中级经济师《中级金融专业》复习题集第3963篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3963篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在商业银行的成本管理中，员工工资属于（ ）。
A、税费支出
B、经营管理费用
C、补偿性支出
D、营业外支出
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【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查商业银行成本管理的内容。
商业银行的成本主要包括六个方面：
利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出和其他支出。
其中，经营管理费用包括：
员工工资、电子设备运转费、保险费等。
所以，员工工资属于经营管理费用，答案选B。
2.从我国现行法律规定来看，信托登记的类型不包括（）。
A、信托预登记
B、信托终止登记
C、信托变更登记
D、信托财产登记
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查信托登记。
信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记。
3.金融市场上最活跃的交易者是（）。
A、企业
B、金融机构
C、政府
D、中央银行
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】：
B
【解析】：
本题考查金融市场主体。
金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。
4.债券的票面收益与其市场价格的比率是（）。
A、名义收益率
B、到期收益率
C、实际收益率
D、本期收益率
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【知识点】：
第2章>第3节>本期收益率
【答案】：
D
【解析】：
本题考查本期收益率的概念。
本期收益率即债券的票面收益与其市场价格的比率。
5.具有准货币特性的金融工具是（ ）。
A、货币市场工具
B、资本市场工具
C、金融衍生品
D、外汇市场工具
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【知识点】：
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】：
A
【解析】：
本题考查货币市场工具的特点。
货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。
6.互联网基金销售业务由（ ）负责监管。
A、证监会
B、银保监会
C、国务院
D、人民银行
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【知识点】：
第1章>第5节>互联网金融的模式
【答案】：
A
【解析】：
本题考查互联网基金销售业务。
互联网基金销售业务由证监会负责监管。
7.在货币供给过程中,（ ）的作用最重要
A、中央银行
B、存款机构
C、储户
D、信用社
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【知识点】：
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】：
A
【解析】：
本题考查货币供给过程。
在货币供给过程中,中央银行的作用最重要,中央银行的货币政策操作会影响其资产负债表。
8.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。
A、利息
B、佣金服务费
C、金融工具溢价收入
D、登记结算费
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
B
【解析】：
在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。
9.由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是（ ）。
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
D
【解析】：
本题考查A股的概念。
A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
10.1996年12月1日，我国正式接受国际货币基金协定第八条款。
这意味着，我国从此实现了人民币在（）项下可兑换。
A、商品项目
B、经常项目
C、资本项目
D、错误与遗漏项目
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【知识点】：
第10章>第2节>我国的国际收支不均衡及其调节
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国外汇管理体制。
1996年12月我国实现了人民币经常项目可兑换，同时在资本项目下仍然实行外汇管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。
11.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?
（ ）
A、信用风险管理策略
B、市场风险管理策略
C、操作风险管理策略
D、合规与法律风险管理策略
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略：
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵（质）押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
12.某人打算3年后可以收到100万元，银行利率为8％，一个季度付一次利息，其应在银行存入（）万元。
A、100
B、78．85
C、76
D、78
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【知识点】：
第2章>第1节>现值与终值
【答案】：
B
【解析】：
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息，则利息
13.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。
A、期限性
B、流动性
C、收益性
D、风险性
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】：
B
【解析】：
本题考查金融工具的性质。
金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
14.关于金融期货交易的说法正确的是（ ）。
A、金融期货交易是一种场外交易
B、金融期货合约实际上是远期合约的标准化
C、金融期货交易加大了买方的风险
D、当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
B
【解析】：
金融期货合约是一种在交易所交易的、用独特的结算制度进行结算的标准化合约，因此不是场外交易；金融期货合约还是一种标准化的合约，它可以说是远期合约的标准化。
15.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（）筹资。
A、吸收存款
B、国家拨款
C、发行股票和债券
D、员工集资
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
C
【解析】：
本题考查投资银行。
投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。
16.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（）。
A、5．0
B、6．7
C、10
D、20
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【知识点】：
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】：
A
【解析】：
本题考查存款乘数的计算。
17.网下和网上投资者缴款认购的新股合计不足本次公开发行数量的（ ）时，可以终止发行。
A、50％
B、60％
C、70％
D、80％
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网下和网上投资者缴款认购的新股或可转换公司债券数量合计不足本次公开发行数量的70％时，可以终止发行。
18.债券报价中，全价与净价的关系是（）。
A、全价=净价-应计利息
B、净价=全价+应计利息
C、净价=全价-应计利息
D、净价=全价÷应计利息
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【知识点】：
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】：
C
【解析】：
本题考查全价与净价。
扣除应计利息的债券报价称为净价或者干净价格，包含应计利息的价格为全价或者肮脏价格。
净价=全价-应计利息。
19.（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
A、余额包销
B、混合推销
C、尽力推销
D、全额包销
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
尽力推销，也称代销。
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。
采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。
20.假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（ ）。
A、4
B、2．5
C、1．6
D、0．4
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第8章>第2节>货币乘数
【答案】：
A
【解析】：
货币供给量等于基础货币与货币乘数之积，所以本题中货币乘数=164=4。
21.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别，描述正确的是（）。
A、融资租赁公司的租赁物为固定资产
B、融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场
C、金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定
D、金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】：
D
【解析】：
金融租赁公司与融资租赁公司的区别：
①行业划分不同。
金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。
因此，金融租赁公司是非银行金融机构，而融资租赁公司是非金融机构企业。
②业务内容不同。
金融租赁公司可以发行金融债券融资，可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场；融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。
③租赁标的物范围不同。
金融租赁公司的租赁物为“固定资产”，融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且
22.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。
该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。
此种情形说明该企业承受了（）。
A、转移风险
B、主权风险
C、投资风险
D、系统风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
A
【解析】：
本题考查转移风险。
转移风险：
如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。
23.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（ ）。
A、提高盈利能力
B、规避利率上升的风险
C、规避利率下降的风险
D、加快远期利率协议流通
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第1节>金融远期合约
【答案】：
B
【解析】：
本题考查远期利率协议。
远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率上升的风险。
远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率下降的风险。
24.在金本位制度下,汇率的标准是（）
A、购买力平价
B、黄金输送点
C、铸币平价
D、利率平价
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【知识点】：
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】：
C
【解析】：
金本位制下汇率的决定基础。
在金本位制下，各国以金币作为本位货币，黄金是价值的“天然实体”，单位金币都有含金量，黄金可以自由输出和输入。
这种货币制度下汇率的决定基础，从本质上是各国单位货币所具有的价值量，从现象上看是各国单位货币的含金量。
汇率的标准是铸币平价，即两国单位货币的含金量之比。
25.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（ ）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、150％
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托市场的法律体系。
对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。
26.面额为100元的债券,不支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为（ ）元。
A、98
B、99
C、96
D、95
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【知识点】：
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】：
C
【解析】：
本题考查到期一次还本付息债券定价。
27.某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（ ）。
A、行使期权，获得收益
B、行使期权，全额亏损期权费
C、放弃合约，亏损期权费
D、放弃合约，获得收益
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融期权。
对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益；当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。
28.2007年3月，中国银行业监督管理委员会发布的（）施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。
。
A、《信托公司管理办法》
B、《信托公司集合资金信托计划管理办法》
C、《信托公司治理指引》
D、《信托公司监管评级办法》
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
A
【解析】：
2007年3月，中国银行业监督管理委员会发布的《信托公司管理办法》施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。
29.如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（ ）。
A、看跌期权的卖方
B、看涨期权的卖方
C、看跌期权的买方
D、看涨期权的买方
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
D
【解析】：
本题考查看涨期权的概念。
看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。
30.根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于（）。
A、2．5％
B、5％
C、6％
D、8％
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
D
【解析】：
本题考查我国商业银行的资本充足率。
我国商业银行的资本充足率不得低于8％。
31.商业银行应建立健全各项内部管理机制，其中，对集团性大客户实行（ ）的制度。
A、集团总部授信管理
B、统一授信管理
C、分级授信管理
D、分区域授信管理
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【知识点】：
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】：
B
【解析】：
本题考查建立严密的内控机制。
建立健全各项内部管理机制主要包括：
建立以资产负债管理为前提的自我调控机制；建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批；建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度等。
32.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（ ）。
A、人民币
B、港币
C、美元
D、欧元
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
A
【解析】：
本题考查A股的概念。
A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
所以，A股股票的计价货币是人民币，答案选A。
33.在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（）。
A、银保监会
B、证监会
C、金融租赁公司
D、金融资产管理公司
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
D
【解析】：
本题考查金融资产管理公司的概念。
金融资产管理公司是在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
34.根据规定，信托公司固有业务不得参与（）交易。
A、可转换公司债券（含分离式可转债申购）
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券投资信托业务。
2011年，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
35.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。
A、赊销或者代销
B、余额包销或者赊销
C、余额代销或者余额包销
D、包销或者代销
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券承销的方式。
我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式。
36.以下不属于影响存款经营因素的是（ ）。
A、支付机制的创新
B、存款创造的调控
C、政府的监管措施
D、客户的存款习惯
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【知识点】：
第4章>第2节>负债经营
【答案】：
D
【解析】：
影响存款经营的因素很多，主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。
37.我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的（ ）。
A、市场风险
B、信用风险
C、国家风险
D、操作风险
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融风险的国家风险。
国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际贸易与金融往来时,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
38.在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合（）。
A、公共利益论
B、特殊利益论
C、社会选择论
D、监管辨证论
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【知识点】：
第9章>第3节>金融监管的理论
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融监管的理论。
公共利益论认为，自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至由于自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产，这就需要作为社会公共利益代表的政府通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。
39.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。
A、资产泡沫
B、货币紧缩
C、流动性陷阱
D、货币膨胀
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【知识点】：
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查流动性陷阱的概念。
凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流动性陷阱。
40.现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地（）。
A、投放基础货币
B、回笼基础货币
C、投放准货币
D、回笼准货币
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【知识点】：
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】：
A
【解析】：
本题考查对现券买断的理解。
现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地投放基础货币。
二、多选题
1.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量流动性风险的指标有（ ）。
A、核心负债比例
B、单一集团客户授信集中度
C、流动性缺口率
D、累计外汇敞口头寸比例
E、流动性比例
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【知识点】：
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】：
A,C,E
【解析】：
本题考查我国商业银行的资产负债管理。
流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。
2.下列说法中，属于通货紧缩标志的有（ ）。
A、价格总水平持续下降
B、劳务价格越来越贵
C、社会失业率持续下降
D、经济增长率持续下降
E、国际收麦持续顺差
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【知识点】：
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】：
A,D
【解析】：
通货紧缩的标志可以从以下两个方面把握：
（1）价格总水平持续下降。
这是通货紧缩的基本标志。
（2）经济增长率持续下降。
3.每个影响期权价值的因素的影响程度可以通过期权价值关于各因素的偏导数来体现，这些偏导数使用希腊字母来标识，其中管理资产价格变动带来的风险的是（）。
A、德耳塔（δ）
B、伽马（γ）
C、维伽（Vega）
D、西塔（θ）
E、柔（ρ）
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【知识点】：
第7章>第1节>金融期权
【答案】：
A,B
【解析】：
期权套期保值需要考虑五个因素的变动。
每个因素的影响程度可以通过期权价值关于各因素的偏导数来体现，这些偏导数使用希腊字母来标识，故期权的套期保值也被称为希腊字母套期保值。
主要应用的是德耳塔（δ）、伽马（γ）、维伽（Vega）、柔（ρ）和西塔（θ）。
其中，δ、γ用于管理资产价格变动带来的风险；Vega用于管理波动率变化带来的风险；ρ用于反映利率变动的风险；θ表示到期期限对价值的影响，通常作为Y的镜像指标使用。
4.下列职能中,属于综合类证券公司职能的是（ ）。
A、承销政府债券
B、组织监督证券交易
C、代理买卖有价证券
D、充当企业财务顾问
E、办理证券资金清算
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
A,C,D
【解析】：
本题考查证券机构的知识。
综合类证券公司可从事证券承销、经纪、自营三种业务。
5.狭义货币M1包括（ ）
A、居民储蓄存款
B、单位定期存款
C、单位活期存款
D、银行票据
E、流通中的现金
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【知识点】：
第8章>第2节>货币层次
【答案】：
C,E
【解析】：
狭义货币M1包括流通中的现金和单位活期存款。
6.个人的信托需求主要包括（ ）。
A、养老保障信托
B、个人财产管理信托
C
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