下半年台湾省基金从业资格固定收益投资模拟试题.docx

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下半年台湾省基金从业资格固定收益投资模拟试题

下半年台湾省基金从业资格：

固定收益投资模仿试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选取题（共50题，每题2分。

每题备选项中，只有一种最符合题意）

1.两个或两个以上当事人按共同商定条件，在商定期间内定期互换钞票流金融交易，称之为__。

A．金融股权

B．金融期货

C．金融互换

D．构造化金融衍生工具

2.公司资产净值是全体股东权益，决定着股票__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

3.股票实质上代表了股东对股份公司所有权，股东凭借股票可以获得公司__。

A．股息

B．等额资产

C．等额资金

D．红利

4.基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．夸大或者片面宣传基金

C．登载基金过往业绩

D．登载单位或者个人推荐性文字

5.下列机构可以参加证券投资有__。

A．证券经营机构

B．商业银行

C．保险公司

D．证券投资基金

6.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审视并分析这些报告，及时发现并解决关于违规事件，保证法规有效执行，这是基金销售监管中（）。

A．市场准入监管

B．寻常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

7.依照《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公示。

A．基金募集申请经中华人民共和国证监会核准当天

B．基金募集申请经中华人民共和国证监会核准次日

C．基金合同生效当天

D．基金合同生效次日

8.依照运作方式不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．积极型基金和被动型基金

9.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股投资总市值占基金投资股票总市值比重

B．前十大重仓股投资总市值占基金投资总市值比重

C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值比重

D．前五大行业投资市值占基金投资总市值比重

10.按照拟定规则计算出基金当事各方应收应付资金数额行为称为__。

A．清算

B．结算

C．交收

D．结账

11.在公司证券中，普通将银行及非银行金融机构发行证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

12.对基金营销反映弱客户更加注重__。

A．基金产品将来收益

B．新产品、新服务

C．销售机构营销和服务

D．基金产品外在体现形式

13.下列金融产品中，具备较好流动性是__。

A．证券投资基金

B．银行理财产品

C．券商集共筹划

D．银行定期存款

14.基金销售市场细分中，重要人口因素变量不涉及__。

A．家庭规模

B．社会阶层

C．家庭生命周期D．交通通信条件

15.缺铁性贫血初期最可靠根据是（）。

A．血清铁减少

B．血清铁蛋白减少

C．血清总铁结合力增高

D．运铁蛋白饱和度减少

E．红细胞内原卟啉增高

16.配股与转增股本表述对的有__。

A．增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股

B．转增股本使得股东权益总量发生变化

C．配股是面向原有股东，按持股数量一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权

D．转增股本是将原本属于股东权益资本公积转为实收资本

17.基金年度报告应当在会计年度结束后（）日内通过审计后予以公示。

A．15

B．45

C．60

D．90

18.下列关于国内封闭式基金交易规则说法，对的有__。

A．封闭式基金交易时间为每周一至周五，每天9:

30～11:

30、13:

00～15:

00，法定公众节假日除外

B．封闭式基金交易遵从“价格优先、时间优先”原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D．沪、深证券交易所对封闭式基金交易不实行价格涨跌幅限制

19.从反映经济关系上来看，股票反映是__关系，债券反映是__关系，契约型基金反映是__关系。

A．债权债务；信托；所有权

B．所有权；债权债务；所有权

C．所有权；债权债务；信托

D．债权债务；所有权；信托

20.基金销售监管中公平原则规定__。

A．公开监管机构所有业务活动内容

B．基金市场具备充分透明度，实现市场信息公开化

C．市场中不存在歧视，参加市场主体具备完全平等权利

D．监管部门对被监管对象予以公正待遇

21.关于基金管理人，下列结识错误是__。

A．在国内，基金管理人只能由依法设立基金管理公司承担

B．设立基金管理公司必要经国务院批准

C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面职责

D．基金管理人是基金募集者和管理者

22.__也许导致交易型开放式指数基金（ETF）收益率与跟踪指数收益率之间存在跟踪误差。

A．抽样复制

B．钞票留存

C．完全复制

D．基金费用

23.依照（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金股票投资比重必要在__以上；债券基金债券投资比重必要在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

24.__是用来分析货币市场基金指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人

25.缺铁性贫血初期最可靠根据是（）。

A．血清铁减少

B．血清铁蛋白减少

C．血清总铁结合力增高

D．运铁蛋白饱和度减少

E．红细胞内原卟啉增高

26.行业发展状况分析和上市公司价值分析是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

27.证券投资基金市场营销不包括活动有__。

A．产品组合设计B．售后服务

C．基金投资

D．基金销售

28.在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。

A．基金合同

B．基金招募阐明书

C．基金托管合同

D．基金年度审计报告

29.基金销售过程中，客户追踪详细做法有__。

A．及时更新原有客户记录

B．定期向客户提供有用信息服务

C．对客户财务状况、投资状况进行跟踪

D．针对市场变化及时提供新服务和产品

30.关于钞票比例变化法说法，错误是__。

A．通过回归算法来拟定基金经理与否具备择时能力

B．较为直观

C．通过度析基金在不同市场环境下钞票比例变化状况来评价基金经理择时能力

D．市场繁华期，基金钞票或低风险、低收益资产比例较小阐明其择时能力较好

31.下列关于基金份额申购和赎回说法，不对的是__。

A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当天基金份额余额数量计算

B．基金管理人不得在基金合同商定之外日期或者时间办理基金份额申购、赎回或者转换

C．投资人在基金合同商定之外日期和时间提出申购、赎回或者转换申请，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天价格

D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回有效性进行确认

32.下列关于QDII基金申购和赎回说法，对的有__。

A．申购和赎回场合为基金管理人直销中心及代销机构网点

B．“未知价”是申购赎回原则，即申购、赎回价格以申请当天基金份额净值为基准进行计算

C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回原则

D．当天申购与赎回申请可以随时撤销

33.下列各项中，不属于股票型基金分析指标是__。

A．久期

B．基金分红

C．已实现收益

D．净值增长率

34.下列关于基金管理人说法，不对的是__。

A．基金管理人职责是实现资产保值和增值，因而基金管理人投资管理能力和风险控制能力很重要

B．基金管理人对于投资者负有重要信托责任

C．基金管理人在基金运营中处在核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产投资管理

D．基金管理人应依照投资指令，办理基金名下资金往来

35.从事基金销售人员参加由中华人民共和国证券业协会统一组织证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业允许。

A．《证券市场基本知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基本知识》

36.货币市场基金份额净值__。

A．固定在1元人民币

B．随市场利率上升而减少

C．随市场利率上升而增长

D．随平均剩余期限增长而增长

37.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其初次发行普通股数量不得少于（）万股。

A．1800

B．

C．3000

D．4000

38.下列关于国家股说法，错误是__。

A．国家股是国有股权一种构成某些

B．国家股可由国务院授权投资机构持有

C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理专职机构

39.代销机构应妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务关于其她资料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．25

40.如果基金募集期限后满而募集成果不满足募集规定，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳款项，并加计银行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．45

41.国内股票价格指数不涉及__。

A．沪深300指数

B．香港恒生指数

C．日经指数

D．金融时报指数

42.基金托管人在保管基金财产时，不必__。

A．保证基金财产安全

B．对基金投资损失承担补偿责任

C．依法处分基金财产

D．严守基金商业秘密

43.股票清算价值是公司清算时每一股份所代表__。

A．资产价值

B．账面价值

C．清算资金

D．实际价值

44.基金销售业务风险重要涉及__。

A．合规风险

B．操作风险

C．技术风险

D．不可抗力风险

45.下列状况中，有助于公司股票价格上升有__。

A．货币供应量宽松

B．公司业绩稳定增长

C．公司股息提高

D．印花税税率提高

46.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金普通会将大某些资金投资于__。

A．与基金到期日一致债券

B．股票

C．衍生工具

D．活期存款

47.下列债券基金中信用风险及利率风险最高是__。

A．高久期高信用债券基金

B．高久期低信用债券基金

C．低久期高信用债券基金

D．低久期低信用债券基金

48.依照现行法规，申请获得基金托管资格商业银行应当符合条件之一是近来3个会计年度年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A．1

B．5

C．10

D．20

49.关于证券市场发行市场与流通市场之间关系，下列论述对的有__。

A．流通市场是发行市场前提

B．发行价格受交易价格影响

C．发行市场是流通市场延续

D．发行市场是流通市场基本

50.下列关于货币市场基金风险指标说法，不对的有__。

A．国内法律法规规定货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天

B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购资金余额在每个交易日均不得超过基金