银行反洗钱法律知识有奖问答竞赛试题.docx
《银行反洗钱法律知识有奖问答竞赛试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行反洗钱法律知识有奖问答竞赛试题.docx（31页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
银行反洗钱法律知识有奖问答竞赛试题
银行反洗钱法律知识有奖问答竞赛试题
一、单项选择题
1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为：
。
A2006年10月31日起B2006年11月1日起
C2007年1月1日起D2007年3月1日起
2、《金融机构反洗钱规定》（人民银行令〔2006〕第1号）自起施行。
A2007年1月1日B2007年3月1日
C2007年7月1日D2007年10月1日
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（人民银行令〔2006〕第2号）自起施行。
A2007年1月1日；B2007年3月1日
C2007年7月1日D2007年10月1日
4、海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向通报。
A人民银行B公安机关
C反洗钱监测分析中心D银监会
5、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供。
A真实有效的身份证件B真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
C身份证D组织机构代码证或身份证
6、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。
网址为：
，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为。
A反洗钱中心B反洗钱网站C反洗钱报告D反洗钱监测分析
7、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A国务院反洗钱行政主管部门B外交部
C司法部D反洗钱信息中心
8、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A修订后的新宪法 B修订后的新刑法
C修订后的新中国人民银行法 D反洗钱法
9、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当。
A立即向当地公安机关报告
B立即向中国人民银行当地分支机构报告
C立即向中国人民银行总行报告
D立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
10、2004年10月6日，区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。
中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海反洗钱组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组
11、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处。
A十年以上有期徒刑B十年有期徒刑
C无期徒刑D死刑
12、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A3B5C10D15
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：
。
A交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
14、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是。
A王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
15、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构。
A只需提交大额交易报告
B只需提交可疑交易报告
C可以只提交大额交易报告或可疑交易报告
D应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
16、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构。
A应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B可以分别提交大额交易报告
C应当分别提交大额交易报告
D只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
17、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是。
A《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）
B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）
C《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D《联合国反腐败公约》
18、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_____。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组
19、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施,临时冻结不得超过。
A国务院反洗钱行政主管部门负责人48小时
B国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人48小时
C国务院反洗钱行政主管部门负责人24小时
D国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人24小时
20、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是。
A丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。
B甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日因为购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。
C戊某最近一段时间经常无合理理由办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都办理这样的转托管。
D庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。
21、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，。
A由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D双方皆不承担责任
22、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
23、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由依照有关法律的规定办理。
A外交部
B司法机关
C国务院反洗钱行政主管部门
D国务院有关金融监管部门
24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A按资金收入情况，单边累计
B按资金付出情况，单边累计
C按资金收入以及付出的情况累计
D按资金收入或者付出的情况，单边累计
25、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以。
A向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
B要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息
C向人民银行核实客户的有关身份信息
D自行决定客户身份信息的真实性
26、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是。
A甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。
该银行未发现这笔交易有可疑之处。
B乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。
C丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。
D甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。
27、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易。
A应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
B应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
C应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
D由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
28、根据我国现行法律，为罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。
A抢劫B走私C盗窃D抢夺
29、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有。
A甲某以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。
B乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。
C丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。
D在保险公司向戊某解释退保会造成很大损失的情况下，戊某无合理理由坚决要求退保。
30、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：
。
A.金融机构建立客户身份识别制度的具体办法
B.金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法
C.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法
D.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法
二、多项选择题
1、下列交易或者行为中，保险公司应当作为可疑交易进行报告的有。
A甲某最近一段时间频繁投保、退保。
B乙某在某保险公司投保时不断询问该保险公司的核保、理赔、给付、退保规定，同时对其所要购买的保险产品的保障功能和投资收益也异常关注。
C丙某要购买一种寿险，但是该险种与其所表述的需求明显不符，保险公司工作人员解释后，丙某仍坚持购买。
D丁某最近一期保险费应缴2000元，他支付了5万元，并在第二天要求保险公司返还超出部分
2、下列大额交易中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的是。
A甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。
该银行未发现这笔交易有可疑之处。
B乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。
该银行未发现这笔交易有可疑之处。
C丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。
D甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。
3、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？
A、外国公民可将护照作为实名证件。
B、临时身份证也是有效的实名证件。
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。
D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。
4、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：
A、进入金融机构进行检查；
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D、检查金融机构运用电子计算机系统管理的业务数据。
5、《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括。
A依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构
B依法设立的从事金融业务的信托投资公司
C依法设立的从事金融业务的证券公司、期货经纪公司、保险公司
D国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构
6、FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指。
A.赌博业B.房地产经纪人C.贵金属交易商D.珠宝商
7、下列机构中，发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是。
A中国人民银行福州中心支行
B中国人民银行厦门市中心支行
C中国人民银行泉州市中心支行
D中国人民银行重庆营业管理部
8、下列交易或行为中，证券公司、期货经纪公司应当进行报告的可疑交易的是。
A.甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。
B.丙某作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。
C.位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司发现客户丁某和该国家有一些业务联系。
D.戊某要求变更其信息资料，但提供的相关文件资料似乎是伪造、变造的。
9、下列行为中，商业银行应当作为可疑交易进行报告的有：
。
A.李某是基层某国家机关公务员，最近十几天每天都有人给他汇款，每笔金额从5万元到10万元不等，今天李某将最近转入的钱全部转到王某账户。
B.C银行孙某的一个2年多没发生交易的账户不知道什么原因又启用了，最近十来天天天都有发生交易，每天发生的金额虽然没达到大额，但是都比较接近大额。
C.B银行发现经营建材的C公司最近一周每天都收到经营农副产品的D公司的货款。
D.A银行发现张某和赵某两个人的账户最近两周每天都有款项往来，不过金额都在万元以下。
10、对的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款。
C自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
D金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
三、判断题
1、除符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形向反洗钱监测分析中心提交报告外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向当地人民银行提交可疑交易报告。
（T）
2、《中华人民共和国反洗钱法》所称国务院反洗钱行政主管部门指的是中国人民银行总行。
（T）
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
（T）
4、金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的。
（T）
5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。
（T）
6、金融机构的境外分支机构应当遵循《中华人民共和国反洗钱法》和驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定。
（T）
7、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，其他法律另有规定的，适用其规定。
（T）
8、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
（T）
9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
（T）
10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；只有法律、行政法规有规定的才能向其他单位和个人提供。
（F）
11、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构必须提供。
（T）
12、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
（T）
13、《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向金融监督管理机构或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
（F）
14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
（T）
15、没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式为自行决定。
（F）
16、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
（F）
17、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（T）
18、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
（T）
19、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构不适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
（F）
20、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
（T）
金融机构反洗钱知识竞赛试卷A（满分100分）
【注意】公共题为银行、证券、保险业参赛人员必答题，答完公共题后，请直接跳到本行业的题目进行解答，其他行业的题无需作答。
一、填空题（10分）
（一）公共题
1、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
3、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
4、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
5、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
6、金融机构对按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所列的“短期”系指10个（含本数）工作日以内。
8、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（二）银行业
1、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。
境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记接收汇款的境外金融机构所在地名称。
2、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
3、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
（三）证券业
1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
2、证券公司核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的公民联网信息核查系统进行核查。
3、证券公司制定的大额交易和可疑交易报告操作规程应向中国人民银行报告。
4、依《反洗钱法》规定证券公司从2007年1月1日起，应履行反洗钱法定义务。
（四）保险业
1、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
2、保险公司在订立规定金额以上的保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
3、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认投保人、被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
二、单选题（30分）
（一）公共题
1、为了，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《反洗钱法》。
（A）
A、预防洗钱活动
B、打击洗钱活动
C、预防并打击洗钱活动
D、将部分洗钱行为刑事犯罪化
2、《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、、恐怖活动犯罪、、、、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（C）
A、抢劫罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、渎职罪、破坏金融管理秩序犯罪、合同诈骗犯罪
C、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
D、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱市场秩序罪、金融诈骗犯罪
3、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于诉讼。
（C）
A、民事诉讼
B、纠纷仲裁
C、反洗钱刑事诉讼
D、行政诉讼
4、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（D）
A、代理人
B、被代理人
C、代理人或被代理人
D、代理人和被代理人
5、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，。
（A）
A、应当及时更新资料
B、应当中止为客户办理业务
C、不予理睬
D、等待客户主动更新资料
6、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向报告。
（A）
A、中国人民银行
升级会员 