筹资策划实施方案Word文档格式.docx

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公司未来一年发展规划

公司致力于打造一个全国领先的优秀在线小语种学习平台，为国家培养高语言素质的人才，并且在期间公司将进行融资计划，并通过多种融资方式，将企业进一步做大，扩大影响力

产品/服务介绍

我公司自主研发了在线班——网络教育互动平台，次平台集直播互动，在线咨询与一体。

提供实时授课、教学库、学习履历卡、情景模拟、社区论坛等多种服务。

与现有的小语种网络平台相比：

本平台采取直播互动式教学支持文字、图片、音频、视频多重交流方式，在互动性、体验性、实时性等方面均具有较大优势；

在跟踪服务方面，本平台拥有播放记忆功能、课程推荐功能，并单独设立履历表及智能单词本。

行业/市场分析

行业现状

随着我国信息化化程度不断提高、网络技术不断成熟，在线教育呈现加速增长态势；

小语种人才需求量大，但国小语种人才暂时紧缺，小语种培训尚是群雄逐鹿，还未形成三足鼎立之势，潜在市场庞大。

一方面，互联网进一步普及：

2014年，我国网民规模为6.04亿，互联网普及率已达45%，而在40岁以下接受教育的主题人群中，这一普及率更高。

另一方面，目标客户进一步增加：

2014年我国出国留学生人数逼近40万人，其中小语种国家的留学人数（除美英加澳外）已达7万余人；

中国石油天然气集团在全球29个国家参与运作与管理着81个油气合作项目；

中国海洋石油总公司已在13个国家开展海外业务，在中东、非洲、东南亚等地建立起海外分支机构；

中国石油化工总公司海外石油工程队伍247支，参与项目中方员工4827人，雇用外籍员工12011人。

目前我国海外石油市场主要分布在秘鲁（西班牙语）、丹（阿拉伯语）及哈萨克斯坦（俄语）等地。

目标市场

第一阶段市场导入期——石油、石化企业在职拟海派人员

第二阶段市场成长期|——石油石化企业、高校外语专业学生

第三阶段市场成熟期——全国企业及高校、K-12中小学小语种教育

市场定位

目前整个语言培训市场需富有弹性且呈现高、中、低不同层次的，而由于师资力量紧俏等原因，小语种培训的目标市场和输出层次属于较高层次，同时，小语种的网络教学市场接近于空白。

因此根据产品档次、竞争局势和使用者层次等因素进行组合，我司致力于打造一个全国领先的“能互动、广交流、促发展”的在线小语种学习平台，为国家培样高素质语言人才贡献力量。

业务现状

我公司现拥有的小语种网络在线教育平台具有四大优势

1、效益优势

互联网公司需求免费产品货币化的途径，而对某方面具有强烈要求的客户，提供具有针对性的付费也成为当前众多产品的选择，而与容提供商合作打造在线游戏社区的计划，就是承接我们成功的平台——在线教育，这是未来打造在线教育平台的一个尝试，一方面这是我们的用户比较欢迎的一个需求。

2、安全优势

所有数据存放于数据库中，操作人员通过浏览器操作，操作人员需要登录后才能使用，这样保证了系统的安全性，数据库采用加密的方法，没有密码无法打开数据库，数据库采用定期备份，保证数据的完整性。

同时时刻监视黑客和病毒的入侵，保证用户的信息安全。

当数据冲突或出错时，通常重启系统可以使数据库得到恢复。

若数据库以独占方式打开时，需要关闭数据库或关闭以独占方式打开的某个表。

3、运行优势

管理多元化、科学化，应用现今最热门的云计算技术，做到紧随时代的脚步并在此基础上得到创新，所以系统响应时间较快，但也要经常更新处理。

4、平台优势

我们成功测试了系统第一阶段在移动智能中端进行web联接，实现在智能手机上的运行让用户可以不用守在电脑前就能够学习。

财务分析

1、主要财务基本假设

（1）本公司云课堂在线教学系统已经试运营，公司运营年度为一个完整的会计年度。

（2）主要固定资产（电脑等）预计使用年限为10年，预计净残值率约为其原值的5%；

其他固定资产（办公用品等）预计使用年限为10年，净残值为5%。

以上均以加速折旧法中的年数总和法计提折旧。

（3）由于本公司采取先付费后接受服务的经营模式，所以无应收款项及坏账。

（4）各部门人员按每年3%的固定增长率增长，生产和销售人员在此基础上增加销售收入增长率的5%。

人员工资全部当年全额支付。

（5）我公司属于网络教育服务类企业，根据中华人民国营业税暂行条例的规定，我公司所适用的营业税营业税税率为5%。

根据企业所得税法规定，我公司属于高新技术产业，所适用的企业所得税税率为15%。

（6）公司采取固定鼓励分配率的股利分配政策，股利分配率为20%。

公司按税后利润10%的比例提取法定公积金，税后利润5%的比例提取任意公积金。

（7）根据国家发改委和预案建设部2006年发布的建设项目经济评价指标，商业性教育行业的项目资本金税后财务基准收益率为12%，基于此，我公司的收益率定位12%。

二、主要财务指标分析

年份

2014年

2015年

2016年

2017年

2018年

盈利能力

总资产净利率

0.50

0.55

0.47

0.49

0.44

销售净利率

0.23

0.28

0.33

0.41

0.45

销售毛利率

0.27

0.39

0.48

0.53

净资产收益率

0.83

0.81

0.60

0.59

偿债能力

资产负债表

0.38

0.26

0.19

0.16

0.11

产权比率

0.66

0.35

0.12

变现能力

流动比率

2.96

5.08

7.04

7.63

8.92

分析：

从盈利能力看，资产净利率和权益净利率充分说明了公司资产得到了充分利用，公司盈利能力逐渐加强，为公司创造收入做出了很大贡献。

从偿债能力看，资产负债率趋于稳定，表明公司对流动负债的偿还能力逐渐增强，说明公司随着市场的开拓，不会出现流动资产不足而导致不能偿付到期债务而被迫中断生产经营的情况，公司偿债能力较好。

从变现能力看，流动比率日益增高，说明企业变现能力很强，应对风险能力强。

融资计划

1、融资渠道

（1）风险投资

1、为什么要找风险投资

（1）VC风险投资具有高风险性，投资对象是具有高成长性的项目，目的是获得潜在的高收益。

它着眼于企业未来的发展潜力，而不是资产负债状况。

传统中小企业开发新项目，在技术研发、技术转化、产品试销、扩大生产等各环节都潜藏着风险，银行等金融机构出于安全性考虑往往不会提供贷款；

（2）VC风险投资是一种权益资本，投资者与企业是风险利益共同体，因而会积极参与企业经营管理，为企业引进先进生产设备和现代化的经营管理理念，对于传统中小企业明晰产权，完成向现代企业的转型有指导作用。

银行贷款则只注重本息的收取，不介入企业管理；

（3）VC风险投资资金流动性不高，是长期投资，资金流供给稳定。

它投向处于早期发展阶段的中小企业，可以满足其对技术创新、产品研发、组织营销等各环节以及不同发展阶段对资金的需求。

银行贷款则难以满足这种少量多次的资金需求；

（4）VC风险投资严格规的运行机制，对企业进行财务监督，遵守各种法律法规政策的规定，可以规中小企业行为，保护知识产权，提高自主研发能力。

由此可见，风险投资是传统中小企业生存发展的一条有效融资渠道。

首先，帮助企业将技术创新成果转化为现实生产力，加大科研投入，吸收优秀人才，向以技术和人才为主导生产要素的集约型转变；

其次，为企业引入现代化经营模式，改变传统的家族式管理，建立现代企业制度；

再次，减轻企业过高的负债率，进行财务规划，避免重复开发、重复建设，提高资金利用效率；

最后，引导企业进行品牌建设，改善形象，提高社会地位和信用度。

2、怎样找风险投资

（1）通过网络搜索、、等方式投递计划书

（2）通过业界的朋友、中介机构推荐

（3） 

通过蓝海创投的和投融资活动

3、找风险投资流程

（1）初审

　国际风险投资机构在拿到申请表或商业计划书后，往往只用很短的时间走马观花地浏览一遍，以决定在这件事情上花时间是否值得。

必须有吸引他的东西才能使之花时间仔细研究。

因此，申请登记表或商业计划的第一部分--“执行总结”对融资者来说就显得非常重要。

（2）风险投资机构之间的磋商

在大的国际风险投资机构，相关的专业人员会定期聚在一起，对通过初审的项目建议书进行讨论，决定是否需要进行面谈，或者回绝。

（3）面谈

如果风险投资机构对企业家提出的项目感兴趣，则会与企业家接触，直接了解其背景、管理队伍和企业，这是整个过程中较重要的一环。

（4）尽职调查

如果初次面谈较为成功，接下来便是风险投资机构开始对企业家的经营情况进行考察以及尽可能多地对项目进行了解。

他们通过审查程序对意向企业的技术、市场潜力和规模以及管理队伍进行仔细的评估，这一程序包括与潜在的客户接触，向技术专家咨询并与管理队伍举行几轮会谈。

（5）条款清单

审查阶段完成之后，如果风险投资机构对于所申请的项目前景看好，那么便可开始进行投资形式和估价的合作谈判。

通常企业家会得到一个条款清单，概括出涉及的容。

（6）签订合同

风险投资机构力图使他们的投资回报与所承担的风险相适应。

基于各自对企业价值的评估，投资双方通过谈判达成最终成交价值。

　通过谈判后，进入签定协议的阶段，签定代表企业家和风险投资双方愿望和义务的合同。

（7）投资生效后的监管

投资生效后，风险投资机构便拥有了风险企业的股份或其他合作方式的监管权利。

多数风险投资机构在董事会或合作中中扮演着咨询者的角色。

他们通常同时介入好几个企业，所以没有时间扮演其他角色。

作为咨询者，他们主要就改善经营状况以获取更多的利润提出建议，帮助物色新的管理人员（经理），定期与企业家接触以跟踪了解经营的进展情况，定期审查会计师事务所提交的财务分析报告。

由于风险投资机构对其所投资的业务领域了如指掌，所以其建议会很有参考价值。

（8）退出

一般在5-10年取得一定收益后投资合作商采取的退出方法。

主要有：

公开上市；

股份回购；

出售（一般购并和第二期购并）；

清算。

鉴于此，我们公司准备找到北极光创投公司进行洽谈，希望融得15万的启动资金。

（二）科技型中小企业技术创新基金

1、定位

创新基金作为政府对科技型中小企业技术创新的资助手段，将以贷款贴息、无偿资助和资本金投入等方式，通过支持成果转化和技术创新，培育和扶持科技型中小企业。

创新基金将重点支持产业化初期（种子期和初创期）、技术含量高、市场前景好、风险较大、商业性资金进入尚不具备条件、最需要由政府支持的科技型中小企业项目，并将为其进入产业化扩和商业性资本的介入起到铺垫和引导的作用。

因此，创新基金将以创新和产业化为宗旨，以市场为导向，上联"

八六三"

、"

攻关"

等国家指令性研究发展计划和科技人员的创新成果，下接"

火炬"

等高技术产业化指导性计划和商业性创业投资者，在促进科技成果产业化，培育和扶持科技型中小企业的同时，推动建立起符合市场经济客观规律、支持科技型中小企业技术创新的新型投资机制。

2、我公司项目所具备条件

（1）、具备独立企业法人资格。

（2）、主要从事高新技术产品的研究、开发、生产和服务业务，申请支持的项目必须在其企业法人营业执照规定的主营围。

（3）、