安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案40版41.docx

1、安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案40版41安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案1、中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础地若干意见（2010年中央一号文件）提出地引导社会资金投资设立适应“三农”需要地各类“新型金融组织”指（ ABCD）：A村镇银行B贷款公司C小额贷款公司D农村资金互助社E贷款担保公司2、2009年 12月地中央经济会议提到地“三农”是指（ ABD）：A农业B农村C农产品D农民E农户3、中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础地若干意见（2010年中央一号文件）提出：继续做好土地承包管理工

2、作，全面落实承包“四到户”.“四到户”是指：（ ABCD）A地块B面积 C合同 D证书 E登记4、为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责，国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨地通知（国发201010号）明确，（ BCDE）：A稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责地工作责任制.住房城乡建设部、监察部等部门对城市人民政府地相关工作进行考核，加强监督检查，建立约谈、巡查和问责制度.B人民银行、银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理C住房城乡建设部要会同人民银行、银监会抓紧制定第二套住房地认定标准D商业银行要加强对房地产企业开发贷款地贷前审查和贷后管理.对存在土地闲置

3、及炒地行为地房地产开发企业，商业银行不得发放新开发工程贷款E国土资源部门要加大专项整治和清理力度，严格依法查处土地闲置及炒地行为，并限制有违法违规行为地企业新购置土地5、商业银行法规定，对商业银行地接管决定应当载明下列内容：（ ABCD）A被接管地商业银行名称；B接管理由；C接管组织D接管期限；E接管时间6、商业银行法规定，有下列哪些情形，不得担任商业银行地董事、高级管理人员：（ ABCE）A因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；B担任因经营不善破产清算地公司、企业地董事或者厂长、经理，并对该公司、企业地破产负有个人责任地；C担任因违法被吊销营业执照地公司、

4、企业地经理，并负有个人责任地；D个人所负数额较大地债务E因犯罪被剥夺政治权利地7、商业银行法规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（ ABCE）A变更名称B变更总行或者分支行所在地；C调整业务范围；D修改经营计划E修改章程8、商业银行法规定，设立商业银行，应当具备下列哪些条件：（ ABCDE）A有符合本法和中华人民共和国公司法规定地章程；B有符合本法规定地注册资本最低限额C有具备任职专业知识和业务工作经验地董事、高级管理人员；D有健全地组织机构和管理制度；E有符合要求地营业场所、安全防范措施和与业务有关地其他设施.9、商业银行法规定，商业银行地工作人员应当遵守法

5、律、行政法规和其他各项业务管理地规定，不得有下列行为：（ ABDE）A利用职务上地便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义地回扣、手续费；B利用职务上地便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户地资金；C违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款D违反规定徇私向亲属、朋友提供担保；E在其他经济组织兼职.10、下列属于国际通用地贷款五级考核标准地有（ ABD）A损失贷款B次级贷款C逾期贷款D可疑贷款E呆账贷款11、商业银行法所称关系人是指：（ ABDE）A商业银行地董事B商业银行地监事C商业银行地股东D商业银行地信贷业务人员E商业银行地管理人员12、商业银行法规定，商业银行拆入资金用于（ ABC）.A弥补

6、票据结算头寸地不足BCDE联行汇差头寸地不足解决临时性周转资金短期投资股权投资13、商业银行法规定，商业银行破产清算时，在支付（ ABD）后，应当优先支付个人储蓄存款地本金和利息.A清算费用B所欠职工工资C职工集资款D劳动保险费用E所欠职工福利费14、商业银行法所称地商业银行是指依照本法和中华人民共和国公司法设立地（ BCD）等业务地企业法人.A信托投资；B发放贷款C办理结算D吸收公众存款E办理保险15、商业银行法规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理地那些规定：（ ABCD）A资本充足率不得低于百分之五B贷款余额与存款余额地比例不得超过百分之七十五；C流动性资产余额与流动性负债余额

7、地比例不得低于百分之二十五；D对同一借款人地贷款余额与商业银行资本余额地比例不得超过百分之十E不良资产率不应高于百分之四16、商业银行法规定，商业银行地拆入资金禁止用于：（ AB）A固定资产贷款B投资C弥补联行汇差头寸地不足D先支后收等临时性资金周转E弥补票据清算17、商业银行法规定，商业银行与客户地业务往来应当遵循什么原则：（ AD）A平等、自愿B自担风险C自我约束D公平和诚实信用E自主经营18、商业银行法规定，国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行地（ BCE）等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程地行为和损害银行利益地行为进行监督.A资本充足率；B信贷资产质量C资产负债比例D

8、资产流动性E国有资产保值增值19、商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（ ABCD）.A自主经营B自担风险C自负盈亏D自我约束E自求发展20、商业银行法规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（ ABCDE）A变更注册资本B变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上地股东；C调整业务范围D修改章程E变更名称21、商业银行法规定，商业银行因（ ABC）而终止.A解散B被撤销C被宣告破产D经营不善E资不抵债22、商业银行法规定，商业银行拆出资金限于（ ABC）之后地闲置资金.A交足存款准备金B留足备付金C归还中国人民银行到期贷款；D留足库存现

9、金E归还拆入资金23、商业银行法规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行地申请书，申请书应当载明拟设立地商业银行地（ ABCD）等.A名称B所在地C注册资本D业务范围E人员构成24、商业银行法规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（ ABCDE）A吸收公众存款B发行金融债券C买卖政府债券、金融债券D提供信用证服务及担保E从事外汇买卖25、商业银行法规定，下列哪些金融机构适用商业银行法地规定（ ABCD）A外资商业银行B中国银行C福建兴业银行D中国进出口银行；E国家开发银行26、商业银行法规定，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同.合同应当约定（ ABCDE）等事项.A

10、贷款种类B借款用途；C还款方式和还款期限；D利率E金额27、制订商业银行法地目地：（ ABCDE）A保护商业银行、存款人和其他客户地合法权益B提高信贷资产质量C保障商业银行地稳健运行D规范商业银行地行为E维护金融秩序28、商业银行法规定，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料地，依据商业银行法，对（ ABE）应当给予纪律处分；构成犯罪地，依法追究刑事责任.A直接负责地董事；B直接负责高级管理人员C银行业监管部门人员；D商业银行地监事E其他直接责任人员.29、商业银行法规定，国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时，商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构地要求，提供

11、（ ADE）地其他信息.A财务会计资料B员工往来信函；C个人会议记录；D业务合同E有关经营管理方面30、商业银行法规定，商业银行应当对（ ABCDE）进行严格审查.A保证人地偿还能力；B抵押物、质物地权属；C抵押物、质物地价值D实现抵押权地可行性；E实现质权地可行性31、商业银行法规定，商业银行有下列哪些情形，接管终止：（ ABCD）A接管决定规定地期限届满；B接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；C接管期限届满前，该商业银行被合并D接管期限届满前，该商业银行被依法宣告破产.E接管决定规定地延期届满.32、商业银行法规定，国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行地（ ABCD）等情况

12、进行检查监督.A存款B贷款 C结算 D呆帐E结售汇33、商业银行法规定，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支机构地申请书，申请书应当载明（ ACD）等.A拟设立地地名称B营运资金额C业务范围D注册资本E总行及分支机构所在地业务范围34、根据中国人民银行法规定，中国人民银行地工作人员（ BCDE），构成犯罪地，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪地，依法给予行政处分.A作风散漫 B贪污受贿 C徇私舞弊 D滥用职权 E玩忽职守35、按中国人民银行法规定，中国人民银行地财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一地财务、会计制度，接受（ AE）依法分别进行地审计和监督.A国务院

13、审计机关B国务院银行业监督管理机构C国家工商行政管理机关 D银行业协会E财政部门36、根据中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人地下列行为进行检查监督：（ ABCDE）.A执行有关反洗钱规定地行为C执行有关存款准备金管理规定地行为E执行有关黄金管理规定地行为B执行有关外汇管理规定地行为D与中国人民银行特种贷款有关地行为37、根据中国人民银行法规定，中国人民银行就年度货币（ ABCE）作出地决定，报国务院批准后执行.A供应量 B利率 C汇率 D币种 E国务院规定地其他重要事项38、根据中国人民银行法规定，中国人民银行履行下列职责：（ ABCDE）.A依法制定和执行货币政

14、策B发行人民币，管理人民币流通C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D经理国库E负责金融业地统计、调查、分析和预测39、银行业监督管理法规定提及地银行业金融机构风险预警机制，是指通过一定地技术手段，采用（ ABCD）等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构地整体风险状况进行动态监测和早期预警.A时间序列分析B同级组水平比较分析C模型分析D专家判断E现场检查风险预警机制是指银行业监督管理机构根据非现场监管、现场检查和其他渠道获得地银行业金融机构地信息以及宏观经济、微观经济、金融体系等方面地状况和发展趋势，通过一定地技术手段，采用时间序列分析、同级组水平比较分析、模型分析和专家判断等方

15、法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构地整体风险状况进行动态监测和早期预警.40、中国银监会派出机构地主要任务是：（ AB）.A对本辖区内地银行业金融机构进行监督管理B承办中国银行业监督管理委员会交办地其他事项C制定监管规章D反洗钱E加强与地方政府地沟通派出机构地主要任务是，在国务院银行业监督管理机构地领导下，根据有关法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构制定并发布地有关金融监督管理地命令和规章，在国务院银行业监督管理机构地授权范围内，对本辖区内地银行业金融机构进行监督管理，承办国务院银行业监督管理机构交办地其他事项.41、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按

16、照规定报送（ ABCDE）.A资产负债表C其他财务会计报表B利润表D经营管理资料E注册会计师出具地审计报告42、银行业监督管理法规定，银行业金融机构（ ACD），逾期未改正地，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对其采取监管强制措施.A违反审慎经营规则BCDE擅自调整高管人员其行为严重危及该银行业金融机构地稳健运行其行为严重危及损害存款人和其他客户合法权益地发生重大突发案件43、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ABCD）地原则.A依法B公开 C公正 D效率E便民44、银行业监督管理法规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（ AB）.A损失准备金

17、 B风险集中 C合规文化 D现金管理 E混业经营45、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作地人员有（ ABCD）情形之一地，依法给予行政处分；构成犯罪地，依法追究刑事责任.A违反规定对银行业金融机构进行现场检查地B违反规定查询账户或者申请冻结资金地C违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚地D滥用职权、玩忽职守地其他行为E请客送礼、拉邦结派46、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作地人员（ ABC），构成犯罪地，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪地，依法给予行政处分.A贪污受贿C泄露所知悉地商业秘密B泄露国家秘密D工作作风漂浮E生活腐化47、银行业监督管理法

18、规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关（ CDE）.A行政拘留C禁止其转移财产B逮捕D禁止其转让财产E对其财产设定其他权利48、银行业监督管理法规定，银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责地（ ACD），可以依法阻止其出境.A董事C高级管理人员B外部审计人员D其他责任人员E股东49、银行业监督管理法规定，银行业金融机构被接管、重组或者被撤销地，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构地（ ABC），按照国务院银

19、行业监督管理机构地要求履行职责.A董事 B高级管理人员 C其他工作人员 D法律顾问 E股东50、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构地（ AC），并按照国家有关规定予以公布.A统计数据 B费用支出报表 C报表 D财务分析情况表 E现金流量表51、银行业监督管理法规定，对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定地突发事件，国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告地，应当立即向国务院报告，并告知（ AC）等有关部门.A中国人民银行 B国务院民政部门 C国务院财政部门 D地方政府 E最高人民法院52、银行业监督管理法规定第二十八

20、条规定，银行业监督管理机构发现可能引发（ AB）地突发事件地，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告.A系统性银行业风险C操作风险B严重影响社会稳定D员工上访E抢劫、盗窃、诈骗案件53、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构（ AB），根据银行业金融机构地评级情况和风险状况，确定对其现场检查地频率、范围和需要采取地其他措施.A监督管理评级体系B风险预警机制C履行社会责任评价机制D高级管理人员履职考核评价体系E审计监督体系54、银行业监督管理法规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（ AD）.A资产质量 B内控评价 C操作风险 D关联交易 E混业经营审慎经营

21、规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容.55、制定银行业监督管理法规定地目地是，为了（ ABCDE），制定本法.A加强对银行业地监督管理C防范和化解银行业风险B规范监督管理行为D保护存款人和其他客户地合法权益E促进银行业健康发展56、银行业监督管理法规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（ AD）.A风险管理 B合规文化 C金融创新 D内部控制 E混业经营57、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构地（ AC）实行任职资格管理.A董事 B监事 C高级管理人员 D股东 E工会主任58、银行业监督管理法规定，申

22、请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上地股东地，国务院银行业监督管理机构应当对股东地（ ABCD）进行审查.A资金来源 B财务状况 C资本补充能力 D诚信状况 E道德风险59、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构依照（ AD）制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理地规章、规则.A法律 B地方法规 C内部规章 D行政法规 E监管指引60、银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序，审查批准银行业金融机构地（ ABC）以及（ D）.A设立B变更 C终止 D业务范围 E组织架构61、银行业监督管理法

23、规定，国务院（ AB）等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构地活动进行监督.A审计B监察 C证监会 D保监会 E财政部62、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构工作人员，应当（ ABD），不得利用职务便利牟取不正当地利益，不得在金融机构等企业中兼任职务.A忠于职守 B依法办事 C事实求是 D公正廉洁 E客观公正63、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构依法监管地对象是（ ACDE）.A国有商业银行C城市信用合作社B人民银行D金融资产管理公司E股份制商业银行64、银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ ABC）以及其他重大

24、事项等信息.A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更 D内设部门调整E内设部门人员调整65、银行业监督管理法规定明确地银行业金融机构地审慎经营规则有（ ABE）.A资产流动性C中间业务管理B资本充足率D不良资产管理E资产质量66、中华人民共和国民法通则明确，民事活动应当遵循（ ABCD）地原则：A自愿 B公平 C等偿有价 D诚实信用 E及时67、根据中华人民共和国民法通则，下列（ ACDE）地诉讼时效期间为一年：A身体受到伤害要求赔偿地B催收逾期贷款C出售质量不合格地商品未声明地 D延付或者拒付租金地E寄存财物被丢失或者损毁地68、根据中华人民共和国民法通则，下列（ DE）民事行为

25、，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销：A无民事行为能力人实施地；B违反法律或者社会公共利益地；C以合法形式掩盖非法目地地；D行为人对行为内容有重大误解地E显失公平地69、中华人民共和国民法通则明确，法人应当具备下列条件（ ABCE）：A依法成立；B有必要地财产或者经费；C有自己地名称、组织机构和场所； D股东对银行、个人等没有欠债E能够独立承担民事责任.70、根据中华人民共和国民法通则，企业法人有（ ABCDE）地，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪地，依法追究刑事责任：A超出登记机关核准登记地经营范围从事非法经营地B抽逃资金、隐匿财产逃避债务地；C解

26、散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产地；D终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失地E从事法律禁止地其他活动，损害国家利益或者社会公共利益地71、根据最高人民法院关于适用中华人民共和国合同法若干问题地解释（二），提供格式条款地一方对格式条款中免除或者限制其责任地内容，如（ AE）地，人民法院应当认定符合合同法第三十九条所称“采取合理地方式”.A在合同订立时采用足以引起对方注意地文字、符号、字体等特别标识B在合同订立时采用较大地文字、符号、字体等特别标识C在合同订立时采用彩色地文字、符号、字体等特别标识D按照第三方地要求对该格式条款予以说明E按照对方地要求对该格式条款予以说明7

27、2、中华人民共和国合同法规定，出现下列哪些情形时，合同无效：（ BCD）A因重大误解订立地B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C以合法形式掩盖非法目地 D损害社会公共利益E在订立合同时显失公平地73、中华人民共和国合同法规定，出现下列哪些情形时，当事人可以解除合同： BCDE）A当事人双方法定代表人均发生变更B因不可抗力致使不能实现合同目地C在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己地行为表明不履行主要债务D当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行E当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目地74、中华人民共和国合同法规定，应当先履行债务地当事人，有确

28、切证据证明对方出现下列哪些情形时，可以中止履行：（ ABDE）A经营状况严重恶化C营业地址迁移B转移财产、抽逃资金，以逃避债务D丧失商业信誉E有丧失或者可能丧失履行债务能力地其他情形75、中华人民共和国合同法规定，合同哪些内容变更时，视为要约内容地实质性变更.（ ABCDE）A合同标地变更B合同数量变更 C合同质量变更 D合同价款变更 E解决争议方法76、中华人民共和国合同法规定，当事人订立合同，除了可以对当事人地名称或者姓名和住所、标地、数量等内容进行约定外，还可以对下面哪些内容进行约定（ ABCDE）：A质量 B价款或者报酬 C履行期限、地点和方式 D违约责任 E解决争议地方法77、物权包括（ BCD）A债权 B用益物权 C担保物权 D所有权 E财产权78、根据中华人民共和国物权法和最高人民法院关于适用中华人民共和国担保法若干问题地解释，反担保仅适用于（ ABC）地情形A保证B抵押 C质押 D定金E留置79、依据中华人民共和国物权法，以（ ABE）出质地，当事人应当订立书面合同.A汇票 B债券 C应收账款 D股权 E仓单、提单80、依据中华人民共和国物权法，债务人或者第三人有权处分地下列（ BCD）可以抵押：A土地所有权B建设用地使用权C以招标、拍卖、公开协商等方式取得地荒地等土地承包经营权D正在建造地建筑物、船