8方式）、“9方式批报表打印”（如下简称9方式）、“8、9方式批报表补打”（如下简称8+9方式）等功能实现。

1、8方式批报表指直接从主机下载批报表，9方式批报表指通过文献服务器下传报表。

2、批报表存储方式分为电子形式留存和打印纸式存储两种。

DCC系统批报表按使用级别、报表打印时间、与否打印、保存形式、打印方式和保管期限进行了明确规定。

3、纸式形式存储报表各行必要打印，其中：

批解决入帐凭证随前日凭证统一整顿后提交稽核中心进行稽核，其她报表按日整顿定期装订保管：

（1）装订时要平铺整洁，打印号码，加上报表封面，在左边直线装订，并在装订线上封签，由装订人员在封签处加盖个人名章。

（2）装订成册批解决报表，应按年度编列顺序编号，还应在封面上注明顺序编号，并及时登记《中华人民共和国建设银行记账凭证、账簿、报表保管登记簿》妥善保管。

4、电子形式存储报表由总行统一在会计档案和稽核系统中存储。

操作流程

1、8方式批报表打印

机构日启签到后由指定柜员负责报表接受和打印。

（1）机制格式报表接受和打印。

柜员在“公用”菜单中选取“8批报表管理”中“2批报表自动下载”进行下载。

对已下载批报表，在“公用”菜单中选取“8批报表管理”中“1批报表打印”进行“1批量打印”或“4查询报表”（单张打印）。

（2）套打凭证接受和打印。

柜员在“公用”菜单中选取“8批报表管理”中“4套打批报表下载”进行下载。

对已下载批报表，在“公用”菜单中选取“8批报表管理”中“1批报表打印”进行“1批量打印”或“4查询报表”（单张打印）。

2、9方式批报表打印

柜员在“公用”菜单中选取“9授权其他”中“4批报表打印”，按功能键“CTRL-A所有打印”或“CTRL-Z打印当前报表”进行打印。

3、8、9方式批报表补打

系统对已下载且存储在本地8、9方式批报表提供补打功能，通过“公用”菜单选取“A批报表补打”，详细功能如下：

查找（CTRL-A）：

依照输入查询要素定位所需找寻内容页次并显示页次。

查看（CTRL-W）：

显示选定页码报表内容。

打印（CTRL-Z）：

依照输入起止页码打印报表。

2.2.3、钞票管理

一、钞票收款基本规定

1、收入钞票，必要先收款后记账。

2、清点钞票，应按“三先三后”程序操作，即先点大数、后点细数，先点主币、后点辅币，先点大额票币、后点小额票币。

3、清点票币时要看清票面，注意鉴别真伪。

收入本、外币现钞时，还应注意鉴别与否为现行流通货币，若非现行流通货币，应依照本地人民银行有关规定解决。

4、柜员在办理钞票收款业务时，应将打印完毕关于凭证交予客户签字确认，无误后才将钞票放入尾箱保管。

5、柜员在办理钞票收款业务时要按照对的券别配款。

6、钞票通存业务，应按收费原则收取手续费。

7、柜面个人办理5万元（含）以上大额存取现交易需按照客户身份辨认有关规定核对客户身份证或者其她身份证明文献原件，并摘录客户身份信息。

8、借记卡存取款、转账业务代办金额在人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含），原则上应同步核查代理人和账户户主有效身份证件，留存身份证复印件。

二、钞票付款基本规定

1、网点应建立大额钞票异常状况报告与反馈制度。

对客户提钞票额较大、较频繁，且套现意图明显，应及时呈报。

2、付出钞票，必要先记账后付款。

3、付出钞票，票面要达到人民银行规定流通原则。

4、付出钞票配款时，需要拆捆付整把，应先卡把后拆捆，拆捆后应先所有清点无误后方可对外支付。

5、柜员在办理钞票付款业务时要按照对的券别配款。

6、钞票通兑业务，应按收费原则收取手续费。

7、柜面个人办理5万元（含）以上大额存取现交易需按照客户身份辨认有关规定核对客户身份证或者其她身份证明文献原件，并摘录客户身份信息。

8、借记卡存取款、转账业务代办金额在人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含），原则上应同步核查代理人和账户户主有效身份证件，留存身份证复印件。

三、钞票调拨

基本规定

1、营业机构钞票调拨范畴：

机构向金库钞票调拨、机构内部柜员之间发生钞票调拨业务。

2、机构向金库调拨由网点钞票管理员经授权后统一办理。

3、柜员间调拨必要由钞票柜员发起，普通柜员之间不能调拨钞票。

（一）钞票调款

操作流程

1、网点预约/删除

（1）网点钞票管理员依照钞票库存量和预测钞票收付量，在系统中通过“0026实物调拨”交易中“1系统内钞票调拨申请”功能向金库发起调拨申请，选取交易中“2调入”类型，输入受理机构号、申请配送日期、币种、券面、数量等要素，经A级主管授权后提交提取钞票申请。

（2）大额提现由管辖行设立限额进行控制，预约申请单笔金额或当天合计金额如超过限额，预约申请将无法发送，需联系管辖行修改限额。

（3）在金库作出审批前，经A级主管授权，网点申请发起人可以对该笔预约申请进行删除。

（4）预约申请发出后，网点钞票管理员应及时查看审批状况。

2、网点接受款箱

（1）解款员到达网点后，在监控下接受，网点柜员验证解款员身份，由解款员在系统中输入密码。

（2）解款员身份验证无误，网点柜员通过“0027款箱调运控管”交易中“3网点/金库款箱接受解决”功能，输入解款人员身份证号码，依照显示人员姓名、车辆编号、款箱号码、封箱号码等信息进行核对、清点，无误后确认，解款人员输入密码进行交接确认，办理封箱（包）交接登记。

3、网点入库解决

网点钞票管理员会同指定专人在监控下清点封箱（包）内钞票无误后，通过“0026实物调拨”交易中“4系统内调拨查询/解决”功能进行网点入库解决，一方面功能选取“5单笔打单”交易打印“本外币钞票调拨清单”，核对数量等信息后，再做功能选取“7入库/退回”解决，系统联动完毕入库账务解决。

清单加盖办讫章作为记帐根据，并由记帐人员加盖名章、授权人签字后随当天传票传递至稽核。

4、差错解决

网点柜员清点金库配送钞票封包，发现配送款项与调拨单金额不符（长款或短款），经网点负责人确认后，及时报告有关部门解决。

（二）钞票缴款

操作流程

1、网点预约/删除

（1）网点指定钞票管理员依照当天本外币钞票库存量和预测钞票收付量，通过“0026实物调拨”交易中“1-系统内钞票调拨申请”功能向金库作调拨申请预约，选取调拨类型-1调出，输入受理机构号，申请配送日期、币种、券面、金额等要素，经A级主管授权后提交。

（2）申请信息中必要涉及币别、券别、数量、金额、调运时间等要素。