农商行风险量化评估及风险事项报告制度Word文档下载推荐.docx
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第三条风险事项报告实行统一规划、统一开发、统一模型的组织管理方式，访问权限遵循上级访问下级、下级不能访问上级、同级不能直接互访的原则。
第二章组织管理及职责
第四条总行成立实施工作小组，负责系统建设、数据采集和报送的统一部署，风险管理部门为数据报送系统的牵头管理部门，科技信息部门、其它业务部门和人力资源部门为配合部门。
第五条职责情况：
（一）负责贯彻落实系统相关的制度办法，规范业务操作，确保数据质量；
（二）负责建立辖内基层网点、有关业务部门系统用户及日常管理；
（三）负责辖内有关数据的补录工作。
第三章岗位设置及分工
第六条监管数据报送系统用户按权限进行管理，根据实际应用功能，分别在总行、有关业务部门、基层网点设置系统管理岗、操作岗、查询岗、技术管理岗。
（一）系统管理岗。
总行设置系统管理岗，负责对辖内支行的系统业务、岗位设置进行管理监督指导。
（二）操作岗。
支行根据业务实际情况至少设置一个操作岗，主要进行有关数据补录工作。
（三）查询岗。
支行根据业务实际情况，分别设置系统查询岗若干个，可查询本机构数据和报表情况。
（四）技术管理岗。
科技部门分别设置技术管理岗，配备一名专（兼）职技术管理员，负责维护系统的正常运行。
第七条岗位设置须坚持相互分离、相互制约的原则。
系统操作岗与管理岗应当分离，各岗位人员应同时具备以下基本条件：
（一）责任心强，品质良好，爱岗敬业；
（二）熟悉会计、信贷等综合业务知识，具备一定的计算机操作能力；
（三）无违规违纪行为记录。
第四章数据质量
第八条董事长为总行数据质量的第一责任人，对本机构监管标准化数据质量负总责。
在人员、技术手段和数据资料来源等方面为监管数据报送系统正常运行提供必要的条件，同时数据报送系统的运行管理涉及多个部门，各部门应做好组织协调，密切配合，做好数据的日常报送工作。
第九条加强数据质量管理工作，严格按照“规范”要求报送，保证各表之间关联关系正确，不遗漏数据，确保所采集数据的正确性、完整性和有效性，确保数据如实反映本机构的业务状况和管理情况。
第十条在数据采集过程中因对字段释义或其他要求理解不清的，应及时向上级行业管理部门和对口监管部门反应，严禁擅自更改字段规范或随意填报。
第五章系统管理维护
第十一条系统管理员权限划分。
系统管理员主要负责系统的日常运行维护、机构基本信息维护、操作员基本信息维护、系统操作培训、常见问题解答、问题反馈、权限内数据维护等。
各级系统管理员的系统维护权限，由省联社根据业务需求统一设置。
第十二条问题反馈与解答。
对系统应用过程中遇到的问题和疑问，首先查阅相关培训和说明文档，无法解决的，逐级上报。
各级系统管理人员对于受理解答的问题都要记录在案，定期总结，有针对性地组织培训及业务指导。
第十三条系统用户的维护和管理。
系统管理员负责新建、变更系统用户、重置用户登录密码等日常维护。
由所在层级系统管理员进行修改维护。
书面申请一式两份，由申报机构、系统管理员各留一份备案。
第六章安全管理
第十四条对接入监管数据报送系统的计算机，不得借予无关人员或外部人员使用，并严禁登陆其他外部网络；
严禁在接入监管数据报送系统的计算机上安装电子游戏等无关软件；
接入监管数据报送系统的计算机要安装规定的防病毒软件,并定期进行病毒查杀。
第十五条监管数据报送系统用户要专人专用，用户离开计算机，必须退出系统。
密码要按照有关规定严格管理，人员变动要及时办理人员变更及交接。
对监管数据报送系统登录用户密码，各用户要妥善保管。
用户密码遗忘，按用户设置权限上报相应级别的管理员进行重置维护。
第十六条在操作过程中系统出现异常时，应立即逐级上报，并按上级部门处理意见进行处理，不得迟报、漏报、瞒报。
第七章责任追究
第十七条违反本办法规定，有下列情况之一者，根据《省农村信用社员工违规违纪行为处理办法（试行）》等规章制度，进行处理：
（一）岗位设置混乱、岗位职责及分工不明确，监督制约机制不健全或形同虚设，导致系统无法正常运行，影响数据报送的；
（二）系统维护人员维护不及时、维护错误或权限管理混乱，造成监管数据报送系统数据错误的；
（三）违反保密制度，泄露操作口令、网络地址等重要信息或业务指标数据的；
（四）违反计算机管理规定，擅自接入外网、引入非法程序造成系统故障的；
（五）其他影响监管数据报送系统正常运转的行为。
第八章附则
第十八条本办法由农村商业银行股份有限公司制定，修改、解释亦同。
第十九条本办法自印发之日起执行。
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