银行管理试题附答案Word文档格式.docx

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B.有价证券

C.信用卡

D.受金融诈骗的单位

6.金融犯罪的主观面是（）

A.过失

B.成心

C.罪过

D.犯罪目的

7.贪污罪的犯罪主体是（）。

A.自然人

B.单位

C.工作人员

D.政府官员

8.金融工作人员购置假币行为，可能构成的罪名是（）。

A.购置假币罪

B.金融工作人员购置假币罪

C.非法持有假币罪

D.违反货币管理规定罪

9.金融犯罪侵犯的客体是（）。

A.金融流通工具

B.金融管理秩序

C.金融工具

D.金融管理法规

10.*商业银行运用其托管的证券投资基金进展证券投资发生重大亏损。

这一做法（

A.属于背信运用受托财产罪

B.属于挪用资金罪

C.属于正常经营活动亏损

D.违反"

银行业从业人员职业操守"

的规定，但没有触犯"

刑法"

11.以下不属于以犯罪的行为式为标准划分的金融犯罪是（）。

A.诈骗型金融犯罪

）。

B.伪造型金融犯罪

C.逃避型金融犯罪

D.利用便利型金融犯罪

12.以下关于犯罪主体的表达中，错误的选项是（）。

A.金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位

B.向关系人发放贷款罪是特殊主体

C.单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体

D.银行属于一般主体

13.以下关于“吸收客户资金不入账罪〞中的“重大损失〞说法中，错误的选项是（

A.数额巨大的账外资金到期兑现利息

B.使银行丧失数额巨大的合法收益

C.导致客户资金挤兑，引发金融风潮。

D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

14.以下不具有对银行业金融机构的检查监视权的机构是（）。

A.中国人民银行

B.银监会

C.银监会派出机构

D.中国保险监视管理委员会

15.以下行为合法的是（）。

A.银行工作人员自行制作的存单交付他人使用

B.银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿

C.个人在其信用卡额度透支

D.*银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息

16.不属于破坏银行管理罪的是（）。

A.非法吸收公众存款罪

B.发放贷款罪

C.信用证诈骗罪

D.吸收客户资金不入账罪

17.不属于金融诈骗罪的是（）。

A.集资诈骗罪

B.洗罪

C.贷款诈骗罪

D.信用卡诈骗罪

18.商业银行不得从事（）业务，但另有规定的除外。

A.向非银行金融机构和企业投资

B.买卖金融债券

C.发行金融债券

D.买卖政府债券

19.以下银行业犯罪中，不存在主观成心的是（）。

A.职务侵占罪

B.票据诈骗罪

C.变造货币罪

D.签订、履行合同失职被骗罪

20.背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（）。

A.商业银行

B.证券交易所

C.证券公司

D.个人

21.信用证诈骗罪侵犯的客体包括任一当事人的财产，也包括（）。

A.的金融管理制度

B.的银行管理制度

C.的经济管理制度

D.的市场管理制度

22.银行业金融机构有经营、经营管理不善等情形，不予撤销将重危害金融秩序、损害社会公众利益的，（）有权予以撤销。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国务院银行业监视管理机构

D.中国行业协会

23.*银是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，*说：

“我们做不到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了〞*的行为属于（）。

A.告诉了客户正确的投诉渠道

B.对客户投诉表现出极大的反感

C.为客户分析了客观情况

D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉

24.非工作人员受贿罪的犯罪主体是（）。

A.国有金融机构的工作人员

B.非国有金融机构的工作人员

C.所有金融机构的工作人员

D.国有金融机构委派人员

25.*是银行的工作人员，为便同学*做生意，私下给*办理了拥有100万元资产的资信证明，*的行为构成（）。

A.违反银行部规定

B.非法出具金融票证罪

C.伪造金融票证罪

D.非法出具资信证明罪

26.不属于银行业相关职务犯罪的是（）。

B.挪用资金罪

C.签订、履行合同失职被骗罪

D.工作人员受贿罪

27.金融犯罪成立的前提和根底是（）。

A.复杂的金融工具

B.多层次的金融机构

C.违反金融管理法规

D.获取非工资收入

28.以下的金融犯罪可能是过失导致的是（）。

A.洗罪

B.变造货币罪

C.非法出具金融票据

D.票据承兑、付款、保证罪

29.行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。

A.票据诈骗罪

B.金融凭证诈骗罪

C.使用作废票据

D.变造金融票据罪

30.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是（）。

A.用高端金融工具

B.集资总量大

C.集资人不具资格

D.具有非法占有他人财产的目的

二、多项选择题

1.金融犯罪的特殊主体包括（）。

A.银行或者其他金融机构的工作人员

B.金融机构工作人员的直系亲属

C.金融机构的控股股东

D.银行或者其他金融机构

E.金融机构的债权人

2.信用卡诈骗罪侵犯的客体有（）。

A.有关的信用卡管理制度

B.银行卡的正常流通秩序

C.银行卡设计的知识产权

D.银行以及信用卡的有关关系人的公私财产

E.银行卡发卡银行的形象

3.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（）情节重的行为。

A.资信证明

B.信用证

C.保函

D.票据

E.存单

4.以下关于持有、使用假币罪描述中，正确的有（）。

A.违反货币管理法规

B.明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为

C.本罪侵犯的客体均为的货币管理制度

D.本罪客观面表现为持有、使用伪造的货币

E.金融机构工作人员购置假币、以假币换取货币

5.关于贷款诈骗罪的客观表现，以下说法中，正确的选项是（）。

A.编造引进资金、工程等虚假理由

B.使用虚假的经济合同

C.使用虚假的证明文件

D.使用作废的信用证

E.使用伪造的信用卡

6.关于非法吸收公众存款罪，以下描述中，正确的有（）。

A.是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为

B.客体是的银行管理制度

C.其“公众〞是指社会不特定对象

D.其“非法〞包括主体不合法和式不合法两种情况

E.主体是一般主体，包括自然人和单位

7.关于非法出具金融票证罪，以下描述中，正确的有（）。

A.侵犯的客体是对金融票证的管理制度

B.客观面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节重的行为

C.主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员

D.主观面是过失

E.其中“为他人〞仅包括为自然人

8.金融诈骗罪的共性有（）。

A.主观上均具有非法占有目的

B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为

C.受骗者陷入或者强化认识错误

D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

E.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失

9.金融诈骗罪主要包括（）。

B.贷款诈骗罪

E.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

10.根据金融犯罪的行为式的不同可以分为（）。

C.通用便利型金融犯罪

D.躲避型金融犯罪

E.破坏金融管理秩序罪

11.贷款诈骗罪的客观面表现为（）。

D.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保

E.以其他法诈骗贷款

12.职务侵占罪的主体包括（）。

A.有识别控制能力的自然人

B.非国有公司中的非工作人员

C.非国有公司中的工作人员

D.国有公司中的工作人员

E.事业单位的非工作人员

13.保险诈骗罪侵犯的客体包括（）。

A.保险公司的财产所有权

B.保额

C.的保险制度

D.保费

E.保险资金

14.关于信用卡诈骗罪，以下描述中，正确的有（）。

A.侵害的客体是复杂客体

B.侵犯了有关的信用卡管理制度

C.侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产

D.主体是特殊主体

E.主观面是成心

15.关于金融犯罪的概念，以下说法中，正确的选项是（）。

A.行为人违反金融管理法规

B.破坏金融管理秩序

C.使公私财产权利遭受重损失

D.根据"

规定受处分的行为

E.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和根底

16.破坏金融管理秩序罪包括（）。

A.危害货币管理罪

B.破坏金融机构组织管理罪

C.破坏银行管理罪

D.金融诈骗罪

E.银行业相关职务犯罪

17.关于高利转贷罪，以下说法中，正确的选项是（）。

A.以转贷为目的

B.套取金融机构信贷资金高利转贷他人

C.所得数额较大的行为

D.本罪侵犯的客体是对贷款的管理制度

E.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位，具有贷款业务经营权的金融机构除外

18.关于发放贷款罪，以下表达中，正确的选项是（）。

A.指银行或者其他金融机构的工作人员

B.违反规定发放贷款

C.造成重大损失的行为

D.本罪主体是一般主体

E.本罪主观面是过失

19.关于吸收客户资金不入账罪，以下说法中，正确的选项是（）。

A.是指银行或者其他金融机构的工作人员

B.本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员

C.吸收客户资金不入账

D.本罪主观面是过失

E.数额巨大或者造成重大损失的行为

20.关于伪造、变造金融票证罪，以下表达中，正确的选项是（）。

A.本罪侵犯的客体是对金融票证的管理制度

B.本罪的主体是特殊主体

C.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位

D.本罪主观面是成心

E.本罪的主观面是过失

21.关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪以下说法中，正确的选项是（）。

A.本罪属于"

刑法修正案（六）"

新增加的罪名

B.是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，票据承兑、信用证等

C.本罪的主观面是过失

D.给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他重情节的行为

E.本罪犯罪的主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体

22.关于票据诈骗罪容，以下描述中，正确的选项是（）。

A.指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的法，利用金融票据进展诈骗活动

B.不仅侵犯了公私财产权利，而且影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了对金融票据业务的管理制度

C.数额较大的行为

D.票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票

E.本罪主体是一般主体，包括人和单位

23.票据诈骗罪的客观面表现为（）。

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B.明知是作废的汇票、