证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础25Word格式.docx
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[解析]基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
②预测该基金的证券投资业绩；
③违规承诺收益或者承担损失；
④诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
⑤夸大或者片面宣传基金；
⑥登载单位或者个人的推荐性文字；
⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应注意其他事项。
基金宣传推介材料可以登载基金的过往业绩，但应遵守相关的规定。
3.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是（）。
A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见
B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书
C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告
D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告
B.
[解析]B项存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
4.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的（）。
A．票面价格B．开盘价格C．发行价格D．票面价值
[解析]根据我国《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
询价对象是指符合中国证监会规定条件的基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者（QFII）以及其他经中国证监会认可的机构投资者。
5.出现巨额赎回申请时，如果基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．1%
B．2%
C．5%
D．10%
D.
6.根据投资对象的不同，基金可以分为（）。
A．封闭式基金与开放式基金
B．契约型基金与公司型基金
C．股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金
D．增长型基金、收入型基金和平衡型基金
[解析]A项的划分依据是运作方式的不同；
B项的划分依据是法律形式的不同；
D项的划分依据是投资目标的不同。
7.基金投资运作过程中，（）负责组织、制定和执行交易计划。
A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部
[解析]交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
交易部在基金投资管理流程中的任务是依据基金经理的投资指令执行交易，制定交易策略，通过交易系统接收交易指令，对合法合规、完整的投资指令予以执行。
8.下列关于美国基金超市的说法，不正确的是（）。
A．基于连锁超市的营业网点使得基金管理人可以通过基金超市销售自己的基金
B．投资者在基金超市开一个网上账户就可以买卖超市内所有的基金
C．投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多
D．基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序
9.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。
A．重大遗漏B．虚假记载C．不当竞争D．误导性陈述
[解析]虚假记载是指基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；
误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；
重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者作出正确决策。
10.ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少（）个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．3B．5C．8D．10
[解析]投资者申购、赎回的ETF基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。
一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
11.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是（）。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
12.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。
A．金融股权B．金融期货
C．金融互换D．结构化金融衍生工具
[解析]金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
13.目前，我国开放式基金的认购渠道不包括（）。
A．基金管理人直销中心B．证券交易所
C．证券公司D．商业银行
[解析]投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
14.（）是股票最基本的特征。
A．永久性B．收益性C．风险性D．流动性
[解析]股票具有五大特征，即收益性、风险性、流动性、永久性和参与性，其中收益性是指股票可以为持有人带来收益的特性，它是股票最基本的特征。
15.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是（）。
A．实行自律管理
B．不以盈利为目的
C．是基金市场的监管机构
D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
16.按（）分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易
C．募集方式D．证券所代表的权利性质
[解析]有价证券的种类多种多样，可以从不同的角度、按不同的标准进行分类：
①按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券；
②按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券；
③按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券；
④按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
17.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是（）。
A．股票型基金B．债券型基金C．保本型基金D．混合型基金
[解析]保守型的投资者，以稳健、安全、保值为目的，风险承受能力较低，可为这类客户选择低风险的基金产品或组合，例如货币市场基金和保本型基金；
稳健型的投资者在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则，风险承受能力中等，可为其选择中风险等级的基金产品或组合，例如混合型基金和债券型基金；
积极型的投资者追求投资高收益，同时能承担较大的风险，可为其选择高风险等级的基金产品或组合，例如股票型基金。
18.基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的（）。
A．合规风险B．技术风险C．管理风险D．操作风险
[解析]依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括合规风险、操作风险、技术风险。
其中，基金销售机构的技术系统风险主要是指基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失。
技术风险一般主要来自硬件设备和软件两个方面。
19.某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。
小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是（）。
A．净认购金额为49504.95元人民币
B．认购费用低于500元人民币
C．认购份额为49504.95份
D．认购金额为50000元人民币
1.00）
20.下列选项中，不属于基金托管人职责的是（）。
A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．防范、减少基金会计核算中的差错
[解析]“计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格”为基金管理人的职责。
21.已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为（）。
A．4%
B．5%
C．8%
D．12%
22.（）是基金投资运作的具体执行部门。
A．投资部B．研究部C．交易部D．投资决策委员会
[解析]基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。
研究部门提供研究报告；
投资决策委员会决定基金总体投资计划；
基金经理制订投资组合具体方案；
交易部依据基金经理的投资指令执行交易。
23.若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为（）。
A．88.88%
B．44.44%
C．100.33%
D．66.67%
24.通常情况下，（）被视为无风险证券。
A．金融债券B．政府机构债券
C．中央政府债券D．中央银行发行的证券
[解析]由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为“无风险证券”。
25.开放式基金非交易过户的情况不包括（）。
A．继承B．捐赠C．申购和赎回D．司法强制执行
[解析]开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。
26.基金营销实务中，采用（），营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。
A．缘故法B．介绍法C．陌生拜访法D．寻亲问友法
[解析]在基金营销实务中，由于基金营销人员自身资源有限，缘故法和介绍法往往不能满足其不断开发市场寻找新的客户的需要。
而开发陌生关系，潜在客户资源较多，营销人员可以逐步建立属于自己的营销网络。
在采用陌生拜访法时，营销人员要大量拜访、接触客户，然后进行筛选，从而发现重点客户进行重点开发。
27.有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。
A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场
[解析]主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。
一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板主场。
主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。
28.证券投资基金“风险共担”的特点表现在（）。
A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制性信息披露
D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失
[解析]ABC三项体现的是证券投资基金严格监管、信息透明的特点。
29.基金托管人对所托管的基金应当以（）为会计核算主体。
A．基金B．基金托管人C．基金管理人D．基金份额持有人
[解析]基金管理人和基金托管人对所管理、托管的基金应当以基金为会计核算主体，单独建账、独立核算，单独编制财务会计报告。
不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。
30.下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是（）。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
31.基金行业自律组织的成员通常不包括（）。
A．基金管理人B．基金托管人
C．基金份额发售机构D．基金监管机构
[解析]基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构等服务机构成立的同业协会。
同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业发展中具有重要的作用。
32.（）属于基金信息披露的实质性原则。
A．及时性原则
B．规范性原则
C．易解性原则
D．易得性原则
33.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是（）。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
34.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．2B．3C．5D．7
[解析]由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
35.关于股票和债券，下列说法正确的是（）。
A．股票是真实资本，而债券不是B．债券是真实资本，而股票不是
C．两者都是真实资本D．两者都是虚拟资本
[解析]债券和股票均属于有价证券。
债券和股票作为有价证券体系中的一员，都是虚拟资本，本身无价值，但又都是真实资本的代表。
36.基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的（）原则。
A．长期性B．全面性C．一致性D．客观公正性
[解析]对基金的分析和评价应遵循以下原则：
①长期性原则；
②全面性原则；
③一致性原则；
④客观公正性原则。
其中，客观公正性原则要求在基金的分析和评价过程中应秉持客观公正的态度，确保相关数据的准确和完整，并对分析评价结果进行客观的阐述。
近年来在一些基金的宣传推荐中，存在着以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象，这都有违客观公正的原则。
37.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3
[解析]开放式基金投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续；
投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
38.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。
A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券
[解析]商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。
39.以下不属于我国债券发行方式的有（）。
A．定向发行B．承购包销C．公募发行D．招标发行
[解析]我国现行的债券发行有定向发行、承购包销和招标发行三种方式：
①定向发行，又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行；
②承购包销，是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式；
③招标发行，是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。
40.基金营销环境的微观环境不包括（）。
A．股东支持B．营销渠道C．公众D．人口
[解析]对于基金营销而言，营销环境既能提供机遇，也能造成威胁。
通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。
微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众；
宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
41.以下关于资本证券的叙述错误的是（）。
A．资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B．持有人有一定的收入请求权
C．广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券
D．有价证券是资本证券的主要形式
[解析]D项，资本证券是有价证券的主要形式。
42.开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
（）
A．3；
2B．3；
3C．6；
2D．6；
3
[解析]开放式基金的募集期限不得超过3个月。
基金募集期限届满，应当满足以下条件：
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
基金份额持有人不少于200人。
43.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。
A．了解你的产品B．了解你的客户C．了解你的价值D．了解你的服务
[解析]当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的就是“了解你的客户”，让客户填写事先准备好的问卷。
这是一个标准化的规范工作流程。
44.从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的（）。
A．保本基金B．系列基金C．分级基金D．基金中的基金
[解析]根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。
从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的基金中的基金。
45.我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）元人民币。
A．3000万B．5000万C．1亿D．2亿
[解析]按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
46.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括（）。
A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
[解析]基金销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。
其中，售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。
主要包括：
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；
为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；
介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；
协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务。
B项属于售前服务的内容。
47.（）的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。
A．客户调查B．客户追踪C．业务跟进D．加强沟通
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