RZH002全球现金管理服务协议.docx

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RZH002全球现金管理服务协议

**全球现金管理服务协议

（版）

甲方：

法定代表人/负责人：

住所地：

邮政编码：

联系人：

联系电话：

传真：

乙方：

*

法定代表人/负责人：

住所地：

邮政编码：

联系人：

联系电话：

传真：

为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就乙方为甲方提供现金管理服务事项达成以下协议:

第一条释义

在本合同中，除非上下文另有解释或文意另有所指，下列词语具有如下含义：

甲方下属（成员）单位：

纳入本现金管理服务体系的甲方分支机构、子公司及其他下属成员单位等。

如甲方为财务公司，则指甲方所属集团及其下属分支机构与子公司。

如现金管理业务系由甲方与无集团关系的主体叙作，则该主体视作本合同中的甲方下属（成员）单位。

主办行：

******市**支行。

协办行：

参与现金管理服务的甲方下属（成员）单位在****及/或其海外机构的开户行（主办行除外）。

现金池：

甲方及下属（成员）单位各账户构成账户组关系，实现资金归集、收付款管理、额度管理、内部计价、信息加工等服务的产品。

主账户：

现金池中上级账户。

牵头账户：

平等现金池中各成员单位在以平等的身份组成现金池，其中指定一家成员单位账户负责牵头办理现金管理相关业务。

子账户：

现金池中下级账户。

第二条合作内容

一、乙方组织主办行及协办行,共同为甲方及其下属（成员）单位提供现金管理服务，协助甲方进行资金集中管理、提高资金使用效率。

具体服务内容如下：

1、乙方根据本协议约定提供现金管理方案设计、系统接入、服务支持等整体服务。

2、乙方根据本协议约定提供现金管理产品服务，包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理等。

二、乙方组织主办行、协办行共同为甲方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由主办行负责与甲方联系处理。

三、关于跨境现金管理服务等现金管理业务，甲乙双方需进一步明确具体操作的，可以签署补充协议予以约定。

第三条业务开办、变更与撤销

一、甲方申请开办现金管理业务，必须满足所适用的相关法律、法规及监管政策要求，并取得监管部门或主管部门的审批文件（如需），否则产生的一切责任由甲方自行承担。

二、甲方应确保其下属（成员）单位均承认本协议的效力并同意受本协议约束，确保其下属（成员）单位中的独立法人及时出具合法有效的《****现金管理综合业务授权书》（授权书作为本协议附件1，构成本协议的一部分）。

甲方确保其下属（成员）单位中的独立法人提交法律文书的合法有效性（其中，境外下属（成员）单位授权书或法律文件的合法有效性应以所适用法律及监管要求为准），并承担因上述法律文书欠缺合法有效性而给乙方及协办行带来的损失。

三、甲方应按照乙方规定填写《****现金管理综合服务申请变更表》（见附件2），申请具体使用现金管理的产品与功能。

填写完毕的表格将作为本协议不可分割的一部分，具有同等法律效力。

甲方保证其用于申请开办现金管理业务的资料均属实、准确和完整，对于甲方未提供真实、准确、完整的资料或资料发生任何重大变更而没有及时通知乙方所造成的风险和损失由甲方承担。

四、在本协议执行中，如果纳入本协议现金管理范围的甲方下属（成员）单位有变更或撤销，甲方须以书面方式正式通知乙方。

经甲乙双方确认后，按照书面通知中指定的时间或双方另行书面确定的时间，将增加的下属（成员）单位纳入本协议、减少的下属（成员）单位撤出本协议。

甲方及下属（成员）单位的账户存在透支或资金被占用情况时不能退出现金管理服务。

五、甲方及其下属（成员）单位保证其利用现金管理服务所从事业务的合法性，确保资金来源、用途及扣划依据的合法合规。

乙方及协办行有权基于外部监管部门和有权机关的要求监控甲方的相关操作及交易，如发现甲方及其下属（成员）单位通过乙方及协办行提供的现金管理服务进行违法违规活动，或有违反本协议的情况，乙方及协办行有权拒绝为甲方及其下属（成员）单位继续提供相关服务，并可以单方面终止本协议的履行。

六、甲方及其下属（成员）单位认可并同意，本协议约定的包括跨境现金管理在内的现金管理服务系以所适用的境内外法律法规、监管规定允许为前提，如遇相关法律法规、监管规定变化，乙方及协办行根据监管变化无法提供相关服务的，不承担任何责任。

第四条账户管理

一、甲方在主办行开立（基本、一般或其他结算类账户），账号：

账户户名：

，

作为甲方参加现金池主账户（牵头账户），用于资金的归集、下拨、计息和办理集团本部的各项收支结算业务。

二、甲方及下属（成员）单位在乙方主、协办行以各自名义分别开立结算账户，也可使用已开立结算账户，作为其参加现金管理的账户，用于办理甲方及其下属（成员）单位的各项收支结算业务。

三、乙方可通过多种渠道向甲方提供账户信息服务，查询全球不同账户的余额和交易情况，实现对账户信息的统一管理。

服务渠道包括：

银行柜台、网上银行、银企对接与SWIFT。

第五条收付款管理

一、乙方须确保主办行、协办行按照协议规定为甲方及下属（成员）单位提供收付款服务，对甲方及下属（成员）单位各类账户发生的凡符合人民银行《支付结算办法》及相关法律法规、监管规定的收付款业务，要及时办理，不得延误。

甲方及下属（成员）单位应遵循结算管理法律法规、监管规定和乙方的收付款业务管理规定。

二、乙方提供统一支付产品，即乙方按照甲方预先设定的条件由主账户代理下属（成员）单位统一对外支付，支付方式为直接代理支付与间接代理支付。

直接代理支付为资金由主账户直接对外支付，间接代理支付为资金由主账户通过子账户对外支付。

乙方为甲方提供三方交易信息，包括主账户、下属（成员）单位账户和收款人

第六条流动性管理

一、乙方提供的流动性管理服务主要包括名义现金池、实体现金池、平等现金池、单一账户现金池和基于各种现金池的资金归集和下拨，甲方须在《****现金管理综合服务申请变更表》中确定所使用的流动性管理产品种类，明确主账户及子账户。

二、在各种现金池产品服务下，相关余额及额度概念定义如下：

账户账面余额为甲方及其下属（成员）单位各账户在乙方核心系统中实际存款余额；账户自有额度，在名义现金池下，账户自有额度=账户账面余额，在实体现金池下，账户自有额度=本账户净收入（收入—支出）金额＋下层账户净归集（归集—下拨）金额；账户可用额度为甲方及其下属（成员）单位各账户在签约额度管理后对外支付最大金额，取决于甲方对各账户分配的现金池额度使用权限及额度管理参数；现金池额度由甲方现金池内各账户账面余额与法人账户透支额度（如有）加总构成。

三、乙方通过其系统按照甲方预先设定的条件自动实现甲方及下属（成员）单位主、子账户之间资金归集和下拨服务。

在资金归集下拨过程中，如乙方网络系统发生故障且在短时间内无法恢复的，主、协办行可以在故障期间采用柜台手工汇划方式实现资金归集下拨。

第七条融资管理

一、乙方为甲方提供法人账户透支服务，甲方须与主办行签订《法人账户透支协议》。

乙方按照乙方有关业务规定和《法人账户透支协议》为甲方提供法人账户透支服务。

二、如甲方申请法人透支额度，则将集团客户现金池额度增加相应额度。

三、日终，甲方及其下属（成员）单位各账户资金归集后，如顶层主账户余额仍然透支，且甲方未使用其他账户资金弥补时，乙方将自动按照双方《法人账户透支协议》向甲方收取法人账户透支利息。

第八条渠道服务

一、乙方为甲方或其下属（成员）单位提供账户管理、转账汇划和集团服务等企业网上银行服务，以满足甲方对账户今日交易、今日余额、历史交易、历史余额、内部计价、对账单等信息的及时查询，实现集团对信息的实时掌控，加强对资金的控制，提高资金运用效率，并根据甲方或其下属（成员）单位提交的《****现金管理综合服务申请变更表》为甲方或其下属（成员）单位注册相关服务。

二、乙方、协办行向甲方提供针对甲方下属（成员）单位账户的网上银行服务时，须先得到甲方下属（成员）单位授权甲方查询其账户，以及从其账户转出资金的书面授权文件，即《****现金管理综合业务授权书》。

甲方须协调其下属（成员）单位及时向乙方提交有关书面授权文件，并应对授权书的真实性和有效性负责，乙方不负责提供XX的网银服务。

三、甲方或其下属（成员）单位申请通过乙方、协办行网上银行渠道实现现金管理相关服务的，应遵守《****电子银行章程》及相关业务规则和业务规定。

四、乙方网上银行以用户名、密码、手机交易码及相应的安全认证工具（动态口令或数字安全证书，以乙方选择的业务类型和双方约定为准）作为交易指令的有效合法印鉴，是乙方系统确认甲方在网上银行服务中合法身份的有效依据，而无须加盖甲方或其下属（成员）单位的预留印鉴，乙方根据甲方或其下属（成员）单位的交易指令进行交易和记录并以此制作有关业务凭证。

甲方或其下属（成员）单位均承认在网上银行服务中采取网上银行认证方式的合法性、有效性和安全性。

甲方或其下属（成员）单位必须妥善保管用户名、密码、银行账号、手机交易码、动态口令及数字安全证书等信息，并对通过以上信息完成的一切网上银行交易负责。

网上银行交易指令一经乙方系统处理，对非因乙方原因造成的错误，甲方或其下属（成员）单位不得要求变更或撤销。

五、甲方或其下属（成员）单位使用的动态口令或数字安全证书有效期满后将导致交易无法进行。

甲方或其下属（成员）单位应关注动态口令或数字安全证书有效期，并于到期前三个月向乙方提出申请，办理动态口令或数字安全证书更新手续。

对于因甲方或其下属（成员）单位未及时更新动态口令或数字安全证书而导致交易无法进行的情况，乙方不承担责任。

六、甲方或其下属（成员）单位应根据自身内部控制要求合理设置操作员权限。

甲方或其下属（成员）单位操作员因离职等原因不再代表甲方或其下属（成员）单位进行网上银行业务操作时，甲方或其下属（成员）单位必须及时注销或更换相关操作员。

七、甲方或其下属（成员）单位应确保在中华人民共和国以外及中华人民共和国香港、澳门、台湾地区使用乙方提供的网上银行服务符合当地法律、法规和其他监管要求，因不符上述要求无法使用网上银行服务而产生的责任及损失，或甲方或其下属（成员）单位进行洗钱、逃税等违法犯罪活动或违反相关法律规定而引起的一切纠纷（包括对乙方造成的损失），由甲方承担法律责任。

八、甲方或其下属（成员）单位应充分了解收款人身份的真实准确性，并准确区分收款账户性质，甲方或其下属（成员）单位向个人结算账户进行资金划转应通过“对私转账汇款”功能提交资金划转指令，向公司结算账户进行资金划转应通过对公转账汇划类服务渠道提交资金划转指令，不得通过对公转账汇划类服务渠道提交向个人结算账户进行资金划转的指令。

甲方或其下属（成员）单位通过乙方网上银行系统由甲方结算账户向个人结算账户进行资金划转时应遵守国家有关法律法规及监管规定的相关规定，并在“附言及用途”中填写具体付款用途，并保证付款用途的真实性及合法性。

因违反上述约定产生的责任和损失由甲方或其下属单位承担。

九、对于根据国家监管规定需要甲方或其下属（成员）单位提交证明文件和/或其他文件的交易指令，乙方、协办行将在收齐相关文件后处理甲方或其下属（成员）单位交易指令。

一十、甲方或其下属（成员）单位的交易情况，均以乙方系统记录的资料为准，双方均承认乙方系统记录资料的真实性、准确性和合法性。

乙方网上银行系统对甲方或其下属（成员）单位传输的交易指令保存三个月，甲方或其下属（成员）单位应及时作好数据备份。

一十一、乙方有权规定、更改网上银行日常服务时间，以及所提供服务或交易的每日截止时间，在每日截止时间之后收到的网上银行交易指令，乙方将视为下一营业日收到。

在中华人民共和国（除香港、澳门、台湾地区）开户并申请使用网上银行服务的每日截止时间以北京时间为准。

上述服务时间及截止时间的调整，乙方将在乙方营业网点、乙方网站【http:

//www.**.cn】等提前进行公告。

一十二、因以下情况没有正确执行甲方及其下属（成员）单位提交的网上银行交易指令，乙方、协办行可不承担责任：

1）甲方及其下属（成员）单位账户余额或信用额度不足；

2）甲方及其下属（成员）单位账户内资金被法定有权机构冻结或扣划；

3）甲方及其下属（成员）单位的行为出于欺诈等恶意目的；

4）甲方及其下属（成员）单位发出的交易指令缺乏必要的交易信息；

5）甲方及其下属（成员）单位未能正确依据网上银行业务规则或服务说明操作；

6）其他不可归因于乙方、协办行的原因。

一十三、因乙方对银行系统进行升级、改造而引起的服务取消、暂停或者客户账号、服务内容、项目、方式等变化，或根据维护网上银行安全及技术升级等情况增加或变更安全措施（调整交易限额、变更认证工具、中止高风险交易功能等），或根据业务发展需要修改服务时间或其他业务规则，乙方将在乙方营业网点、乙方网站【http:

//www.**.cn】等提前进行公告，若甲方有异议，有权选择注销相关服务，若甲方未注销相关服务或继续使用相关服务的，即视为甲方同意并接受该修改。

一十四、为方便甲方的网上银行交易，乙方从第三方获取一些金融信息，并通过乙方网站和网上银行系统提供给甲方。

此类信息仅供客户参考，信息的甄别、使用由客户自行决策。

一十五、甲方或其下属（成员）单位如果通过网上银行银企对接方式，即“甲方内部财务系统与乙方网上银行系统建立数据自动传输接口”的方式接收乙方提供的现金管理服务，甲乙双方应另行签署《****网上银行银企对接渠道服务协议》。

第九条特殊业务处理

一、甲方现金池内账户可按照乙方业务规定开办非融资类保函、银行承兑汇票、信用证等业务。

乙方为甲方及下属（成员）单位账户办理询证函、存款证明等资信证明类文件时，对部分现金池产品（具体由乙方根据相关业务要求确定）项下，选择了“额度管理以收定支”服务的子账户，乙方可以按照账户的“自有额度”出具询证函、存款证明材料，乙方因此发生损失或承担责任的，甲方及下属（成员）单位需向乙方赔偿损失，承担责任，使乙方免受损害。

二、公安、检察院和法院等有权单位提出冻结或扣划甲方及其下属（成员）单位主、子账户资金时，主、协办行有权按照有权单位要求依法予以执行，并取消该账户的现金管理服务。

由此给主、协办行造成的损失，甲方应承担相应赔偿责任。

有权单位解除对相应账户的冻结后，甲方及其下属（成员）单位需重新提交服务申请并通过乙方审核后，方能恢复对其的现金管理服务。

三、甲方及其下属（成员）单位保证其利用现金管理服务所从事业务的合法性，确保资金来源、用途及扣划依据的合法合规。

乙方有权基于外部监管部门和有权机关的要求监控甲方的相关操作及交易，如发现甲方及其下属（成员）单位通过乙方提供的现金管理服务进行违法违规活动，或有违反本协议的情况，乙方有权拒绝为甲方及其下属（成员）单位继续提供相关服务，并可以单方面终止本协议的履行。

四、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就上述内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。

五、甲方下属（成员）单位如为独立法人（与甲方非同一法人），且甲方在非财务公司模式下进行资金归集下拨，或在平等现金池中，各账户主体为不同法人的，按照人民银行《贷款通则》相关规定，甲方须按照委托贷款的方式进行不同法人实体账户之间的资金转移。

在此情况下，甲方应遵守相关法律法规、监管规定，并按照乙方委托贷款的业务流程另行向乙方申请办理委托贷款业务。

六、甲方及下属（成员）单位须与乙方主办行、协办行建立健全对账制度,发现问题及时查清,以确保资金的安全和结算的及时、高效。

第一十条服务费用

一、甲方承诺，甲方及其下属（成员）单位使用乙方的现金管理及相关渠道服务，应按照法律法规、人民银行、银监会规定和乙方有关收费标准（具体见附件）向乙方付费。

乙方行于/（一次性/每年/月/季末）从甲方账户收取相关费用。

具体收费标准见本协议附件。

二、除支付以上本服务项下费用以外，甲方及其下属（成员）单位使用乙方及协办行的其他服务，如账户管理服务、资金汇划服务等，按照人民银行、银监会规定、乙方及协办行关于其他服务的收费标准及相关服务项目协议（如需签署）支付费用。

三、如乙方修改本服务项下收费标准，应及时通知甲方。

甲方及下属（成员）单位如有异议，有权选择注销或不使用乙方提供的相关服务，若甲方及下属（成员）单位未注销或继续使用相关服务的，视为接受收费调整或修改，须按调整或修改后的收费项目、标准等支付相关费用。

第一十一条违约责任

一、在本协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件，造成经济损失的，应由过错方承担赔偿责任。

二、因不可抗力以及甲乙双方所不能预见或不能控制的网络通讯故障、电力故障、系统故障等意外事件导致甲乙双方或一方不能或不能完全履行本协议项下有关义务时，甲乙双方相互不承担违约责任。

因上述情况造成服务指令未被送达无法办理或者被取消、暂停或终止，甲方可采取其它途径完成相关交易。

三、若甲方或其下属（成员）单位与乙方之间其他合同项下发生违约事件，仅需事先或事后通知，乙方有权扣划甲方及其下属（成员）单位现金池内资金以清偿甲方或其下属（成员）单位对乙方所负债务。

第一十二条争议处理

一、在本协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件，甲、乙双方应按照法律、法规、规章等有关规定协商解决。

二、有关本协议的任何疑问，双方应本着互谅、互让、诚信和务实的原则，共同协商解决。

如果协商不成,通过乙方主办行所在地法院诉讼解决。

第一十三条保密信息

甲乙双方及其代表依据本协议提供给对方的所有文件（包括：

纸制文件及其它介质文件）中载明为保密的信息都属保密信息，双方均应妥善保管，未经披露方书面同意，不得向第三方提供合同文本和协议内容。

任何一方泄密造成损失的，均应承担相关的法律责任。

国家法律、法规和监管规定另有规定的除外。

第一十四条协议的修改

一、本协议由甲、乙双方共同制定，对双方及通过向乙方提交《****现金管理综合业务授权书》加入本协议的各方具有同等约束力，必须经甲、乙双方书面确认，才可对本协议进行修改。

二、本协议履行过程中，如与有关政策、法律、法规和监管规定不相符，甲乙双方应按有关规定修订本协议。

三、根据甲方经营管理的变化情况，乙方在条件许可的情况下，应根据甲方的要求，经甲乙双方协商一致后可对本协议有关条款进行相应的修改和补充。

四、本协议生效后，甲方后续如需变更所选现金管理产品，需按乙方规定填写《****现金管理综合服务申请变更表》，加盖预留印鉴后提交乙方，关于甲方叙作的现金管理产品以经乙方审批同意的《****现金管理综合服务申请变更表》为准。

第一十五条其他事项

一、本协议未尽事宜，经甲乙双方协商，可签订补充协议。

补充协议与本协议具有同等法律效力。

二、本协议有效期壹年，自甲乙双方法定代表人、负责人或授权签字人签署并加盖单位公章之日起生效。

协议到期前任何一方要提前终止本协议，须提前三个月通知，双方须就提前终止本协议事宜达成一致。

本协议有效期满后，双方如无异议，协议自动延期壹年，依次类推。

三、本协议一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等效力。

甲方：

乙方：

****行

有权签字人：

有权签字人：

公章：

公章：

签约时间：

年月日

签约地点：

附1：

现金管理产品说明

一、账户管理产品

1、交易信息加工：

为满足现金管理类客户对其成员单位的账户交易信息、对账单的查询和加工需要，由我行相关系统对加入现金管理的现金管理类客户账户交易信息进行整理、汇总、保存，并通过网上银行、柜台等渠道展现给客户的回单形式的交易信息。

2、账户限额管理：

是基于单一账户的产品功能，是现金管理签约账户单笔或在一定周期内累计对外支付最高金额的管理。

主要包括单笔支付限额、自然周期支付限额、自定义周期支付限额、支付渠道限额、交易类型限额。

3、账户组共享限额管理：

是基于账户组的产品功能，是对账户组内所有账户共同设置的一定周期内累计对外支付最高金额，每个账户共享占用限额。

4、交易报告单：

是客观记录企业在现金管理平台资金流转情况的记录单，反映的内容是现金管理类客户归集、调拨、对外收支的资金流转情况，是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。

5、主动推送：

根据现金管理类客户的需要，由我行通过银企对接电子渠道将账户的动态交易明细、账户余额信息和账户开销户信息实时或定时传输给现金管理类客户，使客户能及时在集团管理信息系统中查询到相关信息，支持现金管理类客户实时将银行推送信息转入资金监控系统，实现账户资金的实时查询和监控。

6、账户余额预警：

银行按照与客户的约定，当账户的账面余额小于等于预先设定的预警金额时，通过电子邮件、手机短信的方式向客户发送通知，以方便客户及时了解集团内账户资金的动态情况，监控资金流向，辅助保证资金安全。

7、账户交易通知：

银行按照与客户约定的交易类型（逐笔、收入、支出），将账户的交易信息通过电子邮件、手机短信的方式发送至客户，以方便客户及时了解集团内账户资金的动态情况。

8、账户大额交易通知：

银行按照与客户约定的大额交易金额起点和交易类型（逐笔、收入、支出），将账户的大额交易信息通过电子邮件、手机短信方式发送至客户，以方便客户及时了解集团内账户资金的动态情况。

9、账户交易对象预警：

银行根据客户设定看管交易对象或常规交易对象名单，通过电子邮件、手机短信方式向客户发送交易通知，以方便客户及时了解集团内账户资金的动态情况，辅助保证资金安全。

10、全球现金管理报告：

按照现金管理类客户需要，综合展示及分析该客户在我行开立的所有账户情况、存贷款情况以及使用现金管理产品的情况，为客户的金融决策提供数据支持。

二、流动性管理产品

1、实时归集：

按照现金管理类客户预先设定的条件实时将成员单位本外币账户收入的资金上划归集到现金管理类客户指定的主账户，以实现集团资金的集中管理。

2、定时归集：

按照现金管理类客户预先设定的余额目标、汇划时间、汇划金额等条件定时将现金管理类客户各子账户资金归集到主账户，实现对现金管理类客户资金的集中管理。

3、实时下拨：

按照现金管理类客户成员单位账户的资金支出要求，实时将其所需资金（支出金额与账面余额的差额）从现金管理类客户主账户下拨至成员单位账户，满足成员单位账户的对外支出。

4、定时下拨：

按照现金管理类客户预先设定的条件将相应资金从现金管理类客户主账户下拨至成员单位账户，满足或补平成员单位账户的对外支出。

5、按需归集：

现金管理类客户在日终时，根据主、子账户实际出现的日间透支情况而进行的资金归集或下拨，以补平主、子账户的透支金额。

若日终现金池内没有账户发生透支时，现金池内不发生任何归集或下拨交易。

6、主动调拨：

由集团授权操作人员通过网银WEB或银企直联渠道，对其成员单位账户进行本外币资金灵活调拨。

7、额度管理：

根据现金管理类客户对资金管理的要求，按照预先设定的条件控制各账户对外支出的权限。

签约现金管理平台的账户，因使用名义现金池、实体现金池、平等现金池或内部子账户服务，在一定条件下可以通过选择额度管理模式控制各账户使用资金的权限。

8、内部计价：

对集团内部资金的往来交易，计算主账户与各子账户之间发生的内部资金划拨积数，并根据现金管理类客户预先设定的内部资金利率计算内部资金往来利息，并将相关信息提供给客户。

9、实体现金池：

集团各参与方均以实体结算账户组成现金池，集团总部指定主账户用于现金池资金的集中管理，将各成员公司的资金以预先设定的条件进行物理归集、下拨等资金内部往来操作。

10、名义现金池：

也称虚拟现金池，是现金管理客户参与各方以实体结算账户组成现金池，甲方指定主账户用于管理现金池中的