对外经贸大学远程教育期末《银行法》复习提纲要点Word下载.docx

1、）更换一次。A. 每半年B. 每1年C. 每2年D. 每3年8. 我国反洗钱的监测工作由（）负责。A. 公安部B. 中央银行C. 海关D. 银监会9. 中国人民银行成立于（）年。A. 1919B. 1931C. 1948D. 194910. 我国中央银行真正成为货币发行的银行、政府的银行、银行的银行是。 （）A. 1949年B. 1978年C. 1995年D. 2001年11. 按照中央银行的性质，可将中央银行的职能分为：（A. 管理职能和服务职能B. 调节职能和服务职能C. 调节职能和管理职能D. 调节职能、管理职能和服务职能12. 为了弥补财政赤字发行货币，被称为（A. 经济发行B. 信贷

2、发行C. 财政发行D. 负债发行13. 我国自（）年初也开始设置法定存款准备金制度A. 1980B. 1982C. 1984D. 198814. 我国的再贷款期限分为（）种。A. 2B. 3C. 4D. 515. 采用较为严厉的监督管理方式的国家是（A. 美国B. 英国C. 新西兰D. 澳大利亚16. 我国于（）年制定了反洗钱法。A. 1997B. 2001C. 2006D. 200817. 构成玩忽职守罪是（）的行为。A. 故意B. 过失C. 间接故意D. 无意识18. 商业银行的章程，应当符合（）的规定。A. 人民银行法和商业银行法B. 商业银行法和公司法C. 人民银行法和公司法D. 合同

3、法和公司法19. （）是商业银行的最高权利机构。A. 股东大会B. 董事会C. 监事会D. 工会20. （）是商业银行的监督机构。21. 在存款关系中（A. 存款人是债权人，商业银行是债务人B. 存款人是债权人，商业银行也是债权人C. 存款人是债务人，商业银行是债权人D. 存款人和商业银行互为债权债务人二、多选题 22. 各国银行法对此表述的方式虽有不同，但就其实质内容来看，都是以（）政策为目标。A. 充分就业B. 稳定物价C. 经济增长D. 国际收支平衡23. 为了加强中国的反洗钱力度，2003年1月人民银行颁行了（）的法令，直指洗钱犯罪。A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 人民币大

4、额和可疑支付交易报告管理办法D. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法24. 商业银行更换（）时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。A. 行长B. 高级管理人员C. 董事D. 首席法律顾问E. 监事25. 借款人的义务有：A. 应当如实提供贷款人要求的资料，配合贷款人的调查，审查和检查B. 应当按借款合同规定用途使用贷款C. 应当按借款合同规定及时清偿贷款本息D. 有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施26. 银行结算合同开户银行的义务是：A. 银行不得使用立户人的存款B. 银行应保证立户人的存款权益，为立户人存款保守秘密C. 银行应按照立户人的委

5、托，准确及时地代收或代付款项D. 有义务回答客户有关结算业务的询问27. 银行法运用（）等手段进行综合调整。A. 民事B. 刑事C. 经济D. 行政28. 国外金融监管的模式主要有：A. 多元化的监管模式B. 三元化的监管模式C. 二元化的监管模式D. 一元化的监管模式29. 商业银行的监事会的成员有：A. 股东代表B. 银行职工代表C. 独立董事D. 银行外部的专业人员30. 金融机构高级管理人员应满足的条件是：A. 能正确贯彻执行国家的经济和金融方针政策B. 熟悉并遵守有关经济和金融法律法规C. 有较强的公关能力和良好的口才D. 具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验E. 具备与担任职务

6、相称的组织管理能力和业务能力31. 商业银行的经营原则是（A. 安全性原则B. 流动性原则C. 对比性原则D. 效益性原则32. 我国存款制度的基本原则主要有：A. 存款业务开放经营原则B. 依法交存存款准备金原则C. 存款利率约定原则D. 合法正当吸存原则E. 保证支付原则33. 担保法规定了保证、抵押、质押、留置和定金五种担保方式。商业银行贷款担保可以采用担保法规定的（）担保方式。A. 保证B. 抵押C. 质押D. 留置E. 担保34. 同城结算的方式是：A. 账单支票与划拨制度B. 支票结算C. 票据交换所自动转账系统D. 托收结算E. 电子资金划拨系统35. 银行结算合同立户人的权利是

7、：A. 有权根据需要自主支配和使用其全部存款B. 在结算合同规定的范围内，有权选择结算方式C. 有权获取法定存款利息D. 有权在多家银行机构开立银行账户E. 有权进行部分现金结算36. 美国中央银行法为了保证美国联邦储备系统（央行）的独立性，规定（A. 美国联邦储备系统是最为独立的政府机构。B. 美联储系统直接向国会负责，受国会的控制。C. 在法律上，美国总统和其他政府机构对美联储没有任何隶属关系。D. 美联储可根据国会授权，独立制订美国的货币政策和金融政策。37. 纵观世界各国，中央银行分支机构的设立主要类型有：A. 按经济区域设立B. 按经济区域兼顾行政区划设立C. 按行政区域设立D. 按

8、业务规模和业务量设立38. 人民币发行的保证有（A. 人民币发行的商品保证B. 国家信誉的保证C. 国家的有价证券的保证D. 财政担保的保证E. 金银外汇保证39. 我国目前的非银行金融机构主要包括：）等。A. 信托投资公司B. 租赁公司C. 保险公司D. 钱庄E. 典当行40. 国外中央银行金融监管的内容包括：A. 登记注册B. 资本适度C. 清偿能力D. 风险贷款41. 我国对单位存款管理的主要内容可概括为（A. 对单位存款开户的管理B. 对单位存款适用强制原则C. 对开户单位支取和使用存款进行监督D. 禁止开户单位多头开户42. 依照法律规定，有权对个人储蓄存款查询，冻结并扣划的部门是：

9、A. 人民法院B. 税务机关C. 公安机关D. 国家安全机关43. 商业银行法的规定，商业银行（A. 对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%B. 商业银行的资本充足率不得低于8%C. 贷款余额与存款余额的比例不得超过25%D. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于75%。44. 银行法律规范包括（A. 中国人民银行法B. 商业银行法C. 担保法D. 信托法45. 西方中央银行金融监管的方法主要有：A. 非现场检查B. 走访客户C. 问卷调查D. 现场检查46. 人民银行法规定的行政责任有：A. 行政处罚B. 行政处分C. 行政听证D. 行政诉讼47. 根据中国人民银

10、行法的规定，中国人民银行有下列（）行为，需承担民事责任。A. 违反该法第30条第一款的规定提供贷款的B. 对单位和个人提供担保的C. 擅自动用人民币发行基金的48. 商业银行与其分支机构的关系是：A. 统一调度资金B. 实行全行统一核算C. 分级管理的财务D. 分支机构独立承担民事责任49. 实行个人存款账户实名制有利于为储户提供更好金融服务体现在（A. 有利于保障存款人的利益B. 有利于推进个人金融体系的建立C. 有利于提高存款人的信用D. 有利于存款人得到更多的“点对点”个人金融服务50. 借款人的权利有：A. 可以向多个独立的贷款人申请贷款并依条件取得贷款B. 有权按合同约定提取和按需要

11、使用全部贷款C. 有权拒绝借款合同以外的附加条件D. 有权向贷款人的上级和中国人民银行，银监会反映和举报有关情况E. 有权将债务全部和部分转让给第三者51. 银行结算合同开户银行的权利是：A. 银行有权决定是否对立户人实行结算凭证挂失制度B. 银行有权对立户人进行结算监督，工资基金监督和现金管理C. 对于违反合同和结算纪律的客户，银行有权采取必要的强制措施D. 银行在办理结算业务过程中，有权收取有关费用52. 我国银行法的体系包括（A. 银行组织法B. 银行发展法C. 银行业务法D. 银行管理法53. “新资本协议”资本披露中的核心披露包括（A. 一级资本数额B. 二级和三级资本总额C. 一级

12、和二级资本扣减额D. 全部符合要求的资本54. “新资本协议”资本披露的补充性披露包括（A. 一级资本数额及其组成B. 二级资本数额及其组成C. 三级资本数额D. 要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力55. 明确规定中央银行是法人的国家有（A. 德国B. 马来西亚C. 日本D. 英国56. 明确规定中央银行是公司的国家有（A. 德国B. 美国C. 奥地利D. 荷兰57. 中央银行的法律地位独立性较大的国家有（A. 美国B. 德国C. 瑞典D. 意大利58. 以下（）项金融活动由人民银行行使金融监管职责，而不是由银监会行使。A. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场B. 监督管理银行间外汇

13、市场C. 监督管理黄金市场D. 监督管理商业银行市场准入59. 有关中国人民银行行长的法律地位，表述正确的是（A. 中国人民银行实行行长负责制B. 中国人民银行行长是我国中央银行最高行政领导人C. 中国人民银行行长是中国人民银行的法定代表人D. 中国人民银行行长对外代表中国人民银行E. 人民银行法直接明确规定了央行行长的任免程序60. 有资格成为货币政策委员会组成成员的是（A. 中国人民银行行长B. 中国人民银行副行长C. 国家发展计划委员会主任D. 国家外汇管理局局长61. 凡残缺人民币属于下列情况之一者，不予兑换（A. 票面残缺1/3以上者B. 票面残缺1/2以上者C. 票面污损、熏焦、水

14、湿、油浸、变色D. 故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者62. 变相人民币的危害有（A. 扰乱金融秩序B. 影响人民币信誉C. 给税收和财物管理带来了混乱D. 助长了腐败和不正之风63. 货币政策主要由以下政策构成:A. 信贷政策B. 利率政策C. 经济政策D. 外汇政策64. 中央银行为金融机构开立账户，这些账户包括（A. 存款准备金账户B. 财政性存款账户C. 经营性存款账户D. 支付准备金账户65. 采用较为缓和的监督管理方式的国家是（A. 美国B. 英国C. 日本D. 澳大利亚66. 人民银行实行金融监管的目的是（A. 维护金融秩序稳定B. 保证金融体系安全C. 防范金融风险D. 保

15、护贷款人利益E. 促进金融机构合法和稳健运行67. 中国人民银行金融监管的方法是：A. 稽核、检查、监督B. 与银行负责人谈话C. 通过行政方法进行监管D. 要求提供有关报表、资料68. 中国人民银行不得向（）提供贷款。A. 地方政府B. 各级政府部门C. 非银行金融机构D. 其他单位和个人69. 贪污罪的行为方式包括（A. 侵吞B. 挪用C. 窃取D. 骗取70. 按照国家保密法规定，国家机密分为（A. 绝密B. 秘密C. 机密D. 请勿外传71. 我国商业银行法的调整对象是：A. 商业银行B. 合作银行C. 股份制银行D. 网上银行E. 金融租赁公司72. 金融机构高级管理人员应满足以下道

16、德品格条件（A. 公正B. 诚实C. 廉洁的品质D. 勤俭节约73. 贷款人的权利有：A. 要求借款人提供与借款相关的资料B. 根据借款人提供的资料来决定贷与不贷.贷款金额和利率等C. 贷款到期时依照合同约定，从借款人账户上划收贷款的本金和利息D. 要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款74. 可以用来质押的是（A. 汇票B. 债券C. 股份D. 依法可以转让的商标专用权75. 体现恪守信用，履约付款结算原则的说法是：A. 从付款方来说，应讲求信用，履行合同规定，按时付款B. 从收款方来说，应遵守承诺，按约发货或提供劳务C. 从收付款双方开户行来说，应及时划拨资金，以保证收款人的

17、利益D. 银行应尊重客户的意愿，按户入账，不能偏向任何一方或拒不进账三、判断题 （对的选A,错的选B）76. 当前，西方中央银行金融监管的方法主要有现场和非现场检查。77. 印制、发售代币券代替人民币在市场上流通的，公安机关应当责令停止违法行为，并处20万元以下罚款。78. 根据中国人民银行法规定，当事人对行政处分不服的，可以提起行政诉讼。79. 根据中国人民银行法规定，地方政府强令中国人民银行违反本法第30条的规定提供贷款或者担保，造成损失的，应当承担部分或者全部赔偿经济损失的责任。80. 根据商业银行法，国有独资商业银行不设监事会。81. 根据商业银行法，商业银行不得在中华人民共和国境外从

18、事投资业务。82. 根据我国法律，商业银行未经批准在银行间债券市场发行金融债券的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法行为的，没收违法所得。83. 根据我国法律，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户储存。84. 商业银行采用抵押方式担保，可以订立书面合同。85. 结算合同与其他经济合同不同，立户人按结算法律制度规定的条件不得解除结算合同，撤销结算账户。86. 只在一家银行机构开立银行账户是结算合同中立户人的义务。87. 商业银行可以直接经营结汇、售汇业务。88. 商业银行可以依法定程序转让经营许可证。89. 银行法律规范所假定的那些情况只有转化为客观事实，才能形成法律关系。90. 银行法律关系是基于银行法所设立的一定行为而产生的。91. 银行组织关系是指银行在设立、变更、接管、终止过