基金从业法律法规汇总考题及答案卷16.docx
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基金从业法律法规汇总考题及答案卷16
2021基金从业法律法规汇总考题及答案-卷16
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、公司应当建立科学、严格的（）,明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
A、岗位轮换制度
B、岗位分离制度
C、岗位组合制度
D、岗位审查制度
答案为B【解析】本题考查内部控制机制。
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
2、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。
A.是一般社会道德在职业活动中的具体化
B.与职业活动、职业关系密切相关
C.基本内容往往会随社会进步而改变
D.相比一般社会道德规范性更强
答案为C
【解析】本题答案为C，随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性；职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。
3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A.有价证券
B.上市公司的投资项目
C.信贷
D.实业
答案：
A
解析：
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
4、（）不是我国基金监管的目标。
A:
降低非系统风险
B:
保护投资者利益
C:
保证市场的公平、效率和透明
D:
推动基金业的规范发展
答案为A，解析：
我国基金监管的目标包括：
①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。
5、以下属于我国传统的资产管理行业的是（）。
A.信托公司
B.证券公司及其资管子公司
C.商业银行
D.私募机构
答案为A
【解析】我国资产管理行业的现状：
（1）传统行业：
基金管理公司和信托公司。
（2）其他行业：
私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行
6、在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A．产品B．促销C．渠道D．价格
【答案】D
7、关于我国封闭式基金的说法，正确的是
（）。
A.我国封闭式基金的交收实行T+3交收
B.目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个
月
C.目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提
基金托管费
D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
【答案】C
8、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．平衡型基金
答案为D，解析：
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等
9、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）
A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产
答案：
A
10、下列说法错误的是（）。
A．投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
B．基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
C．基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效
D．基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
答案为D，解析：
基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：
①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
11、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括（）。
A.组合证券
B.现金替代
C.现金总和
D.其他对价
答案：
C
解析：
申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。
12、某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为l年半，对应的赎回费率为0.5%。
假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）。
A．10198.75B．10197.75
C．10196.75D．10195.75
【答案】A
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值
税费费用=赎回总额X赎回费率
13、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.5
C.3
D.10
答案：
C
解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
14、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A、中国人民银行
B、工商局
C、中国证监会
D、中国银监会
答案为C【解析】本题考查基金销售机构。
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
15、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是（）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.产品多元化
答案为D
【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。
16、召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。
A.30日
B.15日
C.20日
D.10日
答案为A
【解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
17、基金业协会的权力机构是（）。
A、董事会
B、监事会
C、理事会
D、全体会员组成的会员大会
答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
18、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额的登记与基金份额的募集
C.基金的投资管理与客户服务
D.基金份额投资管理与基金份额的登记
答案：
A
解析：
基金的市场营销主要涉及的两个内容。
19、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。
A．3
B．6
C．12
D．24
答案为B，解析：
基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
20、下列说法错误的是（）。
A.基金公司应当建立完善的资产分离制度
B.基金公司应当建立科学、严格的岗位分离制度
C.基金公司应当制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序
D.公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效
答案为D
【解析】依据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的规定，公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
21、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。
A:
半年内
B:
一年内
C:
二年内
D:
公司存续期内
答案为B，解析：
在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。
22、具体客户服务流程不包括（）。
A、服务宣传与推介
B、投资咨询与基金咨询
C、客户资金托管
D、受理投诉
答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
23、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。
A、基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议
B、基金份额持有人是基金公司的出资人
C、基金份额持有人是基金投资收益的受益人
D、基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用
答案为C【解析】本题考查证券投资基金的参与主体。
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
24、我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（）环节。
A、信息披露
B、备案
C、托管
D、募集
答案为D【解析】本题考查对非公开募集基金募集行为的监管。
我国对于非公开募集基金监管的重点集中在募集环节。
25、下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是（）。
A、私募机构
B、信托公司
C、期货公司
D、保险资产管理公司
答案是D【解析】本题考查中国资产管理行业的状况。
保险公司、保险资产管理公司的业务主要有：
万能险；投连险；管理企业年金；养老保障及其他委托管理资产。
26、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。
A.20%～40%
B.50%～70%
C.40%～60%
D.70%～90%
答案：
B
解析：
偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。
27、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报告。
A.基金业协会
B.基金管理人
C.基金投资者
D.基金监管者
答案：
A，解析：
对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。
28、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70
答案：
D
解析：
我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。
29、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。
A.表现形式
B.内容结构
C.调整范围
D.调整手段
答案：
B
解析：
道德与法律内容结构的不同体现为:
法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。
法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。
30、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。
A.10
B.30
C.60
D.90
答案：
D
解析：
基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。
31、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
答案为C，解析：
基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
32、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息
答案：
B
解析：
内幕信息的构成要素有三:
—是来源可靠的信良。
来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。
二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。
如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的，例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。
三是“非公开”的信息。
33、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.销售环节
D.风险控制
答案为C
【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
34、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心
答案为C
【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。
基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
35、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。
A.英国
B.美国
C.法国
D.荷兰
答案：
A
解析：
证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。
36、客户服务中售中服务的内容不包括（）。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B.推介符合适用性原则的基金
C.提醒客户及时核对交易确认
D.介绍基金产品
答案：
C
解析：
售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。
主要包括:
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
37、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。
A.注册管理
B.登记管理
C.核准管理
D.自律管理
答案：
D，解析：
对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。
38、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.证监会
D.基金份额持有人
答案：
B
解析：
注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。
39、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，管理人应采取以下（）信息披露措施。
A.编制并发布临时报告
B.请监管机构核准
C.在半年度报告中披露偏离信息
D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5％以下
【答案】A
40、内幕信息的构成要素不包括（）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息
答案为C
【解析】内幕信息的构成要素有三：
一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。
41、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。
A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人
B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币
D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
42、目前，我国证券投资基金托管费按（）
的一定比例逐日计提。
A.当日的基金资产净值
B．前一日基金资产净值
C．前一日基金的资产总值
D．前一日基金的份额净值
【答案】B
43、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。
A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币
B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行
C.自T+2日起，投资者申购的份额可用
D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则
答案：
C
解析：
申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取–金额申购、份额赎回–原则。
44、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。
A.授权岗位和执行岗位的分离
B.执行岗位和审核岗位的分离
C.授权岗位和审核岗位的分离
D.保管岗位和记账岗位的分离
答案：
C
解析：
岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等
45、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A、10
B、15
C、30
D、45
答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
46、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（）个二级类别。
A、4
B、5
C、6
D、7
答案为D【解析】本题考查混合基金。
根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。
47、不属于道德特征的是（）。
A.差异性
B.继承性
C.自自性
D.具体性
答案为C
【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。
48、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。
A.使得基金业绩比较客观公正
B.有助于实施更有效的分类监管
C.有助于投资者做出选择
D.基金资产评估是基金评级的基础
答案：
D
解析：
基金分类的意义的内容。
49、我国开放式基金的存续期为（）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.一般无期限
答案：
D
解析：
我囯开放式基金的存续期为一般无期限。
50、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（）。
A、公募基金与私募基金
B、契约型基金与公司型基金
C、在岸基金与离岸基金
D、主动型基金与被动型基金
答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
51、另类投资基金不可以投资于（）。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
答案是D【解析】本题考查投资基金的主要类别。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
52、资产管理行业的功能和作用不包括（）.
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D.给全融市场提供流动性.加大交易成本
答案：
D
解析：
D选项应是降低交易成本。
53、金融市场按照交易工具的不同期限分为（）。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场
答案为C
【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。
54、按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.3%
D.8%
答案为B
【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
55、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。
A、中国证监会
B、中国证监会派出机构
C、基金管理人
D、基金业协会
答案为D【解析】本题考查基金评价机构。
基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
56、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非分开的
答案：
A
57、研究业务控制的主要内容包括（）。
Ⅰ.研究工作应保持独立、客观
Ⅱ.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
Ⅲ.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库
Ⅳ.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。
研究业务控制的主要内容：
（1）研究工作应保持独立、客观。
（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
（5）建立研究报告质量评价体系。
58、下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是（）。
A.管制放松
B.治理创新
C.不规范性
D.混业化
答案为C
【解析】我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。
59、职业道德是指（）。
A.从业人员的特定行为规范的总和
B.企业上司的指导性要求
C.从业人员的自我约束
D.职业纪律方面的最低要求
答案为A
【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
60、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部控制措施中的（）。
A、横向控制
B、隔离控制
C、纵向控制
D、风险控制
答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。
就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。
从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
61、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于（）万元人民币。
A、1000
B、2000
C、3000
D、5000
答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。
特定资产管理业务，为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
62、确保基金销售结算资金安全、及时划付是（）的法定义务。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金投资顾问机构
答案为B【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。
基金销售支付机构的法定义务：
（1）按照规定办理基金销售结算资金的划付；
（2）确保基金销售结算资金安全、及时划付。
63、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开
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