金融法文档格式.docx
《金融法文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融法文档格式.docx（67页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
A.风险担保B.最高额担保
C.反担保D.保证人担保
11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是（）
A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日
C.合同公证之日D.合同登记之日
12.人民币全额兑换的条件为（）
A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者
B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者
C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者
D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者
13.下列属于我国外汇管理基本原则的是（）
A.经常性国际支付和转移实行审核制
B.资本项目下的外汇可自由流通
C.实行金融机构外汇业务特许制
D.外币可以自由流通
14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是（）
A.责任担保B.投标担保
C.借款担保D.履约担保
15.下列说法正确的是（）
A.我国银行利率传统上由财政部直接管理
B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率
C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率
D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率
16.人民币汇价的直接标价法是指（）
A.我国货币与外国货币的利率
B.我国货币与外国货币的利息
C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价
D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价
17.1985年中国银行发行的银行卡名称是（）
A.金穗卡B.长城卡
C.牡丹卡D.维萨卡
18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（）
A.10％B.15％
C.20％D.30％
19.证券交易所的具体监管内容包括（）
A.依法制定证券市场监管的规章制度
B.自行拟订证券市场监管的规章制度
C.对证券交易活动进行监管
D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分
20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得转让。
（）
A.1个月B.10个月
C.12个月D.24个月
21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有（）
A.归自己所有B.没收上缴国库
C.归公司所有D.公司与该高级管理人员共有
22.下列属于公司债券发行条件的是（）
A.累计债券总额不超过公司净资产额的40％
B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元
C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元
D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率
23.基金托管人承担的职责包括（）
A.确保基金财产保值升值
B.对所托管的不同基金财产统一设置账户
C.保存基金托管业务活动的记录、账册
D.自行决定办理基金的清算或交割事宜
24.证券投资基金的特点不包括（）
A.专家理财的间接投资方式B.基金资产可以保值增值
C.可以组合投资，分散风险D.投资基金流动性强
25.我国现行的最低期货保证金比率为（）
A.交易金额的5％B.交易金额的8％
C.视市场行情变动可上下浮动5％D.视市场行情变动可上下浮动8％
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.金融租赁
27.单位协定存款
28.资本项目
29.贷记卡
30.期货交易
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述金融监管的目的。
32.简述担保的法定原则。
33.简述人民币的发行原则。
34.简述内幕交易及其行为。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。
36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。
协商一致后，甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。
协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。
之后，A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。
贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。
甲公司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付款。
问：
（1）甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?
（2）A银行的辩称理由是否成立?
为什么?
（3）A银行是否有义务归还甲公司的资金?
38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90天。
该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退还甲公司。
股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。
（1）甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?
（2）我国《证券法》规定的承销期限最长时间为多久?
（3）甲公司的行为是否符合法律规定?
如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿?
全国2010年10月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分,共25分）
1．我国农村信用社的入股方式是（）
A．债权入股B．实物资产入股
C．货币资金入股D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）
A．中国农业银行B．中国进出口银行
C．交通银行D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）
A．5％B．6％
C．7％D．8％
4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一般是（）
A．股票B．债券
C．固定资产D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是（）
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7．我国法律禁止作为担保人的主体是（）
A．企业B．银行
C．个人D．学校
8．我国法律禁止设定抵押的财产有（）
A．土地所有权B．房产
C．汽车D．股票
9．人民币发行的原则有（）
A．集中发行原则B．境外发行原则
C．分散发行原则D．自由发行原则
10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）
A．三分之一B．四分之一
C．五分之一D．六分之一
11．外汇管理的基本原则包括（）
A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动
C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于借记卡的是（）
A．转账卡B．专用卡
C．信用卡D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是（）
A．国家严格管理控制
B．双重汇率
C．单一的、有管理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
14．经国务院授权的利率主管机构是（）
A．银监会B．中国人民银行
C．中国银行D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是（）
A．国家外汇管理局B．中国人民银行
C．财政部D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币（）
A．1000元B．5000元
C．10000元D．20000元
17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（）
A．1000万元B．3000万元
C．5000万元D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）
A．3年B．5年
C．7年D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为（）
A．债券基金B．货币市场基金
C．股票基金D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特征是（）
A．价格波动小B．不容易分级
C．供需量小D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）
A．1％B．3％
C．5％D．10％
22．具有透支功能的银行卡是（）
A．转账卡B．储值卡
C．贷记卡D．储蓄卡
23．对我国来说，外汇的作用主要是（）
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段
24．我国管理和调节人民币汇率的机构是（）
A．国务院B．中国人民银行
C．银监会D．中国银行
25．下列不属于传统套汇行为的是（）
A．直接套汇B．代支付套汇
C．贸易套汇D．骗购外汇
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述外汇管理的意义。
34．简述股票的特征。
35．试论商业银行的设立条件及程序。
36．试论银行与客户关系的基本原则。
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
（1）担保合同无效有哪几种情况?
应当如何处理?
（2）本案中担保合同是否有效?
（3）银行的损失由谁来承担?
具体怎么分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。
虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
（1）李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?
（2）什么是内幕交易?
内幕交易有哪些种类?
（3）李某的行为是否构成内幕交易?
全国2010年1月自考金融法试题
1.中国人民银行的货币政策目标是（）
A.促使人民币币值增长
B.保持经济稳定
C.保持货币币值的稳定，促进经济增长
D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长
2.计算我国国库的存款货币是（）
A.人民币B.美元
C.欧元D.英镑
3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）
A.5000万元B.1亿元
C.5亿元D.10亿元
4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（）
A.1％B.5％
C.8％D.10％
5.信托公司可以开展的固有业务不包括（）
A.贷款B.租赁
C.投资D.居间
6.我国的金融租赁公司的形式（）
A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司
C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式
7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）
A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对
B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证
C.我国单位不实行账户实名制
D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度
8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）
A.《民法通则》B.《商业银行法》
C.《贷款通则》D.《合同法》
9.下列关于单位存款的表述正确的是（）
A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息
B.凡单位存款均不支付利息
C.财政性存款通常不支付利息
D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息
10.下列关于提前支取的说法正确的是（）
A.提前支取部分按照活期利率计算
B.整笔存款都按照活期利率计算
C.不允许提前支取
D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失
11.贷款的法律性质是（）
A.是银行的负债业务
B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
C.是买卖合同
D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
12.长期贷款是指贷款期限在（）
A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款
C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款
13.担保法规定的担保形式不包括（）
A.抵押B.违约金
C.保证D.质押
14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）
A.国家机关B.学校
C.社会团体D.有限责任公司
15.人民币的发行时间为（）
A.1948年12月1日B.1949年10月1日
C.1955年2月20日D.1978年12月20日
16.对我国来说，外汇的作用主要是（）
A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段
C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度
17.我国统一的银行间外汇市场是（）
A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心
C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心
18.公布人民币汇率的机构是（）
A.中国人民银行B.财政部
C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心
19.证券市场的监管机构是（）
A.中国证监会B.中国人民银行
C.中国银监会D.国务院证券管理委员会
20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币（）
A.500万元B.1000万元
C.2000万元D.3000万元
21.公司债券发行的核准机构是（）
A.国家发改委B.中国证监会
C.中国人民银行D.财政部
22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）
A.银行间市场B.期货交易所
C.证券交易所D.外汇交易中心
23.基金持有人的核心权利为（）
A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.基于信托关系的受益权
24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）
A.30％以上基金份额的持有人参加
B.50％以上基金份额的持有人参加
C.60％以上基金份额的持有人参加
D.80％以上基金份额的持有人参加
25.下列关于期货交易所说法错误的是（）
A.一般实行会员制B.不以营利为目的
C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配
26.存款准备金
27.金融租赁
28.基本存款账户
29.利率
30.封闭式基金
31．简述商业银行的监督机制。
32．简述存单的种类和用途。
33．简述人民币使用范围的特点。
34．简述公司债券的特点。
35．试论保证合同无效时的处理原则。
36．试论我国对个人的外汇管理。
37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。
直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。
（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?
（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?
（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?
38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；
在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。
至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。
（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?
（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?
（3）根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
全国2009年10月自学考试金融法试题
1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）
A.商业银行B.中国人民银行
C.银监会D.证券交易所
2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）
A.中国银行B.中国证监会
C.中国银监会D.财政部
3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）
4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）
A.商业银行的债权人B.银监会
C.商业银行的债权人和银监会D.国务院
5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（）
A.20％B.30％
C.50％D.75％
6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）
A.监管法律关系B.契约关系
C.担保关系D.投资关系
7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（）
A.3个月B.6个月
C.8个月D.12个月
8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明
书，为其办理继承权证明书的机构是（）
A.公安局B.当地县政府
C.公证处D.村委会
9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（）
A.信用贷款、担保贷款与票据贴现
B.信用贷款与担保贷款
C.信用贷款与票据贴现
D.信用贷款与抵押贷款
10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）
A.中国人民银行B.国务院
C.银监会D.商业银行
11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）
A.不得设定抵押B.一并抵押
C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定
12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（）
A.10％B.20％
C.30％D.40％
13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行
D.工商行政管理局
14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）
A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段
C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段
15.在我国，外汇管理的职能部门是（）
A.中国人民银行B.中国银行
C.国家外汇管理局及其分局D.商务部
16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）
A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％
B.每日万分之五
C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％
D.每日万分之二
17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（）
A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担
B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担
C.挂失前及挂失
升级会员 