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　　6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。

　　7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。

（若计算今年第二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。

　　8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。

　　二，上半年主要工作总结：

　　年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。

　　1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，

　　支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。

为进一步加快个人金融业务的发展提供了坚实的保障。

　　2，密切银企关系，狠抓各项存款工作

　　年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间，深入企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问，加深了银企之间的关系，稳固了现有代发工资客户。

　　3，制定营销方案，全力实施项目产品带动业务发展

　　为了全力构建“大个金”经营格局，我们提前筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销项目，实行行级领导带头，业务部门具体参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体服务能力。

先后集体营销**县石油公司中油牡丹国际卡62张，**粮库23张，为****集团有限公司营销国债40000万元。

同时，为**宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为**县居家乐超市、城区加油站、**酒楼安装pos机，目前，除**酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。

　　3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作

　　为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步筛选中高端优质客户，支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励办法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的详细信息，为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。

　　4，积极制定银行卡业务营销考核办法，促进银行卡业务的发展

　　为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核办法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，按照“早营销、早收益、多劳多得”的原则，根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的.积极性，至六月末，新增信用卡396张。

换卡101张，提前完成了分行下达的年度计划任务。

　　5，强化中间业务收入，不断促进经营效益的提高

　　为了提高中间业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，按照支行实施的项目带动发展战略部署，⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，⑵是与**公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、**县邮政局、**县农发行代理现金手续费3.3万元，与**县烟草公司积极协商，收回自去年10月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，⑶积极开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，努力扩大代理类中间业务收入。

⑷是积极开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机，积极与**县二运司、**出租公司等单位联系，大力宣传，推广中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。

　　三，经营工作中存在问题：

　　1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益。

　　2，电子银行业务营销发展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于落后位置，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大，

　　3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。

对公存款主要依赖于**业公司的局面未有明显改观。

　　4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。

　　三，下半年经营工作措施

　　从上半年各项任务完成情况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。

　　㈠是狠抓存款工作不放松

　　从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。

对公存款重点营销**公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户结构。

力争在年末完成对公存款任务

　　㈡是下大力气，强化各项代理业务

　　一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的服务。

二是加大各项代理业务的全面发展，继续坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时积极营销各类基金和理财产品，促进各项代理业务的健康、稳定的发展。

三是借助电子银行示范区的推广，坚持发展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品贡献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的积极性，

　　㈢，努力加大个人消费贷款营销力度

　　根据我县区域发展的实际，今年，县级部门和单位逐步向上搬迁，抢抓发展机遇，积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。

同时，密切关注渭华路项目工程的建设，提早介入，力争在年末完成各项贷款任务。

　　经营分析报告范文

（二）

　　现对我司一季度经济活动的主要情况分析报告如下：

　　年初，货运总公司对我司下达年度经济责任制指标计划，具体指标计划为：

　　1、责任成本****万元

　　2、船舶交通事故损失金额

（1）库区、中游：

*元/ktkm

（2）下游：

　　（3）上海港作：

*元/艘

　　（4）其它港作：

　　3、船舶效率

（1）拖轮船产量*吨千米/千瓦

（2）驳船船产量*吨千米/吨

　　4、燃油消耗

（1）企业单耗*千克/千吨千米

（2）非生产用油*吨

　　（3）燃料油与总耗量比例*%

　　5、驳船营运率*%

　　我司根据货司下达的年度经济指标计划，对各项经济指标进一步细化，层层分解落实，为确保年度目标的完成，船务公司领导班子带领公司全体干部职工，面对指标的压力，经过近几个月来的努力，公司一季度主要经济指标均达到计划进度要求。

　　一、各项经济指标运行情况分析

（一）责任成本指标

　　1－3月份累计责任成本1510万元，为计划进度1550万元的97.42%，实绩比计划节约40.00万元。

（二）安全、货运质量指标

　　1－3月份累计交通事故损失金额3万元，为计划进度32.34万元的9.28%；

与去年同期比减少1万元。

1－3月份无货运质量事故，无货主投诉，货差损赔偿金额为零。

　　（三）船舶效率指标

　　1－3月份累计完成拖轮船产量64185吨千米/千瓦，为计划计度（60480吨千米/千瓦）的106.13%，超进度3705吨千米/千瓦；

与去年同期比，增加740吨千米/千瓦，增幅1.17%。

　　1－3月份累计完成驳船船产量3986吨千米/吨，为计划进度（3950吨千米/吨）的100.91%，超进度36吨千米/吨。

与去年同期比，增加35吨千米/千瓦，增幅0.89%。

　　1－3月份累计完成驳船营运率97.78％，为计划进度（96.1％）的101.75%，超进度1.75百分点；

比去年同期高1.17个百分点。

　　（四）燃油消耗指标

　　1－3月份燃油企业单耗实绩2.94千克/千吨千米,与计划进度（2.98千克/千吨千米）比，降低了0.04千克/千吨千米；

与去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。

　　1－3月份累计非生产量用油345吨，为计划进度（488吨）的70.7%；

与去年同期比少耗73吨，降幅17.46%。

　　1－3月份累计燃料油占总耗量的比例59.79％，为计划进度（57％）的104.89%，超进度4.89个百分点。

　　从一季度指标运行情况看，可慨括为“三增、三降、一稳定”即：

拖轮船产量、燃料油占总耗量的比例、驳船营运率增长，责任成本、非生产用油、企业单耗降低，安全稳定。

　　二、一季度经济指标监控的主要做法

　　1、全面贯彻落实货司“两会”精神，积极筹备我司“两会”，并在我司“两会”上分解下达了各单位、船舶年度经济指标，配套制定了武汉长航船务公司2016年经济责任制方案，提交“两会‘讨论通过，为全年的经济指标运行和经济责任制考核，奠定了坚实的基础。

　　2、紧密结合企业经济形势，针对今年油价高企，货源不足，运价下滑的严峻形势，公司将责任成本控制放在突出地位，在各项成本指标分解过程中，所有箭头向下，并低于去年同口径水平的10%。

　　3、狠抓主题不松劲。

在安全质量连续一年来稳定的情况下，公司把安全工作始终作为工作的主题，常抓不懈，一季度重点抓了“百日安全无事故活动”的巩固提高，以及冬季防滑、防搁浅，防碰撞等，确保了一季度安全局面的稳定，促进了其他指标的平稳运行。

　　4、结合管船公司安全工作实际，创新制定了《武汉长航船务公司领导安全责任制实施方案》，将安全管理责任、单船建设、推进SMS工作分片包干到公司各位领导，形成了纵向到底，横向到边的安全管理责任网络。

　　5、加强各项指标运行的动态监控与管理，及时发现经济运行中出现的问题，并采取措施加以解决。

　　三、一季度经济运行中存在的主要问题

　　1、成本控制压力没有缓解，主要体现在：

（1）随着二季度生产投入的增加，各项安全生产费用和人工成本也将随之上升，加上燃油成本居高不下，运价上涨困难，企业效益压力更大，控本增效将是企业的重要举措，因此，各项成本的控制压力将更加突出。

（2）为了进一步向内挖潜，半年工作会后上级调整指标的趋势仍然存在。

　　（3）海损杂支，船舶修理费都有上年下转，并在今年成本中消化，控制压力比较突出。

　　2、燃油指标压力将会显现

（1）劣质油一季度掺燃比完成较好，因为6000匹拖轮未上线所致，随着生产投入增加，该项指标的控制压力就会显现。

（2）非生产用油指标控制较好，是因为一季度港作船的减少所致。

　　（3）单耗水平取决于货源的组织水平，如果货源不对流，附拖和空队现象以及小运转增加，对单耗产生直接影响，控制难度相当大。

　　3、安全隐患犹存。

我司船舶均为老旧船，设备隐患较多，加上航道秩序混乱，不安全、不可控因素越来越多，对船舶航行安全构成很重的压力。

　　4、部分船船舶水电费出现异常

　　三月份有四艘船舶水电费出现异常，严重超进度，为了查清水电费超进度的原因，责成经监处、计财处认真调查，并作出处理，今后财务对船舶的水电费进帐，要登记明细，方便考核、查询和对帐。

　　四、下步工作

　　参加经济活动分析会的李总经理，对公司一季度经济活动进行了总体归纳，同时布置了下步工作。

（一）一季度指标运行正常

　　1、成本管理得到了科学预控。

　　2、生产指标超进度。

　　3、安全保持了稳定。

　　4、服务船舶的力度进一步加大。

（二）下步工作

　　1、认清形势，转变观念，保持清醒头脑。

目前，我们面临三大压力：

一是货司效益指标欠进度；

二是成本压力日益突出；

三是修费不足，对船舶设备养护造成空前压力。

我司要加强科学管理，作好半年工作会指标调整的思想准备。

　　2、成本控制要注意四个指标的监控

（1）物料费指标

（2）海损指标（包括海损杂支指标）

　　（3）修费指标

　　（4）对船舶水电费指标出现的异常情况进行调研。

　　3、强化责任意识。

各指标处室负责人是本部门指标的第一责任人，要求各部门紧盯目标，加强责任，严密监控，实施目标管理。

　　4、经监处要加大运行质量监控

（1）加强指标动态监控，月度严格考核。

（2）对指标出现异常情况的部门、单位，要督办分析，并要求指标管理部门写出书面分析材料报分管领导和公司领导，及时处理解决。

　　（3）各指标处室要加强指标协调、沟通。

力求将问题解决在萌芽状态。

　　5、加大重点指标的监控力度

（1）工资成本指标

（2）修费指标

　　（3）单耗指标

　　（4）营运间接费指标

　　6、需要解决的几个问题

（1）加大对安全生产的投入，改善指导船长办公条件和环境。

（2）关心船员生活和身心健康，特别是“五一”期间，做好对船舶的慰问。

　　（3）适度解决基层单位的困难，涉及安全生产急需的，可适当解决。

　　（4）做好个税、船舶备用金的解释工作。

　　（5）继续为船舶，为生产一线服务。

　　（6）机关部门要认真思考和讨论“职工在我心中，安全在我手中”提高机关工作质量。