客户投资偏好测试.docx
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客户投资偏好测试
君弘客户开户前准备方案
目的
对君弘客户投资风险等级及投资偏好进行调查,并根据风险等级和投资偏好安排适合的投资顾问面谈及服务。
充分的准备是成功的一半。
实施者:
客户经理
配合实施者:
投资顾问
实施流程:
1、资料收集:
客户经理与客户面谈并收集客户投资习惯,并依据《君弘客户投资偏好调查表》的调查结果对客户的风险等级进行评价,并建立客户档案。
2、预约登记:
建立投资顾问预约登记制度,投资顾问提交可洽谈的时间表,交给营销助理,营销助理负责预约登记汇总,并于每日上午9时将当日预约面谈的安排事项以书面方式告知相关投资顾问。
3、预约面谈:
客户经理在建立客户档案后,需根据《君弘客户投资偏好调查表》为客户安排符合客户投资理念及习惯的投资顾问,并将表格复印件交给拟面谈的投资顾问,约定开户洽谈时间。
3、开户面谈:
根据预约时间,安排客户与投资顾问面谈,面谈的主要内容是沟通君弘的服务,让客户在开户选择君弘服务前对君弘有正确的理解和清晰的认识,并对投资顾问有一定了解,以保证日后的服务效果。
4、进入开户流程:
开户面谈后,即由营销经理进入开户流程。
开户前准备达到的效果
依据调查问卷反馈的客户风险等级和投资习惯,为客户安排符合客户投资理念的投资顾问。
君弘客户投资偏好调查表
客户基本资料:
姓名:
性别:
出生日期:
职业:
职务:
联系地址:
邮政编码:
联系方式:
EMAIL:
教育程度:
兴趣爱好:
现在券商:
接受的服务内容:
1.您准备用于证券投资的资金大致为?
(单选)
□10万以下
□ 10-50万
□ 50-100万
□100万以上
2.您是否有投资股票、基金、债券等金融产品的经历?
(单选)
□刚入市不久,尚无经历
□1至3年
□3至5年之间
□5至10年之间
□10年以上
3.您的投资目的是什么?
(单选)
□抵御通货膨胀
□获得稳定投资收益
□获得超额收益
□兴趣爱好
□筹集生活必需款(购房、子女教育、养老)
□其他,请注明:
4.您投资的资金占您家庭资产的百分比有多少?
(单选)
□<10%
□10%-30%
□30%-50%
□50%-90%
□>90%
5.您对证券投资的了解程度有多少?
(单选)
□一点也不了解
□了解一些
□比较了解,但不是很专业
□很了解,并有一定的专业基础
□专业投资者
6.如果您刚刚得到50000元年终奖金,您打算把这笔钱投资于:
(单选)
□将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款
□投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金
□投资到股票基金或指数基金
□投资到股票
□投资于期货
7.如果您投资的证券没有达到您个人的预期回报,您会:
(单选)
□立即卖出,并感到十分的失望
□卖出一部分,但仍希望剩下的部分能有所收获
□不会立即卖出,观望一段时间
□认为这属于投资的正常情况,根据市场情况有可能追加投资
8.假设以下四个投资选择,您个人比较倾向于:
(单选)
□好的情况下会赚取200元,最差情况下损失0元
□好的情况下会赚取800元,最差情况下损失200元
□好的情况下会赚取3200元,最差情况下损失1600元
□好的情况下会赚取12800元,最差情况下损失12800元
9.请您为以下产品分配投资比例?
投资总和不超过100%。
(多选)
□权证%
□股票%(A股%,B股%,港股%)
□基金%
□债券%
□期货%
□外汇%
□房产%
□保险%
□银行存款%
□其他%,请注明:
10.您对已投资产品收益情况的关注程度?
□每天关注
□每周关注
□每月关注
□较少关注
□基本不关注
11.您一般持有证券的周期是?
□一周以内
□一个月左右
□半年左右
□一年以内
□一年以上
12.您喜欢的投资风格是?
□短线投资
□波段操作
□长期持有
□不确定
13.您的投资策略主要依据什么产生?
(单选)
□凭自己的感觉
□凭信息咨询渠道
□凭技术指标与经验
□其他:
(请简要说明)
14.您在做出投资决策前,经常参考哪些渠道的信息?
(多选)
□金融机构的咨询
□财经报刊
□广播、电视财经节目
□网络
□家人、亲戚或朋友的意见
□其他:
(请简要说明)
15A.您对投资顾问的选择有无偏向性要求?
(单选)
□擅长技术面分析
□擅长基本面分析
15B.您对投资顾问的选择有无偏向性要求?
(单选)
□擅长中短线
□擅长长线
16.您对投资顾问的服务频率有哪些要求?
(最多选二个)
□每天一次
□每周一次
□每两周一次
□每月一次
□必要的时候
17.您对投资顾问的服务方式有哪些要求?
(多选)
□电话
□邮件
□面谈
□网络(QQ或MSN)
18.您对投资咨询机构提供的投资建议会采取什么举措?
(单选)
□立即买入,但同时希望提供卖出建议
□立即买入,自己把握卖出时机
□会引起关注,但不会立即采取行动;
□当作参考,更相信自己的判断。
19.您喜欢何种投资咨询活动?
(多选)
□投资策略报告会
□理财规划会
□投资技巧培训;
□新业务、新产品介绍会。
□其他活动,请注明。
20.您对投资咨询机构提供的咨询带来的亏损如何理解?
(单选)
□偶尔判断失误可以理解
□偶尔判断失误即失去信任
□可以理解
□经常失误方失去信任
我们将根据您提供的以上信息,全面分析您的风险、收益以及投资特点,结合需求建议,竭诚为您提供专业、个性化的理财服务。
欢迎您提出您的投资期望及建议:
签字:
日期:
面谈投资顾问填写:
1、该投资者的投资风险承受能力为:
□安全型□保守型□稳健型□积极型□激进型
判断范围:
第1、2、3、4、6、7、8、9、20题
判定标准:
安全型
保护本金不受损失和保持资产的流动性是首要目标。
在个性上,本能地抗拒冒险,不抱碰运气的侥幸心理,通常不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定。
保守型
稳定是重要考虑因素,希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。
希望投资有一定的收益,但常常因回避风险而最终不会采取任何行动。
在个性上,不会很明显地害怕冒险,但承受风险的能力有限。
稳健型
渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较大的风险;可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险,因此希望投资收益长期、稳步地增长。
在个性上,有较高的追求目标,而且对风险有清醒的认识,但通常不会采取激进的办法去达到目标,而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法,因而您通常能缓慢但稳定地进步。
积极型
专注于投资的长期增值。
常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险。
在个性上,通常很有信心,具有很强的商业创造技能,知道自己要什么并甘于冒风险去追求,但是通常也不会忘记给自己留条后路。
激进型
高度追求资金的增值,愿意接受可能出现的大幅波动,以换取资金高成长的可能性。
为了最大限度地获得资金增值,常常将大部分资金投入风险较高的品种。
在个性上,非常自信,追求极度的成功,常常不留后路以激励自己向前,不惜冒失败的风险。
2、该投资者的性格为:
□谨慎型□情感型□信息型□勤勉型□技术型□大意型
判断范围:
第5、10、11、12、13、14、15题
判定标准:
谨慎型
特点:
经常犹豫不决,要仔细考虑后才作出投资决定。
因为不愿受丁点损失,不相信专家建议,宁愿自行研究。
尽量避免市场的不确定性,投资决定非常保守,并尽量避开热门股票,有时可能因过分谨慎而误把低风险的股票视为高风险。
优势:
不会轻易受下小道消息或传媒报道影响。
常犯错误:
作投资决定时经常犹豫不决,因而错失获利或卖出时机。
情感型
特点:
喜欢作突发奇想的行为。
投资决定容易受个人态度、感觉、小道消息及建议影响。
倾向迷信运气。
过于感情用事,或会在投资失利时不愿止损,盲目相信形式最终会好转。
优势:
因热衷某些事物而在该范畴进行投资,对应范畴积累大量知识。
常犯错误:
投资决定受感情左右。
信息型
特点:
重视信息,长期留意自己的投资、市场及经济状况,利用来自不同渠道的信息,又会仔细听取别人意见。
可能会选择与市场趋势相反的投资方向。
或会因为花太多时间分析信息而错失投资良机。
优势:
知道在哪里获得所需信息,并懂得利用那些信息。
常犯错误:
或会因信息过多而被扰乱,不懂判断哪些信息才是正确。
勤勉型
特点:
不断查看市场价格、订阅大量财经报纸及杂志,经常与交易经纪人联系。
通常只短期持有股票,并努力地不断买入卖出,觉得自己是市场的一部分。
即使在价格出现波动,市场充斥谣言或信息不够充分的情况下,仍会交易大量股票。
优势:
不会在买入股票后置之不理。
常犯错误:
对勤勉型投资者来说,最重要是从投资中获得乐趣,是否获利反而其次。
技术型
特点:
整天看着交易屏幕,相信数字不会撒谎,并根据价格走势积极进行交易。
相信获得信息
的速度越快,获得的机会就越大。
随身携带可接收相关资讯的手提电脑或电话,以便随时获得
市场信息,甚至经常购买最新电子产品,以加强自己接收市场资讯的优势。
优势:
经分析研究后才形成自己的判断。
常犯错误:
浪费大量时间研究数据及进行分析。
大意型
特点:
生活繁忙,收入不错,认为工作才是致富之道,投资不能带来真正收入。
认为作出投资以后不用管理该项投资,通常长期持有股票。
或会花钱从专业人士取得建议,认为用钱得来的建议一定是好建议,不会把建议分析查证。
优势:
不会过分沉迷投资。
常犯错误:
不理会自己的投资,因为无法获得可观的投资回报
3、该投资者对投资咨询服务需求类型为:
□依赖型□信息型□参考型
判断范围:
第16、17、18、19题
判定标准:
依赖型
特点:
分为新股民、老年、忙碌的依赖型,对投资咨询的频率和方式都有较高的要求。
优势:
会迅速执行投资咨询的建议。
常犯错误:
执行过程中对买卖点的理解较差,影响执行效果。
信息型
特点:
将投资咨询的建议当作信息来源之一,有自己的判断,往往根据自己的判断投资,对投资信息的准确度和广泛度、专业度都有相当高的要求,咨询质量压力较大。
优势:
个人投资能力较强,有一定的分析能力。
常犯错误:
信息来源过多,容易判断失误,且忠诚度与信息的准确度相关过大。
参考型:
特点:
仅将投资咨询的信息当作参考,不常采用,基本上相信自己的判断。
优势:
个人投资能力强,对咨询的频率要求不高。
常犯错误:
过于主观,往往错失良机,对投资咨询机构的忠诚度不高。
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工作总结怎么写:
医院个人工作总结范文
一年的时间很快过去了,在一年里,我在院领导、科室领导及同事们的关心与帮助下圆满的完成了各项工作,在思想觉悟方面有了更进一步的提高,本年度的工作总结主要有以下几项:
1、工作质量成绩、效益和贡献。
在开展工作之前做好个人工作计划,有主次的先后及时的完成各项工作,达到预期的效果,保质保量的完成工作,工作效率高,同时在工作中学习了很多东西,也锻炼了自己,经过不懈的努力,使工作水平有了长足的进步,开创了工作的新局面,为医院及部门工作做出了应有的贡献。
2、思想政治表现、品德素质修养及职业道德。
能够认真贯彻党的基本路线方针政策,认真学习马列主义、毛泽东思想、医学教,育网邓小平理论和“三个代表”的重要思想。
坚持“以病人中心”的临床服务理念,发扬救死扶伤的革命人道主义精神,立足本职岗位,踏踏实实做好医疗服务工作。
向各位局领导以及全体教职工进行述职,请予批评指正。
一、工作目标完成情况
我校一年来,秉承“质量是生命,师德是灵魂,公平是民心,
安全是保障”的教育理念,以全面提升教育教学质量为核心,以标准化学校建设为突破口,以“让教育接地气,创建新学校”为学校发展目标,团结一心,攻坚克难,大打翻身仗,学校办学条件和办学效益实现了“质”的飞越。
在全体教职工的努力下,我们基本完成了《XX年目标管理责任状》中的德育管理、教学管理、两基、师训、标准化学校建设、特色学校建设、艺体卫、财务管理、捐资助学、组织工作、信访监督、工会及团队、行风建设、安全、政务等xx项工作任务。
3、专业知识、工作能力和具体工作。
能严格遵守医院的各项规章制度,刻苦严谨,视病人为上帝,始终把他们的利益放在第一位。
能及时准确的完成病历、病程录的书写,对一些常见疾病能独立诊断、治疗。
较好的完成了自己的本职工作。
遇到问题能在查阅相关书籍仍不能解决的情况下,虚心的向上级医生请教,自觉的做到感性认识和理性认识相结合,从而提高了自己发现问题、分析问题、解决问题的能力。
二、主要亮点
1、确定和生成了“让教育接地气,创建新学校”的学校发展
目标。
让教育接“地气”,创建“新”学校,是指教育必须遵循规律,脚踏实地,摒弃功利思想,拆掉空中楼阁,不折腾。
努力让学校教育贴着“地面”,接受地中之气。
更多的关注学校教育与师生愿望、诉求、发展的最佳契合点,使教育根植于中华民族优秀文化的丰润土壤,根植于新中国教育的优秀经验,根植于中国的国情,根植于与时俱进的中国特色社会主义,使全体师生在学校教育中真正快乐成长、幸福成长、茁壮成长,创建一个全“新”的学校。
2、在标准化学校建设工作中,全校上下戮力同心,攻坚克难,目前,已经顺利通过省级验收,并被评为市级先进,推荐省级先进。
我们正在积极准备,迎接近期到来的省教育督导室的复检。
在九月二十一日是的检查验收中,验收组的袁主任用感动、惊奇来形容他的心情,给予我校有内涵、有特色、有发展的高度评价,当场决定推荐我校为省级先进学校。
3、德育工作我们重点抓住“诵弟子规孝行天下”德育主题
教育活动,开展“孝道”教育,传递“正能量”。
“一周一行”已经成为我校的一个传统,一大特色。
学生为父母长辈洗脚洗头、端茶倒水,做家务等,使孩子们从小就懂得感恩,并带动父母及全社会孝敬自己的父母长辈,促进社会风气的好转,学校收到家长反馈信息四百余件。
我们编写了《诵弟子规做小孝星》校本教材,已经投入使用。
学校自编了“孝亲操”,得到市督导室领导的首肯。
(述职报告 )我们把感恩教育延伸到了校外,全校师生长期照顾无儿无女的抗美援朝老军人卢爷卢、卢奶奶,定期看望,送去生活用品,全体男教师为其捆玉米秸秆等,老人给学校送来了锦旗。
主题读书活动成果显著,我校吴彥川同学被选为我县唯一一名优秀学生进京领奖。
学校设立朵朵爱心基金,全体师生每年募捐一次,用于救助校内外的弱势群体。
4、努力构建以培养学生自学能力为主的“构建自主学习的高效课堂”教改活动,一年来,举行了上下学期各两个月的教改展示课活动,天天展示,天天评课,使我们的教改取得了可喜欢的成果。
曹红军的快乐课堂、王玉荣的自信课堂、周杰的高效课堂、宋永亮的激情课堂已经形成了鲜明教学风格。
教学管理上,我们强化“规范”这一主旨,越是常规的工作,我们越是强制规范。
学校实行查课制度,一年来,仅我参与的查课就进行了五次。
4、工作态度和勤奋敬业方面。
热爱自己的本职工作,能够正确认真的对待每一项工作,工作投入,热心为大家服务,认真遵守劳动纪律,保证按时出勤,出勤率高,全年没有请假现象,有效利用工作时间,坚守岗位,需要加班完成工作按时加班加点,保证工作能按时完成。
总结一年的工作,尽管有了一定的进步和成绩,但在一些方面还存在着不足。
比如有创造性的工作思路还不是很多,个别工作做的还不够完善,这有待于在今后的工作中加以改进。
在新的一年里,我将认真学习各项政策规章制度,努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平,为医院的发展做出更大的贡献。
医生的天职就是治病,这些基本工作我这么多年来一直在进步,虽然质变还是没有发生,不过相信量变积累到一定程度,我就会迎来自己的质变和升华。
我在不断的提升我的思想素质和工作能力,我相信只要我做到了这一切,我就会迎来一个美好的未来!