金融基金从业资格证模拟试题及答案解析.docx
《金融基金从业资格证模拟试题及答案解析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融基金从业资格证模拟试题及答案解析.docx（32页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
金融基金从业资格证模拟试题及答案解析
2019年金融基金从业资格证模拟试题及答案解析
1.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于（）的责任。
A.合规管理部门
B.董事会
C.监事会
D.督察长
[参考答案]D
督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止、重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
2.关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。
A.基金经理可以直接向交易员下达投资制定或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
[参考答案]A
基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A
3.以下不属于基金管理公司制定颞部控制制度的原则的是（）。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则
[参考答案]D
基金管理人制定内部控制制度一般应遵循的原则有：
1.合法、合规性原则；2。
全面性原则；3.审慎性原则；4.适时性原则。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
4.（）不属于企业风险管理基本框架的要素。
A.内部环境
B.目标设定
C.信息与沟通
D.外部控制
[参考答案]D
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
1.内部环境；2.目标设定；3.事项识别；4.风险评估；5.风险应对；6.控制活动；7.信息与沟通；8.行为监控。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
5.（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.流程风险
B.制度风险
C.新业务风险
D.业务持续风险
[参考答案]D
业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
6.（），是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会
[参考答案]C
投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
7.基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。
A.职位
B.权利
C.出资比例
D.贡献
[参考答案]C
基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
8.关于投资者教育，以下说法错误的是（）。
A.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
B.权益保护教育好找投资者主动参与保护自身权益
C.投资决策交易指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
[参考答案]A
投资者教育没有一个固定模式。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A。
9.对于基金客户的档案数据，应当（）。
A.逐日备份并本地妥善存放
B.逐月备份并异地妥善存放
C.逐日备份并异地妥善存放
D.实时备份并本地妥善存放
[参考答案]C
对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
10.下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（）。
A.基金经营机构不的更改、违法使用客户信息
B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年
C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
D.对客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化
[参考答案]C
对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门的规定有：
1、客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；2、客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
11.下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
[参考答案]B
基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
故B项正确；ACD错误。
所以答案选B。
12.关于基金销售机构人员管理和培训，下列说法错误的是（）。
A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
B.基金销售机构应通过旺火或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资格的人员信息，公示的内容不包括姓名
C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，同意办理执业注册，后续培训和执业年检
[参考答案]B
负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
故B项正确；ACD错误。
所以答案选B。
13.基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化，规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
[参考答案]C
基金是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。
基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
所以答案选C。
14.我国境内投资者不包括（）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民
[参考答案]A
根据《中国证券登记结算有责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。
境外投资者是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A。
15.（）不属于货币市场基金收益公告的内容。
A.封闭期的收益公告
B.开放式日的收益公告
C.份额净值
D.节假日的收益公告
[参考答案]C
货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：
封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
16.基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金份额上市交易公告书
D.基金托管协议
[参考答案]C
基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
17.开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实行为。
A.基金注册登记机构
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金份额持有人
[参考答案]A
放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A。
18.下列不属于基金职业道德修养的方法的是（）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.时刻注意基金职业道德理念
[参考答案]D
基金职业道德修养的方法有三个：
1.正确树立基金职业道德观念；2.深刻领会基金职业道德规范；3.积极参加基金职业道德实践。
故D项正确；ABC错误。
答案选D。
19.（）是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。
A.合法守规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.保守秘密
[参考答案]A
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A。
20.下列关于公开募集基金说法错误的是（）。
A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制
B.公开募集基金应当经中国证监会注册
C.公开募集基金应当由基金管理人管理基金托管人托管
D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金
[参考答案]D
公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
21.基金监管的首要目标是（）。
A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.规范证券投资基金活动
[参考答案]A
依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A。
22.下列各项中，属于QDII基金投资范围的是（）。
A.房地产抵押按揭贷款
B.代表贵金属的凭证
C.公司债券
D.购买不动产
[参考答案]C
QDII基金可投资的金融产品或工具：
（l）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基。
（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
23.避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。
A.基金的运作方式
B.投资策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式
[参考答案]C
避险基金原本称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
24.下列哪项不属于货币市场基金的支付功能的设计机制（）。
A.每个交易日办理基金份额申购、赎回
B.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配
C.每日按照面值（一般为1元）进行报价
D.每个自然日办理基金份额申购、赎回
[参考答案]D
由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能：
1.每个交易日办理基金份额申购、赎回；2.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配；3.每日按照面值（一般为1元）进行报价。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
25.关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金没有确定的到期日
[参考答案]C
单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。
故C项正确；ABD错误。
所以答案选C。
26.按照投资对象不同，可将基金分为（）。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
[参考答案]D
根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
27.（）被公认位美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞投资信托基金
C.马萨诸塞政府信托基金
D.美国波士顿投资信托基金
[参考答案]B
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
故B项正确；ACD错误。
所以答案选B。
28.开放式基金的价格以（）为基础。
A.基金份额净值
B.市场供求关系
C.市盈率
D.购买股票数量
[参考答案]A
开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
故A项正确；BCD错误。
所以答案选A。
29.基金与保险产品有本质上的不同，不包含（）。
A.目的不同
B.对投资人要求不同
C.变现能力不同
D.收益与风险特征不同
[参考答案]D
基金与保险产品有本质上的不同，主要体现在以下三个方面：
1、目的不同；2、对投资人要求不同；3、变现能力不同。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
30.关于资产管理的本质，下列说法错误的是（）。
A.一切资产管理活动都要求风险与收益匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.投资人必须做到“买者自负”
D.投资人需要选择投资收益高的产品
[参考答案]D
资产管理的本质具体表现为以下三点：
1.一切资产管理活动都要求风险与收益匹配；2管理人必须坚持“卖者有责”；3.投资人必须做到“买者自负”。
故D项正确；ABC错误。
所以答案选D。
31.从我国QFII机制的内容设计上来看，具有的特点不包括（）。
A.QFII机制引入时的跳跃式发展
B.QFII提高了经济的发展
C.QFII准入的主体范围扩大、要求提高
D.我国对QFII制度的设计内容进行局部调整
[参考答案]B
本题考查我国QFII机制的特点。
A选项不符合题意，QFII机制引入时的跳跃式发展属于QFII基金具备的特点；B选项符合题意，从我国QFII机制的内容设计上来看，具有的特点不包括提高了经济的发展；C选项不符合题意，QFII准入的主体范围扩大、要求提高属于QFII基金具备的特点；D选项不符合题意，我国对QFII制度的设计内容进行局部调整属于QFII基金具备的特点，故B项符合题意，ACD错误。
所以答案选B。
32.中国证监会在2013年3月向社会发布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》的修订版征求意见稿中，涉及到的修改事项包括（）。
I.取消对于基金管理公司净资产要求2亿元的门槛
II.取消对于证券公司净资本不低于8亿元人民币的门槛
III.加强了对人员配备的要求
IV.适当降低了QDII业务资格中的财务指标门槛
A.I、II、III、IV
B.II、III、IV
C.III
D.I、II、IV
[参考答案]A
本题考查我国QDII的改革方向。
I项符合题意，《试行办法》的修订内容中对于基金管理公司，取消了净资产不少于2亿元、经营基金管理业务2年以上、资产管理规模不少于200亿元的规定；II项符合题意，对于证券公司，取消了净资本不低于8亿元人民币、经营集合资产管理计划业务1年以上的规定；III项符合题意，IV项符合题意，此次《试行办法》适当降低了QDII业务资格的财务指标门槛，同时加强对人员配备的要求，故A项符合题意，BCD错误。
所以答案选A。
33.根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资的下列金融产品或者工具不包括（）。
A.银行存款、可转让存单
B.政府债券、公司债券
C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证
D.购买不动产
[参考答案]D
本题考查QDII基金的投资范围。
根据有关规定，除中国证监会另有规定外QDII基金可投资于下列金融产品或工具：
（1）银行存款，可转让存单，银行承兑汇票，银行票据，商业票据，回购协议，短期政府债券等货币市场工具；
（2）政府债券，公司债券，可转换债券，住房按揭支持证券，资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股，优先股，全球存托凭证和美国存托凭证，房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）与固定收益，股权，信用，商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市的权证，期权，期货等金融衍生产品；D选项为干扰项，故D项符合题意，ABC错误。
所以答案选D。
34.以下有关β系数的描述，不正确的是（）。
A.β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数
B.β系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大
C.β系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大
D.β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
[参考答案]B
本题考查风险指标。
A、D选项正确，β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
B选项错误、C选项正确，系统性风险与贝塔系数的平方成正比，所以贝塔系数绝对值越大，证券承担的系统风险越大，故B项符合题意，ACD错误。
所以答案选B。
35.某基金年度平均收益率为30%，特雷诺比率为0.5，假设无风险收益率为8%，则该基金的β系数为（）。
A.0.45
B.0.46
C.0.44
D.0.43
[参考答案]C
36.关于场内交易市场结算方式的说法，不正确的是（）。
A.净额结算只计算每一种证券应收、应付相抵后的余额
B.任何一方或双方结算参与人应付资金或应付证券不足的，可由证券交易所代为支付，之后追缴
C.双边净额清算涉及两个交收对手方的净额结算
D.逐笔全额结算是证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算
[参考答案]B
本题考查场内交易市场的结算方式。
A选项正确，净额结算又称差额清算，指在一个清算期中，对每个结算参与人价款的清算只计其各笔应收、应付款项相抵后的净额；B选项错误，在交收时点，买卖双方应付资金和证券都符合要求的，完成交收；任何一方或双方结算参与人应付资金或应付证券不足的，交收失败；C选项正确，双边净额清算指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵。
得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。
即涉及两个交收对手；D选项正确，逐笔全额结算是证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，故B项符合题意，ACD错误。
所以答案选B。
37.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列关于封闭式基金收益分配说法错误的是（）。
A.每年不得少于一次
B.不得低于基金年度已实现利润的90%
C.只能采用现金方式分红
D.应当首先进行分配，再弥补上一年的亏损
[参考答案]D
本题考查封闭式基金的收益分配。
A、B、C选项，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。
基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。
且封闭式基金只能采用现金分红。
D选项，封闭式基金在进行收益分配时，应首先弥补上一年亏损，再进行分配，故D项符合题意，ABC错误。
所以答案选D。
38.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于（）。
A.机构的性质
B.机构的资产规模
C.法人的判断
D.实力的雄厚
[参考答案]B
本题考查机构投资者的内容。
机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的资产规模以及是否拥有专业的投资管理团队。
大规模资产的机构通常能够更好地为内部管理提供人力、物力和财力的支持，资产规模越大，内部管理成本相对于投资规模的比例就越低，故B项符合题意，ACD错误。
所以答案选B。
39.佣金是投资者根据（）支付给经纪人的费用。
A.交易额的一定比例
B.事先确定的数额
C.交易的次数
D.价差的一定比例
[参考答案]A
本题考查佣金的定义。
佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，故A项符合题意，BCD错误。
所以答案选A。
40.关于债券久期说法错误的是（）。
A.当市场利率发生小幅度变化时，债券价格的变化与债券的久期近似成正比
B.债券的麦考利久期等于债券各现金流的平均到期时间
C.所有债券的麦考利久期都小于其到期期限
D.债券组合的久期等于组合中每个债券久期的加权平均，权重即为各债券在组合中的价值比重
[参考答案]C
本题考查债券久期。
A项，当市场利率发生小幅度变化时，债券价格的变化与债券的久期近似成正比，A项表述正确。
B项，债券的麦考利久期等于债券各现金流的平均到期时间，B项表述正确。
C项，零息债券的麦考利久期等于其到期期限，C项表述错误。
D项，债券组合的久期等于组合中每个债券久期的加权平均，权重即为各债券在组合中的价值比重，D项表述正确，故C项符合题意，ABD错误。
所以答案选C。
41.基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括（）。
A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力
B.通过分析基金现时的资产配置及组合状况来了解基金的投资状况
C.预测基金未来的发展趋势
D.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力
[参考答案]D
基金财务会计报告分析可以达到以下目的：
（1）评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；
（2）通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况；（3）预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据。
D选项为干扰项，故D项符合题意，ABC错误。
所以答案选D。
42.目前全球最大的UCITS基金注册地是在（）。
A.英国
B.爱尔兰
C.卢森堡
D.瑞士
[参考答案]C
卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，也是目前全球最大的UCITS基金注册地，故C项符合题意，ABD错误。
所以答案选C。
43.（）是资产配置和证券选择等方面的投资决策和实施过程。
A.规划
B.执行
C.反馈
D.预测
[参考答案]B
A选项，规划主要侧重于确定决策所需的各种输入信息，包括客户资料和资本市场的数据等；B选项，执行是资产配置和证券选择等方面的投资决策和实施过程；C选项，反馈是对投资预期、投资目标和投资组合等方面变化的适应过程；D选项为干扰项，故B项符合题意，ACD错误。
所以答案选B。
44.（）是描述资产及资产组合的系统风险大小。
A.α
B.β
C.γ
D.δ
[参考答案]B
CAPM利用希腊字母贝塔（β）来描述资产或资产组合的系统风险大小。
至于贝塔的含义，可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性，故B项符合题意，ACD错误。
所以答案选B。
45.资产负债率、权益乘数和负债权益比三个比率其实是同一意思，数值越大代表财务杠杆比率越_____，负债越____。
（）
A.高；轻
B.高；重
C.低；轻
D.低；重
[参考答案]B
资产负债率是负债总额（包括短期负债和长期负债）占总资产的比例，权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重，故B项符合题意，ACD错误。
所
升级会员 