金融法律及反洗钱知识竞赛试题1.docx
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金融法律及反洗钱知识竞赛试题1
“金融法律及反洗钱知识竞赛”试题
一、单选题
1、《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于年月日进行了修改。
A、八、十三、2003/12/27B、八、十、2003/12/27
C、八、十三、2003/12/28D、八、十三、2001/12/27
答案：
A
2、商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的。
A、50%B、60%C、70%D、80%
答案：
B
3、设立商业银行的注册资本最低限额为。
A、全国性商业银行为5亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万
B、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为6仟万
C、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万
D、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为2亿、农村商业银行为5仟万
答案：
C
3、商业银行资本充足率为。
A、4%B、6%C、8%D、10%
答案：
C
4、贷款余额与存款余额的比例不得超过。
A、75%B、85%C、65%D、55%
答案：
A
5、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。
A、20%B、25%C、30%D、35%
答案：
B
6、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。
A、40%B、30%C、20%D、10%
答案：
D
7、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起年内予以处分。
A、1B、2C、3D、4
答案：
B
8、商业银行在中华人民共和国境内不得从事。
A、银行投资和证券经营业务
B、保险投资和证券经营业务
C、信托投资和经营业务
D、信托投资和证券经营业务
答案：
D
9、商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过。
A、1年B、半年C、2年D、6个月
答案：
C
10、《商业银行法》共计条。
A、81B、85C、89D、95
答案：
D
11、未成人的财产抵押。
A、可以B、不得C、监护人决定D、由父母决定
答案：
B
12、借款合同的诉讼时效为。
A、2年B、6个月C、1年D、4年
答案：
A
13、《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：
A、法律和规章B、法规和规章
C、法律和法规D、规章和法规
答案：
A
14、借款合同属。
A、无名合同B、实名合同
C、有名合同D、规章合同
答案：
C
15、下列可以作为保证人的有。
A、学校B、医院C、银行D、企业
答案：
D
16、下列可以作为抵押物的有。
A、自留地使用权B、城市土地所有权
C、私人房产D、大团结广场
答案：
C
17、下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容。
A、债务人住址B、保证期间
C、保证担保范围D、主债权种类
答案：
A
18、同一债权既有保证又有抵押的，。
A、保证人对抵押以外的债权承担保证责任
B、抵押人对保证以外的债权承担担保责任
C、保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任
D、抵押人、保证人对全部债权承担担保责任
答案：
C
19、未办理登记的，抵押。
A、无效B、有效
C、视抵押物性质而定D、由法院决定
答案：
C
20、截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？
A、1个B、2个C、3个D、4个
答案：
C
21、截止2005年底，中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？
A、1个B、2个C、3个D、4个
答案：
D
22、在中央部委中，是中国反洗钱工作的牵头组织部门。
A、中国人民银行B、公安部
C、银行业监督管理委员会D、国务院
答案：
A
23、法人、其他组织和个体工商户之间的万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。
A、100B、150C、200D、250
答案：
A
25、金额万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。
A、10B、20C、30D、50
答案：
B
26、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额万元以上的款项划转属于大额支付交易。
A、20B、40C、60D、80
答案：
A
27、中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有。
A、6种情形B、11种情形
C、14种情形D、17种情形
答案：
C
28、商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第个工作日报告中国人民银行总行。
A、1B、2C、3D、4
答案：
B
29、商业银行一级分行对下级行上报的《可疑支付交易报告表》，经分析属可疑交易的，应将该表在收到后的第个工作日报送中国人民银行当地分行、首府城市中心支行。
A、1B、2C、3D、4
答案：
2
30、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值万美元以上的属于大额外汇资金交易。
A、1B、2C、3D、4
答案：
A
31、个人当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔万美元以上的，属大额外汇资金交易。
A、5B、10C、15D、20
答案：
B
32、企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔万美元以上的，属大额外汇资金交易。
A、10B、50C、100D、150
答案：
B
33、属于可疑外汇现金交易情形的有种。
A、9B、10C、11D、15
答案：
C
34、属于可疑外汇非现金交易情形的有种。
A、18B、19C、20D、22
答案：
C
35、我行按总行要求已成立了个反洗钱专业小组。
A、1B、2C、3D、4
答案：
C
36、金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料。
A、自销户之日起至少5年
B、自销户之日起至少6年
C、自销户之日起至少7年
D、自销户之日起至少8年
答案：
A
37、我国《反洗钱法》。
A、已制定B、正在起草
C、无计划D、于2006年起草
答案：
B
38、按照总分行要求，分行各专业小组要按季编写可疑交易分析报告。
A、月B、季C、年D、半年
答案：
B
39、各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按季编制汇总表，于每后日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。
A、月、月、10B、季、月、20
C、月、季、20D、季、季、10
答案：
D
40、各支行将反洗钱培训情况，按编制汇总表并于每后日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。
A、月、月、10B、季、季、20
C、月、月、20D、季、季、10
答案：
D
41、同业拆借，应当遵守中国人民银行规定的期限，拆借的期限最长不得超过个月。
A、4B、5C、6D、7
答案：
A
42、商业银行应当于每一会计年度终了内，按照中国人民银行规定，公布上一年度的经营业绩和审计报告。
A、1B、2C、3D、4
答案：
C
43、商业银行应当按照国家有关规定，，冲销呆账。
A、提取呆账资金B、提取坏账准备金
C、提取坏账资金D、提取呆账准备金
答案：
D
44、商业银行办理业务，提供服务，按照收取手续费。
A、规定B、中国人民银行
C、银监委D、物价部门
答案：
A
45、《商业银行法》自起施行。
A、1995年7月1日B、1995年10月1日
C、2003年12月27日D、2003年12月28日
答案：
A
46、商业银行应当依法接受的审计监督。
A、中国人民银行B、中国银行业监管理委员会
C、审计机关D、财政部门
答案：
C
47、商业银行在中华人民共和国境内可以投资于。
A、非自用不动产B、自用不动产
C、企业D、民营企业
答案：
B
48、商业银行的分立、合并，适用的规定。
A、《商业银行法》B、《人民银行法》
C、《银行业监督管理法》D、《公司法》
答案：
D
49、新修订的《会计法》自起施行。
A、1999年10月31日B、2000年1月1日
C、2000年7月1日D、2000年10月1日
答案：
C
50、我国《票据法》所指票据是指。
A、本票、汇票和支票B、商业汇票和支票
C、银行承兑汇票、支票D、汇票、支票
答案：
A
51、支票的持票人提示付款日期为。
A、5天B、7天C、9天D、10天
答案：
D
52、本票自出票日起，付款期限最长不得超过。
A、2个月B、6个月C、1年D、2年
答案：
A
53、见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起内向付款人提示承兑。
A、1年B、半年C、2个月D、1个月
答案：
D
54、任何单位和个人印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。
A、可以B、不得
C、征得人行同意D、经人行批准
答案：
B
55、到目前为至，中国人民银行已发行套流通人民币。
A、4B、5C、3D、2
答案：
B
56、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起个月。
A、6B、7C、8D、9
答案：
A
57、对个人储蓄存款，商业银行在情形下方可办理查询、冻结和扣划的手续。
A、法律有规定
B、法律，行政法规有规定
C、法律、行政法规和规章有规定
D、法律、法规和规章有规定
答案：
A
58、下列银行中，不是商业银行。
A、国家开发银行 B、交通银行
C、深圳发展银行 D、招商银行
答案：
A
59、在我国，起可以成立一人公司。
A、1995年12月31日B、1999年5月1日
C、2002年10月1日D、2006年1月1日
答案：
D
60、2006年2月1日，某人预设立有限责任公司，那么，最低注册资本应为。
A、10万元B、20万元C、30万元D、40万元
答案：
A
61、2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司的最低注册资本应为。
A、3万元B、1000万元C、500万元D、A和C
答案：
D
62、今后，设立股份有限公司，应当有为发起人。
A、5人以上200人以下B、5人以上
C、2人以上200人以下D、10人以上
答案：
C
63、对股份有限公司的发起人，须有发起人在中国境内有住所。
A、全部B、1/3以上C、1/2以上D、1/4以上
答案：
C
64、甲于2006年2月8日申请设立有限责任公司，则甲缴纳出资额。
A、可以分期B、须一次性
C、可以分两次D、两次以上
答案：
B
65、2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司，其股东缴纳出资额。
A、可以分期B、须一次性
C、可以分两次D、两次以上
答案：
A
66、有限责任公司设董事会，其成员为。
A、2至10人B、3至10人
C、3至13人D、2至13人
答案：
C
67、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的。
A、25%B、35%C、45%D、55%
答案：
B
68、股份有限公司设董事会，其成员为。
A、3至9人B、5至19人
C、5至13人D、3至13人
答案：
B
69、股份有限公司董事会设董事长一名，。
A、副董事长一名B、副董事长一至两名
C、副董事长D、副董事长三名
答案：
C
70、有限责任公司设立董事会。
A、必须B、不C、可以不设D、无规定
答案：
C
71、有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经的股东通过。
A、代表三分之二以上表决权
B、全体
C、半数以上
D、2/3以上
答案：
A
72、有限责任公司和股份有限公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过年。
董事任期届满，。
A、2可连任两届B、3可连任两届
C、2连选可以连任D、3连选可以连任
答案：
D
74、有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决，。
A、不分职务，实行一人一票
B、董事长有一半的表决权
C、董事长、董事长有一半的表决权
D、职工董事无表决权
答案：
A
75、国有独资公司设股东会。
A、必须B、可以C、不D、视情形
答案：
C
76、有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经
，公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。
A、全体股东同意
B、半数股东同意
C、经持50%以上股权的股东同意
D、其他股东过半数同意
答案：
D
77、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须。
A、经董事会决议
B、经股东会或者股东大会决议
C、经董事会或股东（大）会决议
D、经董事会和股东（大）会决议
答案：
B
78、上市公司在内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东通过。
A、一年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上
B、两年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上
C、一年、百分之三十、所持表决权的二分之二以上
D、两年、百分之二十、所持表决权的三分之二以上
答案：
A
79、除有特别规定外，公司收购本公司股份。
A、可以B、不得C、经批准D、经备案
答案：
B
80、2005年修订的《公司法》自起施行。
A、2005年10月1日B、2005年12月31日
C、2006年1月1日D、2006年10月1日
答案：
C
81、《支付结算办法》属。
A、法律B、行政法规C、地方性法规D、部门规章
答案：
D
82、公安机关、国家安全机关、海关总暑走私犯罪侦查局不得对存款采取。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
C
83、检察机关不得对存款采取。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
C
84、人民法院不得对存款采取。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
D
85、审计机关、工商银行管理部门、价格主管部门可以对单位存款进行。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
A
86、海关不得对单位存款采取。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
D
87、税务机关不得对存款采取。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
D
88、监察机关有权对存款采取。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
A
89、对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以。
A、查询和扣划B、冻结和扣划
C、查询和冻结D、都不正确
答案：
C
90、最高院司法解释规定，对社会保险基金，不得冻结和扣划。
A、行政机关B、检察机关C、法院D、纪监部门
答案：
C
91、审计机关不得。
A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确
答案：
A
92、对企业在银行独立开立的工会经费集中户，法院不得
。
A、查询和扣划B、冻结和扣划
C、查询和冻结D、都不正确
答案：
B
93、依据《中国工商银行协助执行工作管理办法》，我行协助招待工作应坚持依法合规、、维护银行自身合法权益、不损害客户合法权益原则。
A、一切为客户利益B、不介入纠纷
C、与有关机关合作D、都不正确
答案：
B
94、对有权单位或部门要求的协助执行，银行。
A、不得以须行长或主管行长审批签字为由拖延时间和通风报信
B、要求两个以上工作人员出具工作证等证件材料
C、收取费用，作为中间业务收入
D、以上都不正确
答案：
A
95、对法院已冻结存款，可以。
A、再次冻结B、轮侯冻结
C、多次冻结D、以上都不正确
答案：
B
96、依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结存款的最长期限为，期满后可以续冻。
A、1个月B、半年C、一年D、二年
答案：
B
97、下列私人财产抵押，银行可接受的有。
A、未经甲同意，乙用与甲共有的财产抵押贷款
B、未成年人甲以其财产抵押贷款
C、甲以未成年人乙的财产为自已抵押贷款
D、甲以其按份共有的财产部分抵押贷款
答案：
D
98、中国个人存款实名制从开始实施。
A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年
答案：
A
99、胜诉案件的执行期限为。
A、半年或一年B、二年或三年
C、四年或五年D、二年或半年
答案：
A
100、撤销权和代位权属于。
A、债的保全B、债的抗辨
C、债的履行D、债的追偿
答案：
A
101、甲某于1999年初在工行某支行借个人住房贷款10万元，本年6月，甲某在一起意外事故中下落不明，该支行预对该公民申请宣告死亡，那么该支行最早应于提出申请
A、2000年6月B、2000年7月
C、2001年6月D、2001年7月
答案：
D
102、在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为。
A、财富B、不作为C、行为D、精神
答案：
C
103、在我国，公示催告的期间不得日。
A、10B、30C、60D、90
答案：
C
104、下列未使用了银行信用的支付方式。
A、电汇B、票汇C、托收D、信用证
答案：
D
105、我行在业务宣传和业务创新中，可能不会涉及到法律上规定的知识产权的是。
A、专利权B、商标权C、著作权D、肖像权
答案：
D
106、伪造、变造、转让商业银行经营许可证的，。
A、处三年以下有期徒刑或者拘役
B、处五年以下有期徒刑，并处二十万元以下罚金
C、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者说单处二万元以上二十万元以下罚金
D、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者说单处二万元以上二十万元以下罚金
答案：
C
107、2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定。
A、挪用客户资金罪B、挪用公款罪
C、挪用资金罪D、渎职罪
答案：
B
108、下列不属于贷款诈骗罪情形的有。
A、使用虚假经济合同B、使用虚假证明文件
C、以房产抵押D、编造虚假项目
答案：
C
109、商业银行贷款，应当实行的制度。
A、审贷分离、分级审批B、审贷分离、双人审批
C、审贷分离、两级审批D、以上都不正确
答案：
A
110、商业银行工作人员违反规定，向关系人发放，造成较大损失的，将构成犯罪。
A、信用贷款或担保贷款
B、个人贷款或提供贷款
C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
答案：
C
111、商业银行以为经营原则。
A、安全性、流动性、效益性
B、效益性、流动性、安全性
C、流动性、安全性、效益性
D、流动性、效益性、安全性
答案：
A
112、中国工商银行股份有限公司于挂牌成立。
A、2005年10月18日B、2005年10月28日
C、2005年11月18日D、2005年11月28日
答案：
B
113、商业银行的注册资本。
A、可分期缴纳B、可分两次缴纳
C、一次性实缴D、为实缴资本
答案：
D
114、我国《银行业监督管理法》自起施行。
A、2002年12月31日B、2003年2月1日
C、2003年12月31日D、2004年2月1日
答案：
D
115、对银行承兑汇票、委托收款，实行价格。
A、政府指导B、市场调节
C、政府指导和市场调节结合D、政府指导或市场调节
答案：
A
116、工商银行宁夏分行对市场调节的服务价格，决定权。
A、有B、经批准后有C、无D、都不正确
答案：
C
117、不属于中间业务的有。
A、资信业务B、保管箱C、担保D、存款
答案：
D
118、《金融违法行为处罚办法》为。
A、法律B、行政法规C、部门规章D、地方性法规
答案：
B
119、商业银行的下列情形（行为）不须中国人民银行批准？
A、任命支行副行长B、变更名称
C、变更注册资本D、变更机构所在地
答案：
A
120、《贷款通则》系制定。
A、全国人大常委会B、国务院
C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行
答案：
D
二、填空题
121、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益，应当遵守公平竞争原则，不得从事不正当竞争。
122、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
123、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则。
124、商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现，收付入账、不得压单、压票或者违反规定退票。
125、商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。
126、企业法人是依法成立的、能够独立承担民事责任的经济组织。
127、受要约人对合同标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，属对要约内容的实质性变更。
128、当事人自知道或应当知道撤销事由之日起一年内行使撤销权，自行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
129、债务人转让贷款的，应当经债权银行同意；债权银行转让贷款的，应当通知债务人。
130、贷款银行不得在借款本金中预先扣除利息；否则，按实际借款数额返还借款本金并计算利息。
131、借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。
132、借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。
133、当事人对保证方式约定不明的，按照连带责任保证承担保证责任。
134、主合同有效，但债权人、担保人对担保合同无效有过错的，担保人承担民事责任部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。
135、主合同无效导致担保合同无效的，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。
136、当事人约定或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续不具有法律约束力。
137、企业职能部门不具有担保人资格。
138、主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，除保证人知道或者应当知道、新贷偿还旧贷系同一保证人，保证人不承担民事责任。
139、债权人申报债权后在破产程序中未受清偿的部分，要求保证人承担保证责任的，应当在破产程序终结后六个月内提出。
140、以尚未办理权属证书的财产抵押的，在第一审法庭辩论终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。
141、学校等公益为目的的事业单位、社会团体可以公益设施以外的财产为自身债务设定抵押。
142、抵押物依法被继承或者赠与的，抵押权不受影响。
143、主债权未受全部清偿的，抵押权人可就抵押物全部行使抵押权。
144、抵押物被分割或者部分转让的，抵押权人可以就分割或者转让后的抵押物行使抵押权。
145、同一财产法定登记的抵押权与质权并存的，抵押权优先于质权人受偿。
146、金钱特定化
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