助理理财规划师考试大纲.docx
《助理理财规划师考试大纲.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《助理理财规划师考试大纲.docx(21页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
助理理财规划师考试大纲
助理理财规划师考试大纲
能力要求相关知识
职业功能
工作内容
1
(一)分析客户、能够估算客户现金需求2、能够编制现金量表1、现金需求的决定因素2、银行卡的基本知识
现金需求
一、现金规划
1、能够选择现金管理工具2、能够制订现金规划方案
(二)制订现金
规划方案
、能够分析客户的住房消费需1求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务、能够分析客户的汽车消费需1求、能够选择支付方式和贷款机2构、能够根据因素变化调整支付3方案、能够分析客户的消费信贷需1求、能够根据帮助客户擅用信用2卡及其他消费信贷方式
1、贷款方式基本知识2、还款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关税费消费信贷的基本知识
(一)制订住房
消费方案
二、消费支出规
划
(二)制订汽车
消费方案
(三)制订消费
信贷方案
11、国内高等教育体系和相、能够收集客户的教育需求信关费用知识息2、教育储蓄、教育贷款等、能够分析教育费用的变动趋2教育费用准备方式势
(一)分析客户
三、教育规划
教育需求
3、能够估算教育费用3、教育信托、教育保险的基本知识
、能够选择教育费用准备方式1及工具、能够制订并根据因素变化调2整教育规划方案
(二)制订教育
规划方案
1、能够收集客户相关人身信息、能够收集客户相关财产(含21、个人/家庭面临的主要风责任)信息
险、能够分析客户的静态风险管32、保险基本原理理需求3、人身保险基本知识、能够向客户介绍不同保险产14、财产保险基本知识
品5、责任保险基本知识、能够向客户解释保险合同条26、保险合同基本知识款3、能够准备投保单等相关文件
(一)收集信息
四、风险管理和
保险规划
(二)提供咨询
服务
、能够收集客户风险偏好信息1、能够收集客户现有投资组合2风险偏好基本知识信息3、能够收集投资环境相关信息
(一)收集信息
1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点、能够向客户介绍各种投资工2具的操作流程
1、股票基本知识2、债券基本知识3、基金基本知识4、资金信托基本知识5、外汇投资基本知识6、证券交易基本知识
五、投资规划
(二)提供咨询
服务
1、能够收集客户职业生涯规划信息2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息
1、社会保障基本知识2、雇员福利与企业年金知识、商业养老保险基本知识3
(一)收集信息
六、退休养老规
划
、能够向客户介绍社会保障制1度基本内容、能够向客户介绍企业年金基2本内容、能够向客户介绍商业养老保3险基本内容.
(二)提供咨询
服务
1、能够收集客户家庭构成信息
1、家庭成员关系相关法律、能够编制简单财产清单2规定、能够识别客户财产分配和传32、财产分类的基本知识承意愿3、财产个人所有相关法律规定4、财产共有相关法律规定
(一)收集信息
七、财产分配与
传承规划
、1产归属基本法律规定、能够准备相关文件2
能够向客户介绍个人
家庭财/
(二)提供咨询
服务
比重表1、理论知识
项目职业道德
助理理财规划师(%)5
%)高级理财规划师(%)55
理财规划师(
基本要求
基础知识
70
5060
--现金规划3
消费支出规划
5
--
教育规划风险管理和保险规划
34
---8
投资规划税收筹划
4-
84
1412
相关知识
退休养老规划财产分配与传承规划
33
-5135
综合理财规划
-
-5
指导与创新
-
-
6
合计
100
100100
2、专业能力
项目
)%助理理财规划师(
)%高级理财规划师()%
理财规划师(
现金规划消费支出规划
515
32
58
教育规划
10
33
1018风险管理和保险规划20
投资规划
25
2018
能力要求税收筹划
-
1810
退休养老规划
15
910
财产分配与传承规划
综合理财规划
10-
1515
1810
指导与创新合计
-100
5-100100
理财规划师(三级)教学大纲
一、职业指导
学习目的:
理财规划师的职业发展
理财师职业资格考试
大纲:
理财规划师概念
理财规划师职业道德与操守
求职方法和渠道
诚信和维权
课时:
8(基础知识)
二、理财规划原理
学习目的:
掌握理财规划的内容与流程
大纲:
理财规划概述
理财规划和理财规划职业
课时:
10(理论知识)
三、财务与会计基础
学习目的:
了解会计的作用及目标以及会计前提及原则
掌握会计要素与会计等式
熟悉会计核算内容与财务会计报告
大纲:
会计基础知识
财务管理基础知识
成本管理基础知识
个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别
课时:
10(理论知识)
四、宏观经济分析
学习目的:
掌握宏观经济分析的意义和内容
熟悉产业政策和行业分析
大纲:
总需求和总供给
宏观经济政策
经济周期理论
课时:
8(理论知识)
五、金融基础
学习目的:
商业银行资产负债管理理论与实践
大纲:
金融概论
金融的产生
商业银行的起源和发展、商业银行制度
商业银行的剖析——一个特殊的企业
商业银行资本金管理、商业银行现债管理
商业银行的资产管理、商业银行的中间业务
课时:
8(理论知识)
六、定义判断与类比推理
学习目的:
定义概念内涵的逻辑方法
这种类比推理题的解题思路
大纲:
概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。
定义是定义的逻辑形式
被定义项(Ds)就是需要明确其内涵的概念。
定义项就是揭示被定义项内涵的概念。
被定义项与定义项之间全同关系的概念
类比与类比推理
类比推理的公式
类比推理的性质
整体与部分、一般与特殊
课时:
8(理论基础)
七、理财计算基础
学习目的:
什么是概率?
概率与理财规划。
大纲:
概率基础
概率理论的基本概念1、随机试验(简称试验)2、随机事件(简称事件)
3、样本空间4、样本
概率的应用方法基本概率法则
基本概率法则
随机变量的数字特征
课时:
10(理论知识)
八、理财法律基础
学习目的:
了解民事诉讼及公证基础知识
会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系
民事诉讼及公务知识
民事诉讼管辖、级别管辖
大纲:
民法的概念
民法的基本原则
民事法律关系的概念
不同级别的法院管辖不同的案件
基层法院管辖第一审民事案件
起诉的条件起诉与受理
民事诉讼管辖、起诉与受理、审理
民事诉讼、仲裁、执行
公证的分类、公证的效力
公证机构、业务范围
课时:
8(理论知识)
九、理财规划流程
学习目的:
熟练掌握理财规划流程的几个方面,并运用与实际
大纲:
投资之管理
存款与流动性资产之管理
信用之管理
住屋及重大支出之规划
保险需求之管理
退休及财产转移规划
课时:
8(理论知识)
十、现金规划
学习目的:
分析客户现金需求
现金规划需考虑的因素
大纲:
现金规划概述
现金等价物
短期需求
预期或将来的需求
对金融资产流动性的需求.
持有现金及现金等价物的机会成本
流动性与收益性的关系
课时:
6(专业能力)
十一、消费支出规划
学习目的:
合理安排消费资金,树立正确的消费观念,节省成本,保持稳健的财
务
状况。
大纲:
住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出
金融市场与消费支出
财务安全和财务自由
课时:
4(专业能力)
十二、教育规划
学习目的:
教育储蓄规划
大纲:
理财从教育储蓄开始
以实现收益最大化为目标
提前谋划大学教育费用及创业资金
课时:
4(专业能力)
十三、退休养老规划
学习目的:
如何进行职业规划
职业规划的理论基础
职业规划案例分析
大纲:
退休养老规划概念
退休养老规划的必要性
预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张
其他不确定因素:
通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等
课时:
4(专业能力)
十四、投资规划
学习目的:
如何做好投资规划概述
大纲:
投资规划概述
金融产品定价的一般原理
股票投资
固定收益证券、信托、外汇
银行理财产品
课时:
6(专业能力)
十五、风险管理和保险规划
学习目的:
如何做好风险管理与保险规划
大纲:
收集客户信息
提供咨询服务.
保险基础知识
保险的基本原则
保险合同
人身保险产品介绍
财产保险产品介绍
课时:
4(专业能力)
十六、税收规划
学习目的:
目前我国的税法体系
如何做好税收规划
大纲:
税法及特征
税法的构成要素
税收征管范围划分
应纳税额计算中的几个特殊问题
个人所得税的几项重要优惠政策
境外已纳税额的扣除
课时:
4(专业能力)
十七、财产分配与传承规划
学习目的:
制定并调整财产传承规划
大纲:
分析客户财产状况
影响财产分配规划的因素
制定财产分配方案
分析财产分配工具
分析客户财产传承需求
被继承人债务问题
课时:
4(专业能力)
十八、综合理财案例分析
学习目的:
通过案例做出合理的理财分析
大纲:
举例材料一、二做出分析点评.