上半年山西省基金从业资格股票的价值与价格考试题.docx

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上半年山西省基金从业资格股票的价值与价格考试题

2015年上半年山西省基金从业资格：

股票的价值与价格考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统

B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统

D．监管系统信息报送

2、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的（通常不低于3年）

3、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

A．投资目的

B．投资期限

C．投资经验

D．资产状况

4、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：

董事会

B：

监事会

C：

股东会

D：

总经理

5、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

6、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。

A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求

D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

7、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____

A：

银行存款、国债、公司债券、股票

B：

国债、银行存款、公司债券、股票

C：

股票、公司债券、国债、银行存款

D：

国债、银行存款、股票、公司债券

8、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。

A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配

D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

9、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品

B．组合化金融衍生产品

C．证券化金融衍生产品

D．复合化金融衍生产品

10、在股票的一般分类中。

按__，股票可以分为普通股票和优先股票。

A．股东享有权利的不同

B．是否记载股东姓名

C．投资主体的性质不同

D．流通受限与否

11、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数

B．偏离度的最高值

C．偏离度的最低值

D．偏离度绝对值的简单平均值

12、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%

B．0.3%

C．0.2%

D．0.1%

13、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。

A．购买基金份额的费用不同

B．购买基金份额的期间不同

C．购买基金份额的金额不同

D．购买基金份额的渠道不同

14、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货

C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的

15、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投资者心理因素

D．投资者行为因素

16、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账

A：

股票差价收入

B：

债券差价收入

C：

债券利息收入

D：

证券买卖差价收入

17、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____

A：

经济波动风险

B：

政策风险

C：

购买力风险

D：

经营风险

18、以下属于金融远期合约的有__。

A．远期外汇合约

B．远期利率协议

C．远期股指合约

D．远期货币合约

19、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

A：

历史数据法

B：

情景综合分析法

C：

截面分析法

D：

情景局布综合分析法

20、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

21、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

A．银华优选

B．华安富利

C．南方避险

D．南方宝元

22、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户的寻找

B．客户的沟通

C．客户的促成

D．客户关系的维护

23、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则

24、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A．公司注册资本为5亿

B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好

D．公司经营业绩较好，资产质量良好

25、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。

A．经营风险

B．管理水平风险

C．职业道德风险

D．合规风险

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合

A：

劣于

B：

优于

C：

等于

D：

先优于后等于

2、以下原则中，__不是基金监管的原则。

A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则

C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

3、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．5

C．10

D．15

4、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A：

50%

B：

60%

C：

70%

D：

80%

5、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。

A．2.5

B．1.25

C．1

D．0.5

6、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。

A．金额申购，金额赎回

B．金额申购，份额赎回

C．份额申购，金额赎回

D．份额申购，份额赎回

7、特雷诺指数考虑的是____

A：

总风险

B：

市场风险

C：

非系统风险

D：

部门风险

8、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。

A．基金信息披露内容与格式准则

B．基金信息披露编报规则

C．证券投资基金上市规则

D．交易型开放式指数基金业务实施细则

9、基金销售监管中的公平原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

10、股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流动性

C．永久性

D．参与性

11、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49504.95元人民币

B．认购费用低于500元人民币

C．认购份额为49504.95份

D．认购金额为50000元人民币

12、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所

B．投资银行

C．上市公司

D．中国证监会

13、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．平衡型基金

D．保本基金

14、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

15、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。

A．基金销售基本业务规范

B．基金销售资金清算业务规范

C．基金销售客户服务规范

D．异常情况报告

16、基金销售监管的原则具体包括__。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．监管与自律并重原则

D．监管的连续性和有效性原则

17、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。

A．1

B．2

C．3

D．5

18、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

19、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。

A．3

B．6

C．12

D．15

20、影响投资者决策的外在因素有__。

A．个人成长的文化背景

B．身份和社会地位

C．对新产品的态度

D．生活方式和个性

21、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。

A．招募说明书

B．基金合同

C．基金资产净值

D．基金份额发售公告

22、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。

A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式

C．净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

23、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资能力

D．操作风格

24、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。

A．风险提示

B．基金的运作方式

C．基金的投资

D．招募说明书摘要

25、__是基金评级的基础。

A．建立评级模型

B．计算评级数据

C．划分评价等级

D．划分基金类别