基金销售从业资格模拟试题八精选试题.docx
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基金销售从业资格模拟试题八精选试题
基金销售从业资格-模拟试题八
1、证券流动性不受（）因素影响。
A.证券信誉的好坏
B.市场的完善程度
C.证券期限的长短
D.经济发展速度
2、下列各项对非上市证券认识不正确的是（）。
A.非上市证券不允许在证券交易所内交易
B.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
C.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
3、向少数特定的投资者发行，其审查条件相对较松，不采用公示制度的证券是（）。
A.特定证券
B.私募证券
C.国际证券
D.固定收益证券
4、商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。
下列不属于商品证券的是（）。
A.运货单
B.商业本票
C.提货单
D.仓库栈单
5、NASDAQ采取的模式是孪生式，即把创业板市场分为（）。
A.占总市值95％左右的NASDAQ全国市场，占总市值5％左右的NASDAQ小型资本市场
B.占总市值80％左右的NASBAQ全国市场，占总市值20％左右的NASDAQ小型资本市场
C.占总市值90％左右的NASDAQ全国市场，占总市值10％左右的NASDAQ小型资本市场
D.占总市值85％左右的NASDAQ全国市场，占总市值15％左右的NASDAQ小型资本市场
6、集合竞价确定成交价的原则包括（）。
A.时间优先原则
B.价格优先和时间优先原则
C.价格优先原则
D.最大成交量原则
7、道-琼斯指数股价综合平均数的编制对象是（）。
A.30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
B.20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
C.30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D.20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
8、根据现行制度规定，下列各项属于连续竞价时，成交价格确定原则的是（）。
A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
B.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
C.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
9、按照我国现行有关证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价结果。
A.部分成交
B.不成交
C.全部成交
D.推迟成交
10、现在的恒生指数基期指数为（）点。
A.975．47
B.1000
C.100
D.1800
11、日经500种股价指数（）。
A.样本原则上固定不变
B.成为反映和分析日本股票市场价格长期变动趋势最常用的指标
C.以东京证券所第一市场上市的225种股票为样本
D.能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况
12、恒生指数的编算方法由_________改为以__________计算，并为成分股设定15％的比重上限。
（）
A.流通市值调整；总市值加权法
B.流通数量衡量；总市值加权法
C.总市值加权法；流通市值调整
D.流通市值调整；流通数量衡量
13、目前道-琼斯股价指数是采用（）。
A.加权股价平均法
B.修正平均股价法
C.简单算术平均法
D.加权股价指数法
14、关于我国的主要指数，下列说法不正确的是（）。
A.上证成份指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
B.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列,成份指数系列和深圳基金指数三大类
C.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以”点”为单位。
基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
D.成份指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。
其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票
15、（）作为一种现金管理工具，其风险非常小。
A.债券型基金
B.股票型基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
16、债券投资的主要风险是（）。
A.利率风险
B.税收风险
C.政策风险
D.信用风险
17、投资收益与风险的关系，下列表述错误的是（）。
A.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高
B.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬
C.风险较大的证券其要求的收益率相对要高
D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险
18、下列有关场外交易市场特征的描述，不正确的是（）。
A.场外交易市场的组织方式采取做市商制
B.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主
C.场外交易市场是一个分散的无形市场
D.场外交易市场是一个以公开竞价的方式决定交易价格进行证券交易的市场
19、投资者回避信用风险的最好办法是（）。
A.分散投资
B.增大投资于债券的比例，减少投资于股票的比例
C.参考证券信用评级的结果
D.投资于证券投资基金
20、会员制的证券交易所是（ ）。
A.一个由会员自愿组成的,以营利为目的的社会法人团体
B.一个由会员自愿组成的,不以营利为目的的社会法人团体
C.以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体
D.以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体
21、对基金销售在适用性管理问题上提出了具体和明确要求的是（）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券法》
D.《证券投资基金销售适用性指导意见》
22、监管部门应通过（），保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。
A.产品创新
B.服务创新
C.制度安排
D.体制改革
23、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的（）来销售不同风险等级的产品。
A.预期收益率
B.风险承受能力
C.技术水平
D.职业
24、基金销售监管的首要目标是（）。
A.防范和降低系统性风险
B.保证市场的公平,效率和透明
C.保护基金投资者的合法权益
D.推动基金业的规范发展
25、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（ ）决定。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.国务院
D.财政部
26、英国最具权威性的股票价格指数是（ ）。
A.日经225股价指数
B.NASDAQ指数
C.金融时报指数
D.道·琼斯指数
27、经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于（ ）在深圳证券交易所正式启动。
A.2009年11月23日
B.2009年10月23日
C.2008年10月23日
D.2009年12月3日
28、中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的（ ）。
A.理事会
B.监察委员会
C.会员大会
D.工会
29、目前，我国证券市场监管机构是（ ）。
A.中国证券业协会
B.证券登记结算公司
C.沪,深证券交易所
D.中国证监会及其派出机构
30、开放式基金赎回费总额的（）应归入基金财产。
A.15%
B.25%
C.10%
D.50%
31、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是（）。
A.基金的交易遵从”价格优先，时间优先”的原则
B.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍
C.报价单位为每份基金价格
D.申报价格最小变动单位为0.01元
32、我国开放式基金的赎回方式是（）。
A.金额赎回
B.份额赎回
C.数量赎回
D.批量赎回
33、封闭式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与注册登记人
C.基金份额持有人与销售代理人
D.基金份额持有人与基金份额持有人
34、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为（）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.12%
35、QDII基金与一般开放式基金申购,赎回的相似点不包括（）。
A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间
C.申购与赎回的程序,原则
D.拒绝或暂停申购的情形
36、开放式基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A.2日
B.3个开放日
C.2个开放日
D.3日
37、关于LOF份额的上市条件，下列说法错误的是（）。
A.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额应不少于2亿元人民币
C.须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请
D.基金份额持有人应不少于2000人
38、基金管理人不得免收持有期低于（）年的投资人的后端申购（认购）费用。
A.5
B.6
C.3
D.8
39、关于ETF份额申购,赎回，下列说法不正确的是（）。
A.采用金额申购,份额赎回的方式
B.采用份额申购,份额赎回的方式
C.申购对价,赎回对价包括组合证券,现金替代,现金差额及其他对价
D.申请提交后不得撤销
40、我国积极管理的股票型基金一般按照（）的比例计提基金管理费。
A.1.5%
B.2.0%
C.1.0%
D.2.5%
41、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A.5
B.7
C.3
D.9
42、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是（）。
A.管理水平风险
B.职业道德风险
C.经营风险
D.合规风险
43、ETF基金管理人若对最小申购,赎回单位进行更改，应在更改前至少（）个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.5
C.8
D.10
44、基金管理公司最高的决策机构是（）。
A.交易部
B.投资部
C.研究部
D.投资决策委员会
45、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息,红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息,红利,利息时，代扣代缴（）的个人所得税。
A.20%
B.25%
C.15%
D.30%
46、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。
A.1.05
B.1.13
C.1
D.1.24
47、基金的各项资产利息的计提方式为（）。
A.按月计提
B.按日计提
C.按周计提
D.按季计提
48、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股,300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元,20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。
运用一般的会计原则，该基金份额净值为（）元。
A.1.45
B.1.50
C.1.25
D.1.65
49、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当（）。
A.等于份额面值
B.不高于份额面值
C.高于份额面值
D.不低于份额面值
50、基金宣传推介材料必须真实,准确，其禁止行为情形不包括（）。
A.预测该基金的证券投资业绩
B.登载该基金,基金管理人管理的其他基金的过往业绩
C.承诺收益或者承担损失
D.使用”高收益”,”无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语
51、下列各基金品种中，（）不须披露上市交易公告书。
A.普通的开放式基金
B.封闭式基金
C.上市开放式基金（LOF）
D.交易型开放式指数基金（ETF）
52、基金销售由（）负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金管理人
D.证券投资咨询机构
53、（）是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A.误导性陈述
B.重大遗漏
C.虚假记载
D.欺诈客户
54、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。
A.45
B.60
C.15
D.90
55、基金营销实务中，采用（），营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。
A.介绍法
B.陌生拜访法
C.缘故法
D.寻亲问友法
56、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是（）。
A.保险公司
B.证券咨询机构
C.证券公司
D.基金管理公司直销中心
57、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于（）。
A.一定数量的客户提供专人理财服务
B.激烈的基金销售市场竞争
C.大规模的广告宣传和促销
D.销售机构产品,服务的创新和优化
58、下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A.适用性
B.服务性
C.专业性
D.一次性
59、基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。
A.可测原则
B.成长原则
C.易入原则
D.识别原则
60、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于（）只的基金进行评级或单一指标排名。
A.12
B.15
C.10
D.20
61、基金销售机构制定的客户服务标准，对（）没有进行规范。
A.服务对象
B.服务内容
C.资金清算
D.服务程序
62、在基金的分析和评价时遵循（），可以避免基金短期业绩的偶然性。
A.长期性原则
B.一致性原则
C.全面性原则
D.客观公正性原则
63、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是（）。
A.客户没有得到预期的服务
B.客户对基金销售机构的服务预期过高
C.销售机构提供的服务不够齐全
D.销售机构对基金业务规则解释不够详尽
64、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是（）。
A.销售人员向他人提供基金未公开的信息
B.销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序
C.销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额
D.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
65、对基金营销反应弱的客户更加重视（）。
A.新产品,新服务
B.销售机构的营销和服务
C.基金产品的未来收益
D.基金产品的外在表现形式
66、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到（）。
A.80%以上
B.90%以上
C.60%以上
D.95%以上
67、衡量基金择时能力常用的方法不包括（）。
A.二次项法
B.信息比率法
C.成功概率法
D.现金比例变化法
68、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A.5
B.6
C.3
D.10
69、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险（）。
A.较低
B.较高
C.相同
D.无法比较
70、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是（）。
A.”了解你的产品”
B.”了解你的客户”
C.”了解你的职责”
D.”了解你的目标”
71、（）是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
A.全面性原则
B.客观性原则
C.投资人利益优先原则
D.及时性原则
72、（）是基金评级的基础。
A.计算评级数据
B.划分评价等级
C.建立评级模型
D.划分基金类别
73、基金销售（）要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
A.公正性
B.公平性
C.合法性
D.适用性
74、对（）投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。
A.保守型
B.投机型
C.积极型
D.稳健型
75、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.10
B.15
C.5
D.20
76、我国基金销售法规体系中的核心法律是（）。
A.《公司法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券法》
D.《证券投资基金销售管理办法》
77、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是（）。
A.基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算,记账，依法纳税
B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
C.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费,赎回费,销售服务费等销售费用上的分成比例
D.为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率
78、基金销售监管的监管与自律并重原则是指（）。
A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束,自我教育和自我管理
C.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
D.对监管对象给予公正的待遇
79、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的（）。
A.1/2
B.2/3
C.1/3
D.2/5
80、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为（），通过者获得基金销售从业许可。
A.《证券投资基金》
B.《证券发行与承销》
C.《证券市场基础知识》
D.《证券投资基金销售基础知识》
81、关于虚拟资本，下列描述正确的是（）。
A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在生产过程中发挥一定作用
B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本
C.有价证券是虚拟资本的一种形式
D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化
82、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有（）。
A.揭示基金某一阶段的风险收益特征
B.展现基金业绩取得的原因
C.通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势
D.为投资者的投资做决策
83、财政政策对股价影响的方面包括（）。
A.通过扩大财政赤字,发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展
B.通过调节税率影响企业利润和股息
C.提高法定存款准备金率，影响股市行情
D.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股价
84、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（）。
A.股权型证券化
B.债权型证券化
C.混合型证券化
D.离岸资产证券化
85、股票内在价值与市场价格的关系，下列表述错误的是（）。
A.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值
B.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动
C.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于其内在价值
D.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值
86、根据资产证券化发起人,发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为（）。
A.不动产证券化
B.应收账款证券化
C.境内资产证券化
D.离岸资产证券化
87、证券投资基金的特点包括（）。
A.集合理财,专业管理
B.组合投资,分散风险
C.利益共享,风险共担
D.独立托管,保障安全
88、基金销售的规范从内容上主要涉及对（）的规范。
A.基金投资者
B.基金销售服务机构
C.基金销售行为
D.基金销售人员
89、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有（）。
A.一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
B.一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
C.债券发行的定价方式以公开招标最为典型
D.以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的
90、基金销售适用性强调的是（），因此要求每一个基金销售机构都需要有严格的工作流程。
A.向投资者提示投资风险
B.向投资者分析投资收益
C.把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.向投资者表明专业水准
91、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。
预先规定的条件主要是指股票的（ ）。
A.购买价格
B.认购比例
C.认购数量
D.认购期间
92、下列关于基金分类标准的说法，正确的有（）。
A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金
C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.投资于股票,债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金,债券型基金规定的为混合型基金
93、基金管理公司的主要业务有（）。
A.基金的募集与销售
B.特定客户资产管理业务
C.投资咨询服务业务
D.基金的投资管理
94、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括（）。
A.募集基金
B.向证券交易所提交募集文件
C.向中国证监会提交募集文件
D.发售基金份额
95、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的基金财产
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
96、基金管理公司风险
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