等级考试《初级金融专业》模拟卷第82套Word文件下载.docx

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C.支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率

D.支取日挂牌公告的泄期储蓄存款利率

5.超短期融资券在（）登记。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.上海证券交易所

C.中国银行间市场交易商协会

D.上海淸算所

6.（）是商业银行现金资产管理的首要目标。

A.现金存量的种类

B.现金存量的规模

C.现金存量的结构

D.现金存量的期限

7.世界上最早的纸币是（）。

A.贝壳

B.金币

C.交子

D.人民币

&

银行（保证人）应申请人的请求，向第三人（受益人）开立的一种书面担保凭证，保证在申请人未能按双方约定协议履行其责任或义务时，由银行代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任（）。

A.兑付

B.托收

C.信用证

D.银行保函

9.2012年6月7日，中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行资本管理办法（试行）》，并

于2013年1月1日起实施。

该办法在参考巴塞尔协议ID规定的基础上，对商业银行资本监管要求的最低资本要求中核心一级资本充足率要求（）。

A.5%

B.6%

C.8%

D.10%

10.中国人民银行宣布对商业银行及农村合作金融机构等不再设置存款利率浮动上限的时

间是（）。

A.2012年6月8日

B.2014年11月22日

C.2015年8月25日

D.2015年10月23日

11.由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（）。

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.声誉风险

12.某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为（）。

A.1%

B.3%

C.0.33%

D.4%

13.（）是持票人为了取得现款，将未到期的承兑票据以支付自贴现日起至到期日止的

利息为条件，向银行所做的票据转让。

A.贴现

B.转贴现

C.再贴现

D.票据承兑

14.关于商业银行的单位定期存款说法正确的是（）。

A.到期一次性支取利息但不可以提前部分支取

B.遇利率调整，不分段计息

C.由于此类存款利息较髙故需缴纳利息收入所得税

D.存款人可以将此左期存款用于结算

15.我国企业会计准则规定，每年（）为一个会计年度。

A.5月1日至次年4月30日

B.6^1B至次年5月31日

C.1月1日至12月31日

D.2月1日至10月31日

16.按照担保方式的不同，担保贷款不包括（）o

A.信用贷款

B.保证贷款

C.抵押贷款

D.质押贷款

17.世界上历史最悠久、影响最大、久负盛名的股价指数是（）。

A.道?

琼斯股价指数

B.恒生指数

C.日经股价指数

D.《金融时报》股价指数

18.（）是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关

的收费业务。

A.支付结算类中间业务

B.银行卡业务

C.交易类中间业务

D.咨询顾问类业务

19.同业拆借市场的资金利率由（）决定。

A.拆岀方

B.拆入方

C.人民银行

D.拆岀、拆入双方协商

20.目前多数国家和地区的证券交易所采取的组织形式是（）。

A.核准制

B.注册制

C.会员制

D.公司制

21.1988年的巴塞尔协议规定的商业银行的资本充足率等于（）。

A.流动资本/风险资产

B.最低资本/总资产

C.资本/加权风险资产总额

D.资产/加权风险资本总额

22.根据是否附有商业单据，信用证分为（）。

A.可撤销信用证和不可撤销信用证

B.保兑信用证和非保兑信用证

C.跟单信用证和光票信用证

D.可转让信用证和不可转让信用证

23.下列能综合反映债券持有期间的利息收入情况和资本损益水平的是（）°

A.票而收益率

B.预期收益率

C.当期收益率

D.持有期收益率

24.下列关于商业信用局限性，说法错误的是（）。

A.商业信用期限上存在局限性

B.商业信用的最高限度是工商企业现有资本的利用，数量有限

C.商业信用的供求有严格的方向性

D.商业信用既适用于短期借贷，也适用于长期借贷

25.银行（）是银行各项业务和财务活动原始记录的规格化文件，是办理收、付业务和记账的依据，是核对账务和事后査考的重要依据。

A.会计凭证

B.会计科目

C.财务报表

D.科目设苣

26.证券公司的（）业务是联结一级和二级市场，沟通证券市场投资者、经营者和证券发行者的纽带和桥梁。

A.基金管理

B.公司理财

C.经纪业务

D.投资咨询

27.跨国式金融监管体制的典型代表为（）。

A.美国

B.法国

C.欧盟

D.加拿大

28.美国的金融监管体制为（）。

A.一元多头式

B.二元多头式

C.集权式

D.跨国式

29.按照马克思的货币需求理论，在一定时期内，待销售商品价格总额不变时，货币流通的

次数越多，所需要的货币数量（）。

A.越多

B.越少

C.不相关

D.先多后少

30.中央银行贷款是指中央银行对（）和其他金融机构提供的再贷款。

A.商业银行

B.工商企业

C.大型国企

D.财政部

31.单位通知存款起存金额为（）万元。

A.20

B.30

C.40

D.50

32.在保险经营中，理赔是保险（）功能的体现。

A.投资

B.防灾防损

C.分摊经济损失

D.经济补偿

33.商业银行的全部关联度一般不应高于（）。

A.4%

B.15%

C.10%

D.50%

34.根据我国货币供给层次划分口径，属于Ml的是（）。

A.单位泄期存款

B.单位活期存款

C.储蓄存款

D.住房公积金中心存款

35.（）是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接

或间接损失的风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

36.商业银行的贷款损失准备充足率一般不低于（）。

A.10%

C.50%

D.100%

37.某银行2018年3月25日向某公司发放贷款50万元，贷款期限为一年，假定月利率为9%。

该公司在2019年3月25日还款时应付利息为（）。

A.54000元

B.4500元

C.375元

D.6000元

38.金融机构按（）不同可以分为银行和非银行金融机构。

A.职能作用

B.业务特征

C.活动领域

D.资金来源

39.（）是指以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

A.贷方金融市场

B.直接金融市场

C.间接金融市场

D.借方金融市场

40.（）科目主要是反映商业银行各项资产和负债双重性的科目。

A.资产类

B.负债类

C.所有者权益类

D.资产负债共同类

41.2011年中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行贷款损失准备管理方法》要求系统重要性银行应于2013年年底前达到（）的拨备覆盖率水平。

A.50%

B.80%

C.100%

D.150%

42.长期资本流动中直接投资的根本目的是（）°

A.转移资源

B.追逐髙利润

C.调剂资金余缺

D.扩大公司控制权

43.对于托收承付结算，验单付款的承付期为（）。

A.3天

B.10天

C.30天

D.60天

44.通常在一个国家或地区的金融监管组织机构中居于核心位置是（）。

A.金融同业自律组织

B.中央银行或金融管理局

C.按分业设立的监管机构

D.社会性公律组织

45.作为（）,证券公司代表买方或卖方，按照客户提出的价格进行代理交易。

A.交易商

B.做市商

C.承销商

D.经纪商

46.银行为个人办理活期储蓄存款的续存时，会计分录为（）。

A.借：

库存现金贷：

活期储蓄存款

B.借：

活期储蓄存款贷：

库存现金

C.借：

应付利息贷：

D.借：

活期储蓄存款贷：

利息支出

47.金融资产管理公司的核心业务是（）。

A.收购不良资产

B.资产证券化

C.转移不良资产

D.规避金融风险

4&

中央银行发行货币、集中存款准备金、经理国库的业务属于其（）业务。

A.资产

B.负债

C.表外

D.特别

49.（）是加强我国金融间接调控的关键。

A.利率市场化

B.灵活运用再贴现政策

C.公开市场业务

D.银行同业拆借利率

50.金融监管的首要目标是（）。

A.安全性目标

B.效率性目标

C.公平性目标

D.效益性目标

51.深圳证券交易所从1991年4月3日开始编制深证指数，并以该日为基日，基期指数为100

点，以（）为权数，按加权平均法计算。

A.价格

B.开盘价

C.收盘价

D.股票发行虽

52.各国间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示债

权债务的清偿行为或资金转移行为是（）。

A.国际结算

B.国际淸算

C.国际淸偿

D.国际支付

53.国际储备与进口额比例是适度外汇储备规模确定的参考指标之一，一般认为，全年国际

储备占进口额的比例应在25%左右，即国际储备应该能满足（）个月的进口需要。

A.1

B.3

C.6

D.12

54.市场失灵的常见诱因不包括（）°

A.金融市场的垄断与过度竞争

B.金融体系的高风险与强外部性

C.金融领域的信息不对称与投资者保护

D.金融领域的投资者是“经济人”

55.同一风险事件对不同的经营者会产生不同的风险，同一经营者由于对不同事件所采取的

不同措施也会产生不同的风险结果。

这体现的是金融风险的（）。

A.可测性

B.可控性

C.不确定性

D.相关性

56.金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展，体现了金融监管的（）原则。

A.依法监管

B.综合性监管

C.社会经济效益

D.安全稳健与风险预防

57.关于价格涨跌幅限制，下列说法错误的是（）。

A.我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制

B.在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%

C.ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为概

D.般票上市首日实行价格涨跌幅限制

58.不定期信用工具主要指（）。

A.股票

B.国债

C.公司债券

D.银行券

59.由于一个国家经济结构失调（如产品供需结构失调和要素价格结构失调）而导致的国际

收支失衡是（）»

A.周期性失衡

B.结构性失衡

C