53诚为根本信为基法制德制塑诚信.docx

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53诚为根本信为基法制德制塑诚信

诚为根本信为基，法制德制塑诚信

——论基金行业中的诚信

华夏基金客户服务部梁登武

诚信作为一个永恒的话题，在我们的生活和工作中起着重要的作用，作为基金管理公司的一员，我们深知诚信的重要性，无论是对投资者还是对公司及自身的发展，同时诚信也是一个人立本于社会的基本原则之一。

在《公司法》、《证券投资基金法》等法规中等都对诚信原则有比较明确的规定，因为对于涉及证券等的交易中很容易发生违背诚信原则导致损害行业形象和公司形象，从而影响投资者的切身利益的事宜，因此必须在相关法规和制度中加入诚信原则尽最大努力来维护公司和行业的声誉，例如对于证券公司，对于有具有保荐资格和证券评级的证券公司，需要在相关法规的规定之内根据自身的具体情况制定适合本公司的规定来防止内幕交易，例如加强防火墙制度的建设，尽最大努力防止内幕消息的传播来保护投资者的利益，保护公司和行业的声誉不受影响。

对于基金公司，因为是受托理财，所以更应该在平时的工作中，加强诚信教育和限制相关信息传播，尤其是对于尚未公开的信息传播，对于内幕信息更要严禁传播，另外结合市场上出现的一些实例给予警示作用，使员工认识到诚信缺失和老鼠仓行为的危害，让员工为了自身的发展和公司的声誉不涉足老鼠仓行为，不为他人的利益提供便利，从而从最大程度上保护公司和行业的声誉不受影响，另外在公司的文化中可以考虑加入诚信原则，因为有时候一个企业的文化对人的影响很大，从而通过加强文化建设来增强大家的诚信意识，从而使公司上下形成一种讲诚信的氛围，使员工在自己的工作和生活中时刻感受并应用到实际工作中。

（一）如何营造学法、守法、用法的市场氛围

各证券期货经营机构、上市公司大力宣传依法治国、建设社会主义法治国家和加强社会主义精神文明建设等宪法要求的重大意义；大力宣传中国特色社会主义法律体系形成的重要意义、基本经验及其基本构成、基本特征；大力宣传法律、行政法规、规章和其他规范性文件规定的诚信原则、诚信义务、诚信标准和诚信责任，牢固树立诚信融资、诚信经营、诚信执业、诚信投资的理念。

突出学习宣传宪法和中国特色社会主义法律体系相关制度，弘扬法制精神，倡导诚信意识。

特别是认真学习和大力宣传和资本市场相关的民商法、经济法、行政法、刑法等，在辖区市场进一步塑造尚信、守信、互信的市场文化，进一步营造学法、守法、用法的市场氛围。

深入学习宣传证券期货法律、行政法规、规章和规范性文件以及行业自律准则规则的诚实信用规范，明确诚信义务，强调失信责任。

特别是要大力学习、宣传禁止掏空上市公司、禁止虚假信息披露、禁止内幕交易、禁止操纵市场、禁止“老鼠仓”、禁止欺诈客户等禁止性规范，学习保荐机构、证券服务机构从事中介服务业务活动应当遵守的诚实信用、勤勉尽责义务准则，牢固树立诚信融资、诚信经营、诚信执业、诚信投资的理念。

重点学习宣传证券期货领域严重违法失信的典型案例，警示市场违法失信行为。

特别是加强内部学习，通过对监管机关、公安司法机关查处的内幕交易、“老鼠仓”、“黑嘴”等严重违法失信行为的大案要案的学习，以反面典型教育、警示行业从业人员。

使资本市场广大参与主体能自觉、积极、主动地参与诚信创建活动，共同推进资本市场诚信建设。

（二）如何防止内幕交易

能否有效防范内幕交易和利益输送，关键在于信息披露。

做出充分的信息披露，通过备案制予以有效限制，所有限制措施都必须以切实维护持有人利益为前提。

但是无论信息披露和各种限制措施如何细化，也无法做到彻底杜绝内幕交易，因此，要有效防范各种违规行为，还必须通过加大违规处罚的力度、职业道德教育、堵塞漏洞等多管齐下来实现。

首先，在内部管理上建立严密的身律机制。

基金管理人和基金托管人都须制定内部工作人员操守规则，对于信息进行密级管理，对于不宜公开披露的信息，必须严格控制在最小范围内。

订立严格的规章制度，并严格禁止内部从业人员直接或间接为自己进行证券买卖；各个部门之间应相对独立，办公室之间应相互隔离，不同部门之间的人员不得随意串门串岗；基金管理公司的研究、决策和执行应严格按程序执行，有关信息不得外泄，基金管理公司的所有电话均有录音。

第二，加强内部和外部稽核。

基金管理公司应建立内部稽核部门，该部门直接向董事长负责，并定期或不定期地对基金管理公司内部各部门执行法律、法规及各项规章制度的情况、职员操守情况以及各项制度的严密性和完整性等进行检查，提出整改意见，直接向董事长汇报。

如发现基金管理人有重大违规行为须立即报告中国证监会。

另一方面，中国证监会将加大监察和稽核的力量，强化对基金管理人和基金托管人的监管力度，定期工不定期地对基金管理人和基金托管人进行检查，发现基金管理人和基金托管人的工作人员有内幕交易等违法违规行为的，对相关单位和当事人从严处罚；对情节严重的当事人，应列入证券市场禁入者。

第三，严格按照有关规定进行信息披露，加强社会监督。

对基金的中报、年报、资产净值公告和投资组合公告，基金管理人要按时、按规定予以披露。

基金运作过程中发生的可能对投资者权益或对基金交易价格产生重大影响的事件，基金管理人必须及时报告中国证监会并予以公告，以便让投资者及时、充分地了解相关信息。

（三）基金业如何塑造尚信、守信、互信的市场文化

为了塑造基金业尚信、守信、互信的市场文化，以及营造学法、守法、用法的市场氛围，各基金公司应积极开展法制宣传活动。

大力宣传依法治国、建设社会主义法治国家和加强社会主义精神文明建设等宪法要求的重大意义；大力宣传中国特色社会主义法律体系形成的重要意义、基本经验及其基本构成、基本特征；大力宣传法律、行政法规、规章和其他规范性文件规定的诚信原则、诚信义务、诚信标准和诚信责任；认真学习《证券投资基金法》等各项法律法规、行政法规、规章和规范性文件，以及行业自律准则规则的诚实信用规范，明确诚信义务，强调失信责任；重点宣传基金领域严重违法失信的典型案例，宣传推广一贯诚实守信、尊重和保护投资者合法权益的诚信典范，警示违法失信，褒扬诚实守信；宣传打击和防范资本市场内幕交易、严惩证券欺诈行为。

使基金行业参与主体能够自觉、积极、主动地参与诚信创建活动，共同推进资本市场诚信建设。

牢固树立诚信融资、诚信经营、诚信执业、诚信投资的理念。

在公司内部定期集中开展资本市场诚信宣传教育活动，结合自身实际情况，积极行动，自觉开展丰富多彩、形式多样的普法宣传活动，旨在向公司员工宣传资本市场的诚信要求，教育公司员工切实遵守诚信义务，争当诚信表率。

对基金从业人员的思想和行为起到潜移默化的作用。

（四）探讨基金及基金从业人员怎样加强和推进资本市场诚信建设

在证券投资基金活动中，投资者出于对基金管理人的信任，将资金委托给基金管理人进行证券投资；基金管理人受人之托，为基金份额持有人的利益管理、运用基金财产。

基金管理人与基金份额持有人之间是一种信托关系，基金管理人及其基金从业人员对基金和基金份额持有人负有忠实义务，必须恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

忠实勤勉、诚实守信、避免利益冲突，不仅是基金从业人员基本的执业准则，更是基金行业的立业之本。

作为基金从业人员应本着“以诚实守信为荣，以见利忘义为耻”的原则，把投资者的利益放在第一位，时刻谨记工作职责，做到诚实守信。

公司机构不断宣扬诚信理念，普及诚信知识，倡导诚信文化，把对诚信的要求和监督落实到个人，让每个从业人员深知自己的职责所在，以使其不损害投资人利益，遵守相关法律法规。

进一步健全诚信监管的有效机制，丰富诚信约束手段，坚决杜绝内幕交易、证券欺诈等不良行为，把保护投资者合法权益落到实处。

并建立完善的惩戒制度，以起到有效的威慑作用。

作为资本市场参与者，积极参与资本市场诚信建设，开展有关诚信建设服务业务活动，在资本市场诚信建设中发挥积极作用。

（五）牢固树立基金业诚信经营、诚信执业、诚信投资的理念

证券投资基金简单来说就是投资人把钱交给基金管理公司，由基金管理人集合资金去做投资。

投资人只要定期观察基金的净值表现即可。

基金用集合理财的方式，让投资者手中的“小钱”变成基金的“大钱”，能够在证券市场进行组合投资，分散了投资风险。

基金是委托专业人士投资，比投资者自己直接投资省时省力，是百姓理财最简单易行的方式之一。

从基金行业的发展历史过程来看，诚信在这个过程当中直接决定了这个行业的持续、健康、诚信的发展。

作为基金行业讲诚信是一个本质和基础，这也是由这个行业的特点所决定的。

投资者之所以可以把他们的资产交给基金管理人是对于专业机构的信任，如果基金管理公司不讲信任就失去了其生存和发展的机会，也不可能得到投资者的信任。

基金行业的诚信建设，最主要的取决于从业人员的诚实守信。

根据《证券业从业人员执业行为准则》中第六条的规定，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。

诚实，要求证券业从业人员在执业时不欺诈、不隐瞒，对自身及所在机构的相关情况进行客观、公正和全面的介绍；守信，要求证券业从业人员严格履约、信守承诺，不违背所作的承诺和与客户的约定。

诚实守信是维护投资者合法权益和证券市场健康运行的重要保障。

诚信标准对于基金从业人员来讲应该包括以下内容：

1、在基金宣传和购买时忠实的告知客户基金所属类型和交易中存在的风险。

由于基金管理人不可能有很多力量进行逐一客户宣讲和培训，一般都是通过基金产品宣传单进行知识普及和产品介绍，通过基金产品宣传单读出来的是基金的诚信。

2、基金管理人应该定期真实的报告基金的运作情况，基金运作人员也应当及时对于运作进行反思和总结，使客户的利益达到最大化，为投资的客户带来回报。

基金是一种运用资金进行投资为客户带来回报的特殊产品，如果不能在有效运作和规范管理下很容易为客户带来消极情绪，影响基金行业的整体形象。

市场经济是信用经济，资本市场的运行更加依赖于诚信，但股市“内幕交易”、基金“老鼠仓”、中介机构把关失职等行为的存在影响了投资者对基金行业的信任。

因此基金诚信标准应该包括诚信运作。

品牌包含了公司多年来积累的诚信声誉，是一笔巨大的无形资产。

基金不同于其他的商品，特别是对作为证券投资信托资产的管理人，也就是拿着别人的金钱为别人做事情的基金管理人。

一般来说，拿别人的钱干别人的事，即不容易重视节约和效率的。

正因为如此，基金管理人一定要以维护基金持有人的利益作为首要的理念、准则和任务，正确把握自己受托管理资产的社会定位，尽职尽责的全力承担起信托受托人的应尽责任。

基金行业是信任为基石的行业,基金公司与客户是信托关系.它未来收益的不确定性决定了人们对这种产品的信任与否。

它的前提是了解和信任，要么了解这个产品，要么信任这家公司，这是基金购买的前提。

投资人在信息分享和使用上相对于基金管理人来讲处于劣势，为了维护市场的公平、公正和公开，着力保护弱势群体的利益，对基金管理人提出职业道义上的要求是天经地义的，当然也是一个理性社会应有的责任和关注点。

因此应该完善基金公司的治理，加大基金公司诚信责任的履行力度。

（六）华夏基金的诚信信念

华夏基金公司按照《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》的相关规定，严格执行基金托管人托管，基金管理人管理，努力做好投资研究工作，力争为客户谋取长期稳定的收益。

在公司利益和持有人利益发生冲突的时候，总是首先考虑到投资持有人的利益。

最让人感动的是在2007年期间，在大盘点位持续走高，很多客户急切买入基金的时候，公司反而暂停很多基金申购，切实做到为客户防范投资风险。

像华夏优势基金，回报混合后收费模式、华夏大盘、华夏债券基金等，都是在该期间暂停的。

华夏基金真正为了客户的利益着想，立足诚信，为投资持有人谋取利益，截至2011年9月30日，旗下基金累计实现分红超过721亿元。

公司不但在投资上以诚信为本，在日常服务工作中同样做到尽善尽美。

在客服部还有个感人的例子，在华夏基金客服部门，为了客户办好业务，相关人员跑了好几个省份，最后客户业务顺利办理完毕，客户握着业务人员的手感动的说，华夏基金的服务是见过最好的。

公司以“为信任奉献回报”作为公司的宗旨，并通过脚踏实地的工作作风和扎实的投资业绩打造华夏基金“诚实信用”的品牌，已经成为华夏基金生存和发展的精神基石。

公司有基金份额持有人户数1600万， 这就是对公司投资水平和服务质量最好的评价和支持。

在华夏基金，一直倡导的是“感恩”、“回报”的企业文化，并倡导员工以公益的形式回馈社会。

华夏基金多年来坚持致力于扶贫救灾、支持教育、绿化环保等方面的公益事业，而教育一直是华夏基金慈善事业关注的重点领域。

尽可能地帮助优秀学子不受经济条件的制约，失去上大学深造的机会，华夏基金展开了“华夏基金2011年度奖优助学计划”。

华夏基金与部分员工家乡的学校合作，以华夏基金出资为主、员工个人出资为辅的方式，设立了“华夏基金2011年度奖优助学计划”。

在2011年8月下旬的一周，华夏基金的员工志愿者在工作的间隙，奔往全国6个省11个地区，为已经考入全国近百所一本大学的224名来自贫困家庭的学生颁发了“华夏基金2011年度奖优助学金”，将现金直接发到受助学生手中，确保每位学生在开学之前，能够拿到这笔奖学金，顺利进入大学开始学业。

对于每个得到资助的学生来讲，奖学金不仅是物质上的帮助，还意味着十几年的辛苦没有付诸东流，更意味着在人生的重要转折点，把握住了通往更加美好未来的机会。

对于每年众多的贫困学生，华夏基金的力量虽然有限，但奖优助学计划可以点燃希望的火种，让更多的人可以关注和支持贫困家庭的学子，关心贫困地区的发展。