行规行约贯彻落实情况自查报告.docx

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关于行规行约贯彻落实情况自查报告

根据《中国银行业协会开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查的通知》的文件精神，我社为了进一步贯彻落实行规行约工作，认真组织全体员工进行了学习，同时进行了认真的自查。

通过学习和自查工作，全员合规意识得到进一步强化，现将工作开展情况汇报如下：

一、成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，我社成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施。

组长：

副组长：

成员：

二、自查工作开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我社确定专门人员负责此项工作，明确我社主任为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保我社行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。

组织员工认真学习《中国银行业从业人员流动公约》《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业反不正当竞争公约》《中国银行业文明服务公约》等

一系列相关规章制度，同时结合近年来检察机关查办的违反行规行约犯罪典型案例，剖析犯罪的成因和后果，提高员工对违规犯罪的理解和认识，教育大家从中汲取教训，只有认认真真做人，踏踏实实地工作，获取正当的劳动报酬才是我们幸福生活的保障。

2、落实各项规章制度，加大检查力度

我社通过加强检查工作频率，强化制度执行力，使员工时刻绷紧制度这根弦。

对检查中发现的问题查清原因，分清责任，对责任人进行处罚。

对由于规章制度不熟悉发生的违章现象，重在加强辅导，对屡查屡犯和明知故犯的，重点教育加重处罚。

3.重点业务方面做重点检查

对社内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

四、自查结果及今后工作安排

1.我社分别对制度建设、存款业务、贷款业务、文明服务规范、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等方面进行认真仔细的排查。

经自查，我社在行规行约执行方面未存在任何安全隐患，所有员工都能认真执行相关制度，今后我社会将规章制度覆盖到所有领域、岗位和操作环节，将各项规章能够有效的贯彻，

发现差错及时改正，我社将不定期组织员工进行学习，加强社内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告2017-03-1017:

54|#2楼

根据分行《关于开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》，我行组织人员开展对本行行规行约贯彻落实情况进行自查，自查情况如下：

一、《中国银行业自律公约》及实施细则的执行情况；

1、能严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，没有违规或变相提高利率吸收存款的现象，没有向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益情况。

2、能严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，经查没有向关系人发放信用贷款现象，发放担保贷款的条件能做到一视同仁，没有采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款的现象。

3、能严格执行有关帐户和现金管理规定，没有违反规定强拉客户开立帐户、没有为不符合开户条件的客户开立银行帐户、没有以放松现金管理为条件进行不正当竞争等现象。

4、办理各项存款业务时，能严格执行国家利率政策，没有违规或变相提高利率吸收存款的'现象。

办理各项授信业务时，能严格遵守各项规定，有序、合规竞争，自觉维护市场秩序。

5、没有对产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或有歧义的宣传的现象，没有贬低同业内其他单位的产品或服务的现象。

6、办理支付结算业务时，能做到：

①备有各类结算方式的一般使用说明，供客户索取；②提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，能提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全保密措施及附加收费标准等资料；③各类电子化支

付结算业务，采取了必需的安全措施、电子交易记录备份，建立了必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。

二、《中国银行业柜面服务规范》的执行情况；

1、能合理设置营业网点服务工作岗位，明确岗位职责和分工。

①大堂服务人员。

大堂服务人员在营业前能按规定做好各项准备，在营业期间能主动迎送、引导分流客户，指导客户办理业务，提供咨询服务，积极为客户解决问题，维护营业秩序；②柜员。

柜员能按规定处理日常交易业务，能做到服务热情、操作熟练、及时准确回答客户问题；③个人客户经理。

个人客户经理能遵照监管部门相关规定做好金融产品的销售工作，做到诚信、专业、严谨、周到。

销售基金、理财产品、保险产品时，能做好客户风险评估，充分揭示风险，没有误导客户和夸大产品收益率。

2、服务环境符合要求。

营业网点能保持明亮、整洁、舒适。

物品摆放实行定位管理。

3、客户服务设施。

营业网点能合理配置客户服务设施及无障碍设施。

提供了点（验）钞设备、书写用具、老花镜、等候座椅、防滑垫等服务设施。

提供了书写整齐规范的单据填写范例。

在醒目位置放置了意见（评价）簿，并公示客户服务电话。

4、网点功能分区设置合理。

能根据营业网点实际情况合理设置功能分区。

设置了现金区、非现金区、自助服务区、高端客户服务区和等候区等区域。

5、服务形象。

①能按规定示牌服务，柜面人员上岗佩戴规范挂牌（胸牌）或摆放统一服务标识牌。

②能做到统一着装。

柜面人员能按要求统一着装。

6、网点负责人能按规定在营业前召集全体人员召开晨会，检查仪表

仪容，开展工作提示、文件传达、教育培训、服务讲评、情况交流等。

7、网点开门时，大堂服务人员能站于岗位，微笑迎接第一批客户。

8、能主动识别客户。

接待客户时能集中注意力倾听，有效询问、循序渐进地了解客户的需要，根据客户不同的需求类别，提供个性化服务。

9、能做到双手接递。

交接钞、单、卡、折或有关证件时，能做到双手自然接交，并给予必要的提示。

10、送别客户体贴提示。

柜员办结业务，能向客户提示是否需要其它服务，并微笑提示客户带齐各类物品、保管好财物。

中国农业银行连山县支行

二○一二年八月二十八日