收付清算业务合规试题目库共30页word资料.docx

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收付清算业务合规试题目库共30页word资料

ZG银行XX省分行收付清算业务合规试题库

这个工作可让学生分组负责收集整理,登在小黑板上,每周一换。

要求学生抽空抄录并且阅读成诵。

其目的在于扩大学生的知识面,引导学生关注社会,热爱生活,所以内容要尽量广泛一些,可以分为人生、价值、理想、学习、成长、责任、友谊、爱心、探索、环保等多方面。

如此下去,除假期外,一年便可以积累40多则材料。

如果学生的脑海里有了众多的鲜活生动的材料,写起文章来还用乱翻参考书吗?

一、填空题

“教书先生”恐怕是市井百姓最为熟悉的一种称呼，从最初的门馆、私塾到晚清的学堂，“教书先生”那一行当怎么说也算是让国人景仰甚或敬畏的一种社会职业。

只是更早的“先生”概念并非源于教书，最初出现的“先生”一词也并非有传授知识那般的含义。

《孟子》中的“先生何为出此言也？

”；《论语》中的“有酒食，先生馔”；《国策》中的“先生坐，何至于此？

”等等，均指“先生”为父兄或有学问、有德行的长辈。

其实《国策》中本身就有“先生长者，有德之称”的说法。

可见“先生”之原意非真正的“教师”之意，倒是与当今“先生”的称呼更接近。

看来，“先生”之本源含义在于礼貌和尊称，并非具学问者的专称。

称“老师”为“先生”的记载，首见于《礼记?

曲礼》，有“从于先生，不越礼而与人言”，其中之“先生”意为“年长、资深之传授知识者”，与教师、老师之意基本一致。

1、现代化支付系统包括支付系统和、

教师范读的是阅读教学中不可缺少的部分，我常采用范读，让幼儿学习、模仿。

如领读，我读一句，让幼儿读一句，边读边记；第二通读，我大声读，我大声读，幼儿小声读，边学边仿；第三赏读，我借用录好配朗读磁带，一边放录音，一边幼儿反复倾听，在反复倾听中体验、品味。

支付系统等三个子系统。

（大额实时）（小额批量）（网银互联）

2、现代化支付系统参与者包括参与者和参与者。

其中省行属参与者，省行下辖的机构属参与者。

（直接）（间接）（直接）（间接）

3、现代化支付系统参与者可以通过我行行内内接口CFIB系统办理业务和业务。

（资金类）（信息类）

4、大额支付系统运行工作日为，目前省行规定工作运行时间为8：

30---16：

30。

（国家法定工作日）

5、现代化支付系统办理往来业务资金统一使用省行帐户办理资金清算。

（9131存放中央银行）

6、大额支付系统汇划资金超过金额，需及时与上级财务管理部相关人员汇报，以便省行加强头寸预报管理，防止省行清算账户帐户透支。

（1000万元）

7、第二代支付系统子系统（超级网银）最大的特点就是实现各家银行自身网银系统与央行系统的互联，从而使跨行转账、跨行支付等业务实现实时到账。

（网上支付跨行清算系统或网银互联）

8、大小额支付系统汇兑业务实行三级管理制度；查询查复等信息类业务实行二级管理制度。

（经办、复核、授权）（经办、复核）

9、小额支付系统营业终了，各机构的当日汇款业务不得留有业

务，下班前应通过小额普通贷记【I00034】交易码未授权报文查询检查。

（未授权）

10、支付系统行号由（）位长数字组成。

（12）

11、办理现代化支付系统业务查询查复必须做到

等16字原则。

（“有疑必查，有查必复，查复必详，准确及时”）

12、各参与行应加强对查询查复业务的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在发出查询。

查复行应在收到查询信息的

发出查复。

（当日最迟下一个法定工作日上午）（当日最迟下一个法定工作日上午11点前）

13、大额支付系统营业终了，如系统内仍滞留有“经办”和“复核”状态的报文，必须做报文处理，待次工作日重新录入。

（删除）

14、如客户有笔汇往广东农行的50000.00元汇款，选择

支付系统办理为宜；如有笔金额为6万的普通跨行电汇业务，可通过

支付系统办理。

（小额）（大额）

15、实时监控往帐回执状态可通过CFIBI00502发送交易码发现并及时处理异常报文。

（大额往帐）

16、为防止小额支付往帐业务因漏发造成延误，导致8321不为零，每日营业终了应查看交易码I00034查询。

（未授权报文）

17、现代化支付系统所有往来业务必须及时处理，。

（不得积压）

18、小额支付系统运行时间是。

（7*24小时连续运行）

19、通过小额支付系统办理贷记业务的金额上限为（包含）以内。

（5万元）

20、第二代支付系统子系统网上支付跨行清算系统处理的是网银贷记业务和业务金额上限为５万元以内）

（网银借记）

二、判断题

1、汇票的签发行使用总行的NOSTRO账户办理资金清算，对于没有进行头寸维护的汇入汇票，核心银行系统将不支持通过解付交易进行解付

2、如果希望查询到一笔汇入汇票从汇入到解付终了的全过程，可以通过汇入汇票历史交易查询功能进行调阅查看。

3、55076机构退报交易可以直接将报文退回总行。

4、国外汇出汇款使用现金汇款系统可以联动收费。

5、国外汇出汇款汇款帐户和收费帐户必须是同一客户号下的帐户。

6、汇往加拿大皇家银行的汇款需填入12位加拿大皇家银行完整账号。

7、国外汇入汇款、汇出汇款国外的查询报文通过汇入汇款报文调阅交易调阅MT996报文查看。

8、签发旅行支票后，需将旅行支票头寸从8421帐户中转入本机构999帐户，再通过21093交易将旅支头寸汇往运通。

9、兑付外币旅行支票，银行从741帐户垫付资金给客户。

10、国外汇出汇款前台交易提交后发现错误可直接冲正。

11、柜员可通过“56047行内客户现金汇款”交易中汇款方式栏位选择“退汇”来进行退汇交易。

12、行内客户汇款汇出及解付的冲正交易均是通过55111行内客户汇款查询提示画面进入。

13、某笔行内客户汇款在汇款登记薄中状态只有为“OK”时，才表示该笔汇款已直入账。

14、已退汇业务生成的挂账业务可以再退汇。

15、BANCS批量汇款处理的交易行必须是协议方的账户行。

16、BANCS批量汇款一期的业务范围仅限于收付款人帐户均开立在BANCS中的批量汇款业务。

17、行内汇款可由非原经办柜员进行冲正交易。

18、操作机构签到交易（9198）时，操作柜员与核准柜员必须同时登录系统。

19、同城票交中复核柜员可直接输入[80077]交换提出复核交易对经办柜员录入的信息进行操作。

20、同城票交中的提出借、贷方交易可以由原录入柜员进行复核。

21、同城票交中的修改交易仅限于原录入柜员于录入当日进行修改，并需核准。

22、同城票交中的冲正交易可以在“出库”交易后再进行冲正。

23、同城票交中的查询交易只能查询当天的交换业务。

24、同城票交中的票交序号是数据信息录入后，系统进行合法性检查之后自动生成的一个独一无二的记录号。

25、同城票交中提出贷方业务在经办环节即完成账务处理，复核不涉及账务，同时更新交换汇总查询登记簿记录。

26、同城票交中对于票据状态为“退回经办”的提出借方业务，原经办柜员可直接进入[80075]交易对该笔业务进行相应操作。

27、参加同城票据交换业务的各机构，如因特殊原因本场次无提出业务，也必须进行[80198]交换提出记账结束交易。

28、同系统之间的所有汇划业务不允许通过大额支付系统进行汇兑操作。

29、同系统之间的资金调拨业务允许通过大额支付系统进行汇兑操作。

30、大额支付系统查询查复等信息类业务报文实行经办、复核、发送三级管理制度。

31、大额支付业务必须及时进行处理，不得积压，能够处理的往、来业务均应在当日处理完毕，不得在系统中滞留。

32、大额汇出业务时遵循经办、复核、授权“三人分管”和“授权有限”的原则。

33、对于旅支代售业务，代售行应将收取的代售款项暂挂“8421应付及暂收款”BGL账户；对于旅支代兑业务，代售行应将垫付款项暂挂“7111买入票据”BGL账户。

34、办理买入旅支业务人民币1万元以上或等值外币1000美元以上要有真实的业务背景，防范因虚构业务背景而造成银行资金损失。

35、禁止办理单笔超过等值10,000美元（含）的旅支兑付交易，只能按光票托收方式办理。

36、光票托收对于个人票据，背书如为私人印章，受理行可拒绝受理。

37、为便于日后查询及避免寄交过程中票据丢失的风险，向外托收的金额较大的票据必须影印或缩微后方可寄出。

38、对已正常解付单据托收款的个人业务，自解付之日算起解付时间不超过2年，如客户要求退汇，我行可予受理。

39、外币银行汇票原则上不得开立5万美元以上（不含），对于此类业务应要求客户使用电汇等其他方式办理汇款业务。

40、除直接汇往港澳联行的汇款可使用中文填写外，境外汇款申请书必须用英文填写。

三、单选题

1、大额往账报文记录状态码为GP的，表示。

A.入账不明B.授权入账不明

C.挂账不明D.重发不明

（C）

2、大额来账报文记录状态码为SP的，表示。

A.汇入入账不明B.汇入落地不明

C.汇入冲正不明D.汇入解付不明

（D）

3、大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间由

统一规定。

A.城市处理中心B.国家处理中心C.中国银行D.人民银行

（D）

4、大额往帐报文金额小于起点金额，系统自动将报文状态定义业务，收费加收30%。

A.普通B.紧急C.特急D.加急

（D）

5.对当日发生的跨行大额往账支付报文进行调整和删除的柜员是。

A.经办B.复核C.授权D.核准

（A）

6、直接参与者、间接参与者对异常往账业务的账务处理，若执行“错误回执报文退回”交易时，资金最终挂哪个核算码。

A.8341B.8321C.9131D.9991

（D）

7.省行要求当日17：

00前必须提前处理的大额系统来帐业务记录状态为挂账。

A.IB.RC.DD.G

（D）

8、非本行业务或其他原因需将来报退回发报行的大额报文，如授权柜员发现有误应由原来报处理经办柜员通过交易进行冲正。

A.来报处理B.转帐处理C.来帐查询D.来帐解付

（B）

9、对于接收到的它行大额查询业务，省行规定应该于次日什么时候回复。

A.10点B.11点C.16点D.15点

（B）

10、对被人行前置机拒绝退回的往账报文，营业时间内经办柜员应选择“往账发送”中的“修改”，修改后由授权柜员进行

处理。

A.授权B.发送C.补发报文D.错误回执报文重发

（C）

11、人民银行小额批量支付系统支持7×24小时连续运行，系统每日运行时间为前一自然日至本自然日。

A.８点　B.９点　C.16点　D.17点

（C）

12、小额支付系统汇款金额上限是万元。

A.２万元　　B.３万元　　C.４万元　　D.５万元

（D）

13、发出小额普通借记报文时，收费提示码录入。

A.NFB.T2C.T3D.T7

（D）

14、柜台受理跨行签发的三省一市银行汇票，通过报文格式向它行发出申请。

A.普通借记B.定期借记C.实时借记D.实时贷记

（C）

15、小额往帐没有遵循经办、复核、授权“三级管理、授权有限”原则的报文是。

A.普通贷记　B.普通借记　C.实时贷记　D.实时借记

（C）

16、普通贷记往账撤销时，头寸将退回到的9991账户中，再选择退回原付款人账户或进行其他处理，注意手续费另需手工处理。

A.省行　B.上级行　C.本机构　D.管理行

（C）

17、定期贷记往账撤销时，头寸将退回到8534账户中，柜员可选择“退余款”处理，注意手续费另需手工处理。

A.经办B.复核C.授权D.核准

（A）

18、小额借记报文不需检查多方协议号的是（A）。

A.普通借记　B.普通贷记　C.定期借记　D.定期贷记

（A）

19、付款行对发起的普通贷记支付业务需要撤销的，只有直接参与者所在才可发起整包撤销申请。

A.网点　B.营业部　C.一级分行　D.二级分行

（C）

20、发起行未及时收到实时贷记或实时借记支付业务回执信息时，可通过小额支付系统发起指令，取消未纳入轧差的实时支付业务。

冲正指令可以重复发送，但不可撤销。

A.止付B.删除C.冲正D.退回

（C）

21、借记来报处理后产生的借记回执被拒绝后，可对回执报文进行反向入帐，柜员提交“反向入帐”交易后，原借记回执状态为“失败回执”。

这里的借记报文是。

A.普通借记B.定期借记C.实时借记D.信息类报文

（A）

22、来报退汇业务应遵循原则。

可做人民银行小额业务的各级机构，

A.交易机构退回　B.落地机构退回

C.原路退回　D.上级机构退回

（C）

23、大额支付业务各作为直接参与者在中国人民银行开立资金清算账户，并直接与人行支付系统连接。

A.一级分行B.二级分行C.清算行D.商业银行

（A）

24、柜员应在每日开始营业时、及下午营业结束之前分三次对网银落地业务进行相应处理，确保落地业务中所有客户已扣账交易均已删除（冲正），并保证所有网银交易最终状态为交易成功或银行退回。

A.上午10:

30B.上午11:

30C.下午15:

30D.下午16:

30

（B）

25、内部资金划拨汇出业务实行。

A.经办、复核、授权三级管理制度

B.经办、复核两级管理制度

C.经办、核准两级管理制度

D.经办、授权两级管理制度

（A）

26、待处理内部资金划拨款项以及各机构退划客户类汇入款项通过账户核算。

A.8341B.8321C.9053D.9061

（C）

27、经办交易过程中，当系统明确提示出现交易未明，或由于某些后台系统异常而未获得后台明确交易成功、失败的信息时，应立刻检查交易所生成的报文状态。

若报文状态为，柜员应发起“汇出冲正交易”，冲正原交易，然后重新为客户发起汇款操作；

A.UB.WC.BD.以上皆是

（C）

28、查询查复原则。

A.先内后外、先急后缓、大额优先

B.有疑必查、有查必复、查复必详

C.格式规范、妥善保管、准确及时

D.以上皆是

（D）

29、行内客户汇款业务在什么情况下会出现扣款账号与汇款人账号不同。

A.当汇出资金来源=T转账时

B.当汇出资金来源=R代理转帐时

C.当汇款去向=3转汇他行账户

（B）

30、行内无折转帐汇款通过21093带入哪个交易码。

A.56047B.56048C.56049D.56148

（B）

31、退汇后生成两条记录，一条状态为退汇，另一条状态为。

A.入账B.挂账C.冲正D.直入账

（B）

32、行内汇款退汇业务，退回款项为挂账状态，挂在账户中。

A.汇入行8341账户B.汇出行8341账户

C.汇入行省行8341账户D.汇出行省行8341账户

（D）

33、客户在系统中唯一性的标准。

A.客户名B.证件类型

C.证件号码+证件号码D.客户名+证件类型+证件号码

（D）

34、同城票交序号是：

A.系统自动生成的记录号B.票据的凭证编号

C.手工随意输入的号码D.按编号顺序手工输入的号码

（A）

35、同城票交冲正交易是由：

A.经办柜员发起的B.复核柜员发起的

C.核准柜员发起的D.经办或复核柜员发起

（A）

36、同城票交修改、删除交易是由：

A.原经办柜员进行处理

B.本机构任何有同城票交权限的经办柜员都可进行处理

C.经办或复核柜员谁发现谁处理

D.核准柜员

（A）

37、同城票交资金清算交易中，人行头寸是由：

A.人工输入的B.系统自动生成的C.以上情况都有可能

（A）

38、同城票交中交换区域号是由：

A.省行给各交换区域定义的

B.人民银行给各交换区域定义的

C.以上都不对

（A）

39、同城票交中交换场模式系统默认为：

A.普通模式B.特殊模式C.一般模式D.交换模式

（A）

40、同城票交中提出贷方复核柜员是通过：

A.[80091]查询交易联动出交易清单选择功能进行复核

B.直接输入[80095]复核交易进行复核

C.直接输入[80093]复核交易进行复核

（A）

41、同城票交中修改、冲正、删除交易是：

A.在“出库”交易后进行操作

B.在“出库”交易前进行操作

C.根据需要进行操作，以上情况都有可能

（B）

42、同城票交中的提出借、贷方交易是由：

A.经办、复核柜员双人共同完成

B.经办柜员独立操作完成

C.部分业务由经办柜员独立操作完成

（A）

43、同城票交中的提入借、贷方交易是由：

A.经办、复核柜员双人共同完成

B.经办柜员独立操作完成

C.部分业务由经办柜员独立操作完成

（B）

44、在提出业务进行“记账结束”之后，进行“出库”之前，如发现有本场次漏提的业务，应补录后通过将补录的业务修改至本场次进行提出处理。

A.80190B.80182C.80383D.80090

（C）

45、如当日有提出业务，完成“记账结束”和“出库”交易后，打印提出清单的流程是。

A.36093——36091——36094B.36091——36093——36095

C.36095——36091——36094D.36094——36093——36095

（B）

46、“出库”交易执行完毕后。

A.所有提出业务的信息和状态可以更改

B.部分提出业务的信息和状态可以更改

C.所有提出业务的信息和状态不可以更改

D.部分提出业务的信息和状态不可以更改

（C）

47、同城票交中的记账结束及出库交易：

A.每个场次只允许做一次B.每个场次能重复做多次

C.记账结束只允许做一次，出库交易能做多次

（A）

48、同城票交中的资金清算交易是由：

A.非清算行柜员执行B.清算行柜员执行C.以上都对

（B）

49、同城票交中提出借方批量收妥入账交易是：

A.交换一场后对方行不退票可收妥入账

B.交换两场后对方行不退票可收妥入账

C.交换三场后对方行不退票可收妥入账

（B）

50、同城票交中在[80090]交换提出贷方录入交易，系统依据提出票据类型，在何种情况下需强制核准：

A.提出票据类型选择“进账单（转账支票）”时

B.提出票据类型选择“特约委托收款”时

C.提出票类型选择“其它凭证”时

（C）

51、同城票交中选择进行批量收妥入账时，只有票据状态为（C）、且入账标识为、退票标识为的票据方可进行收妥入账。

A.已出库、收妥入账、实物退票

B.已复核、收妥入账、正常

C.已出库、收妥入账、正常

（C）

52、同城票交中[80199]交换提出处理（出库）交易成功后，本场次的信息和状态不能再更改。

A.提入业务B.提出业务

C.所有提出业务（包括提出借方、提出贷方）

（C）

53、同城票交中提入贷方退票（他退本）只能对票据状态为

的业务进行操作。

A.出库B.已复核C.未复核

（A）

54、同城票交中复核柜员可以执行柜员经办的业务。

A.非本机构B.本机构C.以上情况都有可能

（B）

55、同城票交中的删除交易仅能对票据状态为“待复核”或

的信息进行删除。

A.已复核B.出库C.退回经办

（C）

56、同城票交中复核柜员根据原始票据对状态为“待复核”的业务信息进行复核操作，未通过时。

A.不需输入未通过原因B.需输入未通过原因

C.可以不需输入，但需口头传达未通过原因

（B）

57、同城票交中，交换提入借方录入交易的收款账号是输入。

A.我行收款账号B.他行收款账号

C.我行付款账号D.他行付款账号

（B）

58、同城票交中进行[80917]汇总查询时，清算行行号是输入。

A.本机构号B.所在交换区域进行资金清算的机构的机构号，一般为本地营业部C.省行收付账务部机构号

（B）

59、同城票交中，各机构在清算行进行汇总清算时需查实本机构是否进行出库操作，如在清算行汇总清算后发现本机构尚未进行出库操作，则提出的借记业务状态为。

A.出库B.退回经办C.复核

（C）

60、参加同城票据交换业务的各机构，如因特殊原因本场次无提出业务，进行[80198]交换提出记账结束交易。

A.必需B.不需C.可以

（A）

61、行内汇款可由柜员进行冲正交易。

A、复核B、授权C、非原经办

（C）

62、核心银行系统光票托收入口提示交易码为。

A.58061B.58062C.58063D.58064

（A）

63、如果需要查询已经签发的外币汇票的明细情况，需要通过55467交易的返回画面55468交易画面中的功能选项中选择。

A.历史明细B.查询明细C.查询D.修改

（B）

64、在核心银行系统中旅行支票的补偿是通过什么方式实现的？

A.重空出售B.有折转账签发

C.现金签发D.无折转账签发

（A）

65、下列哪个报文子状态为汇入汇款“直入账”？

A.STAYB.INVAC.ENTRD.STP

（D）

66、下列哪个编号为汇出汇款编号？

A.TT08872100000025B.TI10081100004550

C.DD08872100000010D.I0886********

（A）

67、下列哪个状态为汇出汇款“前台待修改”状态？

A.FGAHB.BGARC.BGRAD.DEL

（C）

68、下列哪个报文子状态为汇入汇款“已入账”？

A.TBPRB.STAYC.INVAD.ENTR

（D）

69、TPTS系统中柜员在进行通存、通兑业务处理后，执行

入口交易进行业务状态的查询

A.I01010外围错帐调整B.I01752查询汇款信息

C.I01753汇划交易入账查询

（B）

70、TPTS系统中柜员在查询客户类来报，执行入口交易，查询（B）业务状态，可查询到内的未解付来报。

A.I01007查询内部资金汇款信息G—待处理10天

B.I01003BANCS行手工处理未上线行汇入款及汇款查询I—汇入10天

C.I01003BANCS行手工处理未上线行汇入款及汇款查询I—汇入5天

D.I01007查询内部资金汇款信息G—待处理5天

（B）

71、TPTS系统中柜员在查询内部资金未处理来报，执行入口交易，查询业务状态，可查询到内的未解付来报。

A.I01007查询内部资金汇款信息G—待处理10天

B.I01003BANCS行手工处理未上线行汇入款及汇款查询I—汇入10天

C.I01003BANCS行手工处理未上线行汇入款及汇款查询I—汇入5天

D.I01007查询内部资金汇款信息G—待处理5天

（A）

72、TPTS系统客户类往报在金额限制以下的汇款由经办柜员一人即可完成，超过金额限制的汇款须由柜员完成。

A.5万元经办、核准二个

B.2万元经办、复核、核准三个

C.2万元经办、核准二个

D.5万元经办、核准二个

（C）