中级金融专业知识与实务模拟试题三版.docx
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中级金融专业知识与实务模拟试题三版
1、金融市场运行的关键是（）。
A:
价格形成
B:
金融工具
C:
交易关系
D:
生产关系
答案:
A
2、一张为期6个月的100万元票据，市场利率为0．3%（月利率，不计复利），则该票据的交易价格为（）。
A:
99．53万元
B:
97．43万元
C:
98．23万元
D:
96．33万元
答案:
C
3、有价证券理论价格计算的基础是一定的市场利率和证券的（）。
A:
现期收益
B:
交易量
C:
预期收益
D:
交割量
答案:
C
4、市场利率是指借贷双方自愿达成的利率，它是根据（）而自由变动的利率。
A:
货物供求变化
B:
资金供求变化
C:
市场供求变化
D:
物质供求变化
答案:
B
5、利率是（）与借贷资本金的比率。
A:
利息额
B:
利润
C:
剩余价值
D:
价格
答案:
A
6、当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是（）。
A:
金融工具创新
B:
金融业务创新
C:
金融制度创新
D:
金融政策创新
答案:
C
7、国家开发银行的软贷款包括特别贷款和（）。
A:
股本贷款
B:
基本建设贷款
C:
技术改造贷款
D:
外汇贷款
答案:
A
8、在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的（）。
A:
期限中介作用
B:
信息中介作用
C:
风险中介作用
D:
流动性中介作用
答案:
D
9、目前，我国已形成了（）的金融体制。
A:
混业经营、分业监管
B:
分业经营、分业监管
C:
交叉经营、混业监管
D:
分业经营、交叉监管
答案:
B
10、下列关于我国国有独资商业银行的表述正确的是（）。
A:
分支机构是独立的法人
B:
采取多级法人独立经营制
C:
分支机构自负盈亏
D:
采取一级法人的总分行制
答案:
D
11、投资银行证券经纪业务的资金账户中，允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的账户是（）。
A:
证券账户
B:
现金账户
C:
保证金账户
D:
券商信用经纪证券账户
答案:
C
12、采用向中央银行借款或透支方式弥补财政赤字时对货币供应量的影响是（）。
A:
货币供应量数倍减少
B:
货币供应量数倍增加
C:
货币供应量不变
D:
二者之间没有关系
答案:
B
13、某商业银行的存款总额为4000万元，其在中央银行的存款为380万元，库存现金为90万元。
若法定存款准备金率为6%，则其超额存款准备金是（）万元。
A:
190
B:
230
C:
240
D:
470
答案:
B
14、下列属于我国21世纪以来金融管理制度创新内容的是（）。
A:
中央银行体制的形式
B:
对于混业经营的尝试
C:
设立同业拆借市场
D:
对于分业经营的深化
答案:
B
15、法定存款准备金等于（）。
A:
库存现金+商业银行在中央银行的存款
B:
法定存款准备金率*存款总额
C:
存款准备金-法定存款
D:
存款货币*法定存款准备金率
答案:
B
16、中央银行提供的基础货币与商业银行存款货币创造是（）的关系。
A:
主动与被动
B:
源头与支流
C:
政府与企业
D:
上级与下级
答案:
B
17、在IPO的“绿鞋期权”行使期内，若市场价格高于股票发行权，则主承销商应当作出的操作是（）。
A:
用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者
B:
按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者
C:
用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价
D:
按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给各种投资者
答案:
B
18、我国银行传统的交易技术主要是（）。
A:
银行联行业务
B:
速汇即付银行业务
C:
“三铁”银行业务
D:
自助银行业务
答案:
C
19、我国金融市场发展的步骤是（）。
A:
货币市场先行于资本市场
B:
股票市场先行且优先发展资本市场
C:
中介机构先行于监管机构
D:
资本市场先行且优先发展股票市场
答案:
B
20、解决目前我国金融深化和创新动力不足、不规范的当务之急是（）。
A:
培养竞争性的金融市场
B:
实行银行业、保险业混业经营和监管
C:
尽快建立和完善金融体系，改善金融按市场原则运行的环境
D:
重塑市场主体，建立起真正能够自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束、自我发展的金融机构
答案:
D
21、根据商业银行资产负债管理的对称原理，如果平均流动率大于1，表明（）。
A:
资产运用过度
B:
资产运用不足
C:
负债经营过度
D:
负债经营不足
答案:
A
22、商业银行财务管理的核心内容是（）。
A:
资产管理
B:
资本金管理
C:
成本管理
D:
利润管理
答案:
C
23、（）是指并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系，分处于生产和流通过程的不同阶段，是大企业全面控制原料生产、销售的各个环节，建立垂直结合控制体系的基本手段。
A:
横向并购
B:
纵向并购
C:
混合并购
D:
双向并购
答案:
B
24、资产管理理论是以商业银行资产的（）为重点的经营管理理论。
A:
效益性和稳定性
B:
盈利性和流动性
C:
安全性和流动性
D:
流动性和稳定性
答案:
C
25、我国商业银行目前风险管理的重点是（）。
A:
效益风险管理
B:
流动性风险管理
C:
资产风险管理
D:
负债风险管理
答案:
C
26、银行资本由核心资本和附属资本组成，但附属成本不得超过核心成本的（）。
A:
100%
B:
90%
C:
80%
D:
70%
答案:
C
27、下列选项中有关金融衍生工具在形式上的表现表述错误的是（）。
A:
现期合同
B:
套利合同
C:
掉期合同
D:
期权合同
答案:
B
28、治理通货膨胀，实行宏观紧缩政策，首先要（）。
A:
控制货币流量
B:
控制需求
C:
控制货币发行
D:
控制供给
答案:
B
29、根据国际借贷理论，外汇的供给与需求取决于（）。
A:
该国对外流动债券的状况
B:
该国对外流动债务的状况
C:
该国对外流动借贷的状况
D:
该国对外固定借贷的状况
答案:
C
30、如果一国的经济同时出现国际收支逆差和失业，根据蒙代尔的政策搭配说，应该采取的财政、货币政策搭配是（）。
A:
紧缩的货币政策和紧缩的财政政策
B:
扩张的货币政策和紧缩的财政政策
C:
扩张的货币政策和扩张的财政政策
D:
紧缩的货币政策和扩张的财政政策
答案:
D
31、政府干预汇率的直接形式是通过（）干预外汇市场。
A:
国家外汇管理局
B:
中国人民银行
C:
中国外汇交易中心
D:
外汇政策
答案:
B
32、下列选项中，对汇率风险的类型划分表述不正确的是（）。
A:
交易风险
B:
经济风险
C:
划帐风险
D:
拆算风险
答案:
C
33、广义国际收支的定义以（）为基础。
A:
货币支付
B:
经济交易
C:
易货贸易
D:
直接投资
答案:
B
34、汇率政策和直接管制政策不改变支出水平，只影响国内外商品相对价格和可得性，因此被称为（）。
A:
财政货币政策
B:
汇率变更政策
C:
支出变更政策
D:
支出转换政策
答案:
D
35、可以较好影响信贷结构的货币政策工具是（）。
A:
再贷款
B:
再贴现
C:
存款准备金率
D:
再贴息
答案:
B
36、菲利普斯曲线可解释货币政策最终目标之间的矛盾关系，这种关系是（）。
A:
稳定物价与充分就业
B:
充分就业与国际收支平衡
C:
经济增长与充分就业
D:
稳定物价与经济增长
答案:
A
37、无论是广义还是狭义的货币政策，其制定者和执行者都是（）。
A:
商业银行
B:
政策性银行
C:
中央银行
D:
财政部
答案:
C
38、既是中央银行最早拥有的也是现在一项主要的货币政策工具的是（）。
A:
再贷款
B:
公开市场业务
C:
同业拆借
D:
再贴现
答案:
D
39、货币概览的准货币计算公式是（）。
A:
流通中现金和单位活期存款之和
B:
流通中现金和单位定期存款之和
C:
单位定期存款和库存现金之和
D:
单位定期存款和储蓄存款之和
答案:
D
40、在市场经济条件下，金融机构承担全部风险和亏损的保证是（）。
A:
资本
B:
贷款
C:
负债
D:
存款
答案:
A
41、按照规定，我国商业银行流动性资产期末余额与流动性负债期末余额之比不得低于（）。
A:
20%
B:
25%
C:
30%
D:
35%
答案:
B
42、（）是指各经济实体在筹集和经营资产的过程中，用经济合理的方法来最大限度地保障金融安全。
A:
负债风险管理
B:
银行风险管
C:
证券风险管理
D:
金融风险管理
答案:
D
43、我国银行监管的目标是（）。
A:
调节资金余缺、促进资源的合理配置
B:
维护银行体系的正常运转、促进国民经济的发展
C:
促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心
D:
保护存款人的利益，维护银行的有效经营
答案:
C
44、在实行市场准入监管过程中，银行当局必须对进入市场的机构进行（）限制。
A:
最低资本
B:
最高资本
C:
固定资本
D:
统一资本
答案:
A
45、1997年，巴塞尔银行监管委员会公布了（），以期成为世界各国共同遵守的银行监管的审慎法规。
A:
巴塞尔核心原则
B:
巴塞尔协议
C:
巴塞尔条约
D:
巴塞尔原则
答案:
A
46、缺口管理是用于管理（）。
A:
汇率风险
B:
信用风险
C:
利率风险
D:
投资风险
答案:
C
47、金融风险是有关主体蒙受（）。
A:
名誉损失的可能性
B:
经济损失的可能性
C:
政治损失的可能性
D:
经济损失的确定性
答案:
B
48、推动金融发展和金融深化最主要的原因和最原始的动力是（）。
A:
逆向选择
B:
社会对金融发展的推动
C:
有效的金融体系
D:
信息不对称的存在和生产信息需要交易成本
答案:
D
49、基础货币的定义是B＝C+R，其中C是指（）。
A:
超额准备金
B:
存款准备金
C:
不定期存款
D:
流通中现金
答案:
D
50、在国际货币基金组织的货币层次划分中，M1=M0+（）
A:
活期存款
B:
储蓄存款
C:
定期存款
D:
政府债券
答案:
A
51、根据第五版《国际收支手册》，本国居民因购买和持有国外资产而获得的利润、股息及利息应计入（）。
A:
经常账户
B:
资本账户
C:
金融账户
D:
储备资产账户
答案:
C
52、市场风险源于市场中的金融市场，是（）的风险。
A:
金融市场交易发生意外变动
B:
金融市场产品发生意外变动
C:
金融市场价格发生意外变动
D:
金融市场主体发生意外变动
答案:
C
53、（）是识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准，是衡量银行经营风险的主要依据。
A:
资产风险含量
B:
信用等级风险权数
C:
资产风险基本权数
D:
资产形态风险权数
答案:
C
54、中央银行的首要职能是（）。
A:
宏观调控职能
B:
金融服务职能
C:
金融监管职能
D:
国际金融合作职能
答案:
A
55、国际保险监管官协会组织成立于（）。
A:
1975年
B:
1994年
C:
1991年
D:
1995年
答案:
B
56、下列各项不属于银行机构流动性监管内容的是（）。
A:
银行机构的流动性应当保持在适度水平
B:
监测银行资产负债的期限匹配
C:
对收入的来源和结构进行分析
D:
监测银行机构的资产变化情况
答案:
C
57、在即期外汇交易中买入高利率货币，再做一笔远期外汇交易，卖出期限与短期投资期限相吻合的高利率货币，这是（）交易。
A:
掉期
B:
套汇
C:
期权
D:
远期外汇
答案:
A
58、世界各国对银行清偿力监管要集中于（）的分类管理上。
A:
资本和负债
B:
资产和负债
C:
投资和贷款
D:
存款和贷款
答案:
B
59、在各种货币层次中，流动性最强的是（）。
A:
现金与活期存款
B:
股票
C:
存款
D:
大额可转让存单
答案:
A
60、信息经济学认为金融监管的目的在于（），关键在于解决信息不对称。
A:
政府干预金融
B:
市场自由化机制
C:
防范风险
D:
彻底制止风险
答案:
C
61、在资金短缺的情况下，当利率开放后，可能会对宏观经济产生一定影响，导致（ ）。
A:
投资规模下降
B:
投资规模过大
C:
通货膨胀
D:
通货紧缩
E:
外资流出
答案:
A,C
62、收益曲线是指具有相同（）的金融资产的利率曲线。
A:
税率结构
B:
流动性
C:
期限
D:
信用风险
E:
市场风险
答案:
A,B,D
63、根据期权定价理论，期权价值主要取决于（ ）。
A:
期权执行价
B:
股票收益率
C:
期权到期日
D:
通货膨胀率
E:
市场无风险利率
答案:
A,C,E
64、属于商业银行人力资源开发与管理的内容有（）。
A:
改革人事制度
B:
人力资源规划
C:
员工绩效评
D:
员工考核和任用
E:
人力资源激励制度
答案:
B,C,D,E
65、我国投资银行业面临的主要问题有（）。
A:
整体规模偏小
B:
盈利模式同质
C:
行业集中度过大
D:
证券公司治理结构和内部控制机制不完善
E:
整体创新能力不足
答案:
A,B,D,E
66、在投资银行的IPO业务中，根据股票供求双方在价格决定中的作用，新股发行的主要方式有（）。
A:
询价方式
B:
固定价格方式
C:
浮动价格方式
D:
竞价方式
E:
混合方式
答案:
A,B,D,E
67、在我国，衡量资产安全性的指标为贷款的相关指标。
主要包括（）。
A:
贷款质量指标
B:
单个贷款比例指标
C:
境外资金运用比例指标
D:
国际商业借款指标
E:
风险加权资产比例指标
答案:
A,B,C,D,E
68、世界各国实行外汇管理的主要目的是（）。
A:
维持国际收支均衡
B:
稳定本国货币汇率
C:
促进国内均衡
D:
促进本国对外贸易
E:
增加本国外汇储备
答案:
A,B,C
69、通货膨胀目标制实施的条件有（ ）。
A:
中央银行的独立性
B:
货币政策的高度透明度
C:
利率的市场化
D:
浮动汇率制
E:
固定汇率制
答案:
A,B,C,D
70、商业银行贷款按其风险程度可划分为（）。
A:
正常贷款
B:
关注贷款
C:
自营贷款
D:
委托贷款
E:
次级贷款
答案:
A,B,E
71、下列选项中，对货币乘数表述正确的是（）。
A:
货币乘数是货币供应量与派生存款的比值
B:
货币乘数是库存现金与商业银行在中央银行的存款的比值
C:
货币乘数是货币供应量与基础货币的比值
D:
货币乘数是一定的基础货币发挥作用的倍数
E:
C+R是基础货币量；C+D是货币供给量；则货币乘数m=（C+D）/（C+R）
答案:
C,D,E
72、金融管理制度的创新的具体表现包括（）等方面。
A:
金融监管方法和手段的创新
B:
设立同业拆借市场
C:
金融机构的官职有所放松，并逐步实现区域科学化、市场化
D:
对于混业经营的尝试
E:
票据贴现市场
答案:
A,C,D
73、不构成对经常项目可兑换限制的措施有（ ）。
A:
源于其他原因或目的而出现的间接外汇支付限制
B:
规定以某种特定形式和渠道支付或转移外汇
C:
为实现监测目的而制定的验证和登记手续
D:
非政府行为引起的支付阻碍或拖延
E:
实行外汇留成制并规定留成外汇的使用方向
答案:
A,B,C,D
74、操作风险的评估方法主要有（ ）。
A:
基本指标法
B:
标准化法
C:
内部测量法
D:
极限测试法
E:
VAR法
答案:
A,B,C
75、下列选项中，有关正确把握金融宏观调控的时机和力度的内容表述正确的是（）。
A:
把握货币政策时滞及其重要性
B:
了解财政政策的时滞及特点
C:
超前于经济波动把握货币政策的实施时机和取向
D:
根据货币流通速度短期变化及时调整货币政策力度
E:
根据货币基础数量的变化及时调整货币政策力度
答案:
A,C,D
76、证券监管的原则是（）。
A:
依法管理原则
B:
保护投资者利益原则
C:
保护金融机构利益原则
D:
公开、公平、公正的原则
E:
监督与自律相结合的原则
答案:
A,B,D,E
77、商业银行在信用风险的事中管理所采取的方法包括（）。
A:
对借款人进行5C分析
B:
建立针对借款人的信用恶化预警机制
C:
帮助借款人开辟市场
D:
行使抵押权或质押权
E:
介入企业管理
答案:
B,C,D
78、流动性风险管理的主要着眼点是（）。
A:
保持资产的流动性
B:
保持负债的流动性
C:
进行资产和负债流动性的综合性管理
D:
实现资产和负债在期限或流动性上的匹配
E:
保持资产和负债的流动性
答案:
A,B,C,D,E
79、国际货币基金组织的成员国的国际储备包括（）。
A:
黄金储备
B:
外汇储备
C:
在基金组织的储备头寸
D:
SDR
E:
E．现金资产
答案:
A,B,C,D
80、针对当前的金融危机，我国采取了下列哪些措施？
（）。
A:
降低存款准备金率
B:
增加贷款补充流动性
C:
抑制金融创新
D:
加强对金融机构的风险管理
E:
抑制利率增长
答案:
A,B,D
81、
（一）A国商业银行体系的有关参数为：
提现率（h）为2%，法定活期存款准备金率（r）为15%，定期存款准备金率（t）为10%，定期存款与活期存款比率（s）为0.5，超额准备金率（e）为3%。
已知该国基础货币（B）数量为1000亿。
根据上述内容回答下列问题：
1、该国基础货币扩张为商业银行活期存款的倍数（m）约为（）。
A:
2
B:
3
C:
4
D:
5
答案:
C
82、2、该国M0总量约为（）。
A:
70亿
B:
80亿
C:
90亿
D:
100亿
答案:
B
83、3、该国M1总量约为（）。
A:
1080亿
B:
2080亿
C:
3080亿
D:
4080亿
答案:
D
84、4、该国M2对基础货币（B）的乘数为（）。
A:
6.08
B:
5.08
C:
4.08
D:
3.08
答案:
A
85、5、该国M2总量约为（）。
A:
3080亿
B:
4080亿
C:
6080亿
D:
5080亿
答案:
C
86、
（二）某企业申请发行债券获得批准，该债券按年收益率10％每年付息一次，面值为1000元，期限5年。
根据上述内容回答下列问题：
1、当市场利率为11％时，债券应当（）发行。
A:
折价
B:
溢价
C:
平价
D:
公募
答案:
A
87、2、当市场利率为9％时，债券应当（）发行。
A:
折价
B:
溢价
C:
平价
D:
私募
答案:
B
88、3、当市场利率为10％时，债券应当（）发行。
A:
折价
B:
溢价
C:
平价
D:
私募
答案:
C
89、4、债券期限若是永久性的，其价格确定为（）。
A:
与票据价格计算相同
B:
与股票价格计算相同
C:
等于每期收益与市场利率之比
D:
与付息债券价格计算方法不同
答案:
B,C,D
90、5、债券交易价格与利率的关系是（）。
A:
当市场利率上升时，债券交易价格下跌
B:
当市场利率上升时，债券交易价格上涨
C:
当市场利率下跌时，债券将交易价格上涨
D:
市场利率与债券交易价格呈负相关关系
答案:
A,C,D
91、（三）下面为A银行在2008年12月31日的资本充足率情况表：
单位：
亿元序号项 目期末余额1实收资本16002资本公积5003盈余公积3004未分配利润2005贷款呆账准备6006投资风险准备3007本行发行的五年期以上的长期金融债券6008在非银行金融机构中的投资1009未核销呆账40010加权风险资产60000请根据我国银行监管规定，分析并回答以下问题：
1、该银行的核心资本是（ ）亿元。
A:
2400
B:
2600
C:
3200
D:
4100
答案:
B
92、2、该银行的附属资本是（ ）亿元。
A:
500
B:
1500
C:
2000
D:
2600
答案:
B
93、3、该银行的资本净额是（ ）亿元。
A:
3600
B:
3800
C:
4100
D:
4600
答案:
A
94、该银行的资本充足率（ ）8%的最低标准。
（从A、B选项中选择一个正确答案）
A:
达到
B:
未达到
C:
D:
答案:
B
95、5、在资本充足率较低的情况下，监管当局应对银行提出（）的建议和要求。
A:
增补资本
B:
削减投资
C:
调整资产结构
D:
削减债务
答案:
A,B,C,D
96、（四）B国2008年的有关经济指标分别为：
国际收支的经常帐户逆差680亿美元，资本帐户顺差600亿美元；年底的未清偿外债额为480亿美元，其中短期外债占70%；当年货物服务出口总额为2500亿美元；国民生产总值4000亿美元。
根据上述资料回答问题：
1、该国国际收支的总体状况是（）
A:
顺差70亿美元
B:
逆差80亿美元
C:
顺差670亿美元
D:
逆差550亿美元
答案:
B
97、2、该国的负债率为（）。
A:
8.82%
B:
12.33%
C:
12.0%
D:
7.85%
答案:
C
98、3、根据国际上通行的标准，该国负债率与国际通行警戒线的关系是（）。
A:
已超过
B:
未超过
C:
持平
D:
远远未超过
答案:
B
99、4、该国应当运用的国际收支调节政策是（）。
A:
实行本币贬值
B:
扩张的货币政策
C:
紧缩的财政政策
D:
扩张的财政政策
答案:
A,C
100、5、该国的债务率为（）。
A:
8.86%
B:
12.89%
C:
18.18%
D:
19.20%
答案:
D
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