《金融市场》网上随机考试期末复习指导意见.docx
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《金融市场》网上随机考试期末复习指导意见
《金融市场》课程考核说明
第一部分 课程考核的有关说明
一、考核对象
本课程考核对象为电大开放教育试点工商管理本科以及会计专科专业选修本门课程的学生。
二、考核方式
本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。
形成性考核包括8次平时作业。
平时作业占学期总成绩的60%。
终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的40%。
三、命题依据
本课程的命题依据是中央广播电视大学金融市场课程文字主教材和本考核说明。
文字主教材是由王兆星、吴国祥、张颖编著的《金融市场学》（第四版），中国金融出版社2006年9月版。
四、考试要求
鉴于本课程是一门现代市场金融理论和实务课，要求学生在学完本课程后，能够牢固掌握本课程的基本知识、理论、运行规律，并具有应用所学知识和理论分析、解决实际问题的能力。
据此，本课程终结性考核着重基本知识的考查和分析理解及解决问题的能力考查两个方面。
在各章的考核要求中，有关基本概念、基本理论和基本运行规律的内容按“了解、掌握、重点掌握”三个层次要求。
终结性考核采用百分制计分。
五、命题原则
1、本课程的终结性考核命题在教学大纲规定的教学目的、教学要求、教学内容和《金融市场学》（第四版）文字教材范围之内。
按照重分析推理和理论联系实际原则，既考查对基本知识的识记能力，又考察运用所学知识、原理分析问题和解决问题的能力。
2、形成性考核是现代远程高等教育考试改革的重要组成部分，应力求严格、公正，谨防流于形式。
对平时作业互相抄袭的行为，一经发现，批改作业的教师可视情节轻重，给予扣分10分以上的处罚。
抄袭行为一经核实，作业最多得分不得超过10分。
3、终结性考核命题的覆盖面理应尽可能广泛，同时要突出课程学习重点。
4、试卷将尽可能兼顾各个能力层次。
在一份试卷中，各层次题目所占分数比例大致为：
了解10%左右，一般掌握30%左右，重点掌握60%左右。
5、试卷要合理安排题目的难易程度。
题目的难易程度分为：
易、较易、较难、难四个等级。
在一份试卷中，各个等级所占的分数比例大致为：
易20%，较易30%，较难30%，难20%。
6、试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。
在各个能力层次中，都可以含有难易程度不同的题目。
命题时要二者兼顾，在一份试卷中保持合理结构。
六、试题类型及其结构
1、终结性考核（期未考试）题型：
（１）单项选择题：
在列出的备选答案中选出一个正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（２）多项选择题：
在给出的备选答案中选出两个或两个以上的正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（３）判断题：
要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是“正确”还是“错误”的准确判断。
2、考核形式。
形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为开卷网上随机考试形式。
七、答题时限
期末考试的答题时限为90分钟。
第二部分 课程考核内容和要求
第一章 金融市场概论
一、考核知识点
1、金融市场的概念及其内涵
2、金融市场的功能
3、金融市场的参与者与交易对象
4、金融市场的类型
5、金融市场的发展趋势
二、考核要求
1、了解：
经济体系中的资金流量；市场的类型及其在经济体系中的作用；金融市场的参与者及其分类；金融工具的演进。
2、掌握：
金融市场的概念；金融市场的类型；将金融市场连结在一起的因素；金融市场的发展趋势。
3、重点掌握：
金融市场的微观经济功能；金融市场的宏观经济功能；金融工具及其特性。
三、考核题型
（一）单项选择题
1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（）。
A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能
2．金融市场的宏观经济功能不包括（）。
A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能
3．金融市场的配置功能不表现在（）方面。
A。
资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配
4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（）。
A．利息B．股息C．红利D．资本利得
5．一般来说，（）不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小
C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计
6．金融市场按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象
7.金融市场按（）划分为现货市场、期货市场、期权市场。
A．交易范围B．交易方式C．交割方式D．交易对象
8.金融市场按（）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。
A．交易范围B．交割方式C．交易和定价方式D．交易对象
9.金融市场按（）分为初级市场和次级市场。
A．交易范围B．交易方式和次数C．定价方式D．交易对象
10．（）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁B．市场交易量大
C．市场交易灵活D．市场交易对象固定
11．（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场
（二）多项选择题
1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为（）。
A．现金资产B．货币资产
C．债券资产D．股权资产
E．基金资产
2．在经济体系中运作的市场基本类型有（）。
A．要素市场B．服务市场
C．产品市场D．金融市场
E．劳动力市场
3．金融市场的出现和存在必须解决好（）。
A．金融资产的创造和分配B．金融资产的流动性
C．金融资产的收益性D．金融资产交易的便利
E．金融资产的安全性
4．金融市场交易活动按其性质大致可以分为（）。
A．筹资活动B．投资活动
C．套期保值活动D．套利活动
E．监管活动
5．金融市场按交易与定价方式可以分为（）。
A．公开市场B．议价市场
C．店头市场D．第四市场
E．货币市场
6．金融市场按交割方式分为（）。
A．现货市场B．期货市场
C．期权市场D．初级市场
E．次级市场
7．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（）。
A．信贷B．金融结构
C．完美而有效的市场D．不完美与不对称的市场
E．投机与套利
8．（）都是不需要经纪人的市场。
A．公开市场B．议价市场
C．店头市场D．第四市场
E．次级市场
（三）判断题
1．金融市场媒体（不管是中介机构还是经纪人）参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。
（）
2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
（）
3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。
（）
4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。
（）
5．资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
（）
6．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
（）
7．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。
（）
8．狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。
（）
第二章 金融市场的参与者
一、考核知识点
1、企业、政府、家庭、机构投资者和外国投资者在金融市场上的地位与作用
2、商业银行在金融市场上的主要业务与活动范围
3、经纪人及其主要类别
4、证券公司的主要职能与业务
5、保险公司的性质、职能与业务
6、其他金融市场中介机构
二、考核要求
1、了解：
金融市场主体与金融市场媒体的区别与联系；企业与金融市场的关系；政府在金融市场上的主要活动；家庭在金融市场上的活动领域与方式；机构投资者在金融市场上的活动范围与方式；商业银行的主要业务；经纪人及其主要业务；证券公司、投资银行和商人银行之间的区别与联系；证券公司设立的条件及管理规则；其他金融机构在金融市场上的特殊地位与作用。
2、掌握：
政府在金融市场上的双重身份；家庭在金融市场上的地位与作用；主要的机构投资者；商业银行在金融市场上的活动范围；货币经纪人及其种类；证券经纪人及其种类；保险公司的性质、职能与主要业务；金融市场上主要的其他金融中介机构。
3、重点掌握：
企业在金融市场上的重要地位；机构投资者在金融市场上的作用与方式；证券公司的主要职能与主要业务。
三、考核题型
（一）单项选择题
1．（）是金融市场上最重要的主体。
A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者
2．家庭在金融市场中的主要活动领域是（）。
A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场
3．（）成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．投资银行B．保险公司C．投资信托公司D．养老金基金
4．在各类保险公司中，（）的规模最为庞大。
A．人寿保险公司B．财产与灾害保险公司
C．再保险公司D．政策性保险公司
5．商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?
（）
A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场
6．商业银行在投资过程当中，多将（）放在首位。
A．期限性B．盈利性C．流动性D．安全性
7．（）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A．佣金经纪人B．居间经纪人C．专家经纪人D．证券自营商
8．如果保险公司按业务保障范围分类，（）与其他几项不同。
A．财产保险B．责任保险C．保证保险D．人身保险
9．（）不属于较纯粹的中介机构。
A．信用合作社B．会计师事务所
C．投资顾问咨询公司D．证券评级机构
（二）多项选择题
1．家庭部门在金融市场上的投资动机主要有（）。
A．获取相对稳定的投资收益B．实现资本增值
C．保持资产的流动性D．实现投资品种多元化
E．参与企业的管理与决策
2．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）。
A．投资管理专业化B．投资结构组合化
C．投资金额不定化D．投资行为规范化
E．投资管理自由化
3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）。
A．商业银行B．中央银行
C．投资信托公司D．养老金基金
E．保险公司
4．我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有（）。
A．合格境外机构投资者B．外国战略投资者的参与
C．在国内设立全资子公司D．股改后对外资的定向增发
E．全流通背景下的跨国并购和涉外并购
5．在发达国家，商业银行在金融市场上的活动范围包括（）。
A．参与票据市场B．参与同业拆借市场
C．参与证券市场D．参与外汇市场
E．参与金融衍生品市场
6．金融市场中最主要的经纪人有（）。
A．货币经纪人B．证券经纪人
C．证券承销人D．黄金经纪人
E．外汇经纪人
7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列哪些关系?
（）
A．委托代理关系B．债权债务关系
C．管理关系D．买卖关系
E．信任关系
8．证券公司具有以下职能（）。
A．充当证券市场中介人B．充当证券市场资金供给者
C．充当证券市场重要的投资人D．提高证券市场运行效率
E．管理金融工具交易价格
9．证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为（）。
A．承销业务B．代理买卖业务
C．自营买卖业务D．委托投资业务
E．投资咨询业务
10．保险公司的基本职能是（）。
A．融资职能B．分担危险职能
C．补偿损失职能D．防灾防损职能
E．分配职能
（三）判断题
1．在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。
（）
2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
（）
3．公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。
证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。
（）
4．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。
（）
5．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。
（）
6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。
（）
7．人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。
（）
8．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。
（）
9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。
（）
10．从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯的不同。
（）
11．在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。
（）
第三章 金融市场的交易工具
一、考核知识点
1、货币市场交易工具——货币头寸、票据、国库券、大额可转让定期存单
2、债券的性质、分类与特点
3、股票的性质、分类、特点及其同债券的联系与区别
4、基金证券及其与股票、债券的区别与联系
5、外汇的界定及其汇率的影响因素
6、保险单的性质、特点与分类
7、衍生金融工具的性质、特点与分类
二、考核要求
1、了解：
货币头寸管理对金融机构的重要性；票据的分类；债券的种类；债券包含的要素；股票的产生；股票的因素；股票的分类；外汇的分类及其标价法；保险单的分类；衍生金融工具的分类。
2、掌握：
货币头寸作为交易工具的特点；票据的性质与特征；国库券及其本质；可转让大额定期存单及其性质；普通股与优先股；基金证券及其与股票、债券的区别与联系；外汇的界定；汇率的决定；保险单的性质与特点；衍生金融工具的性质与特点。
3、重点掌握：
债券的性质与特点；股票的性质、作用与特点；债券与股票的联系与区别。
三、考核题型
（一）单项选择题
1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。
A．法定存款准备金B．再贴现C．公开市场操作D．道义劝告
2．（）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率B．市场利率C．拆借利率D．再贴现率
3．一般来说，（）的出票人就是付款人。
A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票
4．在承兑之前，汇票的主债务人是（）。
A．出票人B．付款人C．收款人D．承兑人
5．（）只有两方当事人。
A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票
6．（）的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。
A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票
7．（）是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A．资产股B．蓝筹股C．成长股D．收入股
8．下列哪种有价证券的风险性最高?
（）
A．普通股B．优先股C．企业债券D．基金证券
9．基金证券体现当事人之间的（）。
A．产权关系B．债权关系C．信托关系D．保证关系
10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?
（）
A．金融期货B．金融期权C．金融互换D．金融远期
（二）多项选择题
1．票据具有如下特征（）。
A．有因债权证券B．设权证券
C．要式证券D．返还证券
E．流通证券
2．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为（）。
A．汇票B．本票
C．支票D．商业票据
E．银行票据
3．承兑是（）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
A．商业汇票B．银行汇票
C．商业本票D．银行本票
E．支票
4．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（）基本要素。
A．债券面值B．债券价格
C．债券利率D．债券偿还期限
E．债券信用等级
5．债券按筹集资金的方法可分为（）。
A．政府债券B．公司债券
C．金融债券D．公募债券
E．私募债券
6．债券一般有（）基本特点。
A．体现债权关系B．期限固定
C．不能流通转让D．有市场价格
E．安全性较高
7．债券按利息支付方式可分为（）。
A．信用债券B．担保债券
C．定息债券D．贴现债券
E．可转换债券
8．股票一般具有（）等特点。
A．无偿还期限B．代表股东权利
C．风险性较强D．流动性差
E．虚拟资产
9．优先股同普通股相比，其优先权体现在（）。
A．公司盈余优先分配权B．优先认购新股权
C．剩余财产优先请求权D．新股优先转让权
E．企业经营管理优先参与权
10．股票同债券相比，存在如下区别（）。
A．性质不同B．发行者范围不同
C．期限性不同D．风险和收益不同
E．责任和权利不同
11．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（）。
A．投资地位不同B．风险程度不同
C．收益情况不同D．投资方式不同
E．投资回收方式不同
12．下列哪些金融衍生品本质上给予持有人的是执行合约的义务（）。
A．远期利率B．股指期权
C．利率期货D．货币互换
E．利率互换
13．影响汇率变动的因素主要有（）。
A．国民经济发展情况B．国际收支状况
C．通货状况D．外汇投机及人们心理预期的影响
E．各国汇率政策的影响
（三）判断题
1．货币头寸的价格即拆借利率，一般由两种情况决定：
一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。
（）
2．货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。
（）
3．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为即期票据和定期票据。
（）
4．汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。
（）
5．银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。
（）
6．在我国，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。
（）
7．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。
（）
8．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
（）
9．股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为普通股股票。
（）
10．成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。
（）
11．股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。
（）
12．在一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。
（）
13．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。
（）
14．从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期金融期货和金融互换都属远期类合约。
（）
第四章 货币市场
一、考核知识点
1、同业拆借市场
2、回购市场
3、商业票据市场
4、银行承兑汇票市场
5、大额可转让定期存单市场
6、短期政府债券市场
7、货币市场共同基金市场
二、考核要求
1、了解：
货币市场的结构；同业拆借市场的形成与发展；同业拆借市场的参与者；回购市场及其风险；商业票据市场的历史；商业票据市场的新发展；银行汇票与银行承兑汇票的界定；大额可转让定期存单市场及其种类；货币市场共同基金的发展历史；货币市场共同基金的发展方向。
2、掌握：
同业拆借市场的交易原理；同业拆借市场的拆借期限与利率；回购市场及其本质；回购协议交易原理；商业票据市场的要素；银行承兑汇票原理；银行承兑汇票价值分析；银行承兑汇票的利率与价格；大额可转让定期存单的价值分析；短期政府债券市场及其特征；货币市场共同基金的市场运作。
3、重点掌握：
回购利率的决定；银行承兑汇票的市场交易；大额可转让定期存单的市场特征。
三、考核题型
（一）单项选择题
1．同业拆借市场的最重要参与者是（）。
A．中央银行B．商业银行C．证券公司D．保险公司
2．回购协议中所交易的证券主要是（）。
A．银行债券B．企业债券C．政府债券D．金融债券
3．银行承兑汇票面对的最主要的风险是（）。
A．信用风险B．利率风险C．操作风险D．违约风险
4．最早开发大额可转让定期存单的银行是（）。
A．美洲银行B．花旗银行C．汇丰银行
5．下列存单中，利率较高的是（）。
A．国内存单B．欧洲美元存单
C．扬基存单D．储蓄机构存单
6．（）是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。
A．国内存单B．欧洲美元存单
C．扬基存单D．储蓄机构存单
7．一般来说，短期政府债券是以（）进行出售。
A．溢价方式B．平价方式
C．贴现方式D．不确定方式
8．衡量货币市场基金表现好坏的标准是（）。
A．基金投资收益率B．基金净资产值
C．基金价格D．基金组合
9.（）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A．国内存单B．欧洲美元存单
C．扬基存单D．储蓄机构存单
（二）多项选择题
1．在国际货币市场上，比较典型的，有代表性的同业拆借利率有（）。
A．伦敦银行同业拆放利率（LIBOR）
B．东京银行同业拆借利率
C．新加坡银行同业拆借利率
D．中国香港银行同业拆借利率
E．巴林银行同业拆借利率
2．回购利率的决定因素有（）。
A．用于回购的证券的质地B．回购期限的长短
C．交割的条件D．货币市场其他子市场的利率水平
E．回购双方的供求状况
3．与欧洲商业票据相比，美国商业票据的特点体现在（）。
A．票据期限短B．无须拥有未使用过的银行信用额度
C．一般是直接发行D．票据的交易商在市场上具有垄断地位
E．票据缺少流动性
4．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同（）。
A．存单不记名B．存单金额大
C．存单浮动利率D．存单可提前支取
E．存单可以流通转让
5．一般地说，存单的收益取决于下列因素（）。
A．发行银行的信用评级B．存单的期限
C．存单的发行规模D．存单的供求量E．存单的利率
6．同其他货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征是（）。
A．违约风险小8．流动性强
C．面额较大D．收入免税
E．流动性弱
7．在美国，商业票据的投资者包括（）。
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