银行管理试题附答案Word文档格式.docx

1、B.有价证券C.信用卡D.受金融诈骗的单位6.金融犯罪的主观面是（ ）A.过失B.成心C.罪过D.犯罪目的7.贪污罪的犯罪主体是（ ）。A.自然人B.单位C.工作人员D.政府官员8.金融工作人员购置假币行为，可能构成的罪名是（ ）。A. 购置假币罪B.金融工作人员购置假币罪C.非法持有假币罪D.违反货币管理规定罪9.金融犯罪侵犯的客体是（ ）。A.金融流通工具B.金融管理秩序C.金融工具D.金融管理法规10.*商业银行运用其托管的证券投资基金进展证券投资发生重大亏损。这一做法（A.属于背信运用受托财产罪B.属于挪用资金罪C.属于正常经营活动亏损D.违反银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑

2、法11.以下不属于以犯罪的行为式为标准划分的金融犯罪是（ ）。A.诈骗型金融犯罪）。B.伪造型金融犯罪C.逃避型金融犯罪D.利用便利型金融犯罪12.以下关于犯罪主体的表达中，错误的选项是（ ）。A.金融犯罪的主体是自然人，也可以是单位B.向关系人发放贷款罪是特殊主体C.单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体D.银行属于一般主体13.以下关于“吸收客户资金不入账罪中的“重大损失说法中，错误的选项是（A.数额巨大的账外资金到期兑现利息B.使银行丧失数额巨大的合法收益C.导致客户资金挤兑，引发金融风潮。D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大14.以下不具有对银行业金融机

3、构的检查监视权的机构是（ ）。A.中国人民银行B.银监会C.银监会派出机构D.中国保险监视管理委员会15.以下行为合法的是（ ）。A.银行工作人员自行制作的存单交付他人使用B.银行工作人员吸收客户资金不记入银行的法定存款账簿C.个人在其信用卡额度透支D.*银行退休职工向社区居民吸收存款，并承诺还本付息16.不属于破坏银行管理罪的是（ ）。A.非法吸收公众存款罪B.发放贷款罪C.信用证诈骗罪D.吸收客户资金不入账罪17.不属于金融诈骗罪的是（ ）。A.集资诈骗罪B.洗罪C.贷款诈骗罪D.信用卡诈骗罪18.商业银行不得从事（ ）业务，但另有规定的除外。A.向非银行金融机构和企业投资B.买卖金融债券

4、C.发行金融债券D.买卖政府债券19.以下银行业犯罪中，不存在主观成心的是（ ）。A.职务侵占罪B.票据诈骗罪C.变造货币罪D.签订、履行合同失职被骗罪20.背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（ ）。A.商业银行B.证券交易所C.证券公司D.个人21.信用证诈骗罪侵犯的客体包括任一当事人的财产，也包括（ ）。A.的金融管理制度B.的银行管理制度C.的经济管理制度D.的市场管理制度22.银行业金融机构有经营、经营管理不善等情形，不予撤销将重危害金融秩序、损害社会公众利益的，（ ）有权予以撤销。A.国务院B.中国人民银行C.国务院银行业监视管理机构D.中国行业协会23.*银是一家银行的客户经理，面

5、对客户的投诉，*说：“我们做不到的也没有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已经在合同上签字了*的行为属于（ ）。A.告诉了客户正确的投诉渠道B.对客户投诉表现出极大的反感C.为客户分析了客观情况D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉24.非工作人员受贿罪的犯罪主体是（ ）。A.国有金融机构的工作人员B.非国有金融机构的工作人员C.所有金融机构的工作人员D.国有金融机构委派人员25.*是银行的工作人员，为便同学*做生意，私下给*办理了拥有100万元资产的资信证明，*的行为构成（ ）。A.违反银行部规定B.非法出具金融票证罪C.伪造金融票证罪D.非法出具资信证明罪26.不属于银行业相关职务犯罪的

6、是（ ）。B.挪用资金罪C.签订、履行合同失职被骗罪D.工作人员受贿罪27.金融犯罪成立的前提和根底是（ ）。A.复杂的金融工具B.多层次的金融机构C.违反金融管理法规D.获取非工资收入28.以下的金融犯罪可能是过失导致的是（ ）。A.洗罪B.变造货币罪C.非法出具金融票据D.票据承兑、付款、保证罪29.行为人以非法手段获得票据并使用，属于（ ）。A.票据诈骗罪B.金融凭证诈骗罪C.使用作废票据D.变造金融票据罪30.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是（ ）。A.用高端金融工具B.集资总量大C.集资人不具资格D.具有非法占有他人财产的目的二、多项选择题1.金融犯罪的特殊主体包括（ ）。A.

7、银行或者其他金融机构的工作人员B.金融机构工作人员的直系亲属C.金融机构的控股股东D.银行或者其他金融机构E.金融机构的债权人2.信用卡诈骗罪侵犯的客体有（ ）。A.有关的信用卡管理制度B.银行卡的正常流通秩序C.银行卡设计的知识产权D.银行以及信用卡的有关关系人的公私财产E.银行卡发卡银行的形象3.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（ ）情节重的行为。A.资信证明B.信用证C.保函D.票据E.存单4.以下关于持有、使用假币罪描述中，正确的有（ ）。A.违反货币管理法规B.明知是伪造的货币而持有或使用数额较大的行为C.本罪侵犯的客体均为的货币管理制

8、度D.本罪客观面表现为持有、使用伪造的货币E.金融机构工作人员购置假币、以假币换取货币5.关于贷款诈骗罪的客观表现，以下说法中，正确的选项是（ ）。A.编造引进资金、工程等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用作废的信用证E.使用伪造的信用卡6.关于非法吸收公众存款罪，以下描述中，正确的有（ ）。A.是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为B.客体是的银行管理制度C.其“公众是指社会不特定对象D .其“非法包括主体不合法和式不合法两种情况E.主体是一般主体，包括自然人和单位7.关于非法出具金融票证罪，以下描述中，正确的有（ ）。A.侵犯的客体是对金融票

9、证的管理制度B.客观面表现为违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节重的行为C.主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员D.主观面是过失E.其中“为他人仅包括为自然人8.金融诈骗罪的共性有（ ）。A.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者陷入或者强化认识错误D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为E.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失9.金融诈骗罪主要包括（ ）。B.贷款诈骗罪E.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪10.根据金融犯罪的行为式的不同可以分为（ ）。C.通用便利型金融犯罪D.躲避型金融犯罪E.破坏金融管理秩序罪1

10、1.贷款诈骗罪的客观面表现为（ ）。D.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保E.以其他法诈骗贷款12.职务侵占罪的主体包括（ ）。A.有识别控制能力的自然人B.非国有公司中的非工作人员C.非国有公司中的工作人员 D.国有公司中的工作人员E.事业单位的非工作人员13.保险诈骗罪侵犯的客体包括（ ）。A.保险公司的财产所有权B.保额C.的保险制度D.保费E.保险资金14.关于信用卡诈骗罪，以下描述中，正确的有（ ）。A.侵害的客体是复杂客体B.侵犯了有关的信用卡管理制度C.侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产D.主体是特殊主体E.主观面是成心15.关于金融犯罪的概念，以下说法中，

11、正确的选项是（ ）。A.行为人违反金融管理法规B.破坏金融管理秩序C.使公私财产权利遭受重损失D.根据规定受处分的行为E.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和根底16.破坏金融管理秩序罪包括（ ）。A.危害货币管理罪B.破坏金融机构组织管理罪C.破坏银行管理罪D.金融诈骗罪E.银行业相关职务犯罪17.关于高利转贷罪，以下说法中，正确的选项是（ ）。A.以转贷为目的B.套取金融机构信贷资金高利转贷他人C.所得数额较大的行为D.本罪侵犯的客体是对贷款的管理制度E.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位，具有贷款业务经营权的金融机构除外18.关于发放贷款罪，以下表达中，正确的选项是（ ）。A.指银

12、行或者其他金融机构的工作人员B.违反规定发放贷款C.造成重大损失的行为D.本罪主体是一般主体E.本罪主观面是过失19.关于吸收客户资金不入账罪，以下说法中，正确的选项是（ ）。A.是指银行或者其他金融机构的工作人员B.本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员C.吸收客户资金不入账D.本罪主观面是过失E.数额巨大或者造成重大损失的行为20.关于伪造、变造金融票证罪，以下表达中，正确的选项是（ ）。A.本罪侵犯的客体是对金融票证的管理制度B.本罪的主体是特殊主体C.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位D.本罪主观面是成心E.本罪的主观面是过失21.关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪以

13、下说法中，正确的选项是（ ）。A.本罪属于刑法修正案（六）新增加的罪名B.是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，票据承兑、信用证等C.本罪的主观面是过失D.给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他重情节的行为E.本罪犯罪的主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体22.关于票据诈骗罪容，以下描述中，正确的选项是（ ）。A.指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的法，利用金融票据进展诈骗活动B.不仅侵犯了公私财产权利，而且影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了对金融票据业务的管理制度C.数额较大的行为D.票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票E.本罪主体是一般主体，包括人和单位23.票据诈骗罪的客观面表现为（ ）。A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用B.明知是作废的汇票、