反洗钱知识题.docx
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反洗钱知识题
反洗钱知识题库
1、什么是反洗钱？
答：
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等有关法律、法规采取相关措施的行为。
2、洗钱犯罪与传统犯罪（盗窃、抢劫等）形式相比有什么特点？
答：
（1）、具有严密的组织性和隐蔽性；
（2）、风险低，收益丰厚；（3）、具有极强的跨国流动性；（4）、具有较强的专业性和技术性。
3、洗钱通常需要经过哪三个阶段？
答：
（1）、放置阶段；
（2）、离析阶段；（3）、归并阶段
4、打击洗钱活动的关键是哪个阶段？
为什么？
答：
放置阶段。
一般情况下，放置阶段是洗钱过程中最脆弱的环节，对洗钱犯罪而言是最困难的一步。
对反洗钱而言，堵住黑钱流入银行系统的入口是反洗钱的第一步，也是关键的一步。
黑钱一旦流出境外，对洗钱活动控制的难度将大大增加。
5、为什么说金融机构是洗钱的最佳渠道？
答：
（1）通过金融机构洗钱相对低成本、高效率；
（2）通过金融机构洗钱有利于犯罪分子对清洗后的钱进行再利用；（3）金融市场的不断发展给洗钱分子提供了更多的机会。
6、洗钱对社会有什么危害？
答：
洗钱对社会的危害主要表现在：
（1）、洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全；
（2）、洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流；（3）、洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。
7、洗钱对金融机构有什么危害？
答：
洗钱对金融机构的危害主要表现在：
（1）洗钱损害金融机构的声誉；
（2）洗钱影响金融机构进入国际市场；（3）洗钱影响国家的金融市场。
8、洗钱在我国的主要形式有哪些？
答：
（1）利用地下钱庄把在国内犯罪所得清洗到境外；
（2）利用空壳公司和境外公司虚构贸易往来把资金清洗到境外；（3）利用他人身份证件或假身份证开立账户，通过金融机构洗钱；（4）利用借贷方式洗钱；（5）利用外汇黑市把赃款兑换成外币走私出境；（6）投资资金周转快或现金流量高的行业洗钱；（7）赌博洗钱；（8）现金走私；（9）网络洗钱。
9、通过银行洗钱的方式主要有哪些？
答：
（1）、利用匿名、假名账户洗钱；
（2）、多头开户转移资金；（3）、利用虚假贸易进行资金划拨；（4）、利用电子银行洗钱；（5）、利用贷款方式洗钱；（6）、现金存入银行汇往境外再汇回国内；（7）、外币兑换；（8）、利用票据进行洗钱；（9、）利用现金交易切断可疑线索等。
10、洗钱存在和发展的原因是什么？
答：
（1）、上游犯罪的存在是洗钱存在的根本原因；（2、现代发达的金融体系是洗钱活动不断发展的客观条件；（3）、洗钱作为一种“犯罪经济”，自身具有很强的生命力；（4）、洗钱的跨国进行增强了洗钱的生存空间。
11、犯罪分子为什么要洗钱？
答：
客观上：
一是有关国家金融、税务等管理严格，犯罪分子通过洗钱将其违法所得合法化；二是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害认识不足，使洗钱活动向这些国家渗透、蔓延；三是全球反洗钱国家合作仍有待发展。
主观上：
一是为了掩饰、隐瞒犯罪行为以逃避法律制裁；二是使犯罪所得从形式上合法化；三是使用合法化后的犯罪所得。
12、洗钱在我国有哪些特点？
答：
与国外相比，洗钱在我国主要有以下特点：
（1）腐败公职人员洗钱现象严重；
（2）存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道；（3）通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。
13、银行参与洗钱的形式有哪些？
答：
（1）提供资金账户；
（2）协助不法分子将犯罪所得及其收益转换成现金或票据；（3）明知是出于洗钱，仍为不法分子转移资金提供业务上的帮助；（4）银行从业人员由于违章操作或失职，为洗钱活动提供便利条件。
14、我国金融机构反洗钱工作步入法制化轨道的标志是什么？
答：
2003年1月，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着我国金融机构反洗钱工作步入法制化的轨道。
15、制定《金融机构反洗钱规定》的指导思想是什么？
答：
防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。
16、金融行动特别工作组何时成立？
答：
是1989年7月西方七国首脑巴黎峰会期间决定成立的。
17、我国金融机构反洗钱工作的监督管理机关是什么？
答：
我国金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行。
18、我国近年签署过哪些与反洗钱密切相关的国际公约？
答：
《维也纳公约》、《打击跨国有组织犯罪公约》、《反腐败公约》、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等。
19、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是哪个？
答：
美国。
20、什么是“了解客户”制度？
答：
“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录客户的身份。
“了解客户”是金融机构反洗钱的基础工作。
21、“了解你的客户”原则包含哪三层含义？
答：
一是要求银行应获得其直接客户的完整有效的身份信息。
二是要求银行应努力获得其间接客户的真实身份。
三是要求银行应掌握和熟悉其重要客户的经营情况，在此基础上对交易保持审慎态度。
22、“了解客户”重点应了解哪几个方面的情况？
答：
（1）、客户所从事的业务；
（2）、客户的经营思想、经营方针及其拥有的资金；（3）、客户的客户及其供应商；（4）、客户的经营场所；（5）、客户汇入汇出款的大致线路情况；（6）、客户财富的来源；（7）、客户的组织机构形式及企业整体框架。
23、《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议通过，从什么时候开始施行？
答：
2007年1月1日
24、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当建立健全哪些制度？
答：
客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
25、哪些人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？
答：
金融机构及其分支机构的负责人。
26、金融机构应如何对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别？
答：
要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
27、、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当如何处理？
答：
重新识别客户身份。
28、、中国人民银行会同哪些机构指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引？
答：
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。
29、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪些机构报告？
答：
中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。
30、金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？
答：
专门的反洗钱岗位。
31、金融机构应当设立什么部门负责反洗钱工作。
答：
反洗钱专门机构或指定内设机构
32、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？
答：
中国人民银行当地分支机构。
33、人民银行对可疑账户采取的临时冻结措施不得超过几个小时？
答：
48小时。
34、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当如何处理？
答：
立即解除临时冻结。
35、什么部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
答：
中国人民银行及其分支机构
36、什么部门负责接收人民币、外汇大额交易和可疑交易报告？
答：
中国反洗钱监测分析中心。
37、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可疑如何处理？
答：
向提交报告的金融机构发出补正通知。
38、金融机构接到中国反洗钱监测分析中心的补正通知后应在接到补正通知的几个工作日内补正？
答：
5个工作日。
39、金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监督分析中心报送大额交易报告？
答：
5个工作日内。
40、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由什么机构报告？
答：
开立账户的金融机构或者发卡银行
41、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由什么机构报告？
答：
收单行
42、金融机构反洗钱工作的原则是什么?
答：
金融机构反洗钱工作的原则包括：
（1）、合法审慎原则；
（2）、保密原则；（3）、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
43、金融机构总部或者由总部指定的一个机构，应在可疑交易发生后的几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
答：
10个工作日内
44、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？
答：
分别提交大额交易报告和可疑交易报告
45、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称的“短期”，是指什么？
答：
10个工作日以内，含10个工作日
46、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称的“长期”，是指什么？
答：
1年以上
47、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称的“频繁”，是指什么？
答：
交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
48、根据新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当保存多久？
答：
五年以上
49、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？
答：
匿名账户、假名账户
50、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？
答：
代理人和被代理人
51、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门应对其如何处罚？
答：
处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的罚。
52、反洗钱内控制度的主要内容是什么？
答：
建立内部控制环境和控制措施；持续的员工培训计划；合规或审计部门对前述体系进行监督与评价。
53、中国反洗钱监测分析中心收到可疑报告，发现可疑活动需要调查核实的，由什么机构派出调查人员进行调查？
答：
由中国人民银行或者其省一级派出机构派出调查人员
54、反洗钱调查的程序要求有哪些？
答：
调查人员不得少于二人；出示合法证件（工作人员身份证件，如工作证、执法证）；出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
55、反洗钱调查的被调查机构有哪三个义务？
答：
配合调查义务；如实提供信息义务；不得拒绝和阻碍义务
56、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当如何提交大额交易报告。
答：
应当分别提交大额交易报告。
57、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的金融机构应如何处理？
答：
应作为可疑交易进行报告。
58、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？
答：
金融机构应当履行以下反洗钱义务：
建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。
59、国家外汇管理局的反洗钱职责是什么？
答：
国家外汇管理局负责制定大额、可疑外汇资金交易报告制度，并对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。
60、最具影响力的国际反洗钱组织是什么？
其制定了什么标准？
答：
金融行动特别工作组，其制定的“40＋9条建议”已经成为国际反洗钱的规范性文件。
61、国际反洗钱组织金融行动特别工作组制定的“40＋9条建议”的9条建议是指什么？
答：
（1）、批准和执行联合国决议；
（2）、将恐怖融资及其相关的洗钱活动定为刑事犯罪；（3）、冻结和没收恐怖分子财产；（4）、报告与恐怖融资有关的可疑交易；（5）、国际合作；（6）、替代性汇款机制；（注：
类似于我国的地下钱庄）（7）、电汇；（8）、非营利组织；（9、）现金运输。
62、金融机构执行“了解客户”制度会不会侵犯客户权利？
答：
不会。
“了解客户”制度已经是我国银行业一项基本制度，一个《规定》和两个《办法》只是对现存的制度予以规范，不仅不会侵犯客户的权利，而且会进一步加强对客户的保护。
63、银行机构仅仅需要对本所业务进行反洗钱监管吗？
答：
不是。
各网点不仅需要对在本所发生的所有业务进行监管，也要对它代本业务进行监督，以便及时发现可疑线索。
64、为什么要加强对它代本业务的监督？
答：
不法分子为了逃避反洗钱监管，经常分散在不同的网点办理业务，或者利用电子交易如网上银行、电话银行、自助转账等办理业务，因此要加强对它代本业务的监督。
65、《金融机构反洗钱规定》从什么时候开始施行？
答：
2007年1月1日。
66、境内机构（外商投资企业除外）应持什么材料向外汇局申请开户？
答：
（1）、申请开立外汇账户的报告；
（2）、根据开户单位性质分别提供营业执照、社团登记证或其他有效批件；（3）、国务院授权机关批准经营业务的批件；（4）、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料。
67、外汇业务中的“境内机构”是指什么？
答：
指中华人民共和国境内的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业
68、为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
答：
八个方面：
（1）、核准制度；
（2）、开户登记证制度；（3）、开户证明文件核实制度；（4）、严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）、严格现金支取管理；（6）、实行生效日制度；（7）、严格账户撤销、变更的管理；（8）、异常支付申报制度。
69、什么是单位银行结算账户？
答：
单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
70、单位银行结算账户按用途分为哪几种账户？
答：
分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户四种。
71、反冼钱管理制度中的“一个规定两个法”是指什么？
答：
“一个规定两个办法”是指：
《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中华人民共和国反洗钱法》。
72、什么情况下存款人可以申请开立临时存款账户？
答：
（1）、设立临时机构；
（2）、异地临时经营活动；（3）、注册验资。
73、什么是个人银行结算账户？
答：
个人银行结算账户是指存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。
个人因使用借记卡、信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户，纳入个人银行结算账户管理。
74、实名是指什么？
实名证件有哪些？
答：
实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证上使用的姓名。
下列身份证件为实名证件：
（1）、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
（2）、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；（3）、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；（4）、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（5）、外国公民，为护照。
75、客户身份资料交易记录保存制度的主要目的是什么？
答：
（1）、可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；
（2）、可疑为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；
（3）、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。
76、中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为多少？
答：
20000元
77、出境人员携带金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应办理什么手续？
答：
向银行申领《携带证》。
出境时，海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。
78、出境人员携带金额在等值10000美元以上的，应办理什么手续？
答：
向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
79、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？
答：
《境内外汇账户管理规定》、《个人存款账户实名制规定》。
80、 存款人在什么情况下，可以在异地开立有关银行结算账户？
答：
（1）、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的。
（2）、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
（3）、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
（4）、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
（5）、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
81、存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具什么资料？
答：
（1）、其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证
（2）、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
（3）、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
82、存款人申请开立临时存款账户,应向银行出具哪些资料？
答：
（1）、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。
（2）、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。
（3）、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
（4）、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
本条第二、三项还应出具其基本存款账户开户登记证。
83、按照《人民币银行结算账户币管理办法》哪些款项可以转入个人银行结算账户？
答：
（1）、工资、奖金收入；
（2）、稿费、演出费等劳务收入；（3、）债券、期货、信托等投资的本金和收益；（4）、个人债权或产权转让收益；（5）、个人贷款转存；（6）、证券交易结算资金和期货交易保证金；（7）、继承、赠与款项；（8）、保险理赔、保费退还等款项；（9）、纳税退还；（10）、农、副、矿产品销售收入；（11）、其他合法款项。
84、开立哪些结算账户需要中国人民银行核准？
答：
开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户须经中国人民银行核准。
85、哪些存款人，可以申请开立基本存款账户？
答：
（1）、企业法人；
（2）、非法人企业；（3）、机关、事业单位；（4）、团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队；（5）、社会团体；（6）、民办非企业组织；（7）、
异地常设机构；（8）、外国驻华机构；（9）、个体工商户；（10）、居民委员会、村民委员会、社区委员会；（11、）单位设立的独立核算的附属机构；（12）、其他组织。
86、存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？
答：
（1）、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。
（2）、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。
（3）、中国人民武装警察，应出具武警身份证件。
（4）、香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
（5）、外国公民，应出具护照。
（6）、法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。
87、存款人使用银行结算账户不得有什么行为？
答：
（1）、违规将单位款转入个人账户；
（2）、违规支取现金；（3）、利用账户逃废银行债务；（4）、出租出借账户；（5）、违规将资金存入单位银行卡账户等。
88、银行在开立银行结算账户中不得有什么行为？
答：
（1）、违反规定为存款人多头开立账户；
（2）、明知或应知是单位资金而允许以自然人名称开立账户存储。
89、注册验资的存款人未经工商行政管理部门核准的，在验资期满后，应如何处理？
答：
注册验资的存款人未经工商行政管理部门核准的，在验资期满后，应按照撤销银行结算账户的要求，向开户银行申请撤销临时存款账户。
为了保证出资人的合法利益，防止盗用、骗取出资人的资金行为，对撤销的账户资金应退还原汇缴人账户。
注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。
90、存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
答：
存款人有下列情形的，应向开户银行提出撤销账户申请：
（1）、被撤并、解散、宣告破产或关闭的；
（2）、注销、被吊销营业执照的；（3）、因迁址需要变更开户银行的；（4）、其他原因需要撤销银行结算账户的。
.91、哪些执法机关有权对存款人的银行结算账户进行查询？
答：
有权对存款人的银行结算账户进行查询的执法机关包括：
（1）、人民法院；
（2）、税务机关；（3）、海关；（4）、人民检察院；（5）、公安机关；（6）、国家安全机关；（7）、军队保卫部门；（8）、监狱；（9）、走私犯罪侦察机关；（10）、监察机关；（11）、审计机关；（12）、工商行政管理机关；（13）、证券监督管理机关。
92、哪些执法机关有权对存款人的银行结算账户进行冻结？
答：
有权对存款人的银行结算账户进行冻结的执法机关包括：
（1）、人民法院；
（2）、税务机关；（3、）海关；（4）、人民检察院；（5）、公安机关；（6）、国家安全机关；（7）、军队保卫部门；（8）、监狱；（9）、走私犯罪侦察机关；（10）、证券监督管理机关。
93、哪些执法机关有权对存款人的银行结算账户进行扣划？
答：
有权对存款人的银行结算账户进行扣划的执法机关包括：
（1）、人民法院；
（2）、税务机关；（3）、海关。
94、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起几个工作日内向中国人民银行当地分支行备案？
答：
5个工作日内
95、《个人外汇管理管理办法实施细则》对个人向外汇储蓄账户存入外币现钞有什么规定？
答：
个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
96、《个人外汇管理管理办法实施细则》对个人提取外币现钞有什么规定？
答：
个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（附1）为个人办理提取外币现钞手续。
97、《个人外汇管理管理办法实施细则》对个人外汇储蓄账户资金境内划转，有什么规定？
答：
个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：
（1）、本人账户间的资金划
转，凭有效身份证件办理；
（2）、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；（3）、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。
98、对单位银行卡的现金管理有何规定？
答：
单位银行卡资金一律从单位基本存款账户中转入，不得存取现金；销户时，单位银行卡账户资金应当转入单位基本账户，不得提取现金。
对于转入单位银行卡中的转账支票，收款人必须写收款单位的账户名称，不得将发卡的开户银行作为收款人。
99、金融机构应如
升级会员 