合规文化宣讲稿.docx

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合规文化宣讲稿

合规文化宣讲稿

　　深植合规理念构筑钢铁长城

　　尊敬各位领导、各位同事：

大家好！

　　我今天宣讲的主题是：

深植合规理念，构筑钢铁长城。

　　合规理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际，传承优良文化精髓，适应时代发展要求，对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受，自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。

从这个意义上讲，合规理念是构建合规文化的基础，更是合规文化建设的灵魂。

所以说，建设具有农行特色的合规文化，首先应从培育深植先进的合规理念开始。

　　我们知道，银行是经营风险的特殊行业。

这种行业特性表明，银行将别无选择地要在经营风险、管理风险、防控风险、规避风险的实践中得以发展壮大。

合规理念不仅能够引导员工遵循国家的法律规章和银行的规章制度，“规规矩矩”办事，保障银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康发展，而且能让员工从银行的发展中得到回报，实现自我的人生价值。

　　回顾农业银行的发展历程，我们在加强内控合规建设，防控经营风险方面投入了相当大的精力，做了大量卓有成效的工作。

特别是近年来,各级行高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，采取领导讲合规、部门倡合规、员工议合规等多种行之有效的形式，大力倡导规范、诚信、正直的行为准则，合规管理在防控各类风险中的职能作用显得越来越突出。

同时我们也应清醒地认识到，全行合规文化建设还处于初级阶段，合规管理现状不容乐观。

由于缺少独特且又令人信服的合规理念的引领，我们经历了太多的磨练，吃了许多不懂、不讲、不守银行制度规则的苦头。

从内外部检查反映出的情况不难看出，同质同类违规违纪问题仍然屡查屡犯、屡禁不止。

直到今天，忽视或淡化合规管理，违规经营、违规操作依然是我们面临的最大风险，由此引发的一桩桩触目惊心的案件，更是一再向我们敲响警钟――合规是银行防控风险的基石，违规则是滋生风险的土壤！

　　请看发生在我们身边的违规现象：

有的人畸形看待业务发展，单纯强调：

发展是硬道理，视“合规”为发展的羁绊，刻意将合规管理同业务经营对立起来，明知不能为而为之；有的人受狭隘价值观的驱使，眼睛盯着的除了利益，还是利益！

为了个人或小团体的利益，他们有意或无意回避合规经营，甚至打着追求利润最大化的幌子，铤而走险，越轨而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管理，凭感觉想当然违规操作，导致规章制度形同虚设；更有甚者是那些利欲熏心，贪赃枉法，藐视规章，逆制度而动，越规则而行，肆意违规作案之辈，最终只能落得身败名裂，家破人亡的可悲下场……难道这些人真的不明白合规经营的重要性，还是真的看不到违规违纪造成的危害？

我看：

非也！

透过现象究其根源，无外乎还是缺少先进的合规理念的引领，合规文化建设的作用和价值还未真正深入人心。

　　因此，在全行唱响“合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险”的合规理念主旋律，对于培育同业领先的合规理念，促进农行合规文化建设向更高的层次发展，都具有十分重要的意义。

　　牢固树立“合规促进发展”的理念，才会变“被动合规”为“主动合规”。

纵观近400年现代商业银行发展史，尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们：

尽管影响银行发展的因素很多，但很少有因发展不够快而破产倒闭的银行，恰恰因为出现明显的合规缺陷，严重阻碍发展，甚至“毙命”的银行比比皆是。

譬如：

英国的巴林银行、日本的大和银行等等，几乎都是内部控制存在缺陷、偏离合规经营的轨道，违规操作造成的恶果。

　　坚持合规创造价值。

全球最佳商业银行的实践经验证明：

健全合规管理体系，自觉坚持合规经营，不仅可以有效降低操作风险，而且能够大大降低信用风险和市场风险的概率，减少案件和不良资产；坚持“合规创造价值”的理念，有利于保护干部员工少犯或不犯错误，激发员工合规创造价值的奉献精神――这种内在价值是一家银行长盛不衰的真正动力。

　　坚持合规成就幸福。

合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你，反之，它就会无情地惩罚你。

大力倡导“合规成就幸福”的理念，有利于将合规要求转化为员工的合规行动，把合规行动升华为合规文化――使员工在建设合规文化，追寻合规理念的征途上感受到事业的成功，领略到人生的幸福！

　　树立“违规就是风险”的理念，在这种理念的引领和感召下，将合规管理转化为合规操作、从我做起；大处着眼、小处着手、见之无形、防之未发的自觉行动。

只要遇到违规违纪的人和事，就会自觉地加以抵制，久而久之，使大家自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。

　　回首过去，我们在合规文化建设的征途中步履坚实、硕果累累；展望未来，我们信心百倍、豪情满怀。

站在打造大型上市银行的起跑线上，农行的合规文化建设，恰似一轮喷薄而出的红日，在地平线上冉冉升起。

而我们，正以崭新的姿态、满腔的热情、至诚至信的服务将合规理念深植于心，构筑起农行健康、持续、快速发展的钢铁长城！

　　各位领导、各位同事：

合规理念的培育是一个艰苦而又漫长的过程，我们必须坚定信心，从现在做起、从自身做起、从小事做起，持之以恒、坚持不懈。

让我们携起手来，高举合规理念的旗帜，扬起合规文化建设的风帆，为把XX农行建设成为区域内的主流银行而努力奋斗！

　　谢谢大家！

　　　　合规从我做起，制度与你同行

　　各位领导、各位同事：

大家好！

　　我今天宣讲的题目是：

合规从我做起，制度与你同行。

　　合规就是合符“规定”、合符“法规”，其中包括大的规章制度，也包括小的规则秩序。

过马路走人行横道是合规，在工作中恪尽职守更是合规。

古人云：

矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。

也就是说：

没有规矩，不成方圆。

那么，对于存在高经营风险的银行业来说，规矩就是制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束；它为银行的健康发展提供保障，代表着全体员工的行为意志，所以在效力上具有权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。

　　那么，农业银行的制度是什么呢？

农业银行的制度是广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、完善的一系列规范性文件的总称！

它经历了一个与时俱进，不断完善的过程。

据统计，全行现有各类制度己达1100余部，这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条线、贯穿于经营管理的全过程，在规范操作、防范风险、遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。

　　单就制度体系建设而言，我们的制度不可谓不多、也不可谓不全，我们有如此之多的制度，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题，出现了这样或那样一些违规的人和事，这些林林总总的违规问题，归纳起来，集中反映为三大类。

一类是因无知而违规。

一些人在主观上没有违规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在执行中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。

有的人凭经验、凭想象办理业务，其结果不知不觉背离了制度的要求，形成了违规操作，到最后受到处罚却连违反了哪一条哪一款制度都搞不清楚。

另一类是明知而违规。

即明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度；还有的人明知自己的行为与制度的要求有差距，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度，小差小错无所谓，屡查屡犯。

还有一类是恶意而违规。

个别居心不良、行为不轨的人，为了达到不可告人的目的，想方设法逃避制度的约束，采取做假账、制假票等恶劣手段严重侵害他人和农行利益。

此类人员胆大妄为，以身试法，根本不把制度放在眼里，任意践踏国家法律和内部规章制度，制造令人发指的各类案件，行为极其恶劣，也非常可怕，是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。

　　合规制度天天讲、案件防范年年抓。

凭心而论，我们对制度的学习从来没有放松过，对案件的防范，一刻也没有停顿过，可为什么还会出现上述这些问题呢，是抓得不紧、还是重视的程度不够？

不是，关键是全员的合规文化意识还树立得不够牢靠，制度意识还比较淡薄。

那么如何才能树立全员的制度意识，提高制度的落实效力呢，答案只有一个，必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。

　　首先，要打牢执行制度的思想基础。

“思考方式决定行为和成就”。

要在思想上重视制度的存在。

有人总以为，有的制度束缚了业务操作和发展。

细细想来，其实不然，各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出来的，并非凭空想象出来产物，只有严格按照制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。

实践证明，凡是那些制度执行好的行，凝聚力就强，违规案件就少，业务发展就快，经营效益就好；反之，管理水平就低，违规案件就多，业务发展就慢，经营效益就差，员工的士气就很低落。

此外要培育从小事做起的合规思维。

任何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累积而成，如果平时疏于管理，对执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见、充耳不闻，或对违规的处理不痛不痒、避重就轻，长此以往，小违规就会累积成大祸患，最终不但会贻害个人，还会给农行带来难以挽回的损失。

因此，在制度落实上决不能因小事而不抓，更不能因事小而不为。

同时要形成人人合规的文化氛围。

合规不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。

必须让合规意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，形成大众性的合规文化，达到全员合规、人人合规。

　　其次，要养成执行制度的良好习惯。

要培育合乎制度的操作习惯。

一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。

对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。

因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

要养成终生学习的求知习惯。

制度不是一成不变的。

一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。

为此，我们必须加强全员的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。

同时要保持时刻警觉的意识习惯。

要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

　　最后，要培育执行制度的敬畏意识。

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。

这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。

因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。

要记住，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律，不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。

我们经常听到或看到这样一些人，他们有的位高权重、有的在农行工作几十年，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。

轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。

制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只要每个人都养成了“在岗1分钟，合规60秒”的合规习惯，就能让那些恶意违规的人想为而不敢为。

　　各位领导、各位同事，借着股改上市的新契机，我们的农行呼唤着合规文化的建立和完善，呼唤着内控制度的执行和加强。

让我们携起手来，在思想上重视制度、操作时执行制度、内心里敬畏制度，用我们辛勤的耕耘和奉献将农行打造成为风管有力，内控得当的合规典范，为把农业银行打造成优秀大型上市银行而努力奋斗！