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1、A.风险担保 B.最高额担保C.反担保 D.保证人担保11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是（ ）A.出质人与质权人协商一致时 B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日 D.合同登记之日12.人民币全额兑换的条件为（ ）A.票面残缺超过15，其余部分图案、文字能照原样连接者B.票面残缺超过15，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过15，其余部分图案、文字不能照原样连接者D.票面残缺不超过15，其余部分图案、文字能照原样连接者13.下列属于我国外汇管理基本原则的是（ ）A.经常性国际支付和转移实行审核制B.资本项目下的外汇可自由流通C.实行金融机构外汇业

2、务特许制D.外币可以自由流通14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是（ ）A.责任担保 B.投标担保C.借款担保 D.履约担保15.下列说法正确的是（ ）A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率16.人民币汇价的直接标价法是指（ ）A.我国货币与外国货币的利率B.我国货币与外国货币的利息C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数

3、量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价17.1985年中国银行发行的银行卡名称是（ ）A.金穗卡 B.长城卡C.牡丹卡 D.维萨卡18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（ ）A.10 B.15C.20 D.3019.证券交易所的具体监管内容包括（ ）A.依法制定证券市场监管的规章制度B.自行拟订证券市场监管的规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分20.非公开发行的股份自发行结束之日起，_内不得转让。（ ）A.1个月 B.10个月C.12个

4、月 D.24个月21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有（ ）A.归自己所有 B.没收上缴国库C.归公司所有 D.公司与该高级管理人员共有22.下列属于公司债券发行条件的是（ ）A.累计债券总额不超过公司净资产额的40B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率23.基金托管人承担的职责包括（ ）A.确保基金财产保值升值B.对所托管的不同基金财产统一设置账户C.保存基金托管业务活动的记录、账册D.自行决定办理基金的清算或交割事宜24.证券投资

5、基金的特点不包括（ ）A.专家理财的间接投资方式 B.基金资产可以保值增值C.可以组合投资，分散风险 D.投资基金流动性强25.我国现行的最低期货保证金比率为（ ）A.交易金额的5 B.交易金额的8C.视市场行情变动可上下浮动5 D.视市场行情变动可上下浮动8二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.金融租赁27.单位协定存款28.资本项目29.贷记卡30.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述金融监管的目的。32.简述担保的法定原则。33.简述人民币的发行原则。34.简述内幕交易及其行为。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35

6、.试论商业银行经营的分业限制及其原因。36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。协商一致后，甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。之后，A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。甲公

7、司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付款。问：（1）甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?（2）A银行的辩称理由是否成立?为什么?（3）A银行是否有义务归还甲公司的资金?38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90天。该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退还甲公司。股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。（1）甲公司与

8、乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?（2）我国证券法规定的承销期限最长时间为多久?（3）甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿?全国2010年10月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分,共25分）1我国农村信用社的入股方式是（ ）A债权入股 B实物资产入股C货币资金入股 D有价证券入股21994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（ ）A中国农业银行 B中国进出口银行C交通银行 D招商银行3我国商业银行法规定，商业银行资本充足率不得低于（ ）A5 B6C7 D84根据中国人民银行法的规定，中国人民银

9、行的货币政策目标是（ ）A维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B控制货币发行量，防止发生通货膨胀C控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长5金融租赁的对象一般是（ ）A股票 B债券C固定资产 D基金6“为储户保密”原则的含义是（ ）A银行应当拒绝任何单位和个人的查询B银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7我国法律禁止作为担保人的主体是（ ）A企业 B银行C个人 D学校8我国法律禁止设定抵押的财产有（ ）A土地所有权 B房产C汽车 D

10、股票9人民币发行的原则有（ ）A集中发行原则 B境外发行原则C分散发行原则 D自由发行原则10可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（ ）A三分之一 B四分之一C五分之一 D六分之一11外汇管理的基本原则包括（ ）A允许外币境内流通 B资本项目下自由流动C人民币经常项目下不可兑换 D金融机构外汇业务特许制12下列不属于借记卡的是（ ）A转账卡 B专用卡C信用卡 D储值卡13我国目前的人民币汇率制度是（ ）A国家严格管理控制B双重汇率C单一的、有管理的浮动汇率D以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14经国务院授权的利率主管机构是（ ）A银监会 B中国人民银行C中国银

11、行 D财政部15我国外汇担保的审批机关是（ ）A国家外汇管理局 B中国人民银行C财政部 D中国银行16目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币（ ）A1000元 B5000元C10000元 D20000元17向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（ ）A1000万元 B3000万元C5000万元 D6000万元18我国规定封闭式基金存续期限不得少于（ ）A3年 B5年C7年 D10年19在我国，按照证监会的有关规定，60以上的基金资产投资于股票的，为（ ）A债券基金 B货币市场基金C股票基金 D混合基金20期货合约上市商品具有的特征是（ ）A价格波

12、动小 B不容易分级C供需量小 D易于储存21在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（ ）A1 B3C5 D1022具有透支功能的银行卡是（ ）A转账卡 B储值卡C贷记卡 D储蓄卡23对我国来说，外汇的作用主要是（ ）A国际贸易中的价值尺度和支付手段 B国际贸易中的支付手段和信用手段C国际贸易中的支付手段和储备手段 D国际贸易中的信用手段和储备手段24我国管理和调节人民币汇率的机构是（ ）A国务院 B中国人民银行C银监会 D中国银行25下列不属于传统套汇行为的是（ ）A直接套汇 B代支付套汇C贸易套汇 D骗购外汇26商业银行27汇率28银行卡29可转换公司债券30证券投资基金 31简

13、述中国人民银行办理业务的限制性规定。32简述贷款活动的基本原则。33简述外汇管理的意义。34简述股票的特征。35试论商业银行的设立条件及程序。36试论银行与客户关系的基本原则。37甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。（1）担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?（2）本案中担保合同是否有效?（3）银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?382007年5月20日

14、，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。（1）李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?（2）什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?（3）李某的行为是否构成内幕交易?全国2010年1月自考金融法试题1.中

15、国人民银行的货币政策目标是（ ）A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增长D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是（ ）A.人民币 B.美元C.欧元 D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ）A.5000万元 B.1亿元C.5亿元 D.10亿元4.根据商业银行法的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（ ）A.1 B.5C.8 D.105.信托公司可以开展的固有业务不包括（ ）A.贷款 B.租赁C.投资 D.居间6.我国的金融租赁公司的形式（ ）A.为有限责任公

16、司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是（ ）A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（ ）A.民法通则 B.商业银行法C.贷款通则 D.合同法9.下列关于单位存款的表述正确的是（ ）A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则

17、无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是（ ）A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是（ ）A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在（ ）A.1年以上（含1年）的贷款 B.2年以上（含2年）的贷款C.3年以上（含3年）的贷款 D.5年以上（含5年）的贷款13.担保法规定的担保形式不包括（ ）A.抵押 B.违约金C.保证 D.质押14.下列主体中法律允

18、许充当保证人的是（ ）A.国家机关 B.学校C.社会团体 D.有限责任公司15.人民币的发行时间为（ ）A.1948年12月1日 B.1949年10月1日C.1955年2月20日 D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用主要是（ ）A.支付手段和储备手段 B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度 D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是（ ）A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（ ）A.中国人民银行 B.财政部C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心

19、19.证券市场的监管机构是（ ）A.中国证监会 B.中国人民银行C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会20.根据我国证券法的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币（ ）A.500万元 B.1000万元C.2000万元 D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是（ ）A.国家发改委 B.中国证监会C.中国人民银行 D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是（ ）A.银行间市场 B.期货交易所C.证券交易所 D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为（ ）A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项

20、行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表（ ）A.30以上基金份额的持有人参加B.50以上基金份额的持有人参加C.60以上基金份额的持有人参加D.80以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误的是（ ）A.一般实行会员制 B.不以营利为目的C.可买卖期货合约 D.不得进行其他投资或利润分配26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率30.封闭式基金31简述商业银行的监督机制。32简述存单的种类和用途。33简述人民币使用范围的特点。34简述公司债券的特点。35试论保证合同无效时的处理原则。36试论我国对个人的外汇管理。37.2007年6

21、月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。（1）我国商业银行法对拆借资金的用途有哪些特别规定?（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的

22、股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行

23、为是否构成操纵证券市场价格?（3）根据证券法，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?全国2009年10月自学考试金融法试题1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（ ）A.商业银行 B.中国人民银行C.银监会 D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是（ ）A.中国银行 B.中国证监会C.中国银监会 D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（ ）4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（ ）A.商业银行的债权人 B.银监会C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（ ）A.20 B.30C.50 D.756.法理

24、上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（ ）A.监管法律关系 B.契约关系C.担保关系 D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（ ）A.3个月 B.6个月C.8个月 D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（ ）A.公安局 B.当地县政府C.公证处 D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（ ）A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（ ）A.中国人民银行 B.国务院C.银监会 D.商

25、业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（ ）A.不得设定抵押 B.一并抵押C.由当事人约定 D.由政府根据经济发展状况决定12.担保法规定，定金不得超过主合同标的额的（ ）A.10 B.20C.30 D.4013.负责残损人民币收回和销毁的机构是（ ）A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（ ）A.价值尺度、储备手段 B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段 D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是（ ）A.中国人民银行 B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局 D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（ ）A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收3050B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50100D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（ ）A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失