数银在线产品说明书.docx

数银在线产品说明书.docx

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数银在线产品说明书

仲裁流程

贷审审核流程

客户经理审核流程

跟单经理

结算流程

系统派发流程

投诉反馈通道

机构后台功能

一.管理员管理

1.管理员添加，修改，启停用

2.角色管理：

角色添加，修改，权限分配

3.菜单管理：

栏目的添加，修改删除，权限编码的添加，修改删除

4.下级机构维护，添加子机构，修改删除子机构

二.基本信息

1.实名认证（对法人或机构负责人以及客户经理进行实名认证）

2.机构负责人信息

3.登录用户信息

4.资料修改

三.财务管理

1.在线充值

2.充值记录

3.账户之间划转（保证金账户、风险保证金、现金账户）

4.账户划转流水查询

四.可操作行情

1.本机构历史数据

数据项：

贷款类型、贷款额度、地区、客户姓名、提交时间、单号

2.适合本机构操作数据

3.派发参数详情:

服务区、服务对象、同时服务人数、业务类别、保证金头寸、弃单率、贷款成功率、成功笔数、成交金额

五.业务管理

1.贷款分配

2.贷款审核

3.面签

4.放款

5.结算

6.评价

7．可受理贷款查询

8.申请改变业务类型

六.报表管理

1.业务统计报表（时间段、产品类别、状态、客户经理、单号）

2、报表数据导出（EXCLE,PDF等）

八.区域内业务水平排名

1.综合排名

2.额度

3.时效

4.成功笔数

5.弃单率

九.站内信（接收站内信）

十.投诉/反馈

1.发起投诉（投诉单号，投诉主题，投诉内容，联系方式，联系人，投诉时间）

2.投诉记录查询

十一.公共显示信息

1.机构名称

2.操作员或账户名

3.上次登录时间

4.当前时间

5.保证金头寸不足提醒

6.符合条件流失单子数提醒

7.站内信提醒

8.显示跟单经理信息

9.账户基本信息（头寸金额、风险保证金金额）

数银在线后台功能

系统管理员功能

1.角色管理：

角色添加，修改，启用，停用

2.管理员管理：

管理员添加，修改，启用，停用，密码修改，管理员操作日志流水查询

3.菜单管理：

菜单栏目信息维护（curd），权限编码信息维护

4.系统参数：

包括体检参数配置，系统常用参数配置

5.机构管理:

管理员添加机构，对线上申请的机构信息进行审核，确认。

6.区域管理：

维护系统所用的区域信息

7.业务类别信息维护

8.机构信息维护

9.工单管理

客户总监功能

1.成员管理

2.贷款管理

A.贷款查询

1）新申请贷款查询（条件：

贷款类型、申请时间、区域、单号、手机、电话、姓名、额度）

2）历史贷款查询（条件：

贷款类型、申请时间、按组查询、区域、单号、手机、电话、姓名、额度、客户经理编号）

B.贷款审核（客户资料审核、表单补充）

C.贷款表单配置（客户资料项配置）

3.业务报表（申请时间、按组查询、区域、客户经理编号、贷款类型、额度）

4.贷款提示（灯：

机构返回、快速通道、个人贷款、企业贷款）

5.代替客户注册、实名验证、申请贷款

6.客户会员管理

A.客户账户冻结、解冻

B.客户会员启用、禁用

业务总监功能

1.成员管理

2.贷款查询

3.机构业务报表（类别、区域、名称、编号）

4.机构会员管理

A.机构账户冻结、解冻

B.机构会员启用、禁用

5.业务类别管理（个人、企业21类）

6.结算查询、确认

跟单组长功能

1.成员管理

2.新派发贷款查询

3.贷款提示（灯：

根据机构类别分4盏，点击查询结果）

4.机构回退贷款查询

5.帮助机构确认接单、放弃接单

6.结算查询、确认

7.跳单处理（提起仲裁、受理机构申诉）

跟单员功能

1新派发贷款查询

2贷款提示（灯：

根据机构类别分4盏，点击查询结果）

3机构回退贷款查询

4.帮助机构确认接单、放弃接单

5.结算查询、确认

6.跳单处理（提起仲裁、受理机构申诉）

渠道主管功能

1.成员管理

2.机构管理（银行、担保、小额、典当）

A.机构资料添加

B.机构会员状态管理（启用、禁用）

3.机构业务报表（类别、区域、名称、编号）

4.机构申请会员审核

5.机构费用查询（结算）

渠道经理功能

1.机构管理（银行、担保、小额、典当）

A.机构资料添加

B.机构会员状态管理（启用、禁用）

2.渠道业务报表（类别、区域、名称、编号）

3.机构申请会员审核

4.机构费用查询（结算）

贷审主管功能

1.成员管理

2.贷款查询

3.贷款审核

4.贷款回退处理

5.确认派发

贷审经理功能

1.贷款查询

2.贷款审核

3.贷款回退处理

4.确认派发

5．终止贷款

客户组长功能

1成员管理

2贷款管理

A.贷款查询

1）新申请贷款查询（条件：

贷款类型、申请时间、区域、单号、手机、电话、姓名、额度）

2）历史贷款查询（条件：

贷款类型、申请时间、区域、单号、手机、电话、姓名、额度、客户经理编号）

B.贷款审核（客户资料审核、表单补充）

C.贷款表单配置（客户资料项配置）

3.业务报表（申请时间、区域、客户经理编号、贷款类型、额度）

4.贷款提示（灯：

机构返回、快速通道、个人贷款、企业贷款）

5.代替客户注册、实名验证、申请贷款

6.客户会员管理

A.客户账户冻结、解冻

B.客户会员启用、禁用

客户经理功能

2.贷款管理

A.贷款查询

1）新申请贷款查询（条件：

贷款类型、申请时间、区域、单号、手机、电话、姓名、额度）

2）历史贷款查询（条件：

贷款类型、申请时间、区域、单号、手机、电话、姓名、额度、客户经理编号）

B.贷款审核（客户资料审核、表单补充）

3.业务报表（个人：

申请时间、区域、贷款类型、额度）

4.贷款提示（灯：

贷审返回、快速通道、个人贷款、企业贷款）

5.代替客户注册、实名验证、申请贷款

结算员功能

1.保证金（头寸）结算

2.机构会员费结算

3.跳单保证金结算

4.佣金结算

融资体检：

前期体检内容：

1、贷款地区

2、个人月收入

3、抵押物价值

4、贷款额度

5、贷款类型：

个人贷款，贷款用途

6、信用状况：

逾期0-6次

详细报告：

1、贷款成功率（结合图表）

数银建议：

适合您的贷款额度：

180万贷款成功率：

90%

2、最高额度建议您的方案选择（说明文字，去向引导）

3、适合您的贷款产品（按利率分配（3.7-15%表格）数银建议利率，按机构分配（银行、担保、小额、典当）表格）建议机构

4、数银指数：

80分（评级：

5A级）说明信息

5、信用类贷款额度（图表）Y贷款额度，X（个人或家庭）月收入：

选择项

6、抵押类贷款额度（图表）Y贷款额度，X抵押物价值

7、资产构成（抵押物选项）：

拼图，建议：

贷款说明文字

融资行情

1.实时行情

表格数据，列表项：

地区、机构分类、类型（个人，企业）、时间、额度、单号、姓名、贷款类型（信用、担保、抵押、质押、其他）、利率

按状态显示表：

新申请、数银审核、机构审核、贷款成功

2.走势图：

X：

时间（月份）

Y：

放款额度、申请额度、申请笔数、成功笔数

3.饼图：

按区域分（省、市）

4.机构图：

饼图按银行、担保、小额、典当分；点击块显示：

百分比、成功放款额度、成功放款笔数。

银行：

机构类型（国有五大行、商业银行、股份制银行、城市商业银行、外资银行、其他）；点击块显示：

百分比、成功放款额度、成功放款笔数。

4.根据额度区间（笔数）占所有额度区间（笔数）的百分比，如：

100万以下（100笔）、100--200万（230笔）、300-500万（130笔）、500万以上（500笔），算出比例，100万以下占比例为：

100/（100+230+130+500）。

5.银行：

根据银行查询，看当前贷款图表：

笔数、额度

6.政府：

根据全国、省、市级划分帐号；根据机构划分帐号；

7.行情的行情：

监督的政府单位有哪些、合作的银行有哪些、合作的担保有哪些、合作的小额贷款公司有哪些、合作的典当有哪些。

8.数银吉尼斯：

单笔贷款时间最短、平均贷款时间、平均额度、最高额度、平均利率、最低利率

10.目前解决多少企业或个人融资难

目前已完成多少额度的贷款，其中个人多少、企业多少