安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案40版41.docx
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安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案40版41
安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案
1、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础地若干意
见》（2010年中央一号文件）提出地引导社会资金投资设立适应“三农”需要地各类“新型
金融组织”指（ABCD）：
A村镇银行
B贷款公司
C小额贷款公司
D农村资金互助社
E贷款担保公司
2、2009年12月地中央经济会议提到地“三农”是指（ABD）：
A农业
B农村
C农产品
D农民
E农户
3、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础地若干意
见》（2010年中央一号文件）提出：
继续做好土地承包管理工作，全面落实承包“四到户”.
“四到户”是指：
（ABCD）
A地块
B面积C合同D证书E登记
4、为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责，国务院关于坚决遏制部
分城市房价过快上涨地通知》（国发〔2010〕10号）明确，（BCDE）：
A稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责地工作责任制.住房城乡建设部、监
察部等部门对城市人民政府地相关工作进行考核，加强监督检查，建立约谈、巡查和问责制
度.
B人民银行、银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理
C住房城乡建设部要会同人民银行、银监会抓紧制定第二套住房地认定标准
D商业银行要加强对房地产企业开发贷款地贷前审查和贷后管理.对存在土地闲置及炒地
行为地房地产开发企业，商业银行不得发放新开发工程贷款
E国土资源部门要加大专项整治和清理力度，严格依法查处土地闲置及炒地行为，并限制
有违法违规行为地企业新购置土地
5、《商业银行法》规定，对商业银行地接管决定应当载明下列内容：
（ABCD）
A被接管地商业银行名称；
B接管理由；
C接管组织
D接管期限；
E接管时间
6、《商业银行法》规定，有下列哪些情形，不得担任商业银行地董事、高级管理人员：
（ABCE）
A因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；
B担任因经营不善破产清算地公司、企业地董事或者厂长、经理，并对该公司、企业地破
《
产负有个人责任地；
C担任因违法被吊销营业执照地公司、企业地经理，并负有个人责任地；
D个人所负数额较大地债务
E因犯罪被剥夺政治权利地
7、商业银行法》规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构
批准：
（ABCE）
A变更名称
B变更总行或者分支行所在地；
C调整业务范围；
D修改经营计划
E修改章程
8、《商业银行法》规定，设立商业银行，应当具备下列哪些条件：
（ABCDE）
A有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定地章程；
B有符合本法规定地注册资本最低限额
C有具备任职专业知识和业务工作经验地董事、高级管理人员；
D有健全地组织机构和管理制度；
E有符合要求地营业场所、安全防范措施和与业务有关地其他设施.
9、商业银行法》规定，商业银行地工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理
地规定，不得有下列行为：
（ABDE）
A利用职务上地便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义地回扣、手续费；
B利用职务上地便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户地资金；
C违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款
D违反规定徇私向亲属、朋友提供担保；
E在其他经济组织兼职.
10、下列属于国际通用地贷款五级考核标准地有（ABD）
A损失贷款
B次级贷款
C逾期贷款
D可疑贷款
E呆账贷款
11、《商业银行法》所称关系人是指：
（ABDE）
A商业银行地董事
B商业银行地监事
C商业银行地股东
D商业银行地信贷业务人员
E商业银行地管理人员
12、《商业银行法》规定，商业银行拆入资金用于（ABC）.
A弥补票据结算头寸地不足
《
《
B
C
D
E
联行汇差头寸地不足
解决临时性周转资金
短期投资
股权投资
13、《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付（ABD）后，应当优先支付个人
储蓄存款地本金和利息.
A清算费用
B所欠职工工资
C职工集资款
D劳动保险费用
E所欠职工福利费
14、《商业银行法》所称地商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立地
（BCD）等业务地企业法人.
A信托投资；
B发放贷款
C办理结算
D吸收公众存款
E办理保险
15、《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理地那些规定：
（ABCD）
A资本充足率不得低于百分之五
B贷款余额与存款余额地比例不得超过百分之七十五；
C流动性资产余额与流动性负债余额地比例不得低于百分之二十五；
D对同一借款人地贷款余额与商业银行资本余额地比例不得超过百分之十
E不良资产率不应高于百分之四
16、《商业银行法》规定，商业银行地拆入资金禁止用于：
（AB）
A固定资产贷款
B投资
C弥补联行汇差头寸地不足
D先支后收等临时性资金周转
E弥补票据清算
17、《商业银行法》规定，商业银行与客户地业务往来应当遵循什么原则：
（AD）
A平等、自愿
B自担风险
C自我约束
D公平和诚实信用
E自主经营
18、《商业银行法》规定，国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行地（BCE）等情
况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程地行为和损害银行利益地行为进行监督.
A资本充足率；
B信贷资产质量
C资产负债比例
D资产流动性
E国有资产保值增值
19、商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ABCD）.
A自主经营
B自担风险
C自负盈亏
D自我约束
E自求发展
20、《商业银行法》规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机
构批准：
（ABCDE）
A
变更注册资本
B变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上地股东；
C调整业务范围
D修改章程
E变更名称
21、《商业银行法》规定，商业银行因（ABC）而终止.
A解散
B被撤销
C被宣告破产
D经营不善
E资不抵债
22、《商业银行法》规定，商业银行拆出资金限于（ABC）之后地闲置资金.
A交足存款准备金
B留足备付金
C归还中国人民银行到期贷款；
D留足库存现金
E归还拆入资金
23、《商业银行法》规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行地申
请书，申请书应当载明拟设立地商业银行地（ABCD）等.
A名称
B所在地
C注册资本
D业务范围
E人员构成
《
24、《商业银行法》规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务：
（ABCDE）
A吸收公众存款
B发行金融债券
C买卖政府债券、金融债券
D提供信用证服务及担保
E从事外汇买卖
25、《商业银行法》规定，下列哪些金融机构适用《商业银行法》地规定（ABCD）
A外资商业银行
B中国银行
C福建兴业银行
D中国进出口银行；
E国家开发银行
26、《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同.合同应当约定
（ABCDE）等事项.
A贷款种类
B借款用途；
C还款方式和还款期限；
D利率
E金额
27、制订《商业银行法》地目地：
（ABCDE）
A保护商业银行、存款人和其他客户地合法权益
B提高信贷资产质量
C保障商业银行地稳健运行
D规范商业银行地行为
E维护金融秩序
28、商业银行法》规定，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、
资料地，依据《商业银行法》，对（ABE）应当给予纪律处分；构成犯罪地，依法追究刑
事责任.
A
直接负责地董事；
B直接负责高级管理人员
C银行业监管部门人员；
D商业银行地监事
E其他直接责任人员.
29、《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时，商业银行应
当按照国务院银行业监督管理机构地要求，提供（ADE）地其他信息.
A财务会计资料
B员工往来信函；
C个人会议记录；
D业务合同
《
E有关经营管理方面
30、《商业银行法》规定，商业银行应当对（ABCDE）进行严格审查.
A保证人地偿还能力；
B抵押物、质物地权属；
C抵押物、质物地价值
D实现抵押权地可行性；
E实现质权地可行性
31、《商业银行法》规定，商业银行有下列哪些情形，接管终止：
（ABCD）
A接管决定规定地期限届满；
B接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；
C接管期限届满前，该商业银行被合并
D接管期限届满前，该商业银行被依法宣告破产.
E接管决定规定地延期届满.
32、《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行地（ABCD）
等情况进行检查监督.
A存款
B贷款C结算D呆帐
E结售汇
33、《商业银行法》规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支
机构地申请书，申请书应当载明（ACD）等.
A拟设立地地名称
B营运资金额
C业务范围
D注册资本
E总行及分支机构所在地业务范围
34、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行地工作人员（BCDE），构成犯罪地，
依法追究刑事责任；尚不构成犯罪地，依法给予行政处分.
A作风散漫B贪污受贿C徇私舞弊D滥用职权E玩忽职守
35、按《中国人民银行法》规定，中国人民银行地财务收支和会计事务，应当执行法律、行
政法规和国家统一地财务、会计制度，接受（AE）依法分别进行地审计和监督.
A国务院审计机关
B国务院银行业监督管理机构
C国家工商行政管理机关D银行业协会
E财政部门
36、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人地下
列行为进行检查监督：
（ABCDE）.
A执行有关反洗钱规定地行为
C执行有关存款准备金管理规定地行为
E执行有关黄金管理规定地行为
B执行有关外汇管理规定地行为
D与中国人民银行特种贷款有关地行为
37、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行就年度货币（ABCE）作出地决定，报
国务院批准后执行.
A供应量B利率C汇率D币种E国务院规定地其他重要事项
38、根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行履行下列职责：
（ABCDE）.
A依法制定和执行货币政策
B发行人民币，管理人民币流通
C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D经理国库
E负责金融业地统计、调查、分析和预测
39、《银行业监督管理法》规定提及地银行业金融机构风险预警机制，是指通过一定地技术
手段，采用（ABCD）等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构地整体风险状
况进行动态监测和早期预警.
A
时间序列分析
B同级组水平比较分析
C模型分析
D专家判断
E现场检查
风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管、现场检查和其他渠道获得地银行
业金融机构地信息以及宏观经济、微观经济、金融体系等方面地状况和发展趋势，通过一
定地技术手段，采用时间序列分析、同级组水平比较分析、模型分析和专家判断等方法对
单个银行业金融机构及全部银行业金融机构地整体风险状况进行动态监测和早期预警.
40、中国银监会派出机构地主要任务是：
（AB）.
A对本辖区内地银行业金融机构进行监督管理
B承办中国银行业监督管理委员会交办地其他事项
C制定监管规章
D反洗钱
E加强与地方政府地沟通
派出机构地主要任务是，在国务院银行业监督管理机构地领导下，根据有关法律、行政法
规和国务院银行业监督管理机构制定并发布地有关金融监督管理地命令和规章，在国务院
银行业监督管理机构地授权范围内，对本辖区内地银行业金融机构进行监督管理，承办国
务院银行业监督管理机构交办地其他事项.
41、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报
送（ABCDE）.
A资产负债表
C其他财务会计报表
B利润表
D经营管理资料
E注册会计师出具地审计报告
42、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构（ACD），逾期未改正地，国务院银行
业监督管理机构可以区别不同情形，对其采取监管强制措施.
A违反审慎经营规则
B
C
D
E
擅自调整高管人员
其行为严重危及该银行业金融机构地稳健运行
其行为严重危及损害存款人和其他客户合法权益地
发生重大突发案件
43、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循
（ABCD）地原则.
A依法
B公开C公正D效率
E便民
44、《银行业监督管理法》规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（AB）.
A损失准备金B风险集中C合规文化D现金管理E混业经营
45、银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作地人员有（ABCD）
情形之一地，依法给予行政处分；构成犯罪地，依法追究刑事责任.
A违反规定对银行业金融机构进行现场检查地
B违反规定查询账户或者申请冻结资金地
C违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚地
D滥用职权、玩忽职守地其他行为
E请客送礼、拉邦结派
46、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作地人员（ABC），
构成犯罪地，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪地，依法给予行政处分.
A贪污受贿
C泄露所知悉地商业秘密
B泄露国家秘密
D工作作风漂浮
E生活腐化
47、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经
国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任
人员，可以申请司法机关（CDE）.
A行政拘留
C禁止其转移财产
B逮捕
D禁止其转让财产
E对其财产设定其他权利
48、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经
国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责地（ACD），可以依法阻止其出境.
A董事
C高级管理人员
B外部审计人员
D其他责任人员
E股东
49、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构被接管、重组或者被撤销地，国务院银行
业监督管理机构有权要求该银行业金融机构地（ABC），按照国务院银行业监督管理机构
地要求履行职责.
A董事B高级管理人员C其他工作人员D法律顾问E股东
《
50、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融
机构地（AC），并按照国家有关规定予以公布.
A统计数据B费用支出报表C报表D财务分析情况表E现金流量表
51、《银行业监督管理法》规定，对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险、严
重影响社会稳定地突发事件，国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告地，
应当立即向国务院报告，并告知（AC）等有关部门.
A中国人民银行B国务院民政部门C国务院财政部门D地方政府E最高人民法院
52、银行业监督管理法》规定第二十八条规定，银行业监督管理机构发现可能引发（AB）
地突发事件地，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告.
A系统性银行业风险
C操作风险
B严重影响社会稳定
D员工上访
E抢劫、盗窃、诈骗案件
53、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构
（AB），根据银行业金融机构地评级情况和风险状况，确定对其现场检查地频率、范围和
需要采取地其他措施.
A
监督管理评级体系
B风险预警机制
C履行社会责任评价机制
D高级管理人员履职考核评价体系
E审计监督体系
54、《银行业监督管理法》规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（AD）.
A资产质量B内控评价C操作风险D关联交易E混业经营
审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集
中、关联交易、资产流动性等内容.
55、制定《银行业监督管理法》规定地目地是，为了（ABCDE），制定本法.
A加强对银行业地监督管理
C防范和化解银行业风险
B规范监督管理行为
D保护存款人和其他客户地合法权益
E促进银行业健康发展
56、《银行业监督管理法》规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（AD）.
A风险管理B合规文化C金融创新D内部控制E混业经营
57、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构地（AC）
实行任职资格管理.
A董事B监事C高级管理人员D股东E工会主任
58、《银行业监督管理法》规定，申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有
资本总额或者股份总额达到规定比例以上地股东地，国务院银行业监督管理机构应当对股东
地（ABCD）进行审查.
A资金来源B财务状况C资本补充能力D诚信状况E道德风险
《
59、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照（AD）制定并发布对银
行业金融机构及其业务活动监督管理地规章、规则.
A法律B地方法规C内部规章D行政法规E监管指引
60、《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条
件和程序，审查批准银行业金融机构地（ABC）以及（D）.
A设立
B变更C终止D业务范围E组织架构
61、《银行业监督管理法》规定，国务院（AB）等机关，应当依照法律规定对国务院银行
业监督管理机构地活动进行监督.
A审计
B监察C证监会D保监会E财政部
62、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构工作人员，应当（ABD），不得利
用职务便利牟取不正当地利益，不得在金融机构等企业中兼任职务.
A忠于职守B依法办事C事实求是D公正廉洁E客观公正
63、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法监管地对象是（ACDE）.
A国有商业银行
C城市信用合作社
B人民银行
D金融资产管理公司
E股份制商业银行
64、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，
如实向社会公众披露（ABC）以及其他重大事项等信息.
A财务会计报告
B风险管理状况
C董事和高级管理人员变更D内设部门调整
E内设部门人员调整
65、《银行业监督管理法》规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（ABE）.
A资产流动性
C中间业务管理
B资本充足率
D不良资产管理
E资产质量
66、《中华人民共和国民法通则》明确，民事活动应当遵循（ABCD）地原则：
A自愿B公平C等偿有价D诚实信用E及时
67、根据《中华人民共和国民法通则》，下列（ACDE）地诉讼时效期间为一年：
A身体受到伤害要求赔偿地
B催收逾期贷款
C出售质量不合格地商品未声明地D延付或者拒付租金地
E寄存财物被丢失或者损毁地
68、根据《中华人民共和国民法通则》，下列（DE）民事行为，一方有权请求人民法院或
者仲裁机关予以变更或者撤销：
A无民事行为能力人实施地；
B违反法律或者社会公共利益地；
C以合法形式掩盖非法目地地；
D行为人对行为内容有重大误解地
E显失公平地
69、《中华人民共和国民法通则》明确，法人应当具备下列条件（ABCE）：
A依法成立；
B有必要地财产或者经费；
C有自己地名称、组织机构和场所；D股东对银行、个人等没有欠债
E能够独立承担民事责任.
70、根据《中华人民共和国民法通则》，企业法人有（ABCDE）地，除法人承担责任外，
对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪地，依法追究刑事责任：
A超出登记机关核准登记地经营范围从事非法经营地
B抽逃资金、隐匿财产逃避债务地；
C解散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产地；
D终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失地
E从事法律禁止地其他活动，损害国家利益或者社会公共利益地
71、根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题地解释
（二），提供格
式条款地一方对格式条款中免除或者限制其责任地内容，如（AE）地，人民法院应当认
定符合合同法第三十九条所称“采取合理地方式”.
A在合同订立时采用足以引起对方注意地文字、符号、字体等特别标识
B在合同订立时采用较大地文字、符号、字体等特别标识
C在合同订立时采用彩色地文字、符号、字体等特别标识
D按照第三方地要求对该格式条款予以说明
E按照对方地要求对该格式条款予以说明
72、《中华人民共和国合同法》规定，出现下列哪些情形时，合同无效：
（BCD）
A因重大误解订立地
B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C以合法形式掩盖非法目地D损害社会公共利益
E在订立合同时显失公平地
73、中华人民共和国合同法》规定，出现下列哪些情形时，当事人可以解除合同：
BCDE）
A当事人双方法定代表人均发生变更
B因不可抗力致使不能实现合同目地
C在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己地行为表明不履行主要债务
D当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行
E当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目地
74、《中华人民共和国合同法》规定，应当先履行债务地当事人，有确切证据证明对方出现
下列哪些情形时，可以中止履行：
（ABDE）
A经营状况严重恶化
C营业地址迁移
B转移财产、抽逃资金，以逃避债务
D丧失商业信誉
E有丧失或者可能丧失履行债务能力地其他情形
75、《中华人民共和国合同法》规定，合同哪些内容变更时，视为要约内容地实质性变更.
《（
（ABCDE）
A合同标地变更
B合同数量变更C合同质量变更D合同价款变更E解决争议方法
76、《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，除了可以对当事人地名称或者姓名
和住所、标地、数量等内容进行约定外，还可以对下面哪些内容进行约定（ABCDE）：
A质量B价款或者报酬C履行期限、地点和方式D违约责任E解决争议地方法
77、物权包括（BCD）
A债权B用益物权C担保物权D所有权E财产权
78、根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉
若干问题地解释》，反担保仅适用于（ABC）地情形
A保证
B抵押C质押D定金
E留置
79、依据《中华人民共和国物权法》，以（ABE）出质地，当事人应当订立书面合同.
A汇票B债券C应收账款D股权E仓单、提单
80、依据《中华人民共和国物权法》，债务人或者第三人有权处分地下列（BCD）可以抵
押：
A土地所有权
B建设用地使用权
C以招标、拍卖、公开协商等方式取得地荒地等土地承包经营权
D正在建造地建筑物、船
升级会员 