助理理财规划师考试大纲.docx

1、助理理财规划师考试大纲 助理理财规划师考试大纲 能力要求 相关知识 职业功能工作内容 1（一）分析客户、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金量表1、现金需求的决定因素 2、银行卡的基本知识 现金需求一、现金规划 1、能够选择现金管理工具 2 、能够制订现金规划方案（二）制订现金规划方案 、能够分析客户的住房消费需1求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务、能够分析客户的汽车消费需1求、能够选择支付方式和贷款机2构、能够根据因素变化调整支付3方案、能够分析客户的消费信贷需1求、能够根据帮助客户擅用信用2卡及其他消费信贷方式 1、贷款方式基本知识2、还

2、款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关税费消费信贷的基本知识 （一）制订住房消费方案二、消费支出规划（二）制订汽车消费方案（三）制订消费信贷方案 11、国内高等教育体系和相、能够收集客户的教育需求信关费用知识 息 2 、教育储蓄、教育贷款等、能够分析教育费用的变动趋2 教育费用准备方式 势（一）分析客户三、教育规划教育需求 3、能够估算教育费用 3、教育信托、教育保险的基本知识 、能够选择教育费用准备方式1 及工具、能够制订并根据因素变化调 2 整教育规划方案（二）制订教育规划方案 1、能够收集客户相关人身信息、能够收

3、集客户相关财产（含21、个人/家庭面临的主要风 责任）信息 险 、能够分析客户的静态风险管32、保险基本原理 理需求3、人身保险基本知识 、能够向客户介绍不同保险产14、财产保险基本知识 品5、责任保险基本知识 、能够向客户解释保险合同条26、保险合同基本知识 款 3、能够准备投保单等相关文件（一）收集信息四、风险管理和保险规划（二）提供咨询服务 、能够收集客户风险偏好信息1、能够收集客户现有投资组合2风险偏好基本知识 信息 3、能够收集投资环境相关信息（一）收集信息 1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点、能够向客户介绍各种投资工2具的操作流程 1、股票基本知识2、债券基本知识3、基金基

4、本知识4、资金信托基本知识5、外汇投资基本知识6、证券交易基本知识 五、投资规划（二）提供咨询服务 1、能够收集客户职业生涯规划信息2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息 1、社会保障基本知识2、雇员福利与企业年金知识、商业养老保险基本知识3 （一）收集信息六、退休养老规划、能够向客户介绍社会保障制1 度基本内容、能够向客户介绍企业年金基2 本内容、能够向客户介绍商业养老保3 险基本内容（二）提供咨询服务 1、能够收集客户家庭构成信息 1、家庭成员关系相关法律 、能够编制简单财产清单2 规定 、能够识别客户财产分配和传32、财产分类的基本知识 承意愿3、财

5、产个人所有相关法律规定 4、财产共有相关法律规定（一）收集信息七、财产分配与传承规划 、1产归属基本法律规定、能够准备相关文件2能够向客户介绍个人 家庭财/（二）提供咨询服务比重表1、理论知识项目 职业道德 助理理财规划师（%） 5 %） 高级理财规划师（%）5 5 理财规划师（基本要求基础知识 70 50 60 - - 现金规划 3 消费支出规划 5 - - 教育规划 风险管理和保险规划 3 4 - - - 8 投资规划税收筹划 4 - 8 4 14 12 相关知识退休养老规划 财产分配与传承规划 3 3 - 5 13 5 综合理财规划- - 5 指导与创新 - - 6 合计100 100

6、100 2、专业能力 项目 ）%助理理财规划师（）%高级理财规划师（ ）%理财规划师（ 现金规划 消费支出规划 5 15 3 2 5 8 教育规划 10 3 3 10 18 风险管理和保险规划 20 投资规划25 20 18 能力要求税收筹划 - 18 10 退休养老规划15 9 10 财产分配与传承规划综合理财规划 10 - 15 15 18 10 指导与创新 合计- 100 5 - 100 100 理财规划师（三级）教学大纲 一、职业指导 学习目的：理财规划师的职业发展 理财师职业资格考试 大纲：理财规划师概念 理财规划师职业道德与操守 求职方法和渠道 诚信和维权 课时：8（基础知识） 二

7、、理财规划原理 学习目的：掌握理财规划的内容与流程 大纲：理财规划概述 理财规划和理财规划职业 课时：10（理论知识） 三、财务与会计基础 学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则 掌握会计要素与会计等式 熟悉会计核算内容与财务会计报告 大纲：会计基础知识 财务管理基础知识 成本管理基础知识 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 课时：10（理论知识） 四、宏观经济分析 学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容 熟悉产业政策和行业分析 大纲：总需求和总供给 宏观经济政策 经济周期理论 课时：8（理论知识） 五、金融基础 学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践 大纲：金融概论 金

8、融的产生 商业银行的起源和发展、商业银行制度 商业银行的剖析一个特殊的企业 商业银行资本金管理、商业银行现债管理 商业银行的资产管理、商业银行的中间业务 课时：8（理论知识） 六、定义判断与类比推理 学习目的：定义概念内涵的逻辑方法 这种类比推理题的解题思路 大纲：概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。 定义是定义的逻辑形式 被定义项(Ds)就是需要明确其内涵的概念。 定义项就是揭示被定义项内涵的概念。 被定义项与定义项之间全同关系的概念 类比与类比推理 类比推理的公式 类比推理的性质 整体与部分、一般与特殊 课时：8（理论基础） 七、理财计算基础 学习目的：什么是概率？概率与理

9、财规划。 大纲：概率基础 概率理论的基本概念1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件） 3、样本空间4、样本 概率的应用方法基本概率法则 基本概率法则 随机变量的数字特征 课时：10（理论知识） 八、理财法律基础 学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识 会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系 民事诉讼及公务知识 民事诉讼管辖、级别管辖 大纲：民法的概念 民法的基本原则 民事法律关系的概念 不同级别的法院管辖不同的案件 基层法院管辖第一审民事案件 起诉的条件起诉与受理 民事诉讼管辖、起诉与受理、审理 民事诉讼、仲裁、执行 公证的分类、公证的效力 公证机构、业务范围 课时：8（理论知识） 九

10、、理财规划流程 学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际 大纲：投资之管理 存款与流动性资产之管理 信用之管理 住屋及重大支出之规划 保险需求之管理 退休及财产转移规划 课时：8（理论知识） 十、现金规划 学习目的：分析客户现金需求 现金规划需考虑的因素 大纲：现金规划概述 现金等价物 短期需求 预期或将来的需求 对金融资产流动性的需求持有现金及现金等价物的机会成本 流动性与收益性的关系 课时：6（专业能力） 十一、消费支出规划 学习目的：合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财 务 状况。 大纲：住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出 金融市场与消费支出 财

11、务安全和财务自由 课时：4（专业能力） 十二、教育规划 学习目的：教育储蓄规划 大纲：理财从教育储蓄开始 以实现收益最大化为目标 提前谋划大学教育费用及创业资金 课时：4（专业能力） 十三、退休养老规划 学习目的：如何进行职业规划 职业规划的理论基础 职业规划案例分析 大纲：退休养老规划概念 退休养老规划的必要性 预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张 其他不确定因素：通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等 课时：4（专业能力） 十四、投资规划 学习目的：如何做好投资规划概述 大纲：投资规划概述 金融产品定价的一般原理 股票投资 固定收益证券、信托、

12、外汇 银行理财产品 课时：6（专业能力） 十五、风险管理和保险规划 学习目的：如何做好风险管理与保险规划 大纲：收集客户信息 提供咨询服务保险基础知识 保险的基本原则 保险合同 人身保险产品介绍 财产保险产品介绍 课时：4（专业能力） 十六、税收规划 学习目的：目前我国的税法体系 如何做好税收规划 大纲：税法及特征 税法的构成要素 税收征管范围划分 应纳税额计算中的几个特殊问题 个人所得税的几项重要优惠政策 境外已纳税额的扣除 课时：4（专业能力） 十七、财产分配与传承规划 学习目的：制定并调整财产传承规划 大纲：分析客户财产状况 影响财产分配规划的因素 制定财产分配方案 分析财产分配工具 分析客户财产传承需求 被继承人债务问题 课时：4（专业能力） 十八、综合理财案例分析 学习目的：通过案例做出合理的理财分析 大纲：举例材料一、二做出分析点评