最新上半年山东省基金从业资格资产管理基础试题.docx

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最新上半年山东省基金从业资格资产管理基础试题

二、资料网址：

在上海，随着轨道交通的发展，地铁商铺应运而生，并且在重要商圈已经形成一定的气候，投资经营地铁商铺逐渐为一大热门。

在人民广场地下的迪美购物中心，有一家DIY自制饰品店--“碧芝自制饰品店”

（二）DIY手工艺品的“热卖化”

（二）创业弱势分析

随着社会经济、文化的飞跃发展，人们正从温饱型步入小康型，崇尚人性和时尚，不断塑造个性和魅力的现代文化价值观念，已成为人们的追求目标。

因此，顺应时代的饰品文化显示出强大的发展势头和越来越广的市场，从事饰品销售是有着广阔的市场空间。

（1）专业知识限制

这里有营业员们向顾客们示范着制作各种风格炯异的饰品，许多顾客也是学得不亦乐乎。

据介绍，经常光顾“碧芝”的都是些希望得到世界上“独一无二”饰品的年轻人，他们在琳琅满目的货架上挑选，然后亲手串连，他们就是偏爱这种ＤＩＹ的方式，完全自助在现场，有上班族在里面精挑细选成品，有细心的小女孩在仔细盘算着用料和价钱，准备自己制作的原料。

可以想见，用本来稀奇的原料，加上别具匠心的制作，每一款成品都必是独一无二的。

而这也许正是自己制造所能带来最大的快乐吧。

为了解目前大学生对DIY手工艺品制作的消费情况，我们于己于人2004年3月22日下午利用下课时间在校园内进行了一次快速抽样调查。

据调查本次调查人数共50人，并收回有效问卷50份。

调查分析如下：

4、如果学校开设一家DIY手工艺制品店，你是否会经常去光顾？

他们的成功秘诀在于“连锁”二字。

凭借“连锁”，他们在女孩们所喜欢的小玩意上玩出了大名堂。

小店连锁，优势明显，主要有：

2016年上半年山东省基金从业资格：

资产管理基础试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____

A：

国债

B：

股票

C：

基金

D：

证券衍生产品

2、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作

B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率

D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

3、____中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A：

2002年7月4日，

B：

2002年12月4日，

C：

2004年12月4日，

D：

2002年8月4日，

4、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管

B．投资监督

C．会计核算和估值

D．技术系统

5、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

6、混合型基金与股票型基金相比，__。

A．投资风险高低无法比较

B．投资风险一样

C．投资风险相对较低

D．投资风险相对较高

7、____是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。

A：

证券业协会

B：

中国证监会

C：

中国银监会

D：

基金业委员会

8、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整

B．向上调整

C．不变

D．随市场行情而定

9、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

10、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

11、契约型基金投资者享有基金的__。

A．份额所有权

B．投资决策权

C．资产管理权

D．资产保管权

12、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。

A．5

B．10

C．15

D．20

13、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

14、人们的金融产品选择依赖____如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。

A：

外在因素

B：

内在因素

C：

个人自身因素

D：

环境因素

15、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。

A：

3

B：

6

C：

9

D：

12

16、考察基金公司营销能力的要点包括__。

A．公司营销体系情况

B．公司人员情况

C．公司营销理念和策略

D．公司代销渠道情况

17、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约

B．股票期权产品

C．期货合约

D．互换交易合约

18、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.01

19、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____

A：

投资标的划分

B：

基金的组织形式不同

C：

投资目标划分

D：

是否可自由赎回和基金规模是否固定

20、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

B．开放日的收益公告，应在当日进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

21、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力

B．研究能力

C．营销能力

D．风险控制能力

22、____是基金运作的最重要的环节

A：

基金营销

B：

基金募集

C：

基金投资运作

D：

基金后台管理

23、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

24、金融机构发行债券的目的包括__。

A．筹资用于某种特殊用途

B．增加核心资本

C．提高被动负债

D．改变本身资产负债结构

25、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。

A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C．通常，具有高度流动性的债券同时风险较大

D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度

26、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标

C．上网竞价方式

D．协商定价方式

27、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。

A：

基金赎回

B：

基金清盘

C：

基金募集

D：

基金存续

28、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。

A．投资组合报告

B．年度报告

C．季度报告

D．临时报告

29、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

30、__是基金管理公司最基本的一项业务。

A．基金的募集与销售

B．投资管理业务

C．基金运营

D．投资咨询服务

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金账户可用于__的认购和交易。

A．基金

B．国债

C．企业债券

D．公司股票

32、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所

B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

33、假设投资者在2010年8月13日（周五，法定节假目前最后一个工作日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。

A．8月13日

B．8月14日

C．8月15日

D．8月16日

34、选择债券指数化投资的原因不包括____

A：

可获得超越市场的收益

B：

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C：

指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

35、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价

36、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。

A．到期收益率

B．实际收益率

C．持有期收益率

D．名义利率

37、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税

B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税

C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税

D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

38、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率

B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者

C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险

D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

39、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

A：

中国人民银行

B：

中国证监会

C：

中国银监会

D：

中国证券业协会

40、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____

A：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B：

预测该基金的证券投资业绩

C：

有明确、醒目的风险提示和警示性文字

D：

夸大单位或者个人的推荐性文字

41、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。

A．基金销售基本业务规范

B．基金销售资金清算业务规范

C．基金销售客户服务规范

D．异常情况报告

42、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．平衡型基金

D．保本基金

43、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B．公司解散清算

C．公司连续5年亏损

D．股东大会作出减少公司注册资本的决议

44、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D．基金监管机构

45、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

46、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

47、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

48、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．5

C．10

D．15

49、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

50、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

51、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B．可转换债券具有双重选择权

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

52、基金管理公司最高的决策机构是__。

A．研究部

B．交易部

C．投资部

D．投资决策委员会

53、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．基金投资管理

C．特定客户资产管理

D．基金运营

54、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证

55、以下哪种基金不收取申购和赎回费____

A：

证券衍生工具基金

B：

股票基金

C：

债券基金

D：

货币市场基金

56、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____

A：

30;5

B：

5;30

C：

7.5;5

D：

7.5;30

57、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

58、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。

A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

C．提醒客户及时核对交易确认

D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

59、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____

A：

支付模式

B：

收益方式

C：

有利的市场环境

D：

对流动性的要求

60、普通股票股东的权利不包括__。

A．公司重大决策参与权

B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权

D．优先分配公司剩余资产