投资年度总结汇总8篇Word下载.docx
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在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财效劳，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。
我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的效劳。
通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。
（）这种营销，既立足当前，更着眼于未来。
善待客户，就是善待自己;
提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而无视了必要的个人投资风险躲避。
只注重短期效应，比方在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。
针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或效劳手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及效劳中反映出来的问题反应回来，从而有助于银行整体效劳水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理开展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。
尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个时机让我来展示自己，为我行创造更大的效益。
20xx年是我树立价值投资理念非常重要的一年，这一年经历了海普瑞投资失败的痛，痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的思想确定了我的价值投资理念。
下半年在市场极度低迷大盘市盈率处于历史底部区域时，敢于在别人恐惧时抓住这次重大时机以6倍市盈率逐步建仓银行股，完成了建仓工作。
现将今年的投资工作回忆如下：
20xx年10月20日买入海普瑞，44倍市盈率，据公司年报显示三年年均利润增幅196%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51%，公司具有FDA认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流，公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业开展具有高成长性，长远看是个有开展前途的好企业。
这么好的企业当时我所做的就是全仓买入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足丝毫不为股价的波动担忧，在持股过程中不断对海的原料供给情况进行跟踪，但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解，对企业的利润变化无法预估。
20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂，市场给予强烈反映连续三个跌停板，在第三个翻开停板后狼狈逃窜损失25%。
这么好的企业为什么还会赔钱呢？
我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。
在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文，从此接触了价值投资理念，后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《平安边际》《巴菲特的投资理念》等名著，通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅，认识到了投资海普瑞失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。
我的投资理念：
在平安边际为中心思想指导下，在能力圈范围内选择3～5只财务稳健的优秀公司，长期专注等待时机；
在廉价的时候分批买进，建立适度分散化的投资组合；
不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染，长期持股耐心等待；
当价格高估时分批卖掉，根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。
坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股，坚持低市盈率买入法平安投资。
1、能力圈：
把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内，对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。
3、所选行业具有明显的竞争优势和开展潜力，所选企业是行业龙头，
4、企业具有护城河特征，是垄断性企业；
5、企业赢利能力强：
具有长期稳定经营历史，净资产收益率、毛利率高，企业收益高于行业平均水平；
6、企业管理层优秀、理性，具有战略性开展规划，值得依赖。
7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间，确定买卖时机。
在大盘PE<
15时，市场处于熊市底部区间，市场先生情结低落，市场极度低迷，利空消息满天飞，优秀企业内在价值严重低估，到了贪婪的时候，是以廉价的价格买入暂时失宠的龙头公司的股票的好时机。
在pe>
45市场情绪高涨，是分批卖出的时候。
做到人取我舍，人舍我取。
根据投资理念的十个方面分析HPR：
公司财务稳健，现金流充足；
国内第一家FDA认证竞争力强是行业龙头；
国内产量占比51%具有垄断特性；
前几年企业赢利能力确实很强；
是私营企业管理层也很优秀。
总体企业是个好企业赔钱不是企业的错，错在我的投资理念不成熟，主要表现在以下方面。
1、超出了能力圈：
医药行业的经营形势及开展趋势我无法了解和判断，其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供给情况更是无法深入了解，所有对根本面的研究都是靠企业的年报资料无法对企业未来的经营进行客观的评价，根本是不熟又不懂。
2、违背了低市盈率买入法：
以44倍市盈率买入为海普瑞付出了一个非常高的价格是导致风险的根本原因。
不管一只股票有多么优秀，买入时市盈率都必须小于15倍，这样能确保是在底部区域内买入，保证资金平安。
3、要集中投资但必须适度分散：
全部资金押在一只股票上就象是是非常错误的，任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动，从而带来严重损失，投资要集中但必须适度分散。
4、违背平安投资原那么：
HPR是个刚上市缺乏一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高，当时医药板块很热门，导致买入价过高。
历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒，坚决不碰热门股、上市缺乏3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股，盘点20xx年的十大财富绞肉机一局部是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股（HPR），一局部是题材股（如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板）还有一局部是业绩变脸股（金风科技）或者是高市盈率加业绩变脸股（汉王科技）。
总之主要错误是出价过高和过度集中，再好的企业如果出价过高，也很难有好的收益，必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。
在投资咨询公司实习，一个月的时间，说长不长说短不短，但是也更让我坚信：
社会实践确实是一个能让人学到很多有用的东西并迅速成长的过程。
迈嘉投资咨询主要专注于投资留学移民业务，由于我所学习的专业与该类工作有着很大的区别，所以在这样的公司工作对我来说接触的是一个全新的领域。
虽然进入实习公司的角色是作为投资咨询公司的翻译人员，但是一开始并没有直接的做翻译这项工作，而是花了近一周的时间来熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容，比方，公司的咨询参谋，他们每天要接听新客户的，要定期回访老客户，随时接待客户的面访，以保证有高质量的客户管理数据。
然后再花一周的时间深入了解翻译人员的工作职责工作内容和所需要具备的各项素质，这期间，我遇到了一个很大的问题，那便是英语水平在应用上没有方法做到游刃有余。
这个问题一直让自己很头痛，尽管在大学期间一直很喜欢英语也很努力的去学习，但或许是因为方法不当，也或许是因为自己做确实实不是很好，在校期间才通过了英语四级，而在投资公司做翻译的老员工有两个，其中一个英语六级，还有一个是专业八级，这让英语才与四级的自己难免觉得有些难为情。
移民资料文件的翻译是一件非常重要的事情，重要的句子可以说是一个字一个"
扣"
，翻译起来绝对不能马虎，因此，在熟悉自己的工作职责工作内容和所需要具备的各项素质的这大概一个星期的时间里，我也花费了很大的精力去研究了很多有助于翻译人员工作的资料，虽然有些临阵磨枪的感觉，但是这让我感觉充实了很多，也发现，快乐的工作着是一件令人非常欣慰的事情。
在接下来的两个星期里，又花了一个星期的时间老翻译人员所翻译出来的资料，以及公司里重要但是还没有完全好的一些文件，有时候也协助老翻译人员做一些简单的一些简单的翻译，还兼顾接线的工作，处理客户打过来的或者把一些客户打过来的转接到所需要的工作人员手中。
这个星期的工作让我感觉到积极工作给人带来的好处，如果一个人有积极的心态，能够认真的面对一份工作，并能够灵活的运用自己所掌握的能力去处理工作中所出现的问题，那么，工作着的同时也就是快乐着的时候。
实习的最后一个星期，也是我真正进入翻译人员角色的时候。
每天所做的工作就是面对一堆资料，把它们进行正确的翻译。
我想，公司之所以让我在这最后一星期的时间来做这样专业的工作，也是基于这份工作的重要性来考虑的。
在经过前面三个星期的熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容、熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容以及翻译人员所翻译出来的公司资料接线等工作之后，才能更好的了解我所做翻译工作的重要性和翻译人员身上所被赋予的责任感，这对于一个要和国外机构以及法律打交道的公司来说，可谓"
重量不可无视"
。
在咨询公司一个月时间的实习，就这样在按星期逐步进入工作状态的过程中结束。
短短月的时间让自己了解了一个翻译人员的工作职责和工作内容的同时，也熟悉了专做留学移民的投资咨询公司的根本架构和工作性质。
最主要的是让我在这段工作的时间里感受了良多，在此总结如下：
1.学习能力。
现在的社会日新月异，新事物，新观点层出不穷，必须具备快速学习的能力，并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念，实习总结《投资公司实习总结》。
同时，要注意理论学习和实践能力的结合。
我们面对社会的选择，所学专业与从事的工作很可能不一致，那时就应该调整心态，找准个人定位，及时充电，更快更好地适应新工作开展的需要。
2.适应能力。
这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对公司企业文化的一种认同和融合，在一个月中，我和公司的员工、同事等相处的都不错，大家也都比拟照顾我这个新来的"
学妹"
，在这一个月中，我对公司各岗位特点、能力需要有了初步的认识，并能帮助公司翻译一些资料以供参考，通过熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容、熟悉公司的业务流程和公司人员工作的模式和大致内容以及翻译人员所翻译出来的公司资料接线等工作，以及翻译相关的文件等，短短一个月能为公司做出一些菲薄的奉献，还是一件值得快乐的事！
这也让自己更加认识到了一个刚参加新团队的人所必须具备的能力--适应。
只有很快的适应周围的环境，才能在工作中做得更好。
3.英语能力。
在经济全球化的今天，英语是一门非常能够重要的语言。
在学校的时候，只知道要考四、六级英语，却从没想过英语学习的真正应用，到了公司，才知道英语的重要性。
而作为一个翻译人员，英语水平的要求是颇高的，这对于程度还不是很够的自己来说，是一种很大的打击，当然，也是一种鞭策和动力。
经过这次实习，让自己更加清楚的认识到，英语学习的重要性以及职业需要对于一个人所掌握的能力的考验和要求。
如果一个人要选择做翻译或者外贸之类的工作，那么就必须要拥有良好的英语应用能力，当然，如果一个人想选择做销售或者与市场有关的工作，就必须要具备分析市场的能力和强的销售意识，这也是职业需求使然。
4.专业知识。
任何一项工作都有自己的专业知识要求，即使在工作之初，你可能不完全具备这项要求，但是，只要你选择了这份工作，就必须努力的使自己在接下来的时间里学习该工作所需要的知识和能力，好让自己尽快的进入职责角色和工作状态，这一点无庸质疑。
在投资咨询公司实习的一个月里，从工作时间和内容的安排可以看出，自己由于对该行业的不甚了解，因此而花费了很多的时间来过度，这直接影响了自己作为翻译人员来实习的进度，这不能不让人深思。
也让自己得出一个结论：
在所有自己能够掌握的范围里坚持"
温故而知新"
，在所有自己不能掌握的范围里坚持"
快速学习以期披荆斩棘"
1.弄清顾客的真实意愿。
在以往的很多以为名而趁机在外打工的"
前车"
中我们可以看出，很多人在这个问题上是是假，打工挣钱是真。
因此，投资咨询公司必须要弄清楚顾客的真实意愿，以保证留学移民的质量，并以次确保日后工作的顺利展开。
2.帮助的人们走出思想认识上的误区。
热潮至今方兴未艾。
虽然留学费用对父母来说是一笔高支出，但由于留学是对孩子开展的一种投资，因此社会需求还是相当的强劲的。
从我国现代化开展的形式来看，不失为培养国际型人才的一条途径，但是，不少学生及其家长在留学问题上仍然存在不少的误区，比方有的人自身条件是不不适宜的，但是却不顾一切要出去，而有的人在办理相关手续的时候只相信国外亲戚朋友，而不相信国内合法的留学中介公司，留学的很多人中，对课程选择集中在所谓的热门专业上，有的人那么对留学的期望值很高，其实，殊不知，期望值越高，失望可能就会越大。
这些，都是目前我们国家很多留学人员在思想认识上的误区，投资咨询公司应当在思想上给予办理相关留学移民手续人员一些指引，让他们正确的面对这个问题。
3.投资咨询公司应该提升自己移民咨询工作的教育含量。
留学咨询作为国际文化教育咨询的重要方面，首先需要增强国际教育含量的内容，其次为已经长期适应我国教育方式的学生突破原有的学习模式提供时机。
这个问题需要引起所以办理留学移民的公司的思考。
总之，这次一个月的实习，让我学到了很多东西，也让我了解到了自己的缺点和优点，使自己更加坚信在接下来真正走入社会工作后，能够正确确实定自己所选择的方向，也坚决了应该为所选择的目标做努力的决心。
长期股权投资
第一节长期股权投资的初始计量第二节长期股权投资的后续计量第三节长期股权投资核算方法的转换及处置一、长期股权投资的分类二、本钱法三、权益法
知识点：
长期股权投资的分类
1.长期股权投资的范围
长期股权投资的两个条件：
一是准备长期持有，二是对被投资方能够控制、共同控制或重大影响。
长期股权投资可以是对上市公司的股票投资，也可能是对非上市公司的股权投资。
无重大影响的，不是长期股权投资。
风险投资机构和共同基金持有的，初始确认为交易性金融资产的（非长期持有），即使对被投资方具有重大影响，仍应确认为交易性金融资产。
2.重大影响的认定
本局部教材在第二节权益法。
判定为重大影响的情形：
（1）在被投资单位的董事会或类似权力机构中派有代表，并参与被投资单位经营政策的制定。
（2）参与被投资单位财务和经营政策制定过程，包括股利分配政策等的制定。
（3）与被投资单位之间发生重要交易。
（4）向被投资单位派出管理人员。
（5）向被投资单位提供关键技术资料。
【例】三个小伙同时去一个女孩家提亲，女方家长说：
都说说自己的条件吧。
张三说：
我有一千万；
李四说：
我有一栋豪宅，值两千万。
王五说：
我什么都没有，只有一个孩子，在你女儿肚子里。
结果，你懂得。
【这个案例可以得知：
核心竞争力并不是钱和房子，而是在关键的岗位要有自已的人】
3.间接持股问题
在判断控制、共同控制和重大影响时，应综合考虑直接持有的股权和通过子公司间接持有的股权，但在个别报表中，只考虑直接持有的股权份额；
在合并报表中，同时考虑直接持有和间接持有的股权份额。
投资方对联营企业的投资，其中一局部通过风险投资机构、共同基金、信托公司或投连险基金间接持有的，无论上述主体是否对这局部投资具有重大影响，投资方都可以按照交易性金融资产核算，而对其余投资采用权益法核算。
本钱法
本钱，即历史本钱，是说长期股权投资按历史本钱计价，一旦入账，持有期间账面余额保持不变，永远等于其历史本钱。
适用范围：
对子公司的投资。
股权投资通过“长期股权投资”科目核算。
本钱法的会计处理环节共有三个：
1.取得投资；
2.宣告现金股利；
3.处置投资。
注：
期末减值后面讲解。
1.取得投资
取得对子公司的投资（即形成控股合并的长期股权投资，教材在第一节）
取得对子公司的投资是指一家企业以控股合并的方式取得另外一家企业的控制权。
二者形成母子公司关系。
企业合并分为同一控制下的企业合并和非同一控制下的企业合并。
该控制并非暂时性的企业合并。
同一控制下的企业合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企业之间合并，往往是出于母公司的要求，而不是自发的市场行为，不是交易，属于一个集团内部的非同一控制下的'
企业合并，是独立企业之间的交易，是自发的市场行为，合并价格通过讨价还
合并方为合并所支付的代价，称为合并对价。
支付合并对价的方式有三种：
支付资产（现金资产＋非现金资产）、承当负债和发行股票。
直接合并费用，是指为进行合并所发生的各项直接费用，如为进行合并支付的审计费用、资产评估费用以及法律咨询费用等增量费用。
被合并方账面所有者权益确实定
这里的“被合并方账面所有者权益”，不是指被合并方个别报表中的所有者权益金额。
①如果二者会计政策和会计期间不一致，那么应是按主并方会计政策和会计期间调整后的账面所有者权益。
③如果被合并方改制时对资产、负债进行重新评估，那么应是经评估确认的所有者权益。
④如果被合并方本身编制合并财务报表，那么应是合并财务报表中的所有者权益。
【同一合并例题】
20×
6年6月30日，P公司向同一集团内S公司的原股东定向增发1500万股普通（每股面值为1元，市价为13.02元），取得S公司100%的股权，并于当日起能够对S公司实施控制。
合并后S公司仍维持其独立法人资格继续经营。
两公司在企业合并前采用的会计政策相同。
合并日，S公司的账面所有者权益总额为6606万元（即相对于最终控制方的价值）。
合并日P公司资本公积20xx万元，其中，股本溢价和其他资本公积各1000万元；
盈余公积3000万元。
【解答】
合并日P公司的账务处理为：
借：
长期股权投资6606万元
贷：
股本1500万元
资本公积——股本溢价5106万元
注意：
贷记资本公积——股本溢价5106万，并不是股票的市价与面值之差1500×
（13.02－1），而是享有子公司净资产份额与合并对价之差（6606万元－1500万元）。
【改编】
改变一个条件：
假设P公司支付合并对价发行的普通股是8000万股。
【解答】合并日P公司账务处理为：
长期股权投资6606万元
资本公积——股本溢价1000万元
盈余公积394万元
股本8000万元
（2）非同一控制下企业合并的会计处理
2.宣告现金股利
非同一控制企业合并相关费用的处理非同一控制下合并费用的处理：
借：
管理费用贷：
银行存款借：
资本公积——股本溢价贷：
银行存款
3.全部处置
处置（全部）投资时，应将长期股权投资的账面价值全部转销。
处置收入与股权投资账面价值的差额，计入投资损益。
长期股权投资减值准备
长期股权投资
借或贷：
投资收益
大力加强现代农业和现代效劳业招商，稳步推进工业招商，创新承接重大产业转移方式，围绕现有优势产业，补链强链招商，产业集群招商，突出从大工程、高新技术、龙头企业、国内500强企业、行业100强中招引，更加注重招大、引强、选优；
围绕长三角、珠三角、京津冀等兴旺地区，多渠道收集信息，大力开展小分队招商，突出以商招商、以企招商，全力做好农民工和农民企业家返乡创业回引工作；
坚持引资、引技、引智的有机结合，坚持量质并举，优化引资结构，优化投资环境，努力实现招商引资规模、质量和效益的新突破。
（一）引进国内外市到位资金70亿元，其中省外资金40亿元；
（二）引进亿元以上工程7个，其中5亿元以上工程4个；
包装推介工程5个；
（三）确保全县20xx中外知名企业四川行活动及中国西部（四川）投资大会德阳投资推介会暨重大工程签约仪式等重大平台活动中签约的25个工程履约率到达90﹪、开工率到达80﹪，资金到位率到达30﹪以上。
（一）做实工程质量，在招大引优上下功夫
围绕省、市招商引资工作目标和要求，结合人口大县实际，抓大不放小。
既要瞄准国内500强及行业龙头企业，又要在劳动密集型产业的转型升级工程和成长型工程上寻求突破。
充分挖掘本地资源、区位优势和产业根底，实现量质并增、速效并举，主动对接中国制造20xx四川行动方案和互联网+行动方案，引进一批具有引领性、带动性的重大工程，加速产业转型升级。
（二）做实精准招商，在强化招商手段上下功夫
一方面是摸清家底，对我县现有企业及上下游产业链，全面梳理、弄清缺失、明白需求、提出目标，实现从追求数量到量质并增、从工程到产业链、从一般到专业的转变。
另一方面是强化招商手段，充分发挥企业、商协会的作用，采取以商招商、中介招商、小分队招商、园区招商等方式，形成大招商气氛。
（三）做实工作机制，在鼓励措施上下功夫
一是完善工程预审、评审机制。
二是实施个性化招商。
针对不同产业，制定专业的招商规划和方案，充分挖掘我县招商资源优势，突出产业定位和招商亮点，明确潜在目标客户，有针对性做好招商引资工程的引进。
学习借鉴先进地区的好经验，好做法，对重点产业工程和创新型工程开展予以强力支持。
（四）做实根底工作，在专业招商上下功夫
一是加强产业调研，及时掌握产业转移的动向和结构变化，抓好产业链招商、产业集群招商。
二是内强素质外树形象。
利用各种时机、各种渠道，打造专业化招商引资团队，定期开展行业知识、沟通技巧、专业技能培训，提
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