上海清算登记托管结算试题试题库.docx
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上海清算登记托管结算试题试题库
培训参考试题
一、单选题
1、结算方式为券款对付的分销交易需在（C）前完成交易指令录入，并于（）前完成交易复核、确认及结算。
A.16:
3016:
45
B.16:
4516:
45
C.16:
3016:
55
D.16:
4516:
55
2、逆回购方提交逾期返售指令前，（C）可按交易双方协商结果进行修改。
A．结算方式
B．结算日期
C．结算金额
D．债券面值
3、采用代理结算模式的间接结算成员，须委托其结算代理人逐笔发送成交指令，代其办理结算业务。
双方应商定合理的委托形式及交接方式，确保结算代理人指令的真实性和（A）。
A.合法性
B.可靠性
C.时效性
D.唯一性
5、卖方应付债券不足，或上海清算所业务系统未收到有效收款确认或付款确认指令的，上海清算所进行指令（B）。
截至日终仍处于排队状态的，按结算失败处理。
A.撤销处理
B.排队处理
C.未完成处理
D.失败处理
6、（D）是指在结算日，结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。
A.见款付券
B.见券付款
C.纯券过户
D.券款对付
7、结算成员以券款对付方式办理债券结算的，应事先向上海清算所明确资金结算方式，指定准确有效的（C）。
A.持有人账户
B.发行人账户
C.资金结算账户
D.不可选
8、银行类直接结算成员可以指定其在（A）的清算账户作为券款对付资金结算账户，也可以申请在上海清算所资金管理系统中开立资金结算专户进行资金结算。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.第三方支付系统
D.电子支付系统
9、结算成员存入结算资金时，由结算成员通过其开户银行直接将款项汇入上海清算所大额支付系统特许参与者账户，或在结算银行的专用结算账户。
上海清算所收到收款信息后，增加结算成员资金结算专户（C）。
A.贷方金额
B.借方金额
C.余额
D.发生额
10、结算代理人和委托人应在（C）、自愿、协商一致的基础上签订代理协议，在全国范围内自主选择代理客户或结算代理人，自行承担风险。
A.互惠互利
B.公开
C.平等
D.自主
11、结算代理人不得以开展结算代理业务名义办理债券二级托管业务，不得在（A）为委托人托管债券，不得挪用委托人的债券。
A.自营托管账户
B.代理账户
C.二级托管账户
D.间接结算成员账户
12、结算代理人应本着（B）的原则为委托人提供市场报价并进行交易，不得强买强卖，不得与委托人串通进行虚假交易。
A.公开
B.公平
C.负责
D.真实
13、结算代理人应按季向（B）总行和当地分行、营业管理部报告有关结算代理业务的情况。
其各分行、营业管理部要积极支持和引导辖区内结算代理人业务的开展，加强对结算代理人业务的风险控制与监督，并及时向总行报告情况。
A.交易商协会
B.中国人民银行
C.证监会
D.银监会
14、对金融机构违反《债券结算代理业务有关问题通知》的行为，中国人民银行将视其情节轻重，给予（C）、通报批评、暂停直至取消结算代理人资格的处罚。
A.罚款
B.公告
C.警告
D.强制撤销交易
15、结算成员预存入或支取开立在上海清算所资金结算专户或保证金结算专户的结算资金时，应在营业日（C）以前向上海清算所发送指令。
A.16：
30
B.16:
45
C.16:
55
D.17:
00
16、自营业日9:
00至（D），上海清算所业务系统停止接收券款对付成交指令；（）为券款对付结算处理截止时点。
A.16：
35、16:
45
B.16:
30、16:
45
C.16:
35、16:
55
D.16:
30、16:
55
17、质押式回购业务到期结算失败的，双方协商一致后，可由（B）发送逾期返售指令、并经（）确认并完成结算后，相关债券解除质押。
A.正回购方、逆回购方
B.逆回购方、正回购方
C.正回购方、正回购方
D.逆回购方、逆回购方
18、代理费用包括托管账户维持费和债券结算代理佣金。
债券结算代理佣金由结算代理人和委托人商定，不得超过结算债券面值总额的（A）。
A．0.1‰
B．0.2‰
C．0.3‰
D．0.5‰
19、债券托管账户按企业年金基金投资管理人管理的每个投资组合开立。
单个企业年金计划开立的债券托管账户不得超过（B）个。
A．5
B．10
C．15
D．20
20、金融机构应（C）定期以书面形式向人民银行当地分支行报告其在全国银行间债券市场的活动情况。
A．每周
B．每月
C．每季
D．每年
21、商业银行应通过其（D）和人民银行资金划拨清算系统进行债券交易的资金结算，商业银行与其他参与者、其他参与者之间债券交易的资金结算途径由双方自行商定。
A．基本存款帐户
B．银行存款帐户
C．大额存款帐户
D．准备金存款帐户
22、上海清算所全额日间处理时间为（A）
A．营业日的9:
00至17:
00
B．营业日的9:
00至16:
45
C．营业日的9:
00至16:
30
D．营业日的9:
00至16:
15
23、在清算所开立的资金结算专户及保证金结算专户提款时间为（营业日的9:
00至16:
55）。
A．营业日的9:
00至16:
15
B．营业日的9:
00至16:
30
C．营业日的9:
00至16:
45
D．营业日的9:
00至17:
00
24、上海清算所现券净额日间处理时间为（D）
A．营业日的9:
00至17:
00
B．营业日的9:
00至16:
45
C．营业日的9:
00至16:
30
D．营业日的9:
00至16:
15
25、上海清算所净额业务结算方式为（D）
A．纯券过户
B．见券付款
C．见款付券
D．券款对付
26、各类机构投资者参与银行间债券市场前需向（C）申请备案，收到备案通知书后需在（）内办理联网和开户手续。
A．中国人民银行总行、二个月
B．注册地中国人民银行分支机构、三个月
C．中国人民银行上海总部、三个月
D．交易商协会、二个月
27、直接参与银行间债券市场的非法人产品应由其（B）向相关登记托管机构申请办理债券账户开立手续。
A．投资管理人
B．托管人
C．委托人
D．结算代理人
28、以下属于定向合格机构投资者才可投资的债券品种是（C）。
A．CP
B．SCP
C．PPN
D．以上均是
29、人民银行关于信托产品市场作出相关规定，以下哪些行为允许的是（C）。
A．同一信托公司管理的各信托专用债券账户之间的债券交易
B．信托公司自营债券账户与信托专用债券账户
C．信托公司单一信托计划和某一基金资产管理组合进行债券交易
D．信托公司为其管理的所有单一信托和集合信托计划开立一个代理债券账户
30、人民银行关于基金公司特定资产管理组合市场作出相关规定，以下哪些行为违反上述规定的是（A）。
A．基金管理公司挪用其管理的特定资产管理专用债券账户的债券
B．特定资产管理组合直接进行债券交易和结算
C．特定资产管理组合通过结算代理人进行债券交易和结算
D．基金公司本身和特定资产管理组合分别开立债券账户
31、人民银行关于证券公司资产管理计划市场作出相关规定，以下哪些行为违反上述规定的是（A）。
A．同一证券公司管理的各债券账户之间进行任何债券交易
B．证券公司资产管理计划直接进行债券交易和结算
C．证券公司资产管理计划通过结算代理人进行债券交易和结算
D．同一证券公司管理的各债券账户之间进行分销交易
32、中国人民银行、劳动与社会保证部关于企业年金进入银行间债券市场作出相关规定，以下哪些行为违反上述规定的是（A）。
A．同一保险机构名下的各账户之间进行债券交易
B．保险产品和证券公司资产管理计划之间进行债券交易
C．保险产品和信托专用债券账户之间进行债券交易
D．保险产品和基金公司资产管理组合债券账户之间进行债券交易
33、根据人民银行关于保险产品市场的相关规定，以下说法是正确的是（A）。
A．同一企业年金基金的不同投资组合之间不得相互进行债券交易
B．同一投资管理人管理的不同企业年金基金及其他资产之间可以相互进行债券交易
C．单个企业年金计划只能开立一个债券托管账户
D．企业年金计划只能通过代理结算方式进行债券交易和结算
34、根据人民银行关于债券市场交易相关管理办法，以下说法错误的是（D）。
A.债券市场参与者不得从事租券业务
B.债券市场参与者不得交易未经批准上市债券
C.债券市场参与者恶意操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格
D.非金融机构不得参与全国银行间债券交易
35、债券远期交易指可以约定在交易日（T日）后（A）完成结算的交易；交易双方最晚需在（）前完成第三方指令确认。
A.一年内T+1日
B.一年内T日
C.半年内T+1日
D.半年内T日
36、根据人民银行关于债券结算代理业务的相关规定，以下说法不正确的是：
（C）
A．金融机构法人可直接与其他市场参与者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其他市场参与者进行交易
A．结算代理人不得与委托人串通进行虚假交易
B．非金融机构法人可直接与其他市场参与者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其他市场参与者进行交易
C．非金融机构法人只能与其结算代理人进行债券交易
37、上海清算所日终施行资金结算专户资金批量退回，批量退回时间为（C）。
A．16:
3016:
56
B.16:
3017:
00
C.16:
4016:
56
D.16:
4017:
00
38、以下关于结算代理的要求不正确的是：
（D）
A．市场参与者不得误导或欺诈委托人
B．市场参与者不得利用代理交易活动进行利益输送
C.结算代理人不得与委托人串通进行虚假交易或违规操作
D.结算代理人发现委托人大幅偏离市场价格等异常交易结算行为时必须制止该交易行为
39、中国人民银行、劳动与社会保证部关于企业年金进入银行间债券市场作出相关规定，以下哪些说法是正确的：
（A）
A．同一企业年金基金的不同投资组合之间不得相互进行债券交易
B．同一投资管理人管理的不同企业年金基金及其他资产之间可以相互进行债券交易
C．单个企业年金计划可以开立任意多个债券托管账户
D．企业年金计划既可直接进行债券交易和结算，又可通过代理结算方式进行交易和结算
40、以下行为违反人民银行关于境外机构参与债券市场相关规定的是：
（A）
A．境外机构可与其母公司进行任何债券交易与其同一母公司下的其他子公司（分支机构）进行债券交易和结算
B．境外央行或港澳人民币清算行可通过具有国际结算业务能力的银行间债券市场结算代理人进行债券交易和结算
C．境外参加银行可通过具有国际结算业务能力的银行间债券市场结算代理人进行债券交易和计算
D．境外央行或港澳人民币清算行可直接向中央国债登记结算有限公司申请开立债券账户，向全国银行间同业拆借中心申请办理债券交易联网手续
41、人民银行关于信托产品、基金管理资产、保险产品市场作出相关规定，以下哪些行为违反上述规定：
（A）
A．同一信托公司管理的各信托专用债券账户之间的债券交易
B．信托公司单一信托计划和保险产品进行债券交易
C．信托公司单一信托计划和某一基金资产管理组合进行债券交易
D．保险产品和某一基金资产管理组合进行债券交易
42、人民银行关于基金管理资产、证券公司资产管理组合作出相关规定，以下哪些行为是正确的：
（D）
A．基金公司所有的资产管理组合可以开设同一个债券账户
B．证券公司资产管理组合只能通过结算代理人进行债券交易和结算
C．基金公司特定资产管理组合只能通过结算代理人进行债券交易和结算
D．基金公司本身和特定资产管理组合分别开立债券账户
43、根据人民银行关于债券市场交易相关管理办法，以下要求不正确的是：
（C）
A．市场参与者不得误导或欺诈委托人
B．市场参与者不得利用代理交易活动进行利益输送
C.市场参与者因特殊情况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象的交易行为，应当于交易达成次日12：
00前将有关情况送同业拆借中心、中央结算公司或上海清算所备案
D.结算代理人应当监督委托人的交易结算行为，发现大幅偏离市场价格等异常交易结算行为时应当予以风险提示，要求委托人说明情况，并及时向同业拆借中心、中央结算公司和上海清算所报告
44、根据人民银行关于债券结算代理业务的相关规定，以下说法不正确的是：
（C）
A．结算代理人不得误导或欺诈委托人
B．市场参与者不得利用代理交易活动进行利益输送
C.结算代理人可以开展结算代理业务名义开办债券二级托管业务
D.结算代理人在自营托管账户为委托人托管债券
46、根据人民银行关于买断式回购的相关规定，以下说法不正确的是（B）
A．进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%
B．买断式回购，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）托管的自营债券总量的100%
C．买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。
D．进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手的信用状况协商设定保证金或保证券。
设定保证券时，回购期问保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。
47、根据人民银行关于回购的相关规定，以下说法不正确的是（A）
A．质押式回购，买方可以在回购期内动用回购债券
B．交易成员在进行回购业务时，债券与资金必须足额清算，不得买空和卖空债券
C．交易成员在进行回购业务时，不得挪用个人或机构委托其保管的债券进行回购业务
D．进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手的信用状况协商设定保证金或保证券。
设定保证券时，回购期问保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。
48、关于发行人申请其发行的债券交易流通的说法不正确的是（B）
A．债券依法公开发行;
B.需在债权债务关系确立登记前
C.发行人具有较完善的治理结构和机制，申请前两年没有重大违法、违规行为
D.单个投资人持有量不超过该期债券发行量的30%
补充（客户端操作）
49．参与现券净额业务交易双方必须是上海清算所（B）。
A．结算成员
B．现券净额清算会员
C．清算会员
D．综合清算会员
50．（A）停止接收T日需要结算的现券净额成交指令；（）停止接收T+1日需要结算的现券净额成交指令。
A．15：
3016：
30
B．15：
4016：
30
C．16：
1016：
55
D．16：
1516：
55
51．每季度最后一个月的（B），各结算成员及清算会员可在客户端文件下载界面下载计息清单。
（遇节假日顺延）
A．20日
B．21日
C．最后一个工作日
D．最后一个自然日
52．结算指令生成后足额的标的券将由卖方的“可用”科目转入（A）科目。
A．待付
B．待购回
C．冻结
D．质押
53．质押式回购首期结算成功后，标的券将转入（C）。
A．逆回购方可用科目
B．逆回购方待购回科目
C．正回购方待购回科目
D．正回购方质押科目
54．现券净额业务日终轧差时点为（B）
A．15：
30
B．15：
40
C．16：
10
D．16：
15
55．根据《关于完善债券交易结算服务有关事宜的通知》（清算所发[2013]49号），每季度债券登记结算费用需在账单月份（D）前缴纳。
A．10个工作日
B．15个工作日
C．20个工作日
D．25个工作日
56．上海清算所全额DVP业务处理时间为（B）。
A．9：
00至17：
00
B．9：
00至16：
55
C．9：
00至16：
50
D．9：
00至16：
45
57．现券净额业务中，清算会员备券、备款及清算所付券、付款的时间为（C）。
A．15：
30至16：
00
B．15：
30至16：
10
C．15：
40至16：
10
D．15：
40至16：
15
补充（登记托管结算业务）：
1、以下债券品种中不属于公司信用类债券范围的是（D）
A．企业债券
B．公司债券
C．非金融企业债务融资工具
D．商业银行金融债
2、债券市场中，以下哪一类参与者不属于银行间债券市场的参与者（D）
A．金融机构
B．非金融机构
C．非法人产品
D．个人
3、以下固定收益类产品中，不属于上海清算所登记托管产品范围的是（B）
A．中期票据
B．央票
C．同业存单
D．非公开定向债务融资工具
4、截止2014年5月30日，在上海清算所登记托管结算业务中，托管数量和托管金额最大的为（A）
A．PPN
B．SCP
C．CP
D．MTN
5、以下哪项不属于上海清算所登记托管结算业务中提供的服务内容（B）
A．发行（创设）登记
B．交易撮合
C．交易后清算结算
D．产品估值
6、以下哪一类账户种类不属于上海清算所持有人账户分类范围内的（D）
A．A类户
B．B类户
C．C类户
D．S类户
7、截止目前，由人民银行批复结算代理资格的各大商业银行数有（B）家：
A．45
B．46
C．47
D．48
8、以下哪一项收费标准不属于上海清算所的持有人账户维护费收费标准的是（C）
A．结算代理人（A类），2500元/月/户
B．其他直接结算成员（B类），1500元/月/户
C．其他直接结算成员（B类），2000元/月/户
D．间接结算成员（C类），500元/户（一次性）
9、以下关于上海清算所发行登记业务流程环节中，说法不正确的是（B）
A．预约沟通：
需在发行披露前一个工作日与上海清算所预约沟通相关发行披露材料；
B．发行披露：
针对不同的产品，均需在披露日上午10点前披露各发行文件；
C．分销：
若有分销环节，需在分销开始前提交注册及承销额度登记材料至上海清算所；
D．登记确权：
需在缴款日17:
00前提交《固定收益产品发行款到账确认书》至上海清算所。
10、以下关于上海清算所付息兑付业务流程环节中，说法不正确的是（D）
A．上海清算所在付息兑付前10个工作日向发行人出具通知；
B．SCP、PPN、CD三类产品的过户截止日均为付息兑付前1个工作日；
C．付息兑付登记日为付息兑付前1个工作日，在该日日终需确定持有人名册，计算各持有人应收付息兑付资金；
D．发行人需在规定时点划拨足额资金至上海清算所账户，所有产品的规定时点均为付息兑付日前1个工作日16:
00前。
11、上海清算所托管的产品中，以下哪一类产品不属于固定收益类产品（A）
A．信用风险缓释凭证
B．债券借贷
C．买断式回购
D．质押式回购
12、会员在上海清算所开立的资金结算专户，该专户的利息暂按人民银行规定的活期存款利率以积数计息法进行计息，应收利息直接计入资金结算专户中。
目前，该利率为（B）。
A．1.60%
B．1.62%
C．1.98%
D．2.60%
13、目前，上海清算所支持的汇款路径为（B）。
A．小额支付系统
B．大额支付系统
C．网上银行跨行支付系统
D．同城支付系统
14、以下哪一项收费不属于上海清算所收取的费用范畴（D）
A．发行登记费
B．付息兑付服务费
C．结算过户费
D．交易费
15、上海清算所于每季度最后一个工作日汇总各结算成员本季度的各项应缴费用，通过客户端发送缴费通知单。
结算成员核对无误后于次月（A）前，将费用一次全额汇至清算所指定的银行账户。
A．25日
B．26日
C．27日
D．28日
16、上海清算所要求，发行人应在产品初始登记办理完毕后（C）个工作日内，将相关服务费用即时足额划付至清算所指定账户。
A．1
B．2
C．3
D．4
17、发行人应于指定时点前将付息兑付资金足额划付至清算所指定银行账户。
未及时足额划付的，所有责任由发行人承担，上海清算所将及时向市场公告。
以下哪一类产品要求的付息兑付资金到账要求时点不是付息兑付当日上午10点前。
（D）
A．SCP
B．PPN
C．券商CP
D．MTN
18、以下哪一份材料是针对发行中小企业区域集优票据（SMECNII）开立联合发行人账户时，发行人需额外提交的材料。
（A）
A．发行人联合说明
B．发行人服务协议
C．企业法人营业执照副本复印件
D．组织机构代码证副本复印件
19、上海清算所规定的开户流程中，第一步需在人民银行上海总部备案，拿到“备案通知书”后，方可办理持有人开户手续。
“备案通知书”的有效期为（C）个月。
A．1
B．2
C．3
D．4
20、根据人民银行公布的《关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点有关事宜的通知》相关内容，以下哪一项不属于境外三类机构的范畴。
（B）
A．境外中央银行或货币当局
B．RQFII
C．香港、澳门地区人民币业务清算行
D．跨境贸易人民币结算境外参加银行
二、多选题
1、下列哪些情况不符合日终批量退款条件（B、D）。
A．当日结算的交易还未完成确认的应付款方
B．当日结算的交易还未完成确认的应收款方
C．仍有结算指令处于等券状态的应付款方
D．仍有结算指令处于等券状态的应收款方
2、办理应急业务时，上海清算所认可的印鉴为（A、C）。
A．预留印鉴
B．财务公章
C．法人公章
D．任何业务公章
3、在营业时间内，结算成员可通过客户终端实时查询自身账务数据并进行打印、对账，包括（A、B、C、D）等。
A.过户通知书
B.结算失败通知
C.持有人账户对账单
D.资金结算专户对账单
4、债券全额和净额即期交易支持的结算日有（A、B）。
A.T日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+3日
5、参与者在债券交易中要遵循公平、诚信、自律的原则，参与者应当（A、B、C、D）。
A.自主报价
B.自选对手
C.自行清算
D.自担风险
7、债券结算代理系指吸收公众存款的金融机构法人（简称金融机构法人）受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算等业务的行为。
债券结算代理业务是：
（A、C、D）
A、以委托人名义为委托人办理债券托管账户开户、销户等手续
B、为委托人办理债券二级托管业务
C、根据委托人的指令，为其办理有关结算手续
D、在债券利息支付和本金兑付中，为委托人办理相关事宜
8、结算代理人不得进行如下违规操作（A、B、C、D）
A、利用自营托管账户为委托人托管债券
B、结算代理人擅自动用委托人债券或占压委托人的资金
C、利用代理交易活动进行利益输送
D、在交易中为委托人垫资
10、参与者有（A、B、C、D）的，由中国人民银行给予警告，并可处三万元人民币以下的罚款，可暂停或取消其债券交易业务资格；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分；违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理规定的，按其规定处理。
A、擅自从事借券、租券等融券业务
B、擅自交易未经批准上市债券
C、制造并提供虚假资料和交易信息
D、恶意操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格
11、上海清算所全额业务交易品种有（A、B、C、D）
A、现券交易
B、质押式回购
C、买断式回购
D、债券远期
12、现券净额业务保证金专户余额包括以下哪些资金（A、B、D）
A、最低保证金
B、变动保证金
C、冻结资金
D、可提取金额
13、全额与净额业务处理的不同点（A、B、C、D）
A、清算方式
B、准入条件
C、风险监控
D、违约处理
14、持有人账
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