对外经贸大学远程教育期末《银行法》复习提纲要点Word下载.docx
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）更换一次。
A.每半年 B.每1年 C.每2年 D.每3年
8.我国反洗钱的监测工作由（
）负责。
A.公安部 B.中央银行 C.海关 D.银监会
9.中国人民银行成立于（
）年。
A.1919 B.1931 C.1948 D.1949
10.我国中央银行真正成为货币发行的银行、政府的银行、银行的银行是。
（
）
A.1949年 B.1978年 C.1995年 D.2001年
11.按照中央银行的性质，可将中央银行的职能分为：
（
A.管理职能和服务职能 B.调节职能和服务职能
C.调节职能和管理职能 D.调节职能、管理职能和服务职能
12.为了弥补财政赤字发行货币，被称为（
A.经济发行 B.信贷发行 C.财政发行 D.负债发行
13.我国自（
）年初也开始设置法定存款准备金制度
A.1980 B.1982 C.1984 D.1988
14.我国的再贷款期限分为（
）种。
A.2 B.3 C.4 D.5
15.采用较为严厉的监督管理方式的国家是（
A.美国 B.英国 C.新西兰 D.澳大利亚
16.我国于（
）年制定了《反洗钱法》。
A.1997 B.2001 C.2006 D.2008
17.构成玩忽职守罪是（
）的行为。
A.故意 B.过失 C.间接故意 D.无意识
18.商业银行的章程，应当符合（
）的规定。
A.人民银行法和商业银行法 B.商业银行法和公司法
C.人民银行法和公司法 D.合同法和公司法
19.（
）是商业银行的最高权利机构。
A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.工会
20.（
）是商业银行的监督机构。
21.在存款关系中（
A.存款人是债权人，商业银行是债务人
B.存款人是债权人，商业银行也是债权人
C.存款人是债务人，商业银行是债权人
D.存款人和商业银行互为债权债务人
二、多选题
22.各国银行法对此表述的方式虽有不同，但就其实质内容来看，都是以（
）政策为目标。
A.充分就业 B.稳定物价
C.经济增长 D.国际收支平衡
23.为了加强中国的反洗钱力度，2003年1月人民银行颁行了（
）的法令，直指洗钱犯罪。
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《反洗钱法》
C.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
24.商业银行更换（
）时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。
A.行长 B.高级管理人员
C.董事 D.首席法律顾问
E.监事
25.借款人的义务有：
A.应当如实提供贷款人要求的资料，配合贷款人的调查，审查和检查
B.应当按借款合同规定用途使用贷款
C.应当按借款合同规定及时清偿贷款本息
D.有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施
26.银行结算合同开户银行的义务是：
A.银行不得使用立户人的存款
B.银行应保证立户人的存款权益，为立户人存款保守秘密
C.银行应按照立户人的委托，准确及时地代收或代付款项
D.有义务回答客户有关结算业务的询问
27.银行法运用（
）等手段进行综合调整。
A.民事 B.刑事 C.经济 D.行政
28.国外金融监管的模式主要有：
A.多元化的监管模式 B.三元化的监管模式
C.二元化的监管模式 D.一元化的监管模式
29.商业银行的监事会的成员有：
A.股东代表 B.银行职工代表
C.独立董事 D.银行外部的专业人员
30.金融机构高级管理人员应满足的条件是：
A.能正确贯彻执行国家的经济和金融方针政策
B.熟悉并遵守有关经济和金融法律法规
C.有较强的公关能力和良好的口才
D.具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验
E.具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力
31.商业银行的经营原则是（
A.安全性原则 B.流动性原则 C.对比性原则 D.效益性原则
32.我国存款制度的基本原则主要有：
A.存款业务开放经营原则 B.依法交存存款准备金原则
C.存款利率约定原则 D.合法正当吸存原则
E.保证支付原则
33.担保法规定了保证、抵押、质押、留置和定金五种担保方式。
商业银行贷款担保可以采用《担保法》规定的（
）担保方式。
A.保证 B.抵押
C.质押 D.留置
E.担保
34.同城结算的方式是：
A.账单支票与划拨制度 B.支票结算
C.票据交换所自动转账系统 D.托收结算
E.电子资金划拨系统
35.银行结算合同立户人的权利是：
A.有权根据需要自主支配和使用其全部存款
B.在结算合同规定的范围内，有权选择结算方式
C.有权获取法定存款利息
D.有权在多家银行机构开立银行账户
E.有权进行部分现金结算
36.美国中央银行法为了保证美国联邦储备系统（央行）的独立性，规定（
A.美国联邦储备系统是最为独立的政府机构。
B.美联储系统直接向国会负责，受国会的控制。
C.在法律上，美国总统和其他政府机构对美联储没有任何隶属关系。
D.美联储可根据国会授权，独立制订美国的货币政策和金融政策。
37.纵观世界各国，中央银行分支机构的设立主要类型有：
A.按经济区域设立 B.按经济区域兼顾行政区划设立
C.按行政区域设立 D.按业务规模和业务量设立
38.人民币发行的保证有（
A.人民币发行的商品保证 B.国家信誉的保证
C.国家的有价证券的保证 D.财政担保的保证
E.金银外汇保证
39.我国目前的非银行金融机构主要包括：
）等。
A.信托投资公司 B.租赁公司
C.保险公司 D.钱庄
E.典当行
40.国外中央银行金融监管的内容包括：
A.登记注册 B.资本适度 C.清偿能力 D.风险贷款
41.我国对单位存款管理的主要内容可概括为（
A.对单位存款开户的管理
B.对单位存款适用强制原则
C.对开户单位支取和使用存款进行监督
D.禁止开户单位多头开户
42.依照法律规定，有权对个人储蓄存款查询，冻结并扣划的部门是：
A.人民法院 B.税务机关
C.公安机关 D.国家安全机关
43.《商业银行法》的规定，商业银行（
A.对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
B.商业银行的资本充足率不得低于8%
C.贷款余额与存款余额的比例不得超过25%
D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于75%。
44.银行法律规范包括（
A.《中国人民银行法》 B.《商业银行法》
C.《担保法》 D.《信托法》
45.西方中央银行金融监管的方法主要有：
A.非现场检查 B.走访客户 C.问卷调查 D.现场检查
46.人民银行法规定的行政责任有：
A.行政处罚 B.行政处分 C.行政听证 D.行政诉讼
47.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行有下列（
）行为，需承担民事责任。
A.违反该法第30条第一款的规定提供贷款的
B.对单位和个人提供担保的
C.擅自动用人民币发行基金的
48.商业银行与其分支机构的关系是：
A.统一调度资金 B.实行全行统一核算
C.分级管理的财务 D.分支机构独立承担民事责任
49.实行个人存款账户实名制有利于为储户提供更好金融服务体现在（
A.有利于保障存款人的利益
B.有利于推进个人金融体系的建立
C.有利于提高存款人的信用
D.有利于存款人得到更多的“点对点”个人金融服务
50.借款人的权利有：
A.可以向多个独立的贷款人申请贷款并依条件取得贷款
B.有权按合同约定提取和按需要使用全部贷款
C.有权拒绝借款合同以外的附加条件
D.有权向贷款人的上级和中国人民银行，银监会反映和举报有关情况
E.有权将债务全部和部分转让给第三者
51.银行结算合同开户银行的权利是：
A.银行有权决定是否对立户人实行结算凭证挂失制度
B.银行有权对立户人进行结算监督，工资基金监督和现金管理
C.对于违反合同和结算纪律的客户，银行有权采取必要的强制措施
D.银行在办理结算业务过程中，有权收取有关费用
52.我国银行法的体系包括（
A.银行组织法 B.银行发展法 C.银行业务法 D.银行管理法
53.“新资本协议”资本披露中的核心披露包括（
A.一级资本数额 B.二级和三级资本总额
C.一级和二级资本扣减额 D.全部符合要求的资本
54.“新资本协议”资本披露的补充性披露包括（
A.一级资本数额及其组成
B.二级资本数额及其组成
C.三级资本数额
D.要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力
55.明确规定中央银行是法人的国家有（
A.德国 B.马来西亚 C.日本 D.英国
56.明确规定中央银行是公司的国家有（
A.德国 B.美国 C.奥地利 D.荷兰
57.中央银行的法律地位独立性较大的国家有（
A.美国 B.德国 C.瑞典 D.意大利
58.以下（
）项金融活动由人民银行行使金融监管职责，而不是由银监会行使。
A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
B.监督管理银行间外汇市场
C.监督管理黄金市场
D.监督管理商业银行市场准入
59.有关中国人民银行行长的法律地位，表述正确的是（
A.中国人民银行实行行长负责制
B.中国人民银行行长是我国中央银行最高行政领导人
C.中国人民银行行长是中国人民银行的法定代表人
D.中国人民银行行长对外代表中国人民银行
E.人民银行法直接明确规定了央行行长的任免程序
60.有资格成为货币政策委员会组成成员的是（
A.中国人民银行行长 B.中国人民银行副行长
C.国家发展计划委员会主任 D.国家外汇管理局局长
61.凡残缺人民币属于下列情况之一者，不予兑换（
A.票面残缺1/3以上者
B.票面残缺1/2以上者
C.票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色
D.故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者
62.变相人民币的危害有（
A.扰乱金融秩序 B.影响人民币信誉
C.给税收和财物管理带来了混乱 D.助长了腐败和不正之风
63.货币政策主要由以下政策构成:
A.信贷政策 B.利率政策 C.经济政策 D.外汇政策
64.中央银行为金融机构开立账户，这些账户包括（
A.存款准备金账户 B.财政性存款账户
C.经营性存款账户 D.支付准备金账户
65.采用较为缓和的监督管理方式的国家是（
A.美国 B.英国 C.日本 D.澳大利亚
66.人民银行实行金融监管的目的是（
A.维护金融秩序稳定 B.保证金融体系安全
C.防范金融风险 D.保护贷款人利益
E.促进金融机构合法和稳健运行
67.中国人民银行金融监管的方法是：
A.稽核、检查、监督 B.与银行负责人谈话
C.通过行政方法进行监管 D.要求提供有关报表、资料
68.中国人民银行不得向（
）提供贷款。
A.地方政府 B.各级政府部门
C.非银行金融机构 D.其他单位和个人
69.贪污罪的行为方式包括（
A.侵吞 B.挪用 C.窃取 D.骗取
70.按照国家《保密法》规定，国家机密分为（
A.绝密 B.秘密 C.机密 D.请勿外传
71.我国商业银行法的调整对象是：
A.商业银行 B.合作银行
C.股份制银行 D.网上银行
E.金融租赁公司
72.金融机构高级管理人员应满足以下道德品格条件（
A.公正 B.诚实 C.廉洁的品质 D.勤俭节约
73.贷款人的权利有：
A.要求借款人提供与借款相关的资料
B.根据借款人提供的资料来决定贷与不贷.贷款金额和利率等
C.贷款到期时依照合同约定，从借款人账户上划收贷款的本金和利息
D.要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款
74.可以用来质押的是（
A.汇票 B.债券
C.股份 D.依法可以转让的商标专用权
75.体现"
恪守信用，履约付款"
结算原则的说法是：
A.从付款方来说，应讲求信用，履行合同规定，按时付款
B.从收款方来说，应遵守承诺，按约发货或提供劳务
C.从收付款双方开户行来说，应及时划拨资金，以保证收款人的利益
D.银行应尊重客户的意愿，按户入账，不能偏向任何一方或拒不进账
三、判断题（对的选A,错的选B）
76.当前，西方中央银行金融监管的方法主要有现场和非现场检查。
77.印制、发售代币券代替人民币在市场上流通的，公安机关应当责令停止违法行为，并处20万元以下罚款。
78.根据《中国人民银行法》规定，当事人对行政处分不服的，可以提起行政诉讼。
79.根据《中国人民银行法》规定，地方政府强令中国人民银行违反本法第30条的规定提供贷款或者担保，造成损失的，应当承担部分或者全部赔偿经济损失的责任。
80.根据《商业银行法》，国有独资商业银行不设监事会。
81.根据《商业银行法》，商业银行不得在中华人民共和国境外从事投资业务。
82.根据我国法律，商业银行未经批准在银行间债券市场发行金融债券的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法行为的，没收违法所得。
83.根据我国法律，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户储存。
84.商业银行采用抵押方式担保，可以订立书面合同。
85.结算合同与其他经济合同不同，立户人按结算法律制度规定的条件不得解除结算合同，撤销结算账户。
86.只在一家银行机构开立银行账户是结算合同中立户人的义务。
87.商业银行可以直接经营结汇、售汇业务。
88.商业银行可以依法定程序转让经营许可证。
89.银行法律规范所假定的那些情况只有转化为客观事实，才能形成法律关系。
90.银行法律关系是基于银行法所设立的一定行为而产生的。
91.银行组织关系是指银行在设立、变更、接管、终止过
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