中级经济师《中级金融专业》复习题集第1301篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第1301篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.作为企业短期直接债务融资产品，超短期融资券属于（ ）范畴。
A、资本市场工具
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、债券市场工具
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【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
B
【解析】：
本题考查超短期融资券的性质。
作为企业短期直接债务融资产品，超短期融资券属于货币市场工具范畴，产品性质与国外短期商业票据相似，具有信息披露简洁、注册效率高、发行方式高效、资金使用灵活等特点。
2.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为（）万元。
A、224
B、224.72
C、240
D、220
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【知识点】：
第2章>第1节>现值与终值
【答案】：
A
【解析】：
本题考查单利计算本息和。
FVn=P（1+r·n）=200×（1+6%×2）=224（万元）
3.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（ ）。
A、减少基础货币，从而增加货币供给量
B、使货币乘数变小，从而降低货币供给量
C、属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的
D、此政策的目标是抑制通货紧缩
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
B
【解析】：
中央银行上调存款准备金率，是货币政策的一种，其目的是抑制通货膨胀，它能够使货币乘数变小，从而降低货币供给量。
4.出卖人和承租人是同一人的融资租赁业务是（ ）。
A、直接租赁
B、委托租赁
C、转租赁
D、回租
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】：
D
【解析】：
本题考查回租的概念。
回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。
5.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）。
A、经济规模成反比
B、外债规模成正比
C、短期国际融资能力成正比
D、对外开放度成反比
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【知识点】：
第10章>第3节>国际储备的管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。
选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。
选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强，则可以不动用或少动用国际储备，从而对国际储备的需求就少，所以两者成反比。
选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。
6.根据IS-LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示（）处于均衡状态。
A、货币市场
B、证券市场
C、商品市场
D、外汇市场
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【知识点】：
第8章>第3节>货币均衡的含义
【答案】：
A
【解析】：
本题考查LM曲线与货币均衡。
LM曲线上的点表示货币的需求量（L）等于货币供应量（M），故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。
7.在商业银行的成本管理中，员工工资属于（ ）。
A、税费支出
B、经营管理费用
C、补偿性支出
D、营业外支出
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【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查商业银行成本管理的内容。
商业银行的成本主要包括六个方面：
利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出和其他支出。
其中，经营管理费用包括：
员工工资、电子设备运转费、保险费等。
所以，员工工资属于经营管理费用，答案选B。
8.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（ ）。
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、经纪人
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【知识点】：
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查套期保值者的概念。
套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
9.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别，描述正确的是（）。
A、融资租赁公司的租赁物为固定资产
B、融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场
C、金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定
D、金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】：
D
【解析】：
金融租赁公司与融资租赁公司的区别：
①行业划分不同。
金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。
因此，金融租赁公司是非银行金融机构，而融资租赁公司是非金融机构企业。
②业务内容不同。
金融租赁公司可以发行金融债券融资，可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场；融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。
③租赁标的物范围不同。
金融租赁公司的租赁物为“固定资产”，融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且
10.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（ ）。
A、信用违约互换（CDO）
B、信用违约互换（CDS）
C、债务担保凭证（CDO）
D、债务担保凭证（CDS）
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
B
【解析】：
本题考查信用违约互换。
信用违约互换（CDS）是最常用的一种信用衍生品。
合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。
11.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将（ ）。
A、上升
B、下降
C、不变
D、变化不确定
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
B
【解析】：
本题考查债券基金的投资风险。
信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。
一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。
如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。
12.1996年12月1日，我国正式接受国际货币基金协定第八条款。
这意味着，我国从此实现了人民币在（）项下可兑换。
A、商品项目
B、经常项目
C、资本项目
D、错误与遗漏项目
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【知识点】：
第10章>第2节>我国的国际收支不均衡及其调节
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国外汇管理体制。
1996年12月我国实现了人民币经常项目可兑换，同时在资本项目下仍然实行外汇管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。
13.以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股为（ ）
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查B股的概念。
B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。
14.投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体．而仅充当中介人的角色，帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。
下列关于投资银行作用的说法错误的是（ ）
A、投资银行正是通过在货币市场的运作，促进了社会资源的合理流动
B、投资银行在一级市场中承销证券
C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置
D、投资银行为企业向社会公开筹资．加速了企业所有权和经营权的分离
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【知识点】：
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】：
A
【解析】：
市场经济条件下，资源总是向效益高的部门流动，而投资银行正是通过在资本市场的运作，促进了社会资源的合理流动，提高了国民经济的整体效益。
（1）投资银行在一级市场中承销证券．将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍，同时设计了较为合理的证券发行价格。
证券发行以后．通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。
社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置，促进效益高的部门获得更快的发展。
（2）投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。
通过企业并购，使被低效率配置的存量资本调整到效率更高
15.世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成，本质上属于（）。
A、金融监管机构
B、契约性金融机构
C、存款性金融机构
D、开发性金融机构
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查政策性金融机构的知识。
开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。
国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表，世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。
16.具有准货币特性的金融工具是（ ）。
A、货币市场工具
B、资本市场工具
C、金融衍生品
D、外汇市场工具
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【知识点】：
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】：
A
【解析】：
本题考查货币市场工具的特点。
货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。
17.凯恩斯的货币需求函数非常重视（）。
A、恒常收入的影响
B、人力资本的影响
C、利率的主导作用
D、汇率的主导作用
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【知识点】：
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。
凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用；弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。
18.某公司拟进行股票投资,计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合,已知三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5,该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%,该投资组合的β系数为（ ）。
A、0.15
B、0.8
C、1.0
D、1.1
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
D
【解析】：
本题考查投资组合市场风险的计算。
投资组合的市场风险,即投资组合的β系数是个别股票的β系数的加权平均数,其权数都等于各种让券在投资组合中的比例。
即:
1.5×50%+1.0×20%+0.5×30%=1.1
19.中央银行再贴现政策的缺点是（）。
A、作用猛烈，缺乏弹性
B、政策效果很大程度受超额准备金的影响
C、主动权在商业银行，而不在中央银行
D、从政策实施到影响最终目标，时滞较长
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是：
再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。
20.在通货膨胀目标制下，中央银行货币政策的首要目标是（）。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
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【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查通货膨胀目标制的知识。
在通货膨胀目标制下，稳定物价成为中央银行货币政策的首要目标。
21.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为（ ）元人民或等值的可自由兑换货币。
A、3000万
B、5000
C、1亿
D、5亿
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的设立、变更与终止
【答案】：
C
【解析】：
在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
22.以下属于我国外债总体结构特征的是（）。
A、负债率偏高
B、短期外债余额比中长期外债余额多
C、债务率偏高
D、偿债率偏高
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【知识点】：
第10章>第6节>我国的外债管理体制
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国外债的总体结构特征。
我国外债虽然绝对规模较大，但负债率、债务率和偿债率等有关指标一直低于国际公认的警戒线。
从期限结构看，中长期外债占37％，短期外债占63％。
23.某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在市场是（ ）。
A、流通市场
B、发行市场
C、期货市场
D、期权市场
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
本题考查金融市场的类型。
发行市场又称一级市场、初级市场，是新发行的金融工具最初由发行者出售给投资者的市场。
在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。
24.目前，我国人民币汇率制度是（）。
A、货币局制
B、传统的盯住汇率制
C、固定汇率制
D、有管理浮动汇率制
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【知识点】：
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】：
D
【解析】：
本题考查我国的人民币汇率制度。
2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动．开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
25.在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合（）。
A、公共利益论
B、特殊利益论
C、社会选择论
D、监管辨证论
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【知识点】：
第9章>第3节>金融监管的理论
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融监管的理论。
公共利益论认为，自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至由于自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产，这就需要作为社会公共利益代表的政府通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。
26.4R组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。
这种营销策略体现的是（ ）导向。
A、市场需求
B、价格促销
C、竞争
D、客户满意度
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【知识点】：
第4章>第2节>商业银行经营的核心：
市场营销
【答案】：
C
【解析】：
“4R”营销组合策略，即关联（RELATIVITY）、反应（REACTION）、关系（RELATION）和回报（RETRIBUTION）。
这种营销策略的最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势，着眼于银行与顾客互动与双赢，不仅积极地适应顾客的需求，而且主动地创造需求，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系．把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。
27.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的（ ）。
A、稳定性
B、收益性
C、风险性
D、流动性
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【知识点】：
第8章>第2节>货币层次
【答案】：
D
【解析】：
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，以金融资产流动性的大小作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次。
28.在国际收支逆差时，可以采取（）的政策。
A、松的货币政策
B、向其他国家争取短期信用融资
C、取消外贸管制
D、本币法定升值
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【知识点】：
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】：
B
【解析】：
在国际收支逆差时，可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的措施或直接动用本国的国际储备。
29.根据规定，信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额（）的，信托公司不得分红。
A、50％
B、75％
C、100％
D、150％
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
D
【解析】：
本题考查信托市场的法律体系。
信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额150％或低于银信合作信托贷款余额2．5％的，信托公司不得分红。
30.认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于（ ）。
A、货币数量论
B、古典利率理论
C、可贷资金理论
D、流动性偏好理论
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【知识点】：
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】：
D
【解析】：
本题考查流动性偏好理论:
凯恩斯认为货币供给是外生变量,其变化由中央银行直接控制。
31.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（ ）家。
A、5
B、10
C、15
D、20
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。
32.信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（）。
A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托的特征。
根据信托的定义可知，信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。
其中，受托人以自己的名义管理或者处分信托财产，这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。
33.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（ ）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、40％
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％。
34.1998年，俄罗斯债务违约导致了美国长期资本管理公司的倒闭，这属于金融风险中的（）。
A、市场风险
B、信用风险
C、国家风险
D、操作风险
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融风险的国家风险。
国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
35.弗里德曼的货币需求函数是（）。
A、
B、
C、
D、
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【知识点】：
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
选项A为凯恩斯货币需求函数；弗里德曼
36.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括（ ）。
A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】：
D
【解析】：
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责，但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
37.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（ ）。
A、转租赁
B、直接租赁
C、委托租赁
D、杠杆租赁
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】：
D
【解析】：
金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。
但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。
同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。
38.契约型基金与公司型基金的区别，不包括（）。
A、契约型基金不具有法人资格
B、契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小
C、契约型基金依据基金合同营运基金
D、契约型基金的法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】：
D
【解析】：
契约型基金与公司型基金的区别主要在于：
（1）法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
（2）投资者的地位不同。
契约型基金依据基金合同成立。
基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
（3）基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。
公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善；但契约型基金在设立上更为简单易行。
两者之间的区别主要表现在法律形式的不同
39.根据国际货币基金组织的划分，官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务，这种汇率制度属于（ ）
A、单独浮动制
B、爬行区间盯住汇率制
C、传统的盯住汇率制
D、货币局制
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【知识点】：
第10章>第1节>汇率制度
【答案】：
D
【解析】：
货币局制是指官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务。
40.下列选项中，属于营业外支出的是（）。
A、利息支出
B、罚没收入
C、出纳长款收入
D、违约金支出
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【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查营业外支出的内容。
营业外支出的内容包括：
固定资产盘亏和毁损报损的净损失、抵债资产处置发生的损失额及处置费用、出纳短款、赔偿金、违约金、证券交易差错损失、非常损失、公益救济性捐赠等。
二、多选题
1.下列职能中,属于综合类证券公司职能的是（ ）。
A、承销政府债券
B、组织监督证券交易
C、代理买卖有价证券
D、充当企业财务顾问
E、办理证券资金清算
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
A,C,D
【解析】：
本题考查证券机构的知识。
综合类证券公司可从事证券承销、经纪、自营三种业务。
2.按出资方式划分，投资银行并购业务的类型
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