通存通兑错帐控制3.docx

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通存通兑错帐控制3

农信银个人账户通存通兑错账控制

错帐控制的入口界面：

输入交易代码6666，进入全国农信银业务操作界面，选择农信银业务—通存通兑业务—错帐控制

错帐解控的入口界面：

输入交易代码6666，进入全国农信银业务操作界面，选择农信银业务—手工交易—错帐解控

一、功能说明

“错账控制”交易用于柜员在办理通存通兑业务时出现因人为操作失误导致通存通兑当日（未能成功冲销）或交易日日切后发现的错账。

常见的操作失误主要包括收付反方（通兑误操作为通存），交易金额错误，交易重复提交等。

“错账控制”交易由原交易网点或其所属成员机构发起，控制异地账户的错账款项。

“错账解控”交易用于解控已通过“错账控制”交易成功控制的异地账户错账款项。

“错账解控”交易由“错账控制”交易的机构发起，也可以由开户行机构发起。

二、“错帐控制”的处理要求：

1.由发起原通存通兑交易的网点发起，柜面只需要输入正确

的原委托日期、原发起行行号、原交易流水号，系统会自动回显其他的交易要素。

2.“错帐控制”交易可以在原交易当日发起，也可以在原交

易工作日日切后发起。

“柜面冲销”只能在原交易发起当日办理，这是“错帐控制”与“柜面冲销”的最大区别。

3.对同一笔交易只能控制一次，不支持对同笔交易的多次控

制。

如果对同笔交易进行多次控制，第一次能够成功控制。

第二次控制会出现如图3-1的错误提示界面。

4.“错帐控制”交易的控制金额必须小于账户的可用余额，否则不做控制，会出现如图3-3的错误提示界面。

三、“错帐解控”的处理要求

1.“解控交易”可以由受理行发起，也可以由开户行发起。

2.柜面只需要选择正确的操作标志，手工输入正确的原控制

委托日期，原控制交易流水号，原发起行行号：

系统会自动回显其他的交易要素。

3.“错帐解控”交易可以在原控制交易当日发起，也可以在

原控制交易工作日日切后发起。

4.对同一笔控制交易只能解控一次，不支持对同笔控制交易

的多次解控。

如果对同笔控制交易进行多次解控，第一次能够成功解控。

第二次解控会出现如图3-2的错误提示界面。

操作步骤

一、错帐控制的操作步骤：

进入错帐控制交易界面，输入需要进行错帐控制的通存通兑交易的原委托日期、原发起行行号、原交易流水号：

图1-1

按回车，系统自动回显其他交易要素，输入控制金额和附言信息，出现如图1-2的界面：

图1-2

按回车，进入提交界面，如图1-3：

图1-3

选择提交按钮，出现授权界面如图1-4，输入正确的授权信息：

图1-4

按回车，出现控制成功的操作界面，如图1-5：

图1-5

按回车，继续按回车，进入打印凭证界面，如图1-6，打印凭证结束，回车，错帐控制交易完成：

图1-6

打印出来的凭证信息如下图1-7：

图1-7

二、错帐解控的操作步骤：

下面对前面的错帐控制交易，进行解控交易，解控交易在手工交易菜单下面，解控交易的操作步骤如下：

首先进入错帐解控交易界面（手工交易菜单中），操作标志选择受理行或开户行，这里选择受理行如图2-1：

图2-1

输入正确的原控制委托日期，原控制交易流水号，原发起行行号；按回车，系统自动回显其他交易要素，如下图2-2：

图2-2

输入附言信息（可以为空），按回车，出现提交界面如图2-3：

图2-3

选择提交按钮，进入授权界面如图2-4：

图2-4

输入正确的授权信息，回车，出现交易成功界面，如下图2-5：

图2-5

回车，继续回车，进入凭证打印界面如图2-6，打印凭证结束，回车，错帐解控交易完成：

图2-6

打印出来的凭证信息如下图2-7：

图2-7

如果对已做过错帐控制的原交易，再次进行控制，会出现下面的交易失败界面：

图3-1

如果对已经解控的错帐控制交易，再次进行解控，会出现下面的交易失败界面：

图3-2

控制金额大于账户的可用余额，会出现如图3-3交易失败界面：

图3-3

附式1：

协助控制错账款项申请

：

我单位（受理网点名称）于年月日通过农信银支付清算系统办理通存通兑业务一笔，交易类别为，交易流水号为，交易金额为，户名为，客户账号（卡号）为。

因经办人员操作失误，（1.误将取款操作为存款，2.交易金额输入错误，应为，输入为，3.其他）。

我单位对该笔交易（1.进行冲销，但冲销不成功；2.成功冲销，但补正不成功；3.已成功冲销、补正，但补正方向反；4.其他），导致我单位短款。

我单位（1.已通过错账控制交易对全部错款进行控制，2.未通过错账控制交易对错款进行控制，3.通过错账控制交易控制部分错款，仍需控制元。

）

请贵单位协助查询客户账余额，并对上述资金进行控制处理，我单位提交原交易凭证附后，并可提供交易时的录像作为依据，由此可能产生的一切经济及法律责任，以及可能引发与客户之间的纠纷，均由我单位承担。

（受理网点公章）

年月日

受理社（行）省级清算中心意见

开户社（行）省级清算中心意见

情况属实，请协助处理。

年月日

1.已对上述账户进行余额控制，控制金额为。

2.因未进行余额控制处理。

年月日

附式2：

协助解控错账款项申请

：

我单位（受理网点名称）于年月日通过农信银支付清算系统办理通存通兑业务一笔，交易类别为，交易流水号为，交易金额为，户名为，客户账号（卡号）为。

因经办人员操作失误，造成我单位短款元。

我单位已于年月日向贵单位申请协助控制错账款项。

现经与客户联系，客户同意退回错账款项。

请贵单位协助解控上述客户账户控制的资金元。

由此可能产生的一切经济及法律责任，以及可能引发与客户之间的纠纷，均由我单位承担。

（受理网点公章）

年月日

受理社（行）省级清算中心意见

开户社（行）省级清算中心意见

情况属实，请协助处理。

年月日

1.已对上述账户进行资金解控，解控金额为。

2.因未进行资金解控处理。

年月日