综合业务.docx

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综合业务

综合业务

[多项选择题]

1、每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。

A.核对现金

B.核对重要空白凭证

C.核对有价单证

D.清点印章

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

2、运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员（）进行核对，核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签（字）章。

A.印章

B.现金实物卡把清点大数

C.未笔交易

D.有价单证进行清点

参考答案：

B,D

[多项选择题]

3、日终柜员现金箱可采用（）两种方式。

A.现金不清零

B.现金清零

C.移交

D.自行保管

参考答案：

A,B

[多项选择题]

4、存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。

但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.预算单位开立专用存款账户

D.临时存款账户

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

5、银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.及时性

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

6、对于存款人未参加年检，存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销其银行结算账户。

A.营业执照

B.法定代表人或单位负责人的身份证件

C.税务登记证

D.授权书

参考答案：

A,B

[多项选择题]

7、客户开通个人网上银行，需向银行提供（）。

A.客户身份证原件

B.客户身份证复印件

C.注册账户凭证原件

D.K宝证书

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

8、个人网上银行业务是指农业银行利用互联网向个人客户提供的（）等金融服务。

A.转账汇款

B.信息查询

C.缴费支付

D.投资理财

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

9、个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。

A.本人借记卡

B.本人准贷记卡

C.他人借记卡

D.他人准贷记卡

参考答案：

A,B

[多项选择题]

10、电话银行业务是通过（）系统向客户提供语音查询和有关金融交易的自助服务渠道。

A.银行计算机系统

B.电话网络

C.电视网络

D.自动柜员机

参考答案：

A,B

[多项选择题]

11、对16周岁以下的未成年人，监护人代为办理业务时，应提供监护人及被监护人的有效身份证件和能真实反映监护关系的有效证明，监护关系的有效证明主要包括：

（）。

A.户口簿

B.司法文书（调解书、裁定书、判决书）

C.公安部门出具的有关证明等

D.以上都正确

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

12、根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。

主要负责（）。

A.受理业务

B.扫描上传凭证影像

C.将处理结果反馈客户

D.触发ABIS账务

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

13、根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点对业务凭证的（）负责。

A.真实性

B.合规性

C.有效性

D.正确性

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

14、根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，标准类业务包括（）。

A.汇出汇款

B.支票转账

C.网点端发起的贷款业务

D.作业中心端发起的查询查复

参考答案：

A,B

[多项选择题]

15、根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上本人办理整存整取现金部提、定期一本通现金部提要求证件验证方式为（）。

A.出示

B.核查

C.留存身份证复印件

D.不核查

E.不留存身份证复印件

参考答案：

A,B,E

[多项选择题]

16、办理下列（）业务需要填写《特殊业务信息核对表》

A.挂失补卡

B.损坏换卡

C.卡密码重置

D.重写磁

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

17、根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，整存整取现金销户转开户，整存整取活期/银行卡转开户，非同一客户开户办理要求证件验证方式为（）。

A.出示

B.核查

C.留存

D.不核查

E.不留存

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

18、联网核查时，柜员应如实、准确地录入（），并根据OVIS系统的反馈情况进行相应处理。

A.交易代码

B.姓名

C.公民身份号码信息

D.性别

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

19、下列联网核查业务操作中，操作正确的是（）。

A.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。

B.对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务

C.对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核

D.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。

对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

20、根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上有卡存现代理人办理业务时，需（）。

A.对代理人进行联网核查

B.留存代理人身份证复印件或者影印件

C.对代理人和被代理人进行联网核查

D.留存代理人和被代理人身份证复印件或者影印件

参考答案：

A,B

[多项选择题]

21、根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取转账部提、定期一本通转账部提要求证件验证方式为（）。

A.出示

B.核查

C.不核查

D.不出示

参考答案：

A,C

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[多项选择题]

22、借记卡状态为（）等状态时，须主管授权办理销卡。

A.书面挂失

B.密码挂失

C.密码锁定

D.磁道锁定

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

23、自助设备加钞操作，以下说法正确的是（）。

A.加钞前应在ABIS系统中通过“柜员调入ATM现金”交易经运营主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。

B.钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。

加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能，然后进行加钞、取钞操作。

C.加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员，应开放自助设备的取款功能，打乱自助设备钞箱密码。

D.自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中通过“柜员间现金调拨”交易从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

24、清机加钞工作的原则和要求：

（）。

A.坚持双人清机制度。

B.双人整点、核对现钞、双人开机清机、双人复核、双人装箱、账款双人分管。

C.一次清机循环过程中，不能更换自助设备管理员。

D.清机加钞工作必须在监控可视范围内办理。

E.现钞的清点可在营业柜台完成，清机后及时对账，确保账账、账实相符。

参考答案：

A,B,C,D,E

[多项选择题]

25、对同一台自助设备，以下说法正确的是：

（）

A.不能一直由相同的2名钞箱管理员加钞、取钞

B.要至少按季轮换1次

C.轮换双方要在设备清机（款项清点交接）后办理钞箱钥匙或密码的交接手续

D.每次至少轮换1人

E.轮换人最好为密码管理员

参考答案：

A,B,C,D,E

[多项选择题]

26、对营业网点的自助设备，营业网点职责主要有（）

A.负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制，设置网点管理员岗位，网点管理员要相对固定

B.负责协助自助设备安装、验收、开通等工作

C.负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。

D.负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。

E.负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料

F.负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告

参考答案：

A,B,C,D,E,F

[多项选择题]

27、本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务，要提交以下材料：

（）

A.本人有效身份证件原件及复印件；代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件及复印件

B.本人（或被代理人）存单、定期一本通

C.签订《中国农业银行“整存整取加息智能转存”业务协议》一式两份

D.本人（或被代理人）借记卡

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

28、非预算单位办理专用存款账户现金支取业务审批所需材料（）。

A.专用存款账户现金支取业务审批表一式三联

B.非预算单位专用存款账户开户许可证复印件

C.基本存款账户开户许可证复印件

D.基本建设资金、更新改选资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金的证明文件复印件

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

29、单位本身支取现金，必须在现金支票记录哪些信息（）。

A.单位印鉴

B.经办人证件号码

C.经办人姓名

D.经办人证件发证机关

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

30、柜员领用重要空白凭证说法正确的是（）。

A.柜员填制记账凭证直接交管库员或重要空白凭证管理员办理领用手续。

B.管库员或重要空白凭证管理员审核后，根据记账凭证配发重要空白凭证。

C.库房记账员选择相关柜员领入交易，打印记账凭证后，由管库员或重要空白凭证管理员将重要空白凭证实物交领用柜员

D.领用柜员核对重要空白凭证实物及凭证号码，并在记账凭证上签字（章）确认

参考答案：

B,C,D

[多项选择题]

31、客户申购重要空白凭证，柜员收到相关申请凭证时，应审核（）。

A.申购人是否为客户的财务人员或有权经办人员。

B.检查客户账户状态是否正常。

C.申购的凭证是否在对外出售凭证范围内。

D.加盖的印章与预留印鉴是否相符。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

32、鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：

处理业务时要坚持按交易主体区分（）。

A.中国居民

B.外国居民

C.境内个人

D.境外个人

参考答案：

C,D

[多项选择题]

33、境内个人年度总额内的购汇，（）；超过年度总额的购汇以及境外个人购汇，可以按规定凭相关证明材料委托他人办理。

A.凭本人有效身份证件在我行直接办理

B.不可以凭本人有效身份证件在我行直接办理

C.可以委托其直系亲属代为办理

D.不可以委托其直系亲属代为办理

参考答案：

A,C

[多项选择题]

34、境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的，所购外汇可以（）。

A.不可以携带出境

B.汇出境外

C.存入本人外汇储蓄账户

D.按规定携带出境

参考答案：

B,C,D

[多项选择题]

35、关于西联汇款的说法，下列哪些是正确的（）。

A.西联发汇是指营业机构接受客户的委托，将外汇款项通过西联汇款业务系统发出的汇出汇款业务。

B.西联发汇目前可以办理各种币种的汇款，现钞发汇时不收取钞转汇费用。

C.如客户办理非美元汇款，须按现行规定套算成美元现汇后汇出。

D.营业机构要按照国家外汇管理局及上级行有关规定，在审核《发汇单》、汇款人有效身份证件和汇款有效凭证无误后，方可为客户办理发汇。

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

36、关于西联汇款发汇的说法，下列哪些是正确的（）。

A.单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，我行不予办理。

B.单笔发汇不超过10000美元（含），超过限额的，我行不予办理。

C.单个营业机构当天累计发汇金额最高3万美元。

D.单个营业机构当天累计发汇金额最高5万美元。

参考答案：

A,D

[多项选择题]

37、西联汇款发汇交易成功后，西联系统产生一个西联监控号（）。

A.此号码是一个十位阿拉伯数字的

B.此号码是该笔发汇的业务编号

C.此号码是是资金清算的业务参考号之一

D.客户应将西联监控号及时通知收款人

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

38、关于西联收汇收汇，下列说法正确的是（）。

A.西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高10000美元（不含），超过限额的一律不予办理。

B.西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高9000美元（不含），超过限额的一律不予办理。

C.必须由收款人本人办理

D.西联公司规定可以由他人代领

参考答案：

A,C

[多项选择题]

39、关于”汇利丰”产品说法正确的是（）。

A.募集期由总行统一设定，募集起点金额为等值5000美元，超出部分以等值100美元的整数倍递增。

B.以个人借记卡（理财卡）作为服务介质，通过借记卡的外币账户进行申购、还本和派息等操作。

C.自申购日起我行将冻结客户资金账户中双方约定的投资金额。

D.冻结期间，客户不得撤销，我行将按照中国农业银行活期存款利率向客户支付申购日到起息日期间的利息。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

40、客户可通过柜台、自助终端、电话、网上银行等方式进行查询或打印农业银行（）等。

A.外汇宝报价

B.外汇宝交易账户内外币余额

C.交易成交情况

D.委托情况

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

41、柜员选择“0008”开户签约交易，选择外汇宝签约选项。

进入签约交易后，（）可直接带入且不能修改，柜员可根据客户提供的资料完善签约信息。

A.联系方式

B.证件种类

C.证件名称

D.证件号码

参考答案：

B,C,D

[多项选择题]

42、“汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩，可与（）等挂钩。

A.利率（美元LIBOR等）

B.汇率

C.信用主体

D.股市

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

43、营业机构在ABlS系统投资平台汇利丰子系统办理产品（）特殊情况处理等基本操作。

A.申购

B.撤销

C.业务查询

D.紧急退出

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

44、下列关于汇利丰说法正确的是（）。

A.客户和我行营销人员双方均在评估问卷、交易协议和产品说明书上签字确认，柜员不得代替理财营销人员签字。

B.柜员不得超客户风险承受能力推销汇利丰产品。

C.未对客户进行风险承受能力评估不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。

D.未签订交易协议的，不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

45、收汇型网点，只允许办理西联小额收汇业务，即居民个人项下单笔3000美元（含）以下，证件类型为（）的收汇业务。

A.军官证

B.公安局证明

C.户口本

D.身份证

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

46、下列关于代付批交易异常处理描述正确的有（）。

A.处理状态为“N”，表示批交易顺序号已产生，交易待处理，异常原因可能是柜员通过“9206增加批交易属性”交易对批交易属性设置不正确，或柜员未做“9023批处理扣付款方账”交易，造成处理不成功。

B.处理状态为“O”，表示对于代付类批交易已扣款成功。

C.处理状态为“B”，表示批交易后处理正在进行中，有可能时间比较长，耐心等待，不要进行任何处理。

D.处理状态为“M”，表示源文件数据处理失败。

可能因为数据格式不符或数据记录信息有误，要修改文件数据信息，并重新申请批交易顺序号进行新的批交易处理。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

47、人民币个人整存整取定期储蓄存款的存期分为（）。

A.三个月

B.一年

C.二年

D.三年

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

48、柜员受理客户提交要求退款的（），审核注明“未用退回”，选择交易将款项转入客户账户。

A.转账支票

B.现金缴款单

C.银行本票

D.进账单

E.银行汇票

参考答案：

C,E

[多项选择题]

49、委托收款结算在同城、异地都可以办理（）。

A.没有金额起点限额

B.有金额起点限额

C.没有金额最高限额

D.有金额最高限额

参考答案：

A,C

[多项选择题]

50、银行本票（），当日发现差错的，应做抹账处理。

A.签发

B.结清

C.退款

D.超期付款

E.系统内银行本票兑付

参考答案：

A,B,C,D,E

[多项选择题]

51、ABIS系统中，涉及银行本票签发的交易有（）。

A.过渡签发

B.支票户签发

C.现金签发

D.卡（折）签发

E.内部户签发

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

52、兑付系统内银行本票，兑付账户类型可选择（）。

A.91、92过渡

B.入客户账

C.内部户

D.支取现金

参考答案：

A,B,D

[多项选择题]

53、客户凭现金支票支付现金时，柜员应审查现金支票（）。

A.日期、收款人户名，是否填写齐全

B.支票是否是统一规定印制的票据，支票是否真实，是否在有效期内

C.大小写金额是否一致

D.出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符

E.用途是否符合有关规定

参考答案：

A,B,C,D,E

[多项选择题]

54、小额支付系统银行本票往账业务超时，柜员应（）。

A.根据系统提示使用空白客户回执打印业务回执，选择“0792发出冲正申请”交易，根据系统提示录入相关信息后提交冲正申请

B.收到返回的冲正应答后，打印冲正申请交易记账凭证并补打原往账记账凭证和业务回执

C.冲正后报单状态为“待核销”的，选择“小额支付银行本票业务核销/取消”交易进行核销处理

D.冲正后报单状态为“已拒绝”的，原往账记账凭证与冲正申请交易记账凭证一并作柜员当日传票附件

E.冲正后报单状态为“已拒绝”的柜员可根据客户申请重新发起往账

参考答案：

A,B,C,D,E

[多项选择题]

55、银行承兑汇票到期兑付后，承兑行应将抵押登记证明或质押物退还抵（质）押人，办理交接登记，抵质押人进行签收，签收人应为（）。

A.抵质押人

B.承兑人

C.付款人

D.最后的被背书人

E.抵质押人的授权代理人

参考答案：

A,E

[多项选择题]

56、支付结算办法规定的退票理由书应当包括下列事项（）。

A.退票的事实依据和法律依据

B.所退票据的种类

C.付款人签章

D.退票时间

E.退票人签章

参考答案：

A,B,D,E

[多项选择题]

57、下列那些票据丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付（）。

A.现金支票

B.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

C.已承兑的商业汇票

D.未填明代理付款人的银行汇票

E.填明“现金”字样的银行本票

参考答案：

A,B,C,E

[多项选择题]

58、关于票据期限表述正确的是（）。

A.适用民法通则关于计算期间的规定

B.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日

C.按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，月末日为到期日

D.可以因不可抗力的原因而中止

E.不可抗力的原因消失时，期限可以顺延

参考答案：

A,B,C,D,E

[多项选择题]

59、收款人开户行受理委托收款的正确处理（）。

A.受理收款人提交一式五联托收凭证及有关单证

B.填制记账凭证，使用表外子系统“5603表外备查类”借贷交易，记载托收款项表外科目账务

C.在已审核的托收凭证第三联加盖业务公章

D.托收凭证第一联加盖相关业务印章交收款人

E.托收凭证第三、四联连同有关债务证明一并采用特快专递或挂号邮寄等方式寄发付款人开户行

参考答案：

A,B,D

[多项选择题]

60、以（）手段取得票据的，不得享有票据权利.但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。

A.赠与

B.继承

C.欺诈

D.偷盗

E.胁迫

参考答案：

C,D,E