金融法律及反洗钱知识竞赛试题1.docx

1、金融法律及反洗钱知识竞赛试题1“金融法律及反洗钱知识竞赛”试题一、单选题1、商业银行法于1995年5月10日在第 届全国人大常委会第 次会议上通过，于 年 月 日进行了修改。A、八、十三、2003/12/27 B、八、十、2003/12/27 C、八、十三、2003/12/28 D、八、十三、2001/12/27 答案：A2、商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的 。A、50% B、60% C、70% D、80%答案：B3、设立商业银行的注册资本最低限额为 。A、全国性商业银行为5亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万B、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿

2、、农村商业银行为6仟万C、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万D、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为2亿、农村商业银行为5仟万答案：C3、商业银行资本充足率为 。A、4% B、6% C、8% D、10%答案：C4、贷款余额与存款余额的比例不得超过 。A、75% B、85% C、65% D、55%答案：A5、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 。A、20% B、25% C、30% D、35%答案：B6、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 。A、40% B、30% C、20% D、10%答案：D7、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动

3、产，应得自取得之日起 年内予以处分。A、1 B、2 C、3 D、4答案：B8、商业银行在中华人民共和国境内不得从事 。A、银行投资和证券经营业务 B、保险投资和证券经营业务C、信托投资和经营业务D、信托投资和证券经营业务答案：D9、商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过 。A、1年 B、半年 C、2年 D、6个月答案：C10、商业银行法共计 条。A、81 B、85 C、89 D、95答案：D11、未成人的财产 抵押。A、可以 B、不得 C、监护人决定 D、由父母决定答案：B12、借款合同的诉讼时效为 。A、2年 B、6个月 C、1年 D、4年答案：

4、A13、民法通则和贷款通则在性质上属：A、法律和规章 B、法规和规章C、法律和法规 D、规章和法规答案：A14、借款合同属 。A、无名合同 B、实名合同 C、有名合同 D、规章合同答案：C15、下列可以作为保证人的有 。A、学校 B、医院 C、银行 D、企业答案：D16、下列可以作为抵押物的有 。A、自留地使用权 B、城市土地所有权C、私人房产 D、大团结广场答案：C17、下列不属于担保法规定的保证合同应当包括的内容 。A、债务人住址 B、保证期间C、保证担保范围 D、主债权种类答案：A18、同一债权既有保证又有抵押的， 。A、保证人对抵押以外的债权承担保证责任B、抵押人对保证以外的债权承担担

5、保责任C、保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任D、抵押人、保证人对全部债权承担担保责任答案：C19、未办理登记的，抵押 。A、无效 B、有效C、视抵押物性质而定 D、由法院决定答案：C20、截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？A、1个 B、2个 C、3个 D、4个答案：C21、截止2005年底，中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？A、1个 B、2个 C、3个 D、4个答案：D22、在中央部委中， 是中国反洗钱工作的牵头组织部门。A、中国人民银行 B、公安部C、银行业监督管理委员会 D、国务院答案：A23、法人、其他组织和个体工商户之间的 万元以上的单笔转帐支付属大额支付交

6、易。A、100 B、150 C、200 D、250答案：A25、金额 万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。A、10 B、20 C、30 D、50答案：B26、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 万元以上的款项划转属于大额支付交易。A、20 B、40 C、60 D、80答案：A27、中国人民银行人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定的“可疑支付交易”情形有 。A、6种情形 B、11种情形 C、14种情形 D、17种情形答案：C28、商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4答案：B29、

7、商业银行一级分行对下级行上报的可疑支付交易报告表，经分析属可疑交易的，应将该表在收到后的第 个工作日报送中国人民银行当地分行、首府城市中心支行。A、1 B、2 C、3 D、4答案：230、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值 万美元以上的属于大额外汇资金交易。A、1 B、2 C、3 D、4答案：A31、个人当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔 万美元以上的，属大额外汇资金交易。A、5 B、10 C、15 D、20答案：B32、企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资

8、金收付交易单笔 万美元以上的，属大额外汇资金交易。A、10 B、50 C、100 D、150答案：B33、属于可疑外汇现金交易情形的有 种。A、9 B、10 C、11 D、15答案：C34、属于可疑外汇非现金交易情形的有 种。A、18 B、19 C、20 D、22答案：C35、我行按总行要求已成立了 个反洗钱专业小组。A、1 B、2 C、3 D、4答案：C36、金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料。A、自销户之日起至少5年B、自销户之日起至少6年C、自销户之日起至少7年D、自销户之日起至少8年答案：A37、我国 反洗钱法。A、已制定 B、正在起草 C、无计划 D、于2006年起草答案

9、：B38、按照总分行要求，分行各专业小组要按 季编写可疑交易分析报告。A、月 B、季 C、年 D、半年答案：B39、各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按 季编制汇总表，于每 后 日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。A、月、月、10 B、季、月、20C、月、季、20 D、季、季、10答案：D40、各支行将反洗钱培训情况，按 编制汇总表并于每 后 日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。A、月、月、10 B、季、季、20C、月、月、20 D、季、季、10答案：D41、同业拆借，应当遵守中国人民银行规定的期限，拆借的期限最长不得超过 个月。A、4 B、5 C、6 D、7答案：A42、商业银行应当于每

10、一会计年度终了 内，按照中国人民银行规定，公布上一年度的经营业绩和审计报告。A、1 B、2 C、3 D、4答案：C43、商业银行应当按照国家有关规定， ，冲销呆账。A、提取呆账资金 B、提取坏账准备金C、提取坏账资金 D、提取呆账准备金答案：D44、商业银行办理业务，提供服务，按照 收取手续费。A、规定 B、中国人民银行 C、银监委 D、物价部门答案：A45、商业银行法自 起施行。A、1995年7月1日 B、1995年10月1日C、2003年12月27日 D、2003年12月28日答案：A46、商业银行应当依法接受 的审计监督。A、中国人民银行 B、中国银行业监管理委员会C、审计机关 D、财政

11、部门答案：C47、商业银行在中华人民共和国境内可以投资于 。A、非自用不动产 B、自用不动产C、企业 D、民营企业答案：B48、商业银行的分立、合并，适用 的规定。A、商业银行法 B、人民银行法C、银行业监督管理法 D、公司法答案：D49、新修订的会计法自 起施行。A、1999年10月31日 B、2000年1月1日C、2000年7月1日 D、2000年10月1日答案：C50、我国票据法所指票据是指 。A、本票、汇票和支票 B、商业汇票和支票C、银行承兑汇票、支票 D、汇票、支票答案：A51、支票的持票人提示付款日期为 。A、5天 B、7天 C、9天 D、10天答案：D52、本票自出票日起，付款

12、期限最长不得超过 。A、2个月 B、6个月 C、1年 D、2年答案：A53、见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起 内向付款人提示承兑。A、1年 B、半年 C、2个月 D、1个月答案：D54、任何单位和个人 印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。A、可以 B、不得 C、征得人行同意 D、经人行批准答案：B55、到目前为至，中国人民银行已发行 套流通人民币。A、4 B、5 C、3 D、2答案：B56、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 个月。A、6 B、7 C、8 D、9答案：A57、对个人储蓄存款，商业银行在 情形下方可办理查询、冻结和扣划的手

13、续。 A、法律有规定B、法律，行政法规有规定C、法律、行政法规和规章有规定D、法律、法规和规章有规定答案：A58、下列银行中， 不是商业银行。 A、国家开发银行 B、交通银行C、深圳发展银行 D、招商银行答案：A59、在我国， 起可以成立一人公司。A、1995年12月31日 B、1999年5月1日C、2002年10月1日 D、2006年1月1日答案：D60、2006年2月1日，某人预设立有限责任公司，那么，最低注册资本应为 。A、10万元 B、20万元 C、30万元 D、40万元答案：A61、2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司的最低注册资本应为 。A、3万元 B、100

14、0万元 C、500万元 D、A和C答案：D62、今后，设立股份有限公司，应当有 为发起人。A、5人以上200人以下 B、5人以上C、2人以上200人以下 D、10人以上答案：C63、对股份有限公司的发起人，须有 发起人在中国境内有住所。A、全部 B、1/3以上 C、1/2以上 D、1/4以上答案：C64、甲于2006年2月8日申请设立有限责任公司，则甲 缴纳出资额。A、可以分期 B、须一次性 C、可以分两次 D、两次以上答案：B65、2006年2月8日发起设立的某股份有限责任公司，其股东 缴纳出资额。A、可以分期 B、须一次性 C、可以分两次 D、两次以上答案：A66、有限责任公司设董事会，其

15、成员为 。A、2至10人 B、3至10人C、3至13人 D、2至13人答案：C67、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的 。A、25% B、35% C、45% D、55%答案：B68、股份有限公司设董事会，其成员为 。A、3至9人 B、5至19人C、5至13人 D、3至13人答案：B69、股份有限公司董事会设董事长一名， 。A、副董事长一名 B、副董事长一至两名C、副董事长 D、副董事长三名答案：C70、有限责任公司 设立董事会。A、必须 B、不 C、可以不设 D 、无规定答案：C71、有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及

16、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经 的股东通过。 A、代表三分之二以上表决权B、全体C、半数以上D、2/3以上答案：A72、有限责任公司和股份有限公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过 年。董事任期届满， 。A、2 可连任两届 B、3 可连任两届C、2 连选可以连任 D、3 连选可以连任答案：D74、有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决， 。A、不分职务，实行一人一票 B、董事长有一半的表决权C、董事长、董事长有一半的表决权D、 职工董事无表决权答案：A75、国有独资公司 设股东会。A、必须 B、可以 C、不 D、视情形答案：C76、有限责任公司股东向股东以外的人

17、转让股权，应当经 ，公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。A、全体股东同意B、半数股东同意C、经持50%以上股权的股东同意D、其他股东过半数同意答案：D77、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须 。A、经董事会决议B、经股东会或者股东大会决议C、经董事会或股东（大）会决议D、经董事会和股东（大）会决议答案：B78、上市公司在 内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额 的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东 通过。 A、一年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上B、两年、百分之三十、所持表决权的三分之二以上C、一年、百分之三十、所持表决权的二分之二以上D、两年、百分之二

18、十、所持表决权的三分之二以上答案：A79、除有特别规定外，公司 收购本公司股份。A、可以 B、不得 C、经批准 D、经备案答案：B80、2005年修订的公司法自 起施行。A、2005年10月1日 B、2005年12月31日C、2006年1月1日 D、2006年10月1日答案：C81、支付结算办法属 。A、法律 B、行政法规 C、地方性法规 D、部门规章答案：D 82、公安机关、国家安全机关、海关总暑走私犯罪侦查局不得对存款采取 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：C83、检察机关不得对存款采取 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：C84、人民法院不得对存款采取 。A

19、、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：D85、审计机关、工商银行管理部门、价格主管部门可以对单位存款进行 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：A86、海关不得对单位存款采取 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：D87、税务机关不得对存款采取 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：D88、监察机关有权对存款采取 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：A89、对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以 。A、查询和扣划 B、冻结和扣划C、查询和冻结 D、都不正确答案：C90、最高院司法解释规定，对社会保险基金， 不得冻结和扣划。

20、A、行政机关 B、检察机关 C、法院 D、纪监部门答案：C91、审计机关不得 。A、查询 B、冻结 C、扣划 D、都不正确答案：A92、对企业在银行独立开立的工会经费集中户，法院不得 。A、查询和扣划 B、冻结和扣划C、查询和冻结 D、都不正确答案：B93、依据中国工商银行协助执行工作管理办法，我行协助招待工作应坚持依法合规、 、维护银行自身合法权益、不损害客户合法权益原则。A、一切为客户利益 B、不介入纠纷C、与有关机关合作 D、都不正确答案：B94、对有权单位或部门要求的协助执行，银行 。A、不得以须行长或主管行长审批签字为由拖延时间和通风报信B、要求两个以上工作人员出具工作证等证件材料C

21、、收取费用，作为中间业务收入D、以上都不正确答案：A95、对法院已冻结存款，可以 。A、再次冻结 B、轮侯冻结C、多次冻结 D、以上都不正确答案：B96、依据人行关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定，冻结存款的最长期限为 ，期满后可以续冻。A、1个月 B、半年 C、一年 D、二年答案：B97、下列私人财产抵押，银行可接受的有 。A、未经甲同意，乙用与甲共有的财产抵押贷款B、未成年人甲以其财产抵押贷款C、甲以未成年人乙的财产为自已抵押贷款D、甲以其按份共有的财产部分抵押贷款答案：D98、中国个人存款实名制从 开始实施。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年答案：A

22、99、胜诉案件的执行期限为 。A、半年或一年 B、二年或三年C、四年或五年 D、二年或半年答案：A100、撤销权和代位权属于 。A、债的保全 B、债的抗辨C、债的履行 D、债的追偿答案：A101、甲某于1999年初在工行某支行借个人住房贷款10万元，本年6月，甲某在一起意外事故中下落不明，该支行预对该公民申请宣告死亡，那么该支行最早应于 提出申请A、2000年6月 B、2000年7月C、2001年6月 D、2001年7月答案：D102、在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为 。A、财富 B、不作为 C、行为 D、精神答案：C103、在我国，公示催告的期间不得 日。A、10 B、30 C、6

23、0 D、90答案：C104、下列未使用了银行信用的支付方式 。A、电汇 B、票汇 C、托收 D、信用证答案：D105、我行在业务宣传和业务创新中，可能不会涉及到法律上规定的知识产权的是 。A、专利权 B、商标权 C、著作权 D、肖像权答案：D106、伪造、变造、转让商业银行经营许可证的， 。A、处三年以下有期徒刑或者拘役B、处五年以下有期徒刑，并处二十万元以下罚金C、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者说单处二万元以上二十万元以下罚金D、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者说单处二万元以上二十万元以下罚金答案：C107、2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定 。A、

24、挪用客户资金罪 B、挪用公款罪C、挪用资金罪 D、渎职罪答案：B108、下列不属于贷款诈骗罪情形的有 。A、使用虚假经济合同 B、使用虚假证明文件C、以房产抵押 D、编造虚假项目答案：C109、商业银行贷款，应当实行 的制度。A、审贷分离、分级审批 B、审贷分离、双人审批C、审贷分离、两级审批 D、以上都不正确答案：A110、商业银行工作人员违反规定，向关系人发放 ，造成较大损失的，将构成犯罪。A、信用贷款或担保贷款B、个人贷款或提供贷款C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件答案：C111、商业银行以 为经营原则。A

25、、安全性、流动性、效益性B、效益性、流动性、安全性C、流动性、安全性、效益性D、流动性、效益性、安全性答案：A112、中国工商银行股份有限公司于 挂牌成立。A、2005年10月18日 B、2005年10月28日C、2005年11月18日 D、2005年11月28日答案：B113、商业银行的注册资本 。A、可分期缴纳 B、可分两次缴纳C、一次性实缴 D、为实缴资本答案：D114、我国银行业监督管理法自 起施行。A、2002年12月31日 B、2003年2月1日C、2003年12月31日 D、2004年2月1日答案：D115、对银行承兑汇票、委托收款，实行 价格。A、政府指导 B、市场调节 C、政

26、府指导和市场调节结合 D、政府指导或市场调节答案：A116、工商银行宁夏分行对市场调节的服务价格， 决定权。A、有 B、经批准后有 C、无 D、都不正确答案：C117、不属于中间业务的有 。A、资信业务 B、保管箱 C、担保 D、存款答案：D118、金融违法行为处罚办法为 。A、法律 B、行政法规 C、部门规章 D、地方性法规答案：B119、商业银行的下列情形（行为）不须中国人民银行批准？A、任命支行副行长 B、变更名称C、变更注册资本 D、变更机构所在地答案：A120、贷款通则系 制定。A、全国人大常委会 B、国务院C、中国银行业监督管理委员会 D、中国人民银行答案：D二、填空题121、商业

27、银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得 损害国家利益、社会公共利益 ，应当遵守公平竞争原则，不得 从事不正当竞争 。122、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、 自担风险 、自负盈亏、 自我约束 。123、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 平等、自愿、公平、诚实信用的原则 。124、商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现， 收付入账 、不得 压单、压票 或者违反规定退票。125、商业银行的工作人员不得泄露其 在任职期间知悉的 国家秘密、商业秘密。126、企业法人是依法成立的、 能够独立承担民事责任的经济组织 。127、受要约人对 合同标的 、数量

28、、质量、价款或报酬、 履行期限 、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，属对要约内容的实质性变更。128、当事人自知道或应当知道撤销事由之日起 一 年内行使撤销权，自行为发生之日起 五 年内没有行使撤销权的，该撤销权 消灭 。129、债务人转让贷款的，应当 经债权银行同意 ；债权银行转让贷款的，应当 通知债务人 。130、贷款银行 不得 在借款本金中预先扣除利息；否则，按 实际借款数额 返还借款本金并计算利息。131、借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行 可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同 。132、借款人提前偿还借款的， 除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间

29、计算利息。133、当事人对保证方式约定不明的，按照 连带责任保证 承担保证责任。134、主合同有效，但债权人、担保人对担保合同无效有过错的，担保人承担民事责任部分，不应超过债务人不能清偿部分的 二分之一 。135、主合同无效导致担保合同无效的，担保人无过错的， 担保人不承担民事责任 。136、当事人约定或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续 不具有 法律约束力。137、企业职能部门 不具有担保人资格 。138、主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的， 除保证人知道或者应当知道、新贷偿还旧贷系同一保证人 ，保证人不承担民事责任。139、债权人申报债权后在破产程序中未受清偿的部分，要求保证人承担保证责任的，应当在破产程序终结后 六个月 内提出。140、以尚未办理权属证书的财产抵押的，在 第一审法庭辩论 终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。141、学校等公益为目的的事业单位、社会团体可以公益设施以外的财产为 自身债务 设定抵押。142、抵押物依法被继承或者赠与的，抵押权 不受影响 。143、主债权未受全部清偿的，抵押权人可就抵押物 全部 行使抵押权。144、抵押物被分割或者部分转让的， 抵押权人可以就分割或者转让后的抵押物行使抵押权 。145、同一财产 法定登记的抵押权 与质权并存的， 抵押权优先于质权人受偿 。146、金钱 特定化