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金融犯罪法律法规考试题库
2021年金融犯罪法律法规考试题库
一、单项选择题（共160道）
1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属
于（）。
A非法吸收公众存款罪
B吸收客户资金不入账罪
C职务侵占罪
D挪用资金罪
正确答案：
A
2、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他
人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融
机构的工作人员按（）定罪处罚。
A职务侵占罪
B非国家工作人员受贿罪
C挪用公款罪
D挪用资金罪
正确答案：
B
3、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从
事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财
物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、
手续费，依照（）定罪处罚。
A受贿罪
B贪污罪
C职务侵占罪
D非法吸收公众存款罪
正确答案：
A
4、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、
保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单
位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。
A贪污罪
B受贿罪
C挪用资金罪
D挪用公款罪
正确答案：
C
5、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机
构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违
反国家规定运用资金的，依照（）定罪。
A违法运用资金罪
B挪用资金罪
C职务侵占罪
D挪用公款罪
正确答案：
A
6、国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国
有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有
机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。
A违法运用资金罪
B挪用资金罪
C职务侵占罪
D挪用公款罪
正确答案：
D
7、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有
违法所得，被认定（）罪。
A高利转贷罪
B违法发放贷款罪
C贷款诈骗罪
D挪用资金罪
正确答案：
A
8、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上
的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，
定（）罪。
A贪污罪
B挪用资金罪
C职务侵占罪
D非国家工作人员受贿罪
正确答案：
D
9、国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他
手段非法占有公共财物的，是（）。
A贪污罪
B职务侵占罪
C挪用公款罪
D受贿罪
正确答案：
A
10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管
理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、
骗取等行为属于（）。
A贪污罪
B职务侵占罪
C挪用公款罪
D受贿罪
正确答案：
B
11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在
二万元以上的，应予（）立案追诉。
A违法发放贷款罪
B贷款诈骗罪
C骗取贷款罪
D高利转贷罪
正确答案：
B
12、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱
规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行
区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所
得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
A警告
B罚款
C取消高管资格
D责令停业整顿
正确答案：
A
13、中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力
度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关
责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责
任。
A民事
B刑事
C行政
D违宪
正确答案：
B
14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资
料和交易信息应当予以（）。
A登记
B保密
C核准
D公开
正确答案：
B
15、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资
料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。
A任何单位和个人
B单位
C个人
D行政机关
正确答案：
A
16、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。
A中国
B驻在国家或者地区
C美国
D国际
正确答案：
B
17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时
以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A书面
B口头
C电子邮件
D传真
正确答案：
A
18、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯
罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判
处（）。
A罚金
B罚款
C管制
D拘役
正确答案：
A
19、实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重”，行为人
系初犯，全部退赃，并确有悔罪表现的，可以认定为情节轻微，不起
诉或者免予刑事处罚；确有必要判处刑罚的，应当（）处罚。
A减轻
B从轻
C从重
D从宽
正确答案：
D
20、（）负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规
定的行为进行检查监督”的法律职责。
A银保监会
B国务院
C公检法部门
D中国人民银行
正确答案：
D
21、金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违
反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取（）。
A现金
B费用
C利润
D额度
正确答案：
A
22、金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反本法规定的票
据予以承兑、付款或者保证的，给予处分；造成重大损失，构成犯罪
的，依法追究（）责任。
A民事
B刑事
C行政
D其他
正确答案：
B
23、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放
贷款的，依照违法发放贷款罪的规定（）处罚。
A从重
B加重
C从轻
D减轻
正确答案：
A
24、（）是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资
料转让他人。
A窃取
B收买
C购买
D非法提供
正确答案：
D
25、依照票据法第一百零五条的规定，由于金融机构工作人员在票据
业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、贴现或
者保证，给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承
担（）责任。
A一般
B连带
C有限
D全部
正确答案：
B
26、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私
犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得
及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外
的；没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑
或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之（）以下罚
金。
A十
B十五
C二十
D三十
正确答案：
C
27、银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便
利，以假币换取货币，总面额在四千元以上不满五万元或者币量在四
百张（枚）以上不足五千（枚）的，处三年以上（）年以下有期徒
刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A五
B七
C十
D十五
正确答案：
B
28、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务
上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在（）元以上或者币量
在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。
A1000
B2000
C3000
D5000
正确答案：
B
29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务
上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上（）年以下有期
徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A五
B七
C十
D十五
正确答案：
C
30、窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行
交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及
信用卡（）张以上的，应予立案追诉。
A1
B3
C5
D10
正确答案：
A
31、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交
易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信
用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规
定的“数量巨大”。
A3
B5
C10
D20
正确答案：
B
32、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯
罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判
处罚金。
罚金数额一般在违法所得的一倍以上（）倍以下。
A二
B三
C五
D十
正确答案：
C
33、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严
重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别
严重的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处罚金。
A五
B七
C八
D十
正确答案：
B
34、银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据
法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在（）
万元以上的，应予立案追诉。
A十
B二十
C三十
D五十
正确答案：
B
35、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证
或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）年以
下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）年以上有期徒刑。
A三
B五
C七
D十
正确答案：
B
36、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉
嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）违法发放贷款，数额在（）
以上的；
（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在（）以上的。
A一百万元，二十万元
B一百万元，十万元
C二百万元，二十万元
D二百万元，十万元
正确答案：
A
37、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人
同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违
法所得或者违法所得不足（）的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
A五十万元
B二十万元
C二百万元
D一百万元
正确答案：
A
38、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人
同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违
法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）以上（）以下罚款。
A三十万，一百万
B五十万，二百万
C二十万，二百万
D十万，一百万
正确答案：
B
39、《金融违法行为处罚办法》第十六条规定，构成违法向关系人发
放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。
A行政
B民事
C刑事
D违宪
正确答案：
C
40、单位犯高利转贷罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主
管人员和其他直接责任人员，处有期徒刑（）或者拘役。
A罚金三年以下
B罚金三年以上
C罚款三年以下
D罚款三年以上
正确答案：
A
41、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌
下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）高利转贷，违法所得数额
在（）以上的；
（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转
贷受过行政处罚（）以上，又高利转贷的。
A十万元二次
B二十万两次
C五十万一次
D一百万一次
正确答案：
A
42、【贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）】以非法占有为目的，诈
骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）元以上的，应予立案
追诉。
A二万
B五万
C十万
D十五万
正确答案：
A
43、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，单位非
法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公
众存款罪定罪处罚。
A二十，一百
B二十，五十
C三十，一百
D五十，二百
正确答案：
A
44、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，单位非法
吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，可以按非法吸收公众存
款罪定罪处罚。
A10，50
B20，100
C30，150
D50,200
正确答案：
C
45、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万
元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失
（）万元以上的，或者造成其他严重后果的，可以按非法吸收公众
存款罪定罪处罚。
A五，十
B十，二十
C五，五十
D十，五十
正确答案：
D
46、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法
吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为“数额巨
大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。
A十，五十
B二十，一百
C五十，五百
D一百，五百
正确答案：
D
47、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨
大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元
以上（）以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五
年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A五万元
B十万元
C二十万元
D五十万元
正确答案：
C
48、贪污数额在十万元以上不满二十万元，应当认定为刑法第三百八
十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处（）有期徒刑，
并处罚金或者没收财产。
A三年以上七年以下
B五年以上十年以下
C三年以上十年以下
D十年以上
正确答案：
C
49、商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人
使用或者借贷给他人，数额较大、超过（）未还的，或者虽未超过
（），但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三
年以下有期徒刑或者拘役。
A三个月，三个月
B半年，半年
C一年，一年
D二年，二年
正确答案：
A
50、挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）
以上（）以下有期徒刑。
A三年，七年
B五年，十年
C十年，十五年
D三年，十年
正确答案：
D
51、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他
人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）
以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以
并处没收财产。
A五年，五年
B三年，三年
C三年，五年
D三年，七年
正确答案：
A
52、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他
人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，
利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，
归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追诉。
A三千元
B五千元
C八千元
D一万元
正确答案：
B
53、复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或
者以其他方法伪造信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七
十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪
定罪处罚。
A1
B3
C5
D10
正确答案：
A
54、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大
的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下
罚金。
A三年
B五年
C七年
D十年
正确答案：
A
55、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额巨大
的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）以下罚金。
A五万元以上五十万元以下
B三万元以上三十万元以下
C二万元以上二十万元以下
D十万元以上一百万元以下
正确答案：
A
56、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额特别
巨大的，处（）以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十
万元以下罚金或者没收财产。
A三年
B五年
C七年
D十年
正确答案：
D
57、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务
上的便利:
以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，
并处二万元以上（）万元以下罚金。
A二十
B三十
C四十
D五十
正确答案：
A
58、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期
徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（）以下罚金。
A五万
B十万
C二十万
D三十万
正确答案：
B
59、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年
以下有期徒刑，并处二万元以上（）元以下罚金。
A五万
B十万
C二十万
D三十万
正确答案：
C
60、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上
有期徒刑，并处五万元以上（）元以下罚金或者没收财产。
A五万
B十万
C二十万
D五十万
正确答案：
D
61、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法
所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）
以下罚金。
A一倍以上五倍以下
B三倍以上五倍以下
C五倍以上十倍以下
D十倍以上五十倍以下
正确答案：
A
62、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法
所得数额巨大的，处（）有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以
下罚金。
A三年以上七年以下
B三年以上五年以下
C五年以上十年以下
D十年以上二十年以下
正确答案：
A
63、单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管
人员和其他直接责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。
A三年
B五年
C十年
D十五
正确答案：
A
64、伪造、变造票据的，情节轻微，不构成犯罪的，依照国家有关规
定给予（）处罚。
A行政
B刑事
C政纪
D党纪
正确答案：
A
65、由于金融机构工作人员因在票据业务中玩忽职守给当事人造成损
失的，由该金融机构和直接责任人员依法承担（）责任。
A赔偿
B补偿
C一般
D连带
正确答案：
A
66、金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透
支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处（）万元
以上（）万元以下的罚款。
A五，十
B五，三十
C十，二十
D十，五十
正确答案：
B
67、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证
或者其他保函、票据、存单、资信证明，被认定为（）。
A违规出具金融票证罪
B伪造金融票证罪
C编造金融票证罪
D违法票据保证罪
正确答案：
A
68、单位犯违规出具金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负
责的主管人员和其他直接责任人员，情节严重的，处（）以下有期
徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）以上有期徒刑。
A三年，三年
B五年，五年
C七年，七年
D十年，十年
正确答案：
B
69、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存
单、资信证明等金融票证的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、
其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。
A警告
B记过
C留用查看
D开除
正确答案：
D
70、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法
规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处（）以
下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处（）以上有期徒刑。
A五年，五年
B三年，三年
C七年，七年
D十年，十年
正确答案：
A
71、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他
人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）
以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以
并处没收财产。
A三年，三年
B五年，五年
C三年，五年
D五年，十年
正确答案：
B
72、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上
的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有
的，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处
（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。
A三年，三年
B五年，五年
C三年，五年
D五年，十年
正确答案：
B
73、伪造空白信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七
条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪
处罚。
A1
B3
C5
D10
正确答案：
D
74、（）是指行为人以自以为秘密的方法取得他人信用卡信息资料，
其方法具有多样性，可以是窥视，也可以是破解。
A盗窃
B窃取
C窥视
D破解
正确答案：
B
75、（）是指行为人以有偿的方式获得他人出卖的信用卡信息。
A收买
B出售
C购买
D盗窃
正确答案：
A
76、所谓变造金融票证，是擅自对他人的有效金融票证上所载内容进
行（）的行为。
A假冒
B虚构
C变更
D复制
正确答案：
C
77、构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，
依法追究（）责任。
A刑事
B民事
C行政
D法律
正确答案：
C
78、贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶
劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以判处（）。
A管制
B拘役
C有期徒刑
D死刑
正确答案：
D
答案解析：
79、向特定人提供公民个人信息，以及通过信息网络或者其他途径发
布公民个人信息的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的
“（）”。
A提供公民个人信息
B非法获取公民个人信息
C窃取公民个人信息
D公款公民个人信息
正确答案：
A
80、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法
吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，可以认定为“数额巨
大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。
A50
B100
C200
D500
正确答案：
B
81、下列关于吸收客户资金不入账罪表述错误的是（）。
A银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨
大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元
以上二十万元以下罚金。
B银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特
别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元
以上五十万元以下罚金。
C因吸收客户资金不入账，造成损失达200万元，可以认定为“造
成特别重大损失”。
D单位犯吸收客户资金不入账罪的，对单位判处罚金，并对其直接
负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。
正确答案：
C
82、根据最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座
谈会纪要》的通知要求，下列哪种情形不可以按非法吸收公众存款罪
定罪处罚（）。
A个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法
吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的。
B个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸
收或者变相吸收公众存款100户以上的。
C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元
以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50
万元以上的。
D个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸
收或者变相吸收公众存款500万元以上的。
正确答案：
B
83、根据《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构的工
作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失
的，处（）年以上有期徒刑，并处（）罚金。
A7年2万元以上20万元以下
B5年2万元以上20万元以下
C5年5万元以上50万元以下
D7年5万元以上50万元以下
正确答案：
B
84、根据《中华人民共和国刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金
融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处（）有期
徒刑或者拘役，并处违法所得（）罚金。
A3年以上1倍以上5倍以下
B5年以上1倍以上3倍以下
C5
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