证券从业资格考试基金销售押题二.docx

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证券从业资格考试基金销售押题二

1（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

C.夏普指数

D.资产定价模型

答案:

解析:

夏普指数同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

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188

2需由中国证监会和中国银监会同时核准的、可担任基金托管人的机构是（）。

A.资产管理公司

B.投资咨询公司

C.证券公司

D.商业银行

答案:

解析:

基金托管人应当由依法设立的并取得基金托管资格的商业银行担任。

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3基金份额持有人的权利不包括（）。

A.对公开披露信息的知情权

B.对基金经营的决策权

C.对基金份额的转让权

D.对基金收益的享有权

答案:

解析:

对基金经营的决策权时基金管理人的权利。

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4LOF基金在交易所的规则与（）的相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

答案:

解析:

LOF基金在交易所的规则与封闭式基金的相同。

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102

5股票是一种有价证券，它是（）签发的证明股东所持有股份的凭证。

A.有限公司

B.合伙企业

C.股份有限公司

D.注册公司

答案:

解析:

股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。

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6股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

A.公司组织形式

B.公司人员结构

C.每股净资产

D.供求关系

答案:

解析:

股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。

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7以下关于股票型基金说法不正确的是（）

A.在进行业绩分析时，通常需要进行横向和纵向的比较，最常见的是根据基金时间加权收益率进行排名

B.一般来说，不管市场上涨还是下跌，只要基金相对业绩比较基准的收益率为正，就可以说基金的主动管理是有效的

C.由于单纯的收益率比较有失公平，因此也会对基金业绩和其比较基准的业绩进行比较

D.当A和B两基金全年收益率相同而A的月收益率波动较大时，一般会认为基金A优于基金B

答案:

解析:

当A和B两基金全年收益率相同而A的月收益率波动较大时，一般会认为基金B优于基金A，因为波动越大风险越大，而风险是减分项目。

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191

8从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在（）以内。

A.4%

B.5%

C.6%

D.7%

答案:

解析:

从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在5%以内。

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196

9基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案:

解析:

基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金。

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10封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的（）

A.价值差额

B.转化率

C.折（溢）价率

D.价格差

答案:

解析:

封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的折（溢）价率。

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196

11对于基金管理公司的分析不包括（）

A.公司的治理结构、管理层、重要事件等概况

B.公司投资和呀扭能力

C.基金经理的过往业绩

D.公司风险控制能力

答案:

解析:

基金经理过往业绩是对基金经理分析和评价的内容，此外对公司的分析还应包括营销能力。

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172

12若要对基金区间收益率进行分析、比较时经常通过比较（）来完成。

A.简单份额净值收益率

B.算术平均收益率

C.几何平均收益率

D.年化收益率

答案:

解析:

若要对基金区间收益率进行分析、比较时，通常会发现不同时间段的业绩不具备可比性，这时候经常采用收益率年化来实现。

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180

13以下关于常用的风险调整后收益衡量指标说法正确的是（）

A.夏普指数考虑的是系统性风险，特雷诺指数考虑的是总风险

B.夏普指数与特雷诺指数的衡量都是单位风险的收益率，并且二者对风险的计量相同

C.特雷若和詹森指数组合要考虑了基金管理人主动管理能力对基金业绩的影响

D.夏普指数只考虑市场波动对基金业绩的影响

答案:

解析:

夏普指数考虑的是总风险，特雷诺指数考虑的是系统性风险；夏普指数与特雷诺指数的衡量都是单位风险的收益率，但二者对风险的计量不同；夏普指数除了考虑基金经理的主动管理能力外还考虑市场波动对基金业绩的影响。

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188

14按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的规模

B.投资目标的不同

C.重仓股集中度

D.基金行业配置风格的不同

答案:

解析:

按投资的目标不同，可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

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15基金经理投资理念的考察要点不包括（）

A.基金经理的投资哲学

B.基金经理投资方法论

C.基金经理行业的偏好情况

D.基金经理投资策略

答案:

解析:

基金经理行业的偏好情况是基金经理操作风格考查要点。

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175

16金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可以签订远期大额合约或或换不同的金融工具体现了金融衍生工具的（）性。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.高风险性

答案:

解析:

考察对金融衍生工具杠杆性的理解。

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17我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。

公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例子为（）以上。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案:

解析:

我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。

公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例子为10%以上。

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18（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登记

D.基金的托管

答案:

解析:

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

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19负责制定投资组合具体方案的是（）

A.研究部门

B.投资委员会

C.基金经理

D.交易部门

答案:

解析:

研究部门提供研究报告、投资委员会决定基金总体投资计划、基金交易部门根据基金经理的投资指令执行交易。

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106

20（）是注册登记机构通过注册系统对基金投资者所投资的基金份额以及其变动的确认、记账的过程。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的份额登记

D.基金的托管

答案:

解析:

基金的份额登记是注册登记机构通过注册系统对基金投资者所投资的基金份额以及其变动的确认、记账的过程。

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104

21（）是基金管理公司最基本的业务。

A.基金的投资管理业务

B.基金募集与销售业务

C.基金行政业务

D.受托资产管理业务

答案:

解析:

基金的投资管理是基金管理公司最基本的业务。

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22对于封闭式基金而言，交易价格最终决定于（）

A.市场供求关系

B.市场存款利率

C.基金份额资产净值

D.基金单位面值

答案:

解析:

对于封闭式基金而言，交易价格受到资金供求关系的影响而波动，最终决定于基金份额资产净值，请记忆。

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23基金份额资产净值来自基金资产净值，基金资产净值是通过（）来实现的。

A.基金的投资

B.基金的风险控制

C.基金的绩效评估

D.基金估值

答案:

解析:

基金份额资产净值来自基金资产净值，基金资产净值是通过基金估值来实现的。

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111

24（）是基金利润的最主要来源。

A.股利

B.债券利息

C.买卖差价收入

D.基金募集资金

答案:

解析:

买卖差价收入是基金利润的最主要来源。

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119

25基金管理公司最高的决策机构是（）

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.投资决策委员会

答案:

解析:

基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会。

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106

26（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

答案:

解析:

投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。

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106

27（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

答案:

解析:

研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。

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106

28（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

答案:

解析:

交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

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107

29基金面临的外部风险主要是由（）造成的，多数属于（）风险。

A.基金管理人方面，系统性

B.外部环境等客观因素，系统性

C.基金管理人方面，非系统性

D.外部环境等客观因素，非系统性

答案:

解析:

基金面临的外部风险主要是由外部环境等客观因素造成的，多数属于系统性风险。

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185

30内部风险主要指来自（）的风险，如合规风险、投资风险等。

A.基金投资人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管人

答案:

解析:

内部风险主要指来自基金管理人的风险，如合规风险、投资风险等。

教材页码:

185

31基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一不定期的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.净资产

C.全部资产及所有负债

D.负债

答案:

解析:

基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一不定期的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

教材页码:

111

32基金资产净值除以基金当前的份额，就是（）。

A.基金资产总值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金资产估值

答案:

解析:

基金资产净值除以基金当前的份额，就是基金份额净值。

教材页码:

111

33下列与基金份额净值无关的是（）。

A.基金总资产

B.基金总负债

C.基金总份额

D.基金持有人数

答案:

解析:

基金持有人数与基金份额净值无关。

基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额。

教材页码:

111

34假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（）元。

A.1

B.1.16

C.1.23

D.1.35

答案:

解析:

基金资产净值=基金资产总值—基金负债总值=35-5=30基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=30/30=1

教材页码:

111

35存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（）确定投资品种的公允价值。

A.发行日开盘价

B.发行日收盘价

C.最近交易的市价

D.发行日平均价

答案:

解析:

存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定投资品种的公允价值。

教材页码:

114

36下列费用中，（）不需要基金承担。

A.基金审计费

B.基金份额持有人大会会费

C.基金托管费

D.基金认购费

答案:

解析:

基金认购费由基金投资人承担。

教材页码:

114

37托管费的来源是（）。

A.股息

B.利息

C.基金资产

D.投资者缴纳

答案:

解析:

基金托管人的托管费是从基金财产中列支的。

教材页码:

114

38依照《证券投资基金管理运作管理办法》规定，合理的基金费用可以从（）中支付。

A.管理人收益

B.托管人收益

C.基金财产

D.投资人收益

答案:

解析:

依照《证券投资基金管理运作管理办法》规定，合理的基金费用可以从基金财产中支付。

无原话。

书上说的是“按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用”。

教材页码:

115

39（）需直接从基金财产中列支。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.基金管理费

答案:

解析:

申购费、赎回费及基金转换费由基金投资者承担。

教材页码:

114

40关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

C.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费

D.股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

答案:

解析:

股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率

教材页码:

115

41我国股票基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。

A.0.50%

B.1.00%

C.1.50%

D.2.00%

答案:

解析:

我国股票基金大部分按照1.50%的比例计提基金管理费。

教材页码:

115

42目前，我国债券基金的管理费率一般在（）之间。

A.0.10%-0.5%

B.0.25%-1.00%

C.0.75%-1.00%

D.0.5%-1.00%

答案:

解析:

目前，我国债券基金的管理费率一般在0.5%-1%之间。

教材页码:

115

43目前，我国货币基金的管理费率为（）。

A.0.25%

B.0.33%

C.1.50%

D.3.30%

答案:

解析:

目前，我国货币基金的管理费率为0.33%。

教材页码:

115

44对于基金交易费，下列说法不正确的是（）。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

答案:

解析:

花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取

教材页码:

115

45我国基金管理费按（）支付。

A.日

B.周

C.月

D.季

答案:

解析:

我国基金管理费逐日计提，按月支付。

教材页码:

115

46基金会计核算中，（）是基金会计核算的责任主体。

A.证监会

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.基金持有人

答案:

解析:

基金会计核算中，基金管理公司是基金会计核算的责任主体。

教材页码:

116

47我国基金的会计年度为（）。

A.公历每年的5月1日至第二年的4月30日

B.公历每年的4月1日到第二年的3月31日

C.公历每年的1月1日至12月31日

D.公历每年的7月1日至第二年的6月30日

答案:

解析:

我国基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日。

教材页码:

116

48目前我国的基金会计核算细化到（）。

A.日

B.周

C.月

D.季

答案:

解析:

目前我国的基金会计核算细化到日。

这是基金会计核算的特点之一。

教材页码:

117

49证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般损益（）。

A.逐时结转

B.逐日结转

C.逐周结转

D.逐月结转

答案:

解析:

货币市场基金一般每日结转损益。

教材页码:

117

50基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向（）收取的费用。

A.基金

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金监管人

答案:

解析:

基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。

教材页码:

115

51（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金代销协议

答案:

解析:

基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

教材页码:

127

52基金招募说明书的主要披露信息不包括（）。

A.基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定

B.基金的投资

C.基金净值的计算方法和公告方式

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

答案:

解析:

基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式属于基金合同的主要披露事项。

其他的都属于基金招募说明书中的内容。

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128-129

53纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段：

（）。

A.萌芽阶段--恢复阶段--停滞阶段--初步发展阶段--加速发展阶段

B.停滞阶段--萌芽阶段--恢复阶段--初步发展阶段--加速发展阶段

C.萌芽阶段--初步发展阶段--恢复阶段--加速发展阶段--停滞阶段

D.萌芽阶段--初步发展阶段--停滞阶段--恢复阶段--加速发展阶段

答案:

解析:

纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段：

萌芽阶段--初步发展阶段--停滞阶段--恢复阶段--加速发展阶段。

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12-13

54与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种（）投资工具。

A.长期

B.短期

C.信用

D.间接

答案:

解析:

与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种间接投资工具。

教材页码:

55以下原则中，（）不是基金监管的原则。

A.审慎监管原则

B.监管的连续性和有效性原则

C.保护投资者利益原则

D.依法监管原则

答案:

解析:

基金监管的原则有：

依法监管原则；公开、公平、公正原则；监管与自律并重原则；监管的连续性和有效性原则；审慎监管原则。

教材页码:

218-219

56基金管理公司最高的投资决策机构是（）

A.投资部

B.投资决策委员会

C.研究部

D.交易部

答案:

解析:

基金管理公司最高的投资决策机构是投资决策委员会

教材页码:

106

57（）可采用不同币种申购基金份额。

A.货币市场基金

B.QDII

C.ETF

D.LOF

答案:

解析:

考察QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别。

QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

教材页码:

58投资人申购（认购）资金从投资者资金账户出发，经过销售机构资金清算总账户、注册登记机构资金清算总账户，最后到达（）。

A.供销网点账户

B.基金托管银行账户

C.代销机构资金账户

D.基金管理人账户

答案:

解析:

考察申购资金清算流程。

教材页码:

105

59从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的（）。

A.1/5

B.1/4

C.1/3

D.1/2

答案:

解析:

考察商业银行申请基金代销业务资格应具备的条件。

教材页码:

225

60具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是（）。

A.国家股

B.法人股

C.国有法人股

D.社会公众股

答案:

解析:

考察国有法人股的概念。

教材页码:

61基金的特点包括（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格管理、信息透明

答案:

解析:

还包括独立托管、保障安全

教材页码:

62基金投资和研究能力的考查要点包括（）

A.公司投资的研究人员情况

B.投资和研究架构情况

C.公司的投资和研究理念、方法流程等情况

D.公司新产品的开发能力

答案:

解析:

基金投资和研究能力的考查要点包括公司投资的研究人员情况、投资和研究架构情况、公司的投资和研究理念、方法流程等情况、公司新产品的开发能力。

教材页码:

172

63基金行业自律组织是由（）成立的行业自律组织。

A.证券交易所

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额发售机构

答案:

解析:

基

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