证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前练习题 2.docx

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证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前练习题2

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前练习题

　　1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

这体现了证券投资基金的（　　）的特点。

　　A.独立托管、保障安全

　　B.利益共享、风险共担

　　C.集合理财、专业管理

　　D.严格监管、信息透明

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金具有以下五大特点：

①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　2.基金托管费通常是（　　）。

　　A.逐日计算，按周支付

　　B.逐月计算，按月支付

　　C.逐日计算，按月支付

　　D.逐日计算，按日支付

　　【答案】C

　　【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。

　　3.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（　　）。

　　A.开放式基金B.封闭式基金

　　C.私募基金D.公募基金

　　【答案】C

　　【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

　　4.公司型基金依据（　　）设立并营运。

　　A.基金公司章程

　　B.基金招募说明书

　　C.发起人协议

　　D.基金合同

　　【答案】A

　　【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金契约营运基金。

　　5.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（　　）。

　　A.收益凭证

　　B.信用凭证

　　C.受益凭证

　　D.债权凭证

　　【答案】C

　　【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　6.以下不是公募基金特点的是（　　）。

　　A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

　　B.基金募集对象不固定

　　C.可以向社会公众宣传推广

　　D.基金份额的投资金额要求较低

　　【答案】A

　　【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

　　7.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金（　　）的特点。

　　A.收益共享

　　B.风险共享

　　C.集合投资

　　D.分散风险

　　【答案】D

　　【解析】分散风险指以科学的投资组合降低风险、提高收益，是基金的一大特点。

　　8.投资基金由---管理、——托管、投资收益归——所有。

（　　）

　　A.基金份额持有人;托管人;管理人

　　B.托管人;管理人;基金份额持有人

　　C.管理人;托管人;基金份额持有人

　　D.管理人;托管人;管理人

　　【答案】C

　　【解析】证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　9.基金会计核算中，承担复核责任的是（　　）

　　A.会计师事务所

　　B.基金托管人

　　C.证券投资基金

　　D.基金管理公司

　　【答案】B

　　【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

　　10.下列基金类型中投资风险最低的是（　　）。

　　A.指数基金

　　B.债券基金

　　C.股票基金

　　D.货币市场基金

　　【答案】D

　　【解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。

因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　11.金融风险的特点包括（）。

　　Ⅰ.确定性

　　Ⅱ.周期性

　　Ⅲ.可管理性

　　Ⅳ.扩散性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项D正确：

金融风险的特征包括：

（1）隐蔽性;

（2）扩散性;（Ⅳ正确）

　　（3）加速性;

　　（4）不确定性;

　　（5）可管理性;（Ⅲ正确）

　　（6）周期性。

（Ⅱ正确）

　　12.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具有（）。

　　Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票

　　Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项B正确：

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票（Ⅰ正确）、在证券交易所挂牌交易的债券（Ⅱ正确）、证券投资基金（Ⅲ正确）、在证券交易所挂牌交易的权证（Ⅳ正确）以及中国证监会允许的其他金融工具。

合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票増发和配股的申购。

　　13.集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（）的原则共同发行的企业债券。

　　Ⅰ.统一组织

　　Ⅱ.分别负债

　　Ⅲ.统一担保

　　Ⅳ.集合发行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项B正确：

集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照“统一组织、分别负债、统一担保、集合发行”的原则共同发行的企业债券。

2007年3月，国家发改委发布了《关于下达2007年第一批企业债券发行规模及发行核准有关问题的通知》;随后，中小企业集合债的试点工作开展。

　　14.风险报告应具备的要求有（）。

　　Ⅰ.输入的数据必须准确有效

　　Ⅱ.应具有实效性

　　Ⅲ.对不同的部门提供不同的报告

　　Ⅳ.应具有普遍性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项A正确：

风险报告应具备以下几方面的要求：

（1）输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定;（Ⅰ正确）

（2）应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确;（Ⅱ正确）

　　（3）对不同的部门提供不同的报告。

（Ⅲ正确）

　　15.下列属于中央国债登记结算公司为金融债券的业务的是（）。

　　Ⅰ.登记

　　Ⅱ.兑付

　　Ⅲ.托管

　　Ⅳ.清算

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】选项D正确：

中央国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构（Ⅰ、Ⅲ项正确）。

金融债券发行结束后，发行人应及时国债登记结算公司确认债权债务关系，由国债登记结算公司及时办理债券登记工作。

金融债券付息或兑付日前（含当日），发行人应将相应资金划入债券持有人指定的资金账户。

　　16.我国股票发行制度演变主要体现在（）。

　　Ⅰ.发行监管制度

　　Ⅱ.发行方式

　　Ⅲ.发行期限

　　Ⅳ.发行定价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项B正确：

我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。

　　17.下列关于债券利息计算的规则说法正确的是（）。

　　I.短期债券通常全年天数定为360天，半年定为180天

　　II.短期债券累计利息天数也分为实际天数、每月按30天计算两种

　　III.我国中长期附息债券累计天数（算头不算尾）

　　IV.我国贴现式债券闰年2月29日不计利息

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　【答案】D

　　【解析】1.短期债券：

通常全年天数定为360天，半年定为180天。

I正确;利息累计天数则分为按实际天数（ACT）计算（ACT/360、ACT/180）和按每月30天计算（30/360、30/180）两种。

II正确;

　　2.中长期附息债券：

我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算;利息累计天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息。

III正确;

　　3.贴现式债券：

我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息。

IV不正确;选项D符合条款。

　　18.关于QFII制度在中国证券市场上的特点，下列说法正确的有（）。

　　Ⅰ.许可投资证券品种的比例存在一定限制

　　Ⅱ.合格境外机构投资者资产规模等条件要求严格

　　Ⅲ.投资范围和投资额度有严格限制

　　Ⅳ.对合格境外投资者机构汇出汇入资金进行监控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】选项C正确：

QFII制度在中国证券市场上主要具有以下特点：

（1）合格境外机构投资者资产规模等条件要求严格，这有利于国内市场投资者素质的提高以及市场的稳定;

（2）投资范围和投资额度有严格限制，体现渐进式原则;

　　（3）对合格境外投资者机构汇出汇入资金进行监控，稳定外汇市场。

　　19.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。

　　Ⅰ.信息公开披露制度

　　Ⅱ.信息报送制度

　　Ⅲ.董事会会议内容公开制度

　　Ⅳ.年报审计监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】选项B正确：

对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：

（1）信息报送制度（Ⅱ项正确）;

（2）信息公开披露制度（Ⅰ项正确）;

　　（3）年报审计监管（Ⅳ项正确）。

　　20.债券信用评级结果发布的内容一般包括（）等。

　　I.评级对象（发行人）名称

　　II.风险等级

　　III.信用等级

　　IV.简要描述及主要支持数据

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、IV

　　D.I、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】信用评级结果发布的内容一般包括评级对象（发行人）名称、信用等级、简要描述及主要支持数据。

1.我国的期货合约包括（）。

　　Ⅰ.沪深300股指期货合约

　　Ⅱ.上证50股指期货合约

　　Ⅲ.5年期国债期货合约

　　Ⅳ.10年期国债期货合约

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】选项C正确：

我国的期货合约包括：

（1）中证500股指期货合约;

（2）沪深300股指期货合约;

　　（3）上证50股指期货合约;

　　（4）5年期国债期货合约;

　　（5）10年期国债期货合约。

　　2.记名股票的特点包括（）。

　　Ⅰ.股东权利归属于记名股东

　　Ⅱ.可以一次或分次缴纳出资

　　Ⅲ.转让相对复杂或受限制

　　Ⅳ.便于挂失，相对安全

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项B符合题意：

记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。

记名股票的特点包括：

（1）股东权利归属于记名股东;（Ⅰ正确）

（2）可以一次或分次缴纳出资;（Ⅱ正确）

　　（3）转让相对复杂或受限制;（Ⅲ正确）

　　（4）便于挂失，相对安全。

（Ⅳ正确）

　　3.以下属于货币市场基金的有（）。

　　Ⅰ.国库券

　　Ⅱ.公司短期债券

　　Ⅲ.商业票据

　　Ⅳ.期货基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项A正确：

货币市场基金包括银行短期存款、国库券（Ⅰ正确）、公司短期债券（Ⅱ正确）、银行承兑票据以及商业票据（Ⅲ正确）等。

　　4.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。

　　Ⅰ.股权类权证

　　Ⅱ.债权类权证

　　Ⅲ.基金类权证

　　Ⅳ.其他权证

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项D正确：

根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。

我国证券市场曾推出的权证均为股权类权证，其标的资产可以是单只股票或股票组合（如ETF）。

　　5.下列关于托管银行说法正确的是（）。

　　Ⅰ.根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

　　Ⅱ.托管银行负责保管ADR所代表的基础证券

　　Ⅲ.向存券银行提供当地市场信息

　　Ⅳ.负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项A正确：

托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。

托管银行负责保管ADR所代表的基础证券;根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国;向存券银行提供当地市场信息。

　　6.根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的规定有（）。

　　I.开放式基金每个交易日进行估值

　　II.封闭式基金每周进行估值

　　III.我国基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人

　　IV.基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值规则

　　A.I、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易曰公告份额净值。

I正确;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

II不正确;根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务责任。

III不正确;估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

IV正确。

　　7.中国存托凭证的参与主体包括（）。

　　Ⅰ.存托人

　　Ⅱ.发行人

　　Ⅲ.管理人

　　Ⅳ.持有人

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项D正确：

中国存托凭证是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。

其参与主体包括：

（1）发行人：

在境外发行基础证券。

（2）存托人：

存托人持有基础证券，在境内签发相应的存托凭证;按照存托协议约定，根据存托凭证持有人意愿行使境外基础证券相应权利，办理存托凭证分红、派息等业务。

　　（3）持有人：

存托凭证持有人依法享有存托凭证代表的境外基础证券权益，并按照存托协议约定，通过存托人行使其权利。

　　8.全面风险管理模式体现的风险管理理念和方法有（）。

　　Ⅰ.全球的风险管理体系

　　Ⅱ.全面的风险管理范围

　　Ⅲ.全程的风险管理过程

　　Ⅳ.全新的风险管理方法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项A正确：

全面风险管理模式体现了以下风险管理理念和方法：

（1）全球的风险管理体系;

（2）全面的风险管理范围;

　　（3）全程的风险管理过程;

　　（4）全新的风险管理方法。

　　9.中国证券业协会履行的职能可以概括为（）。

　　Ⅰ.自律

　　Ⅱ.服务

　　Ⅲ.传导

　　Ⅳ.监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项A正确：

中国证券业协会的职能管理主要是自律管理。

包括自律、服务、传导的职责。

而监管是中国证监会的职责。

　　10.对证券投资基金的限制主要包括对基金（）的限制等方面。

　　Ⅰ.投资范围

　　Ⅱ.投资风险

　　Ⅲ.投资比例

　　Ⅳ.投资人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项B正确：

对基金投资进行限制的主要目的：

一是引导基金分散投资，降低风险;二是避免基金操纵市场;三是发挥基金引导市场的积极作用。

目前，对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围（Ⅰ正确）和投资比例（Ⅲ正确）的限制等方面。