基金从业《基金法律法规》复习题集第5284篇Word格式.docx

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基金份额持有人的信息披露义务

C

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。

4.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。

A、外部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、完全竞争问题

第1章>

金融市场的监管

金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。

5.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。

A、实施违法违规行为

B、参与违法违规行为

C、为他人违法违规的行为提供帮助

D、以上都是

第5章>

守法合规

掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

6.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（　　）。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

第3节>

内部控制制度概述

经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

7.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。

此行为违反了（）原则。

A、守法合规

B、诚实守信

C、客户至上

D、保守秘密

客户至上

8.金融工具最初被称为（　　）。

A、金融票据

B、金融凭证

C、资本工具

D、信用工具

金融市场的构成要素

金融工具是金融市场上进行交易的载体。

金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。

9.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”

Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产

Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

基金信息披露的禁止行为

掌握基金信息披露的禁止性行为；

基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。

一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。

对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。

因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

10.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。

Ⅰ．股票

Ⅱ．债券

Ⅲ．不动产

Ⅳ．保险

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

第3章>

证券投资基金的分类标准及介绍

A

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

11.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。

A、内幕交易

B、不正当竞争

C、操纵市场

D、倒卖交易

诚实守信

掌握诚实守信的含义及基本要求；

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

12.基金募集一般经过下列步骤（）。

Ⅰ．申请

Ⅱ．注册

Ⅲ．发售

Ⅳ．基金合同生效

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第16章>

基金募集的程序

掌握基金募集的概念与程序；

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

13.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中．错误的是（）。

A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担

D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

第26章>

第4节>

投资合规性风险

理解合规风险的种类和主要管理措施：

基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。

14.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。

A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险

B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险

C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益

D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；

收入型基金的风险小、收益较低；

平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

15.下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。

A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

投资基金的主要类别

另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。

16.（　　）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

A、职业道德要求

B、职业道德教育

C、职业道德规范

D、职业道德原则

基金职业道德教育的含义

职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

基金职业道德教育

17.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A、风险揭示书

B、客户资料

C、商业秘密

D、内幕信息

保守秘密

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

18.资产管理的本质表现在（）。

Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”

Ⅲ．管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任

Ⅳ．投资人必须做到“买者自负”

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

资产管理的本质

理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

资产管理的本质具体表现为以下三点：

（一）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

（二）管理人必须坚持“卖者有责”

（三）投资人必须做到“买者自负”

19.下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。

A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系

B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果

C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施

D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

第4章>

基金监管体系

狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

20.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。

A、董事长

B、监事长

C、督察长

D、董事会

第22章>

宣传推介材料的范围和报备流程

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

21.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。

A、行规行俗

B、行业伦理

C、行为准则

D、行业文化

基金从业人员职业道德的含义

理解道德与职业道德的含义；

我国《公民道德建设实施纲要》指出：

“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。

”

22.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（　　）。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

宣传推介材料的业绩登载规范

23.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率

Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支

Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例

基金销售费用具体规范

掌握销售费用其他规范；

基金销售费用具体规范包括：

（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。

（2）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；

未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

（Ⅱ错误）

（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例

24.基金信息披露的内容包括（）。

①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告

④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议

A、①②③④

B、①③④⑤

C、①②⑤⑥

D、①②③④⑤⑥

基金信息披露的内容

基金信息披露的内容包括以下方面：

（1）基金招募说明书。

（2）基金合同。

（3）基金托管协议。

（4）基金份额发售公告。

（5）基金募集情况。

（6）基金合同生效公告。

（7）基金份额上市交易公告书。

（8）基金资产净值、基金份额净值。

（9）基金份额申购、赎回价格。

（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

（11）临时报告。

（12）基金份额持有人大会决议。

（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。

（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

（15）澄清公告。

（16

25.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（　　）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A、中高风险

B、中等风险

C、低风险

D、高风险

第21章>

销售理论

基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。

风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

26.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（　　）以内。

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

货币市场基金的投资对象与货币市场工具

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

27.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

Ⅰ．真实性原则

Ⅱ．准确性原则

Ⅲ．完整性原则

Ⅳ．及时性原则

基金信息披露的原则和制度体系

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则：

（1）真实性原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

（2）准确性原则。

准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

（3）完整性原则。

完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披

28.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。

Ⅰ．限制令

Ⅱ．整顿

Ⅲ．托管

Ⅳ．接管

对基金管理人的监管

掌握对基金管理人的监管内容；

对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。

29.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、忠诚尽责

D、专业审慎

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

30.保本基金从本质上讲是一种（）。

A、货币基金

B、债券基金

C、混合基金

D、股票基金

第6节>

避险策略基金的前身

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。

31.关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）。

A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B、职业道德建设不需要社会各界的监督

C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合

基金职业道德教育的内容与途径

基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；

B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；

C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。

32.基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

33.证券投资基金的分类标准包括（）。

Ⅰ．根据投资目标分类

Ⅱ．根据投资理念分类

Ⅲ．根据投资对象分类

Ⅳ．根据所有制分类

证券投资基金分类的实践

（一）根据投资对象分类

（二）根据投资目标分类

（三）根据投资理念分类

（四）根据基金的资金来源和用途分类

（五）特殊类型基金

34.合规独立性不包括（　　）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

合规管理的意义

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

35.下列说法正确的有（）。

Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任

Ⅱ．深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础

Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径

Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

第23章>

基金客户个性化服务

理解客户服务流程：

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。

因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。

（一）做好客户的动态分析

利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。

（二）通过加强客户沟通了解客户深度需求

36.基金客户服务内容包括（）。

①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力

②保证投资人了解相关权益

③为基金份额持有人提供良好的初始服务

④对以往销售数据进行总结

A、①②④

B、②③④

C、①②③

D、①②③④

基金客户服务内容和规范

基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

具体工作内容主要涉及如下六个方面：

（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。

（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风

37.经中国人民银行总行批准，（　　）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A、建业基金

B、昌久基金

C、淄博乡镇企业投资基金

D、武汉证券投资基金

第5节>

我国证券投资基金发展的五个阶段

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

萌芽和早期发展时期

38.我国开放式基金的认购费率是（）。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％

Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的