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1、金融犯罪法律法规考试题库2021年金融犯罪法律法规考试题库一、单项选择题（共160道）1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属于（）。A非法吸收公众存款罪B吸收客户资金不入账罪C职务侵占罪D挪用资金罪正确答案：A2、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融机构的工作人员按（）定罪处罚。A职务侵占罪B非国家工作人员受贿罪C挪用公款罪D挪用资金罪正确答案：B3、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反

2、国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，依照（）定罪处罚。A受贿罪B贪污罪C职务侵占罪D非法吸收公众存款罪正确答案：A4、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。A贪污罪B受贿罪C挪用资金罪D挪用公款罪正确答案：C5、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，依照（）定罪。A违法运用资金罪B挪用资金罪C职务侵占罪D挪用公款罪正确答案：A6、国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人

3、员和国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。A违法运用资金罪B挪用资金罪C职务侵占罪D挪用公款罪正确答案：D7、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有违法所得，被认定（）罪。A高利转贷罪B违法发放贷款罪C贷款诈骗罪D挪用资金罪正确答案：A8、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，定（）罪。A贪污罪B挪用资金罪C职务侵占罪D非国家工作人员受贿罪正确答案：D9、国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占

4、有公共财物的，是（）。A贪污罪B职务侵占罪C挪用公款罪D受贿罪正确答案：A10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、骗取等行为属于（）。A贪污罪B职务侵占罪C挪用公款罪D受贿罪正确答案：B11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予（）立案追诉。A违法发放贷款罪B贷款诈骗罪C骗取贷款罪D高利转贷罪正确答案：B12、根据中国人民银行法第四十六条规定，对于违反有关反洗钱规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所

5、得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。A警告B罚款C取消高管资格D责令停业整顿正确答案：A13、中国人民银行根据中国人民银行法加大反洗钱监管和处罚力度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责任。A民事B刑事C行政D违宪正确答案：B14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以（）。A登记B保密C核准D公开正确答案：B15、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。A任何单位和个人B单位C个人D行政机关正

6、确答案：A16、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A中国B驻在国家或者地区C美国D国际正确答案：B17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A书面B口头C电子邮件D传真正确答案：A18、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处（）。A罚金B罚款C管制D拘役正确答案：A19、实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重”，行为人系初犯，全部退赃，并确有悔罪表现的，可以认定为情节轻微，不起诉或者免予刑事处罚；确有必要判处刑

7、罚的，应当（）处罚。A减轻B从轻C从重D从宽正确答案：D20、（）负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督”的法律职责。A银保监会B国务院C公检法部门D中国人民银行正确答案：D21、金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取（）。A现金B费用C利润D额度正确答案：A22、金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反本法规定的票据予以承兑、付款或者保证的，给予处分；造成重大损失，构成犯罪的，依法追究（）责任。A民事B刑事C行政D其他正确答案：B23、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷

8、款的，依照违法发放贷款罪的规定（）处罚。A从重B加重C从轻D减轻正确答案：A24、（）是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。A窃取B收买C购买D非法提供正确答案：D25、依照票据法第一百零五条的规定，由于金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、贴现或者保证，给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承担()责任。A一般B连带C有限D全部正确答案：B26、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外

9、的；没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之（）以下罚金。A十B十五C二十D三十正确答案：C27、银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便利，以假币换取货币，总面额在四千元以上不满五万元或者币量在四百张（枚）以上不足五千（枚）的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。A五B七C十D十五正确答案：B28、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在（）元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。A1000B2000C3000D5000正

10、确答案：B29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。A五B七C十D十五正确答案：C30、窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡（）张以上的，应予立案追诉。A1B3C5D10正确答案：A31、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。A3B5C10D2

11、0正确答案：B32、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处罚金。罚金数额一般在违法所得的一倍以上（）倍以下。A二B三C五D十正确答案：C33、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处罚金。A五B七C八D十正确答案：B34、银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在（）万元以上的，应予立案追诉。A十B二十C三十D五十正确答案：B3

12、5、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）年以上有期徒刑。A三B五C七D十正确答案：B36、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在()以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在()以上的。A一百万元，二十万元B一百万元，十万元C二百万元，二十万元D二百万元，十万元正确答案：A37、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违

13、法所得或者违法所得不足()的，处五十万元以上二百万元以下罚款。A五十万元B二十万元C二百万元D一百万元正确答案：A38、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）以上（）以下罚款。A三十万，一百万B五十万，二百万C二十万，二百万D十万，一百万正确答案：B39、金融违法行为处罚办法第十六条规定，构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。A行政B民事C刑事D违宪正确答案：C40、单位犯高利转贷罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人

14、员，处有期徒刑（）或者拘役。A罚金三年以下B罚金三年以上C罚款三年以下D罚款三年以上正确答案：A41、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在（）以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚（）以上，又高利转贷的。A十万元二次B二十万两次C五十万一次D一百万一次正确答案：A42、【贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）】以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）元以上的，应予立案追诉。A二万B五万C十万D十五万正确答案：A43、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，单位非法吸

15、收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A二十，一百B二十，五十C三十，一百D五十，二百正确答案：A44、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A10，50B20，100C30，150D50,200正确答案：C45、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万元以上的，或者造成其他严重后果的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A五，十B十，二十C五，五十D十，五十正确答案：D46、个人非法吸收或者变相吸

16、收公众存款（）万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为“数额巨大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A十，五十B二十，一百C五十，五百D一百，五百正确答案：D47、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上（）以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。A五万元B十万元C二十万元D五十万元正确答案：C48、贪污数额在十万元以上不满二十万元，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处（）有期徒刑，并处罚金或者没收

17、财产。A三年以上七年以下B五年以上十年以下C三年以上十年以下D十年以上正确答案：C49、商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过（）未还的，或者虽未超过（），但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役。A三个月，三个月B半年，半年C一年，一年D二年，二年正确答案：A50、挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）以上（）以下有期徒刑。A三年，七年B五年，十年C十年，十五年D三年，十年正确答案：D51、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数

18、额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。A五年，五年B三年，三年C三年，五年D三年，七年正确答案：A52、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追诉。A三千元B五千元C八千元D一万元正确答案：B53、复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪

19、定罪处罚。A1B3C5D10正确答案：A54、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A三年B五年C七年D十年正确答案：A55、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）以下罚金。A五万元以上五十万元以下B三万元以上三十万元以下C二万元以上二十万元以下D十万元以上一百万元以下正确答案：A56、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额特别巨大的，处（）以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。A三年B五年C七年D十年正确答案

20、：D57、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利:以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（）万元以下罚金。A二十B三十C四十D五十正确答案：A58、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（）以下罚金。A五万B十万C二十万D三十万正确答案：B59、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（）元以下罚金。A五万B十万C二十万D三十万正确答案：C60、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上（）元以下罚金或者没

21、收财产。A五万B十万C二十万D五十万正确答案：D61、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）以下罚金。A一倍以上五倍以下B三倍以上五倍以下C五倍以上十倍以下D十倍以上五十倍以下正确答案：A62、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处（）有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。A三年以上七年以下B三年以上五年以下C五年以上十年以下D十年以上二十年以下正确答案：A63、单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。A三年

22、B五年C十年D十五正确答案：A64、伪造、变造票据的，情节轻微，不构成犯罪的，依照国家有关规定给予（）处罚。A行政B刑事C政纪D党纪正确答案：A65、由于金融机构工作人员因在票据业务中玩忽职守给当事人造成损失的，由该金融机构和直接责任人员依法承担（）责任。A赔偿B补偿C一般D连带正确答案：A66、金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。A五，十B五，三十C十，二十D十，五十正确答案：B67、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，被认定为（）。

23、A违规出具金融票证罪B伪造金融票证罪C编造金融票证罪D违法票据保证罪正确答案：A68、单位犯违规出具金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，情节严重的，处（）以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处（）以上有期徒刑。A三年，三年B五年，五年C七年，七年D十年，十年正确答案：B69、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。A警告B记过C留用查看D开除正确答案：D70、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的

24、票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处（）以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处（）以上有期徒刑。A五年，五年B三年，三年C七年，七年D十年，十年正确答案：A71、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。A三年，三年B五年，五年C三年，五年D五年，十年正确答案：B72、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；数额巨

25、大的，处（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。A三年，三年B五年，五年C三年，五年D五年，十年正确答案：B73、伪造空白信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。A1B3C5D10正确答案：D74、（）是指行为人以自以为秘密的方法取得他人信用卡信息资料，其方法具有多样性，可以是窥视，也可以是破解。A盗窃B窃取C窥视D破解正确答案：B75、()是指行为人以有偿的方式获得他人出卖的信用卡信息。A收买B出售C购买D盗窃正确答案：A76、所谓变造金融票证，是擅自对他人的有效金融票证上所载内容进行（）的行为。A假冒B虚构C变更D复制正确

26、答案：C77、构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。A刑事B民事C行政D法律正确答案：C78、贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以判处（）。A管制B拘役C有期徒刑D死刑正确答案：D答案解析：79、向特定人提供公民个人信息，以及通过信息网络或者其他途径发布公民个人信息的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“（）”。A提供公民个人信息B非法获取公民个人信息C窃取公民个人信息D公款公民个人信息正确答案：A80、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元

27、以上的，可以认定为“数额巨大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。A50B100C200D500正确答案：B81、下列关于吸收客户资金不入账罪表述错误的是（）。A银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。B银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。C因吸收客户资金不入账，造成损失达200万元，可以认定为“造成特别重大损失”。D单位犯吸收客户资金不入账罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接

28、责任人员，依照规定处罚。正确答案：C82、根据最高人民法院关于印发全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要的通知要求，下列哪种情形不可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚（）。A个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的。B个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100户以上的。C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的。D个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的。正确答案：B83、根据中华人民共和国刑法规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处（）年以上有期徒刑，并处（）罚金。A7年2万元以上20万元以下B5年2万元以上20万元以下C5年5万元以上50万元以下D7年5万元以上50万元以下正确答案：B84、根据中华人民共和国刑法规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）罚金。A3年以上1倍以上5倍以下B5年以上1倍以上3倍以下C5