银行单元练习2.docx

银行单元练习2.docx

《银行单元练习2.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行单元练习2.docx（16页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

银行单元练习2

单元练习2

问题1

　　XX办理需授权个人银行柜面业务，或超越权限办理的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

错

问题2

　　个人银行柜面业务操作人员之间违反规定调剂　　　重要单证的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

正确答案：

储蓄

问题3

　　丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，擅自补制的，给予警告至记过处分；补制时弄虚作假的，给予记大过至开除处分。

对

问题4

　　违规（　　）或盗用重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）的，给予开除处分或者解除劳动合同处理。

A．获取,B．隐藏,C．私自留存,D．窃取

问题5

　　违反规定办理挂失手续，或者挂失后因审查不严致使存款被冒领的，给予警告至记过处分。

错

问题6

　　违反规定办理死亡人存款的过户或者支付，造成严重后果的，给予警告至记过处分。

　　违反规定办理权属有争议的存款过户，造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

错

问题7

　　有下列（　　）违规行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分：

A．擅自抽换账卡的,B．擅自抽换凭证的,C．XX擅自办理冲正业务

问题8

　　办理资金往来业务不及时入账的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分。

对

问题9

　　各级个人银行业务管理部门负责人和网点负责人未按规定审核营业报表，未定期核对尾箱现金、重要单证及未在相关登记簿上签字，造成较大风险或者情节严重的，给予警告至记大过处分。

错

问题10

　　有下列（　　）违规失职行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分：

您的答案（正确）：

A．出具盖有本行公章的空白存款凭证的,B．出具盖有本行业务用章的空白存款凭证的,C．签发虚假存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款证明的,D．授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的原始资料，造成重大损失的。

问题11

　　违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续，或开户审查不严造成严重后果的，给予直接责任人警告至记大过处分。

错

问题12

　　无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。

对

问题13

　　违反规定，在开展资金划拨、债券投资、代客和自营交易以及其他金融市场业务交易操作中有下列（　　）情形之一的，应给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至留用察看处分；造成较大损失的，给予开除处分：

A．超越权限开展金融市场业务的,B．超授信额度进行债券投资或与交易对手叙作交易的,C．违反交易性市场风险限额（包括头寸限额、风险限额、止损限额、压力测试限额等）且交易员存在主观故意的,D．交易价格偏离市场公允价格且交易员存在主观故意的,E．未得到客户委托或未按照客户委托进行交易的,F．利用客户账户或名义为自己从事交易、利用他人或自己名义供客户从事交易的

问题14

　　超越权限或者违反规定核批综合经营计划有关控制指标的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

对

问题15

　　违反规定将拆入资金直接用于　　　　　、进行直接投资或者证券交易的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。

正确答案：

发放贷款

问题16

　　违规出具验资证明的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。

违反规定，利用银行资金为证券商、企业或者个人垫付股票交割清算资金的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（　　）处分。

C．降级至开除

问题17

　　违反规定从事非自用不动产、　　　、实业等直接投资活动，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员降级至开除处分。

因决策、管理、经营失误，导致投资损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。

正确答案：

股权

问题18

　　有下列（　　）超越价格授权权限情形之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分：

A．超越权限或者变相提高或降低本外币存款利率的,B．超越权限或者变相降低或提高本外币贷款利率的,C．超越权限或者变相超越权限提高或降低内部资金利率的,D．超越权限或者变相超越权限提高或降低服务业务收费价格的,E．未按规定程序报批或报备而擅自执行新业务价格标准的,F．以虚假材料骗取上级行价格授权的

问题19

　　未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价；或者因审查、核实疏忽，未发现申请人的主体资格、交易背景和所提供材料齐全性、真实性存在严重缺陷的，给予有关信贷经营责任人记过至记大过处分；情节或者后果严重的，给予降级至开除处分。

对

问题20

　　对于“伪造或者参与伪造授信申报材料或者抵（质）押、保证等担保材料，或明知客户提供材料虚假仍上报审批的”或“隐瞒客户重大风险事项，导致授信业务基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过的”，给予有关责任人员（　　）。

D．开除处分或者解除劳动合同处理

问题21

　　在办理信贷业务担保时，有下列（　　）情形之一，造成信贷风险的，给予信贷经营责任人警告处分；后果或情节严重的，给予记过至开除处分：

A．未按规定审查担保人的资信情况的,B．未按规定核实担保财产的真实性和有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的

问题22

　　未按有关规定和程序审批信贷业务的，（　　）。

A．给予信贷审批主责任人警告至记大过处分,C．给予信贷审批岗位责任人记过处分,D．给予信贷审批岗位责任人警告处分

问题23

　　对于“违反总行授权管理制度，超越权限或变相超越权限审批信贷业务的”或“违反总行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定，在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信，或者违反相关规定办理多头授信业务的”，给予直接责任人员（　　）。

D．开除处分或者解除劳动合同处理

问题24

　　违反“先　　　、后授信、再发放”的有关规定，逆程序办理授信业务，给予有关责任人员开除处分或者解除劳动合同处理。

答案：

评级

问题25

　　授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经暴露重大风险（不包括低风险业务、资产保全业务），仍审批无条件同意办理新增授信业务的，给予有关责任人员开除处分或者解除劳动合同处理。

对

问题26

　　在对外提供担保过程中，有下列（　　）情形之一的，按照下列规定处理：

A．未按有关规定和程序对外提供担保函、资信证明的，给予信贷经营责任人记大过处分；造成损失的，给予降级至开除处分,B．未按有关规定和程序为外单位在建设银行系统内办理业务提供担保的，给予信贷经营责任人记过至记大过处分；造成损失的，给予降级至开除处分,C．未按有关规定审查被担保人的资信情况的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分

问题27

　　工作人员在信贷经营的风险管理工作中，违反建设银行平行作业有关规定，未能有效防范、控制信贷经营风险，造成较大风险或者情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

对

问题28

　　未按规定签订借款合同、担保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、无效、部分无效、被解除、被撤销或者出现对贷款人重大不利的条款的，或贷款发放后未按规定报经批准而擅自变更合同的，给予有关信贷经营责任人记过至记大过处分；造成较大损失的，给予降级至开除处分。

对

问题29

　　办理信贷业务担保时，在签订担保合同后，未按规定办理登记、审批等相关手续的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

错

问题30

　　违反贷款支付管理规定，造成重大损失的，给予有关责任人员（　　）处分。

答案撤职至开除

问题31

　　“违反规定向关系人发放信用贷款，或者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关信贷经营责任人撤职至开除处分”条款中的关系人是指建设银行的（　　）及其近亲属，上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

A．董事、监事,B．管理人员,C．领导人员,D．信贷业务人员

问题32

　　发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关信贷经营责任人（　　）处分。

B．记大过至开除

问题33

　　未落实信贷审批条件即办理信贷业务或信贷相关法律文件所约定的发放贷款的条件未生效即办理信贷业务的，给予有关责任人员记过至降级处分；造成损失的，给予撤职至开除处分。

　　经国家审计、监管机构检查认定，未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款的，给予直接责任人员开除处分或者解除劳动合同处理。

对

问题34

　　违反建设银行不良资产管理有关规定，造成较大风险的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

对

问题35

　　未按规定保管借款合同等重要（　　）或者未按照规定将质物列入表外科目核算等，情节较重或造成较大风险的，给予有关信贷经营责任人或保管人记过至降级处分；致使重要资料、物品丢失、毁损的，给予撤职至开除处分。

A．信贷资料,B．抵押物（质物）的权利凭证,C．保险单据,D．质物

问题36

　　未按贷前管理有关规定进行信贷检查或者信贷检查流于形式，致使未能及时发现借款人违约或者严重影响借款人偿还能力的情况等重大风险隐患的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。

　　发现信贷业务存在重大风险但没有按照规定及时报告或隐瞒不报，对外泄露重大信贷风险事项，或者未能及时采取相应风险处置措施化解风险的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分；由于自身原因未采取适当应对措施造成损失的，给予记大过至开除处分。

错

问题37

　　违反规定擅自解除、变更抵押、质押或保证等担保措施的，给予有关责任人员开除处分或解除劳动合同处理。

对

问题38

　　对逾期贷款和表外垫款未按规定发送逾期贷款（垫款）催收通知书或者办理其他收贷手续的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

问题39

　　对已中断诉讼时效的逾期贷款在诉讼时效内未采取资产保全或其他收贷措施的，给予有关信贷经营责任人（　　）处分。

答案：

记大过至开除

问题40

　　在信贷资产风险分类中，不执行信贷资产的认定标准和程序的，给予有关责任人员警告处分；故意低估或者高估信贷资产风险，或者违规调整分类结果，造成信贷资产分类结果严重失真的，给予有关责任人员记过至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

　　因故意或重大过失，严重影响信贷资产风险分类相关资料和数据录入、传输的及时性、准确性的，给予有关责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至记大过处分。

对

问题41

　　在信贷风险监管过程中发现较大风险隐患而隐瞒不报或报告延迟、遗漏的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

对

问题42

　　在减免表外欠息工作中，有下列（　　）情况之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：

A．弄虚作假，提供虚假材料的,B．越权审批减免表外欠息的,C．未经批准，擅自减免表外欠息的

问题43

　　在接收、管理、处置抵债资产过程中，有下列（　　）情况之一的，按照下列规定处理：

A．未按规定权限和审批程序收取、处置抵债资产，或者对抵债资产及其档案管理不善造成毁损、丢失的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分,B．抵债资产收取后，未在规定时间入账或账外处理的，给予有关责任人员记大过至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分,C．未按照规定权限和程序审批动用、自用、出租抵债资产的，给予有关责任人员记大过至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分,D．未经有权部门批准，擅自将抵债资产转为自用的，给予有关责任人员记大过至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分,E．泄露尚未处置抵债资产保留底价的，给予有关责任人员记大过至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分,F．玩忽职守，怠于行使职权而造成抵债资产毁损、灭失的，或者对拍卖资金监督管理不力造成损失的，给予有关责任人员降级至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分

问题44

　　在收取抵债资产过程中串通抵债人或中介机构，故意高估抵债资产价值的或者在处置过程中串通买受人或中介机构，编造虚假情况，故意低估抵债资产价值的，给予直接责任人开除处分或者解除劳动合同处理。

对

问题45

　　未经批准核销呆账的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

错

问题46

　　违反呆账核销保密制度，对（　　）泄露呆账核销情况的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分；给建设银行利益和声誉造成严重损害的，给予开除处分或者解除劳动合同处理。

A．借款人,C．担保人

问题47

　　对不符合呆账核销条件的债权或　　　采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销的，给予申报行直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。

答案：

股权

问题48

　　对应当核销的呆账，由于有关经办人、部门负责人和机构负责人的责任原因而不核销、隐瞒不报、长期挂账的，给予直接责任人和主管人员警告至记过处分错

问题49

　　对收回的已核销贷款本息及抵债物，未按规定及时入账，或者进行账外处理的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（　　）处分。

D．记大过至开除

问题50

　　下列（　　）行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告处分；造成风险或者损失的，给予记过至撤职处分：

您的答案（正确）：

A．违反规定或者超越权限开展委托贷款业务,B．向委托人保证贷款本息回收,C．为委托贷款提供担保的,D．未按照当地税务部门要求履行代扣代缴委托贷款相关税费的

问题51

　　违反规定，对特殊性质的账户存款，办理或变相办理保值增值理财业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

对

问题52

　　违反投资银行、投资托管、企业年金业务有关规定，造成较大风险的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

对

问题53

　　超越委托代理协议约定的范围或者未按操作规程开展委托代理业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。

错

问题54

　　代理财政国库集中支付业务中，未按规定要求及时办理　　　　　账户开户手续，不及时下达财政授权支付额度，影响预算单位用款的，或者违反操作规程，造成财政资金流失、预算单位资金损失或超额度支付造成建设银行资金损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

答案：

零余额

问题55

　　违反规定进行工程造价审查、咨询，致使审查、咨询报告严重失实的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。

对

问题56

　　未经批准开办保管箱业务、商业保险代理业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

对

问题57

　　为企业或其他机构获取政策性贷款出具资金用途监管担保承诺书或签署具有类似内容的法律性文件，而又未按规定履行资金用途监管责任造成损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。

B．错

问题58

　　XX或者超越权限进行下列（　　）活动之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分：

A．在境外进行投资的,B．对外融资（包括筹借境外商业贷款、出口信贷、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等）的,C．与境内外银行建立代理关系的，或与境内外银行办理福费廷、国际保理业务的,D．在境外代理行（包括国内外资银行）开立账户的,E．办理融资类外汇担保的；或办理自营外汇资金交易的,F．开办外汇业务或者扩大外汇业务范围的；或直接从事代客衍生产品交易的

问题59

　　违规办理贸易融资业务，有下列（　　）行为之一，造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A．违反有关规定办理保理、福费廷业务的,B．违反有关规定办理出口商业发票融资业务的,C．未对信用证、单据进行审核即办理出口议付/押汇的,D．突破现行制度规定办理贸易融资业务，但未经批准或未按规定上报核准的

问题60

　　在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严重或造成较大损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成重大损失的，给予记大过至开除处分。

对

问题61

　　违反短期外债管理有关规定，造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

对

问题62

　　违反规定为客户开立外汇账户，或者未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存款账户规定的收支范围之外支付外汇的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。

错

问题63

　　违反有关规定为客户办理外汇买卖、结售汇交易，造成重大损失的，给予记大过至开除处分。

错

问题64

　　违反规定签发《携带外币出境许可证》的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（　　）。

警告至记过

问题65

　　未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。

．错

问题66

　　违反规定进行信用卡（准贷记卡）征信调查、　　　审批、调额审批、调整系统参数造成较大风险或者情节较重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

答案：

授信

问题67

　　工作人员有下列（　　）行为之一，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至开除处分：

A．进行银行卡虚假营销的,B．代申请人在申请材料上签字，造成风险的,C．未及时将申请材料交由相关部门处理造成客户严重投诉的,D．遗失、擅自销毁申请材料的,E．未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见的,F．有其他违反银行卡营销管理有关规定的行为的

问题68

　　工作人员有下列（　　）违规行为的，给予开除处分或解除劳动合同处理：

A．私自篡改或伪造申请人材料的,B．截留客户银行卡（折）的,C．使用虚假材料办理银行卡（折）的,D．冒用他人名义办理银行卡（折）的

问题69

　　授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支或者办理分期付款的，给予警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。

对

问题70

　　持卡人发生透支或者办理分期付款后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（　　）处分。

A．警告至记过

问题71

　　工作人员使用信用卡非法套现的，给予开除处分或者解除劳动合同处理。

违反规定利用信用卡给持卡人协议透支，或帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分。

错

问题72

　　违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、（　　），造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A．空白卡,B．成品卡,C．废卡,D．密码信封

问题73

　　未按规定保管、处理自助设备吞没卡，造成客户资金损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告处分；造成重大损失的，给予记大过至开除处分。

错

问题74

　　对于丢失自助设备下箱体钥匙的处理，下列说法不正确的是（　　）。

C．造成严重后果的，给予记过至开除处分

问题75

　　未按规定及时上传和接收银行卡止付名单，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告处分；造成严重后果的，给予记过至撤职处分。

　　银行卡网络业务受理行发出紧急止付申请，未按规定办理止付的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

错

问题76

　　银行卡（　　）自行混岗操作的，给予混岗人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

A．打卡人员,B．授权人员,C．会计人员,D．其他重要岗位工作人员

问题77

　　违反规定给持卡人开具保证金存单或者其他定期存单的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。

错

问题78

　　对于下列（　　），造成资金风险的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A．违反规定办理自动柜员机开机、加钞、清机,B．不及时维护自动柜员机、销售点终端（POS）,C．违规处理长短款,D．违反密码钥匙管理规定

问题79

　　工作人员私自抄录、复制申请人申请材料并提供给他行或其他单位或者个人的，给予直接责任人员撤职至开除处分。

错

问题80

　　未按规定的时间和要求向上级行报送各种会计报表和由信息管理部门及外部监管机构制发或者审核制发的报表及其他统计资料的，后果或情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分。

错

问题81

　　对于统计工作中，（　　）有漏报、迟报、错报统计资料的，或违反高级管理者电子证书转授权书权限，未经审批擅自对外报送数据的，后果或情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员通报批评处理或者警告至记大过处分。

A．漏报统计资料的,B．迟报统计资料的,C．错报统计资料的,D．违反高级管理者电子证书转授权书权限，未经审批擅自对外报送数据的

问题82

　　有下列（　　）行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分：

A．虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的,B．无理拒报统计资料的,C．在接受统计检查时，拒绝提供情况或提供虚假情况以及转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计报表和与统计有关的其他资料的,D．拒不接受或阻挠、抗拒统计检查的

问题83

　　在信息统计工作中，有下列（　　）违规行为的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员通报批评处理或者警告至记过处分，情节或严重后果的，给予记过至开除处分。

您的答案（正确）：

A．自行修改统计资料、编造虚假统计数据的,B．要求统计机构、统计人员或者其他机构、人员伪造、篡改统计资料的,C．对依法履行职责或者拒绝、抵制统计违法行为的统计人员打击报复的,D．违反国家有关规定，造成统计资料毁损、灭失的

问题84

　　由于数据缺失、错误受到外部监管机构通报批评或者处罚的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员通报批评处理或者警告处分；后果或情节严重的，给予记过至记大过处分。

对

问题85

　　违反数据信息安全管理规定，有下列（　　）行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

A．违规扩散信息的,B．违规使用信息的,C．泄露股价敏感性信息的,D．擅自披露股价敏感性信息的

问题86

　　违反客户信息管理规定，泄露、传播客户信息的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

对

问题87

　　在征信信息管理工作中，有